2026年基金从业资格证练习题（综合卷）附答案详解

2026年基金从业资格证练习题（综合卷）附答案详解1.下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

A.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

B.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率

C.指定区间越长，最大回撤指标就越不利

D.指定区间越短，最大回撤指标就越不利【答案】：C2.目前，越来越多的国外私募股权投资基金开始逐渐将业务的重点放在（）市场。

A.中国

B.美国

C.日本

D.韩国【答案】：A3.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。

A.3；6

B.6；3

C.4；6

D.6；4【答案】：B4.合规管理部门的独立性包含的要素有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D5.(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5【答案】：A6.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业【答案】：C7.股权投资基金通常采用承诺资本制的原因包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A8.股票价格和每股收益的比率被称为（）。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值【答案】：A9.下列关于合伙型基金的收益亏损分配做法，不正确的是（）。

A.合伙企业的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理

B.合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定

C.协商不成的，以全部生产经营所得和其他所得，由实缴出资最多的合伙人确定应纳税所得额

D.无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担【答案】：C10.对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放【答案】：B11.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90【答案】：D12.（2016年真题）（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。

A.基金合同

B.基金业务规则

C.基金宣传材料

D.基金财务报表【答案】：C13.（2019年真题）通常私人股权不包括（）

A.上市公司公开发行的可转换为普通股的优先股

B.未上市企业的可转换债券

C.未上市企业股权

D.上市公司非公开发行的可转换为普通股的可转换债券【答案】：A14.(2017年)在我国，下列不属于股权投资基金市场服务机构的是（）。

A.基金财产保管机构

B.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.中国证券投资基金业协会【答案】：D15.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。

A.确定价原则

B.未知价交易原则

C.金额申购原则

D.份额赎回原则【答案】：B16.（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费【答案】：A17.关于创业投资基金,以下表述错误的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：B18.LOF基金份额申购份额为（）。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额【答案】：A19.最早开始办理银行间债券回购和现券交易的机构是（）

A.上海交易所

B.银行间交易商协会

C.银行间同业拆借中心

D.深圳交易所【答案】：A20.ETF申购赎回原则包括（）。

A.金额申购份额赎回

B.份额申购份额赎回

C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价

D.申购赎回后不得撤销【答案】：B21.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。

A.成长期

B.初创期

C.衰退期

D.成熟期【答案】：A22.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。

A.完全复制＞优化复制＞抽样复制

B.完全复制＜抽样复制＜优化复制

C.优化复制＞抽样复制＞完全复制

D.优化复制＜完全复制＜抽样复制【答案】：B23.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代销机构

D.基金份额持有人【答案】：C24.（2016年真题）下列属于合规管理的基本原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D25.（2017年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。

A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行

B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一

C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范

D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】：A26.基金公司监事会行使以下职权（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：A27.在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率【答案】：B28.避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资产净值的（），以获取稳定收益，尽力避免到期时投资本金出现亏损。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%【答案】：B29.（2016年真题）以下关于监事会的说法错误的是（）。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】：A30.（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】：C31.(2016年)公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：D32.（2019年真题）在已投资企业未来增加发行股份时，股权投资基金可通过（）保护其股权比例不被稀释。

A.保护性条款

B.估值调整条款

C.优先认购条款

D.排他性条款【答案】：C33.(2017年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。

A.股东利益至上

B.风险控制优先

C.管理规模至上

D.业务发展为重【答案】：B34.基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性【答案】：C35.基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

A.公司投资决策委员会成员

B.基金营销人员

C.公司投资、研究、交易部门的负责人

D.基金经理助理【答案】：B36.期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（）。

A.3%～5%

B.1%～3%

C.5%～10%

D.5%～15%【答案】：C37.（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A38.基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。

A.报告期初与期末

B.报告期初及其前两个年度初

C.报告期末及其前一个年度末

D.报告期末及其前两个年度末【答案】：C39.除基金合同另有约定外，股权投资基金应当由（）托管。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发行者

D.基金销售者【答案】：A40.按照标的资产分类，权证的分类不包括()。

A.股权类权证

B.债权类权证

C.其他权证

D.认股权证【答案】：D41.2013年9月6日，首批（）正式在中国金融期货交易所推出。

A.5年期国债期货合约

B.10年期国债期货合约

C.沪深300指数期货合约

D.沪深500指数期货合约【答案】：A42.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具备安全保管基金全部资产的条件

