2026年金融防诈骗知识竞赛

2026年金融防诈骗知识竞赛一、单选题（每题2分，共20题）1.以下哪种行为最容易被不法分子利用进行银行卡盗刷？A.定期修改银行卡密码B.卡不离身，不随意借给他人C.在ATM机输入密码时背对屏幕D.使用动态口令卡进行交易2.收到自称“银行客服”的电话，声称您的账户涉嫌洗钱，要求您转账到“安全账户”，正确的应对方式是？A.立即按对方要求操作，以免账户被冻结B.挂断电话，直接拨打银行官方客服电话核实C.与朋友商量后再决定是否转账D.告诉对方自己的银行卡密码以证明身份3.以下哪个APP是正规的中国工商银行官方渠道？A.“工行e管家”B.“工行手机银行”C.“工商银行金融服务平台”D.“工行智能客服”4.“无抵押、低利息、快速放款”的贷款广告，很可能是以下哪种金融诈骗？A.正规银行贷款B.信用卡分期还款优惠C.合法网络贷款平台D.短期资金周转服务5.在银行办理业务时，工作人员要求您提供身份证、银行卡及密码，但您发现对方在摄像头外录屏，正确的做法是？A.为图方便直接提供信息B.拒绝并提供举报C.告知对方需要录像审批D.留下联系方式以便后续确认6.收到短信称您的社保卡被盗用，需要点击链接验证身份，以下哪个行为最安全？A.点击链接并填写个人信息B.直接删除短信，不轻信C.回复短信要求对方提供更多证据D.联系社保局官方渠道核实7.“刷单返利”承诺高额回报，但要求先垫付资金，这种行为属于？A.正规网络兼职B.合法投资理财C.金融诈骗D.健康理财方式8.以下哪种行为最容易被不法分子利用进行信用卡盗刷？A.设置复杂的信用卡密码B.信用卡不使用时剪掉磁条C.在公共场合刷信用卡D.定期查看信用卡账单9.收到邮件称您的邮箱存在安全风险，要求点击链接修改密码，正确的做法是？A.直接点击链接并修改密码B.拒绝并删除邮件C.回复邮件询问具体情况D.联系邮箱服务商官方客服10.“投资贵金属、原油”承诺稳赚不赔，但要求先缴纳“保证金”，这种行为属于？A.合法投资渠道B.理财咨询服务C.金融诈骗D.风险投资二、多选题（每题3分，共10题）1.以下哪些行为会增加银行卡被盗刷的风险？A.在ATM机输入密码时被偷拍B.随意点击不明链接C.使用生日或简单密码D.将银行卡与身份证放在一起2.“杀猪盘”诈骗的常见手段包括哪些？A.在社交平台建立虚假人设B.以投资为名诱导受害者转账C.要求受害者加入非法投资平台D.声称投资亏损需要“补仓”3.以下哪些是正规的银行贷款渠道？A.银行柜台申请贷款B.银行APP在线申请贷款C.第三方网络贷款平台D.银行合作的小额贷款业务4.收到自称“公检法”的电话，要求您将资金转入“安全账户”，以下哪些是正确的应对方式？A.挂断电话，直接拨打官方电话核实B.向亲友求助并报警C.转账前要求对方提供更多证据D.直接按对方要求操作以证明清白5.以下哪些行为可以降低金融诈骗风险？A.不轻信陌生来电和短信B.不随意透露个人信息C.使用银行官方APP办理业务D.在公共场合连接免费Wi-Fi6.“虚拟货币投资”承诺高收益，但要求先缴纳“手续费”，这种行为属于？A.合法投资渠道B.金融诈骗C.风险投资D.理财咨询服务7.以下哪些是常见的信用卡盗刷手段？A.银行卡信息泄露B.在不安全的网络环境下刷卡C.使用信用卡进行高风险交易D.不定期查看信用卡账单8.“免费领取礼品”要求先缴纳押金，这种行为属于？A.正规促销活动B.金融诈骗C.理财咨询D.网络兼职9.以下哪些行为会增加手机银行账户被盗风险？A.使用弱密码或生日密码B.在公共Wi-Fi下登录手机银行C.不定期更新APP版本D.随意点击不明链接10.收到短信称您的银行卡被冻结，要求点击链接解冻，以下哪些是正确的应对方式？A.直接点击链接并填写信息B.拨打银行官方客服电话核实C.不轻信并删除短信D.向亲友求助并报警三、判断题（每题2分，共10题）1.银行卡密码可以设置成生日或简单数字，方便记忆。（×）2.“无抵押贷款”一定是金融诈骗，银行不会提供此类贷款。（×）3.在银行ATM机操作时，密码可以告诉身边的朋友帮忙输入。（×）4.收到陌生链接，只要点击就能获得小额奖励，是安全的。（×）5.投资贵金属、原油时，要求先缴纳“保证金”是正规操作。（×）6.“杀猪盘”诈骗通常发生在社交平台，是合法的婚恋交友。（×）7.信用卡账单不定期查看，只要消费正常就不需要担心。（×）8.公检法要求转账到“安全账户”是合法的，需要配合。（×）9.手机银行APP可以随意连接公共Wi-Fi，不影响使用。（×）10.