建设基础管理 2

《建设工程风险管理》第一章概述第一章概述

1.1风险管理的背景 1.2风险管理概述 1.3建设工程风险概述 1.4建设工程风险管理概述23145671.1风险管理的背景

1.1风险管理的背景在项目实施和企业经营过程中,往往会面临来自多方的风险,而某些风险事件可能会给企业带来巨大的损失。在建设领域,中国铁建股份有限公司承建的沙特阿拉伯轨道项目就是一个典型案例:由于受项目所在国政治、汇率、法律等因素影响,仅仅完成了总工程量的58%就巨亏人民币42亿元。而中国铁建股份有限公司当年利润总额仅为61亿元,一个项目的亏损额就占到企业全年总利润的69%。类似地,2008年,中信泰富为减低西澳大利亚州铁矿项目面对的货币风险,签订若干杠杆式外汇买卖合约。但是杠杆式外汇买卖合约本质上属于高风险金融交易,而中信泰富对杠杆式外汇买卖合约的风险评估不足,最终由于澳元汇率走高,导致已变现及未变现亏损总额为155.07亿港元。由此可见,风险管理是十分有必要的。由于实际的需要,风险管理学科应运而生。风险管理是风险管理学科的重要组成部分,近年来逐步由多个领域开放性研究转化为全面、一体化的研究,相关理论基础也逐步完善,由最初的传统风险管理向全面风险管理发展。21345671.2风险管理概述

1.2.1风险的内涵和特征关于风险的内涵,目前的学术界还未给出统一定义。国内外的学者对风险都有着各自不同的认识,因此对于风险的概念也有着各自不同的解释,大体可以归纳为以下几种解释:未来可能要发生的不确定性;未来可能发生的损失或损害的大小;损失的大小或发生的可能;风险构成要素的相互作用结果等。风险具有以下特征:(1)风险的不确定性(2)风险的客观性(3)风险的普遍性(4)风险的可测定性

1.2.2风险管理的定义风险管理,从广义上来说,它是个人或企业把风险减小至最低的决策管理过程,首先根据对风险的识别以及评估分析,选取相应的风险管理方案来有效规避或降低风险,而且以适当的方式应对其所带来的损失,进而通过最小成本来获得最优的安全保障。欧洲质量管理基金会对风险管理做出如下定义:要从组织的全过程中系统地识别、评估和管控风险,从而进行风险的释放和价值的提升。风险管理的重中之重,在于风险管理主体通过风险的识别、估测、评价,提出项目风险点与风险防范计划,制定一定的措施来控制风险,对风险进行转移、分散、管理乃至于规避,并且通过合理的方式对风险所导致的后果进行妥善处理,进而实现预期目标。1.2.3风险管理的目标风险管理的目标可以按损失发生之前和损失发生之后划分。1.损前目标风险事件造成损失前的管理目标是选择最经济、最合理的方法,减少或者避免风险事件的发生,使风险事件发生的可能性和严重性降到最低,并尽可能地降低风险事件对经济和社会的消极影响。它具体包括以下三个方面:(1)经济合理目标(2)安全系数目标(3)社会责任目标2.损后目标风险管理不可能消灭风险,也不可能完全避免损失。风险事件发生以后,风险管理的目标是消除、改变引发事故的风险因素,减少风险事件造成的经济损失。损后目标主要包括以下几个方面:(1)维持生存目标(2)保持生产活动连续性目标(3)稳定收益目标(4)履行社会责任目标1.2.4风险管理的基本程序风险管理的步骤包括风险管理整体规划、风险因素的识别、风险因素评价、风险应对策略制定、风险的控制反馈,只有形成图1-1所示的风险监测控制反馈系统,才能实现对风险从初始识别到中期监控到后期反馈的整套管理流程,实现减少风险与保证项目稳定运行的目的。图1-1风险监测控制反馈系统1.2.4风险管理的基本程序风险从本质上是无法被彻底消除或者彻底规避的,但是通过有效的风险管理方式方法,可以缩小实际与期望之间的差距,减少不确定因素带来的危害,减少风险所造成的损失,保证项目的长期稳定运行,并形成如图1-2所示的风险管理流程。图1-2风险管理流程1.2.4风险管理的基本程序1.项目风险管理整体规划2.项目风险因素识别3.项目风险因素评价4.项目风险应对措施5.项目风险过程监控21345671.3建设工程风险概述1.3.1建设工程风险的定义建设工程风险是一种特定的风险。对于建设工程风险的含义,比较有代表性的阐述有两种:一种是指在建设工程各个阶段过程中遇到各种自然灾害和意外事件而导致标的物受损的风险;另一种是指所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。结合建设工程的特点,其定义是,在整个建设工程全寿命周期过程中,由不同因素(如政治、经济、文化、和自然环境等)所引起的,造成安全、质量、进度和投资方面的损失,或者造成人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性的集合。1.3.2建设工程风险的特征建设工程项目的风险与工程项目全寿命周期紧密相关,同一般产品生产过程比较,建设工程的施工工艺和施工流程非常复杂,相关因素也很多,因而期间潜伏的工程风险就具有不同于一般风险的特殊属性,具体表现在以下四个方面:1.建设工程风险管理需要专业知识2.建设工程风险发生频率高3.建设工程风险承担者的综合性强4.工程风险损失的关联性大1.3.3建设工程风险的形成机理建设工程风险的构成要素决定风险属性,并影响风险的产生、存在和发展的因素。在分析建设工程风险时应首先对其要素进行了解,即风险因素、风险事件和风险损失。1.风险因素2.风险事件3.风险损失21345671.4建设工程风险管理概述

1.4.1建设工程风险管理的定义建设工程风险管理是对建设工程风险进行辨识、分析并采取相应措施进行处理,以达到减少意外损失或利用风险盈利之目的的工作。该工作包含两个环节,即工程风险分析、制定并实施风险处置方案;分为四个步骤,即建设工程风险辨识、建设工程风险估计、建设工程风险评价和建设工程风险处理。1.4.2建设工程风险管理的发展目前在我国,三峡水电站、北京大兴机场等项目以及房地产领域,开展风险管理应用研究,实际效果较为明显。在不断借鉴和引进国外先进经验的同时,我国有关风险研究及应用的著作不断涌现,说明工程项目风险研究与应用在我国有了迅速的发展。如今,工程风险管理研究已经成为风险管理研究领域中的重要课题。虽然工程风险管理在中国已逐步被采用,而且在大型项目中显示了广阔的前景,但仍然存在一些制约其发展的因素,如工程风险识别困难、风险评价误差大、风险管理手段落后等。尽管存在上述问题,我国工程风险管理近年来还是有了较大的发展,许多高校和科研机构开展了较为深入的研究,政