D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】：C43.关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】：B44.基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（）报告。

A.公司经营所在地中国证监会派出机构

B.公司注册地中国证监会派出机构

C.香港证券及期货事务监察委员会

D.以上内容都要报告【答案】：A45.（）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制【答案】：A46.投资政策说明书的内容不包括()。

A.投资回报率目标

B.业绩比较基准

C.投资范围

D.最低收益保障【答案】：D47.(2016年)股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为（）变更。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人的高级管理人员【答案】：A48.根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。

A.公募基金与私募基金

B.契约型基金与公司型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.主动型基金与被动型基金【答案】：C49.国内股权投资基金的募集对象主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】：D50.我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金【答案】：B51.按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.按照规定要求召开基金份额特有人大会

C.分享基金财产收益

D.随时查阅基金资产状况【答案】：D52.甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。

A.25％

B.15％

C.20％

D.30％【答案】：A53.（2017年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》，信托型基金的投资者人数不得超过（）人。

A.20

B.50

C.10

D.200【答案】：D54.基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。

A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明避险策略基金的收益率

D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】：D55.下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金类管理人可以兼营“投资咨询”业务

B.众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，由于这些业务与私募基金的属性相冲突，容易误导投资者，为防范风险，基金业协会对从事与私募基金业务相冲突业务的上述机构将不予登记

C.私募股权投资基金类管理人，需要对“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明

D.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务、与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务、其他非金融业务【答案】：A56.（2017年真题）某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（）份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00【答案】：B57.股权投资基金对目标企业的尽职调查，包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：B58.沪深300指数编制的方法为（）

A.几何平均法

B.派式加权法

C.算数平均法

D.成交额加权法【答案】：B59.金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民【答案】：D60.以下属于为准确、及时进行基金估值和份额净值计价的措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：A61.关于企业估值方法中的清算价值法，表达错误的是（）。

A.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

B.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

C.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

D.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略【答案】：B62.(2017年)在合伙型股权投资基金中，新合伙人入伙除另有约定外应经（）同意。

A.全体合伙人过半数

B.全体合伙人2／3以上

C.全体合伙人

D.全体合伙人1／3以上【答案】：C63.以下各类股票估值方法中，不含相对价值法的选项是（）

A.股利贴现模型，企业价值倍数，经济附加值模型

B.股利贴现模型，企业价值倍数，市盈率模型

C.股利贴现模型，经济附加值模型，自由现金流贴现模型

D.股利贴现模型，经济附加值模型，市销率模型【答案】：C64.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：A65.某公司在创立时创始人持有20000股股份，股权投资基金X作为A轮投资者以增资方式按2元/股的价格购买了10000股，其后B轮投资者以增资方式按1元/股的价格购买了10000股．在完全棘轮条款和加权平均条款下X基金分别可获补偿的股票数量为（）

A.10000股，5000股

B.5000股，1429股

C.10000股，1429股

D.条件不足，无法计算【答案】：C66.当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。

A.除息，除权

B.除权，除息

C.配股，分红

D.除权除息，除息除权【答案】：B67.()是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权【答案】：B68.证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构【答案】：C69.(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况

B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础【答案】：C70.（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：C71.基金份额登记确认是(?)的职责之一。

A.销售机构

B.注册登记机构

C.基金托管人

D.中央结算公司【答案】：B72.（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。

A.本人、父母、配偶

B.本人、直系亲属

C.本人、配偶

D.本人、配偶、利害关系人【答案】：D73.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月【答案】：B74.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5【答案】：D75.（2016年真题）基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金审计机构

D.基金管理人【答案】：C76.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A.货币市场

B.证券市场

C.外汇市场

D.黄金市场【答案】：A77.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D78.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%【答案】：B79.关于行业自律与政府监管的区别，不包括的一项是（）

A.性质不同

B.目的不同

C.依据不同

D.对违法违规者的处罚不同【答案】：B80.20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.50

B.60

C.70

D.80【答案】：D81.关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。

A.有利于资源的合理配置

B.有利于促进信息的有效利用和传播

C.有利于市场合理定价

D.有利于推动股指持续上升【答案】：D82.证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

A.运作方式

B.法律形式

C.资金募集方式

D.交易场所【答案】：A83.有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易【答案】：B84.下列关于法律尽职调查的表述中，错误的是（）。