虚拟货币投资风险高，但只要收益高就是合法的。（×）四、简答题（每题5分，共5题）1.简述“杀猪盘”诈骗的常见流程。（1）建立虚假人设；（2）建立信任；（3）诱导投资；（4）要求转账；（5）失联跑路。2.如何防范银行卡盗刷？（1）设置复杂密码；（2）不随意透露卡号和密码；（3）不使用不安全的网络环境刷卡；（4）定期查看账单。3.收到“公检法”诈骗电话，应该如何应对？（1）挂断电话，直接拨打官方电话核实；（2）不轻信对方身份；（3）向亲友求助并报警。4.简述手机银行账户的安全防范措施。（1）设置复杂密码；（2）不随意连接公共Wi-Fi；（3）不轻信陌生链接和短信；（4）定期更新APP版本。5.“无抵押贷款”承诺高收益，为什么很可能是诈骗？（1）正规银行贷款需要抵押或担保；（2）高收益承诺不切实际；（3）要求先缴纳“保证金”是诈骗特征。五、案例分析题（每题10分，共2题）1.案例：小王收到短信称其银行卡涉嫌洗钱，要求转账到“安全账户”解冻，否则账户将被冻结。小王感到害怕，该怎么办？答案：（1）不轻信短信内容，直接拨打银行官方客服电话核实；（2）不随意转账；（3）向亲友求助并报警。2.案例：小李在网上认识一名“女友”，对方声称是富二代，后以投资为由要求小李先缴纳“保证金”，小李被骗走10万元。如何防范此类诈骗？答案：（1）不轻信网络交友中的“高富帅”人设；（2）不随意转账投资；（3）要求对方提供真实身份证明；（4）发现异常及时报警。答案与解析一、单选题1.C解析：在ATM机输入密码时背对屏幕可以防止密码被偷拍，其他选项都存在安全风险。2.B解析：银行官方客服不会要求转账到“安全账户”，应直接拨打官方电话核实。3.B解析：“工行手机银行”是正规渠道，其他选项可能是仿冒APP。4.D解析：正规贷款需要抵押或担保，此类广告很可能是诈骗。5.B解析：银行工作人员应在摄像头内操作，否则可能存在录屏风险。6.B解析：收到此类短信应直接删除，不轻信并核实官方渠道。7.C解析：“刷单返利”承诺高额回报且要求垫付资金，是典型的诈骗。8.C解析：在公共场合刷信用卡容易被盗刷，其他选项都是安全行为。9.B解析：邮箱服务商不会通过邮件要求修改密码，应直接登录官方页面操作。10.C解析：正规投资不会要求先缴纳“保证金”，此类行为是诈骗特征。二、多选题1.A、B、C、D解析：以上行为都增加银行卡被盗刷风险，应避免。2.A、B、C、D解析：“杀猪盘”诈骗涉及虚假人设、诱导投资、要求转账、失联跑路等。3.A、B、D解析：第三方网络贷款平台风险高，其他是正规渠道。4.A、B、D解析：公检法不会要求转账到“安全账户”，应直接核实并报警。5.A、B、C、D解析：以上都是降低金融诈骗风险的有效措施。6.B解析：“虚拟货币投资”承诺高收益且要求先缴纳“手续费”，是诈骗特征。7.A、B、C、D解析：以上行为都增加信用卡盗刷风险，应避免。8.B解析：“免费领取礼品”要求缴纳押金是诈骗特征。9.A、B、D解析：使用弱密码、公共Wi-Fi、随意点击链接都增加风险。10.B、C、D解析：直接点击链接是诈骗行为，应核实官方渠道并报警。三、判断题1.×解析：银行卡密码应复杂且不透露，否则容易被盗刷。2.×解析：正规银行贷款需要抵押或担保，无抵押贷款风险高。3.×解析：密码不应透露给他人，以防账号被盗。4.×解析：陌生链接可能存在病毒或诈骗风险，应避免点击。5.×解析：正规投资不会要求先缴纳“保证金”，此类行为是诈骗特征。6.×解析：“杀猪盘”是诈骗手段，并非合法交友。7.×解析：信用卡账单应定期查看，以防盗刷或异常消费。8.×解析：公检法不会要求转账到“安全账户”，是诈骗特征。9.×解析：公共Wi-Fi存在安全风险，应避免登录敏感账户。10.×解析：虚拟货币投资风险高，收益高不一定合法。四、简答题1.“杀猪盘”诈骗的常见流程：（1）建立虚假人设；（2）建立信任；（3）诱导投资；（4）要求转账；（5）失联跑路。2.如何防范银行卡盗刷：（1）设置复杂密码；（2）不随意透露卡号和密码；（3）不使用不安全的网络环境刷卡；（4）定期查看账单。3.收到“公检法”诈骗电话的应对方式：（1）挂断电话，直接拨打官方电话核实；（2）不轻信对方身份；（3）向亲友求助并报警。4.手机银行账户的安全防范措施：（1）设置复杂密码；（2）不随意连接公共Wi-Fi；（3）不轻信陌生链接和短信；（4）定期更新APP版本。5.“无抵押贷款”承诺高收益，为什么可能是诈骗：（1）正规银行贷款需要抵押或担保；（2）高收益承诺不切实际；（3