银行理财托管及外包合同

PAGE银行理财托管及外包合同甲方（委托人）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（受托人）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲方拟委托乙方对其银行理财业务进行托管及外包相关服务，乙方具备提供该等服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供银行理财托管及外包服务事宜达成如下协议：一、定义与解释1.银行理财托管：指乙方接受甲方委托，对甲方银行理财业务涉及的资产进行保管、监督、核算等管理活动，确保资产安全、完整，并按照约定进行运作和处置。2.外包服务：包括但不限于甲方银行理财业务相关的运营支持、信息技术服务、客户服务、风险管理等部分或全部非核心业务环节的委托服务。3.理财资产：指甲方开展银行理财业务所涉及的各类资金、证券、债权等资产。4.法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、规章以及规范性文件。二、服务内容与范围1.托管服务乙方负责保管甲方理财资产，确保资产的安全存放和妥善管理，建立健全资产保管制度，防止资产被盗、挪用、毁损等风险。对理财资产的投资运作进行监督，依据法律法规、监管要求及本合同约定，审核投资指令的合规性，确保投资行为符合约定的投资范围、投资比例等限制。按照约定的会计核算方法，对理财资产进行准确的会计核算，定期编制财务报表，向甲方提供资产净值、收益情况等信息。2.外包服务根据甲方需求，提供运营支持服务，包括但不限于交易执行、资金清算、估值核算等日常运营工作。提供信息技术服务，保障理财业务相关信息系统的稳定运行，包括系统开发、维护、升级，数据存储与安全管理等。协助甲方开展客户服务工作，处理客户咨询、投诉等事宜，维护甲方与客户之间的良好关系。参与甲方理财业务的风险管理工作，协助制定风险管理制度、风险监测指标体系，对潜在风险进行预警和评估，并提出应对建议。三、服务期限本合同服务期限自年月日起至年月日止。合同期满前，双方如无异议，则自动延续年。如需终止合同，一方应提前日书面通知另一方。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本合同约定提供银行理财托管及外包服务，并对服务质量进行监督和检查。有权获取乙方定期提供的理财资产托管报告、外包服务工作报告等相关信息，了解服务进展情况和资产状况。对乙方违反法律法规、监管要求或本合同约定的行为，有权要求乙方改正，并追究乙方的违约责任。2.义务向乙方提供开展服务所需的相关资料和信息，包括但不限于理财业务的基本情况、投资策略、客户信息等，并保证所提供信息的真实、准确、完整。按照本合同约定及时足额支付服务费用。协助乙方开展工作，配合乙方与相关第三方进行沟通协调，为乙方履行服务职责提供必要的便利条件。对乙方在服务过程中知悉的甲方商业秘密、客户信息等予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经乙方书面同意的除外。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本合同约定收取服务费用。根据法律法规、监管要求及本合同约定，独立开展托管及外包服务工作，对理财资产进行管理和运营，但应接受甲方的监督。对甲方提供的资料和信息进行合理审查，如发现存在虚假、不准确或不完整的情况，有权要求甲方补充或更正。2.义务按照本合同约定的服务内容、服务标准和服务期限，勤勉尽责地履行托管及外包服务职责，为甲方提供优质、高效的服务。建立健全内部管理制度，确保服务过程的规范、合规，保障理财资产的安全和外包服务的质量。配备专业的服务团队，团队成员应具备相应的专业知识和技能，并定期进行培训和考核，以适应业务发展和监管要求。定期向甲方报送服务报告，报告内容应真实、准确、完整，包括但不限于理财资产托管情况、外包服务工作进展、风险状况等。对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、客户信息等予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。如因乙方原因导致甲方商业秘密或客户信息泄露，乙方应承担相应的法律责任。五、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的服务费用包括托管费用和外包服务费用。具体费用标准如下：托管费用：按照理财资产净值的%/年收取。外包服务费用：根据外包服务的具体内容和工作量，双方另行协商确定，但每年外包服务费用总额不超过人民币元。上述服务费用标准如有调整，双方应提前日书面通知对方，并协商一致后签订补充协议。2.支付方式甲方应在每月/每季度/每年结束后的个工作日内，将当月/当季/当年的服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的服务费用后个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。六、保密条款1.双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为本合同生效之日起年。如本合同期满或提前终止，双方仍应继续履行保密义务，直至保密信息不再具有商业价值或法律法规规定的保密期限届满。3.如一方违反保密条款，应向对方支付违约金人民币元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如违约行为给对方造成的损失超过违约金金额的，违约方还应继续赔偿对方超出部分的损失。七、违约责任1.若甲方未按照本合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的%向乙方支付违约金。逾期超过日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若乙方未按照本合同约定履行服务职责，导致理财资产损失或外包服务出现重大失误，乙方应承担赔偿责任，赔偿范围包括但不限于甲方因此遭受的直接经济损失、预期收益损失以及甲方为实现债权而支付的合理费用（如诉讼费、律师费、差旅费等）。3.任何一方违反保密条款的约定，应按照本合同第六条的规定承担违约责任。4.如因不可抗力或法律法规、监管政策变化等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本合同约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。在不可抗力或法律法规、监管政策变化等情况消除后，双方应协商决定是否继续履行本合同或变更合同内容。八、合同变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。2.在合同履行期间，如一方提出解除合同，需提前日书面通知对方，并经对方书面同意。因解除合同给对方造成损失的，提出解除合同方应承担赔偿责任。3.若出现下列情形之一，一方有权解除本合同：因不可抗力或法律法规、监管政策变化等原因，导致本合同无法继续履行或部分无法履行，且双方无法就变更合同内容达成一致意见的。另一方严重违反本合同约定，经书面通知后在合理期限内仍未改正的。九、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本合同自双方签字（或