A.法律尽调更多的是定位于价值发现，审查评估企业法律方面重要问题

B.高级管理人员、重大合同属于法律尽调关注的重点问题

C.税收及政府优惠政策属于法律尽调关注的重点问题

D.法律尽调的作用是帮助股权投资基金全面地评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险【答案】：A85.关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（）。

A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益

B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险

C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

D.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展【答案】：B86.关于金融债券的说法错误的是（）。

A.政策性金融债的发行人是政策性金融机构

B.商业银行债券的发行人是商业银行

C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行

D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行【答案】：D87.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%【答案】：D88.合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门【答案】：B89.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%【答案】：B90.基金管理人会计核算控制应（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D91.（2019年真题）（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.专业性原则【答案】：A92.投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金指的是（）。

A.另类投资基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金【答案】：A93.下列销售业务控制描述错误的一项是（）。

A.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。

B.申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。

C.制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

D.制定相关政策，确保投资者信息得到保护。【答案】：B94.关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ【答案】：C95.（2017年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。

A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明

B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】：B96.基金管理人前台部门的目标是（）。

A.利润最大化

B.消费者剩余最大化

C.客户满意度最大化

D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】：C97.（2020年真题）关于股权投资基金募集，以下表述错误的是（）

A.管理人可自行拟定基金募集推荐材料并寻找任意投资者

B.基金管理人委托第三方代销机构募集时，需确保该代销机构获得中国证监会基金销售业务资格且成为中国证券投资基金业协会会员

C.股权投资基金可以选择公开募集或非公开募集两种方式

D.募集过程中必须对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估【答案】：A98.我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ【答案】：C99.关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()

A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债卷

B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险

C.大多数种类的债券都是面临通胀风险

D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】：B100.关于相关系数Pij可能的取值范围，以下表达正确的是（）。

A.-1＜Pij

B.0≦Pij≦l

C.-1≦Pij≦l

D.Pij＜1【答案】：C101.“自上而下”的层析分析法的第三步是（）。

A.行业分析

B.宏观经济分析

C.公司内在价值与市场价格

D.经济周期【答案】：C102.投资后管理关注的被投资企业经营情况不包括（）

A.销售及订货出现重大变化

B.管理层出现变动

C.聘任独立董事

D.失去重要客户和供应商【答案】：C103.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D.3个月【答案】：C104.（2017年真题）中国证券投资基金业协会对基金管理人登记、基金备案，应依照（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ【答案】：B105.下列属于部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》【答案】：B106.合伙型股权投资基金设立，应向（）办理注册登记手续。

A.证监会

B.工商行政管理机关

C.证监局

D.证监会及其派出机构【答案】：B107.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.

A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】：A108.关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密

D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行【答案】：A109.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF【答案】：D110.以下不属于国内股权投资基金的募集对象的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A111.增资前甲公司注册资本100万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元。依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。

A.125

B.30000

C.120

D.50000【答案】：A112.某公司注册资本100万元，有人要投资100万元人民币，占2%的股份,公司投后估值为（）。

A.5000万元

B.500万元

C.2000万元

D.200万元【答案】：A113.董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。

A.1/3

B.2/3

C.3/4

D.1/2【答案】：B114.下列关于基金业协会说法正确的是（）。

A.基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，但不是社会团体法人

B.基金业协会从事营利性活动

C.基金业协会不以营利为目的

D.基金业协会成员各自制定团体的章程【答案】：C115.基金因持有股票而带来的投资收益不包括（）。

A.股票股利

B.存款利息收入

C.现金股利

D.股票价差收入【答案】：B116.作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）

A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资

B.分红比例不低于年度可分配利润的90%

C.每年至少分红一次

D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】：A117.利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润【答案】：A118.下列关于全球投资业绩标准（GIPS）的表述不正确的是（）。

A.由于用不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性，所以才制定了全球投资业绩标准

B.该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露

C.必须采用总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入

D.除了时间加权收益率方法以外，还可以采用其他适合的收益率计算方法【答案】：D119.(2016年)基金管理人的职责不包括（）。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管【答案】：D120.关于创业投资，说法正确的是（）

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.主要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个从事创业投资【答案】：D121.基金运行期间，基金管理人、基金托管人发生变更的，基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】：C122.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A.持续性

B.专业性

C.适用性

D.服务性【答案】：B123.私募基金募集履行程序包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D124.以下选项不属于货币市场工具的是（）

