2026年投资者权益知识竞赛

2026年投资者权益知识竞赛一、单选题（每题2分，共10题）1.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项行为不属于内幕交易？（）A.证券公司工作人员利用职务便利获取内幕信息并泄露给客户B.投资者通过合法途径公开渠道获取公司财务数据后进行交易C.公司高管与其亲属利用未公开的重大合同信息买卖公司股票D.上市公司董事在得知并购计划后立即卖出股票2.某投资者购买某上市公司股票，该股票适用优先股权利，以下哪项说法正确？（）A.优先股股东享有公司分红权，但无表决权B.优先股股东在公司清算时优先于普通股股东分配剩余资产C.优先股股息固定，且随公司业绩波动D.优先股股东有权参与公司经营决策3.根据《深圳证券交易所投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者可购买C类基金产品？（）A.金融资产不低于50万元的个人投资者B.具有基金投资经验2年的个人投资者C.金融资产不低于100万元且基金投资经验3年的个人投资者D.机构投资者，包括保险公司、信托公司4.某投资者通过某证券公司购买ETF基金，以下哪项属于其交易成本的主要构成？（）A.交易佣金B.基金管理费C.证券公司服务费D.以上均属于5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户进行融资融券业务时，其保证金比例不得低于多少？（）A.50%B.100%C.150%D.200%6.某上市公司公告将进行股息分配，若某投资者在除权除息日前买入股票，其能否获得股息？（）A.能，但需额外支付红利税B.不能，因已错过除权日C.能，但需持有至股权登记日D.不能，股息仅分配给股权登记日持有者7.根据《投资者适当性管理办法》，证券公司在推荐金融产品时，以下哪项做法不合规？（）A.对投资者进行风险测评B.根据投资者风险等级推荐产品C.要求投资者签署风险揭示书D.允许投资者自主选择超过自身风险等级的产品8.某投资者购买某公司债券，该债券约定票面利率为5%，若市场利率上升至6%，该债券的二级市场价格会如何变化？（）A.上涨B.下跌C.不变D.视具体情况而定9.根据《上海证券交易所股票上市规则》，上市公司披露重大资产重组信息时，以下哪项属于禁止行为？（）A.在公告前向特定投资者泄露信息B.在公告日同时披露重组方案C.在公告后及时更新进展D.在重组完成前不披露任何细节10.某投资者在某上市公司股东大会上提出质询，以下哪项不属于其合法权利？（）A.询问公司财务状况B.提出增加分红比例的议案C.对公司高管薪酬提出质疑D.请求公司回购其股票二、多选题（每题3分，共5题）1.根据《关于进一步规范上市公司股东减持行为的若干意见》，以下哪些属于减持限制情形？（）A.上市公司控制权发生变更B.上市公司出现重大风险C.减持导致公司控制权变更D.减持导致公司市值跌破特定标准2.某投资者购买某公司股票后，该公司进行股权分拆，以下哪些影响正确？（）A.投资者持有的股票数量增加B.每股股价相应下降C.投资者总资产不变D.分拆后公司市值可能缩水3.根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》，创业板上市公司信息披露需满足哪些要求？（）A.及时性B.准确性C.完整性D.保密性（仅限非公开信息）4.某投资者通过证券公司进行融资融券交易，以下哪些属于其风险？（）A.股价下跌导致爆仓B.利率上升增加融资成本C.证券公司违规操作D.市场波动导致无法按时还款5.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司在开展投资者教育时，应涵盖哪些内容？（）A.基金、股票等金融产品知识B.投资风险与收益匹配原则C.证券公司业务流程D.投诉与维权渠道三、判断题（每题2分，共10题）1.投资者在购买基金产品时，若基金合同中约定“不保本”，则该基金一定存在投资亏损风险。（）2.根据《公司法》，上市公司董事必须持有公司股票，且持股比例不低于1%。