A.三年期国债

B.半年期定期存款

C.回购协议

D.—年期中央银行票据【答案】：A125.(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】：A126.下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约

B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约

D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】：D127.由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。则该公司权益乘数为（）。

A.1.33

B.4

C.0.75

D.0.25【答案】：A128.基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.募集情况与上市交易安排

B.基金托管人报告

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构【答案】：B129.目前，我国的基金会计核算均已细化到()。

A.每季

B.每日

C.每月

D.年度【答案】：B130.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（）。

A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助

B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖

C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录

D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封【答案】：B131.下列属于货币市场基金的作用的是（）。

A.便于进行长期投资

B.便于进行短期投资

C.长期投资和现金管理的理想工具

D.短期投资和现金管理的理想工具【答案】：D132.债券久期是指（）。

A.债券的到期时间

B.债券的剩余到期时间

C.债券本息所有现金流的加权平均到期时间

D.债券利息【答案】：C133.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％【答案】：C134.投资者应当如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实承诺告知资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.真实性、准确性、及时性

B.真实性、及时性、完整性

C.真实性、准确性、完整性

D.及时性、准确性、完整性【答案】：C135.（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告【答案】：C136.下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券托管费

D.证券交易所交易监管费【答案】：C137.(2017年)下列选项中，属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限短、流动较好

B.专业性较差

C.收益波动性较高

D.投后管理较少【答案】：C138.通常，基金募集说明书或私募备忘录不包含（）。

A.基金的规模、存续期

B.项目尽职调查资料

C.基金的投资理念

D.基金管理人在管基金情况摘要【答案】：B139.下列关于股权投资基金法律尽职调查目的的描述，不正确的是（）。

A.确认目标企业的合法成立和有效存续

B.发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案

C.核查目标企业所提供文件资料的合规性

D.充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态【答案】：C140.2013年9月6日，首批（）正式在中国金融期货交易所推出。

A.5年期国债期货合约

B.10年期国债期货合约

C.沪深300指数期货合约

D.沪深500指数期货合约【答案】：A141.关于基金组纟只形式，投资者可通过（）对基金重大事项或重大投资进行决策。

A.设置有合伙人会议的合伙型基金

B.由基金管理人受托管理的信托（契约）型基金

C.设置有股东大会（股东会）的公司型基金

D.设置有投资咨询委员会的合伙型基金【答案】：C142.下列属于盈利能力分析的是（）。

A.计算公司各年度毛利率、资产收益率、净资产收益率等，分析公司各年度盈利能力及其变动情况，分析和判断公司盈利能力的持续性

B.计算公司各年度资产负债率、流动比率、速动比率、利息保障倍数等，结合公司的现金流量状况、在银行的资信状况、可利用的融资渠道及授信额度、表内负债、表外融资及或有负债等情况，分析公司各年度偿债能力及其变动情况，判断公司的偿债能力和偿债风险

C.计算公司各年度资产周转率、存货周转率和应收账款周转率等，结合市场发展、行业竞争、公司生产模式及物流管理、销售模式及赊销政策等情况，分析公司各年度营运能力及其变动情况，判断公司经营风险和持续经营能力

D.与同行业可比公司的财务指标比较，综合分析公司的财务风险和经营风险，判断公司财务状况是否良好，是否存在持续经营问题【答案】：A143.债券ABCD的凸性分别为3、2、1、0.5，在其他特性相同时，投资者应当选择哪种债券进行投资（）

A.债券

B.债券D

C.债券A

D.债券C【答案】：C144.下列关于优先股的表述中，错误的是（）

A.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东

B.优先股持有者无经营管理权

C.优先股的股息率是随市场变化的

D.优先股一般无表决权【答案】：C145.（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。

A.2013

B.2014

C.2015

D.2016【答案】：C146.下列关于股权投资母基金的风险、收益和成本的说法，错误的是（）。

A.投资于母基金的风险小于投资于单只股权投资基金

B.股权投资母基金只能取得整个股权投资基金行业的平均收益

C.投资于母基金降低了极高内部收益率出现的可能性

D.相比直接投资股权投资基金，投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承【答案】：B147.（）是指行业自律组织对股权投资基金市场、基金市场主体及其活动的监督和约朿。

A.股权投资基金公司审核

B.股权投资基金募集

C.股权投资基金行业自律

D.股权投资基金行业监管【答案】：C148.下列说法错误的是（）。

A.2005年11月，国家发展改革委等十部委联合发布《创业投资企业管理暂行办法》。

B.2008年10月，国务院办公厅发布《国务院办公厅转发〈关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见〉的通知》。

C.2009年10月，国家发展改革委、财政部发布《关于实施新兴产业创业投资计划、开展产业技术研究与开发资金参股设立创业投资基金试点T作的通知》

D.2016年11月，财政部发布《政府投资基金暂行管理办法》，规范政府引导基金的规范运行，同时鼓励政府财政资金支持创业投资。【答案】：D149.以下不属于股权回购的是（）。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.非控股股东回购【答案】：D150.有限合伙企业最高权利机构为（）。

A.风控委员会

B.咨询委员会

C.投资决策委员会

D.合伙人会议【答案】：D151.（2016年真题）投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权【答案】：D152.逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.证券登记结算机构不提供交收担保

C.可以采用货银对付或纯券过户等

D.资金（证券）的足额以单笔交易【答案】：A153.股权投资基金的收益分配，主要在（）之间进行。

A.投资者和托管人

B.投资者与第三方服务机构

C.管理人和托管人

D.投资者与管理人【答案】：D154.(2016年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ【答案】：C155.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。

A.10

B.15

C.20

D.5【答案】：B156.自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年【答案】：B157.国债收益率曲线是反应（）的有效途径。

A.远期利率

B.资产

C.负债

D.所有者权益【答案】：A158.（），一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的，是指股权投资基金通过企业上市将其拥有的被投资企业股份转变成可以在公开市场上流通的股票，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。

A.新三版上市

B.发行股票

C.发新股

D.IPO【答案】：D159.以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰【答案】：B160.投资交易中的操作风险是指（）。

A.由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性

B.由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司遭受损失的风险

C.由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

D.由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险【答案】：B161.企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

A.资本公积1亿，盈余公积4亿

B.资本公积3亿，盈余公积1亿

C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿

D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿【答案】：B162.根据《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，中国证监会对股权投资基金实行（）。

A.全面监管

B.适度监管

C.强制监管

D.自愿监管【答案】：B163.基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。

A.基金经理

B.基金公司

C.基金持有人

D.基金管理人【答案】：C164.()于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛

B.马可维茨

C.卢卡·帕乔利

D.罗伯特·希勒【答案】：B165.（2021年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务【答案】：D166.股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体，按照（）的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.市场行情和项目质量

B.合同约定和法律法规规定

C.运营成果和监督要求

D.募集情况和实缴出资【答案】：B167.公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会【答案】：A168.下列不是合格投资者必备的要素是（）

A.投资额不低于规定限额

B.风险识别能力

C.投资资金充足

D.资产规模或者收人水平达到一定要求【答案】：C169.（）是资金的远期价格，即隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

A.远期利率

B.即期利率

C.票面价格

D.发行价格【答案】：A170.房地产投资信托基金的特点不包括()。

A.流动性强

B.抵补通货膨胀效应

C.风险较低

D.信息不对称程度较高【答案】：D171.股权投资基金管理人应当单独编制《风险揭示书》，基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力,并需要陈述和声明（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D172.基金托管人主要履行的职责，不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金资金账户

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.定期编制并向基金投资者呈报基金的财务报告【答案】：D173.从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，()通常不能反映出企业的成长速度。

A.应收账款金额

B.新拓展市场区域

C.营业网点开设

D.销售增长率【答案】：A174.以下不属于基金利润来源中利息收入的选项是（）。

A.银行贷款利息收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.买入返售金融资产收入【答案】：A175.下列对于价格—收益率曲线的说法中，错误的是（）。

A.价格收益率曲线表示的是债券价格与到期收益率之间的关系曲线，该曲线是凸向原点的

B.凸性对投资者不利，故在其他特性相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

C.价格—收益率曲线的曲率就是债券的凸性

D.不含期权的债券都有正的凸性【答案】：B176.（2017年真题）不同组织形式的股权投资基金，具有企业法人主体地位的是（）。

A.任何组织形式的基金

B.合伙型基金

C.公司型基金

D.契约型基金【答案】：C177.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是（）。

A.信托性基金

B.开放式基金

C.有限合伙型基金

D.公司型基金【答案】：A178.基金资产净值=（）。

A.基金资产净值=基金资产基金负债

B.基金资产净值=基金资产-基金负债

C.基金资产净值=基金资产ｘ基金负债

D.基金资产净值=基