（）3.投资者在参与上市公司股东大会时，可对董事会决议进行投票表决。（）4.某投资者购买某公司可转债，若未来公司股价低于转股价格，则其可转债价值会下降。（）5.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资管产品需实行净值化管理。（）6.投资者在购买股票时，若券商未充分揭示风险，则投资者可要求退回部分佣金。（）7.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，科创板上市公司需强制实行ESG（环境、社会、治理）信息披露。（）8.投资者在参与融资融券业务时，若保证金比例低于150%，证券公司必须强制平仓。（）9.某投资者购买某公司股票后，该公司进行合并，则其原有股票将自动转换为合并后公司的股票。（）10.根据《投资者适当性管理办法》，证券公司可向风险等级为C类的投资者推荐高风险产品。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述投资者在遭遇证券公司欺诈销售时的维权途径。（）2.简述科创板股票与创业板股票在交易规则上的主要区别。（）3.简述基金产品中“定投”与“活期购买”的风险与收益差异。（）4.简述上市公司信息披露中“重大事件”的定义及示例。（）五、案例分析题（每题10分，共2题）1.某投资者通过某证券公司购买某公司股票，该股票适用“T+0”交易制度。交易当日，该股票开盘即涨停，投资者因未及时了解交易规则，买入后无法卖出，导致资金被套。请问投资者可采取哪些措施维权？（）2.某上市公司公告将进行重大资产重组，但重组方案中涉及的核心资产估值存在争议。部分投资者质疑公司信息披露不透明，要求公司召开临时股东大会解释。请问投资者应如何合法表达诉求？（）答案与解析一、单选题答案与解析1.B-解析：内幕交易指利用未公开的重大信息进行交易，B项通过合法渠道获取信息不属于内幕交易。2.A-解析：优先股股东享有固定分红权，但通常无表决权。3.C-解析：深圳证券交易所C类基金产品适用于金融资产100万元以上且基金投资经验3年的投资者。4.D-解析：ETF交易成本包括佣金、基金管理费等，三者均需承担。5.B-解析：根据《证券公司监督管理条例》，融资融券保证金比例不得低于100%。6.D-解析：股息分配以股权登记日为准，登记日持有者有权获得。7.D-解析：证券公司需根据投资者风险等级推荐产品，禁止推荐超出风险等级的产品。8.B-解析：市场利率上升，债券吸引力下降，价格下跌。9.A-解析：内幕交易属于违法行为，禁止在公告前泄露信息。10.B-解析：股东可质询公司事务，但无权直接提出议案。二、多选题答案与解析1.A、B、C-解析：减持受限情形包括控制权变更、重大风险、影响控制权等。2.A、B、C-解析：股权分拆增加股票数量、降低单价，但总资产不变。3.A、B、C、D-解析：创业板信息披露需满足及时、准确、完整、保密等要求。4.A、B、C、D-解析：融资融券存在爆仓、利率风险、违规操作等风险。5.A、B、C、D-解析：投资者教育需涵盖产品知识、风险匹配、业务流程、维权渠道等。三、判断题答案与解析1.正确-解析：“不保本”意味着存在亏损风险。2.错误-解析：董事持股比例无强制要求。3.错误-解析：股东大会可质询但无投票权。4.正确-解析：若股价低于转股价，可转债价值会下降。5.正确-解析：资管产品需实行净值化管理。6.正确-解析：券商未充分揭示风险，投资者可要求退回部分佣金。7.正确-解析：科创板强制实行ESG信息披露。8.错误-解析：证券公司可自行决定是否强制平仓，但需提前告知投资者。9.正确-解析：合并后股票将自动转换。10.错误-解析：C类投资者风险承受能力低，不得推荐高风险产品。四、简答题答案与解析1.投资者维权途径-向证券公司投诉，要求赔偿；向证监会举报；向法院起诉；申请仲裁。2.科创板与创业板区别-科创板门槛更高（50万金融资产），交易制度更灵活（T+0），鼓励创新企业。3.定投与活期购买差异-定投通过分摊成本降低风险，适合长期投资；活期购买受市场波