基金从业资格考试《法律法规》试题及答案

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.1个月  B.3个月  C.6个月  D.12个月【答案】C2.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。A.安全保管基金财产  B.办理基金备案手续  C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户  D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】B3.某货币市场基金7日年化收益率为2.5%，万份收益为0.65元，则当日该基金的实际收益分配比例为（）。A.0.65%  B.2.50%  C.0.025%  D.0.0065%【答案】D4.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当在基金募集完毕后（）个工作日内向基金业协会备案。A.5  B.10  C.15  D.20【答案】D5.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过方为有效。A.1/2  B.2/3  C.3/4  D.4/5【答案】B6.下列关于基金销售适用性的说法，正确的是（）。A.基金销售机构仅需对基金产品进行风险等级划分  B.基金销售机构无需了解投资者风险承受能力  C.基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配  D.基金销售机构可将高风险产品销售给保守型投资者【答案】C7.某基金合同约定，基金年度管理费率为1.5%，按日计提，假设当年为365天，则每日计提的管理费率为（）。A.1.5%/365  B.1.5%/360  C.1.5%/252  D.1.5%/250【答案】A8.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金投资于股票的比例不得低于基金资产的（）。A.60%  B.70%  C.80%  D.90%【答案】C9.下列关于基金信息披露的说法，错误的是（）。A.基金管理人应当在每个开放日披露基金份额净值  B.基金管理人应当在每年结束之日起90日内披露基金年度报告  C.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内披露基金半年度报告  D.基金管理人应当在每季度结束之日起30日内披露基金季度报告【答案】B10.某基金合同约定，基金托管费率为0.25%，按前一日基金资产净值计提，假设某月第1日基金资产净值为100亿元，则当日应计提托管费为（）万元。A.6.85  B.6.25  C.5.75  D.5.48【答案】A11.根据《基金从业人员执业行为自律准则》，基金从业人员在执业过程中应当遵循的首要原则是（）。A.客户利益优先  B.诚实守信  C.勤勉尽责  D.保守秘密【答案】A12.下列关于ETF的说法，正确的是（）。A.ETF只能采取现金申购赎回  B.ETF基金份额净值与二级市场交易价格必然一致  C.ETF申购赎回采用实物证券加少量现金差额的方式  D.ETF不可上市交易【答案】C13.根据《基金法》，基金份额持有人大会的日常机构是（）。A.基金管理人  B.基金托管人  C.基金业协会  D.基金份额持有人大会自行设立【答案】D14.某混合型基金合同约定，股票投资比例为0-95%，债券投资比例为5%-100%，则该基金属于（）。A.股票型基金  B.债券型基金  C.混合型基金  D.货币市场基金【答案】C15.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.申购费不得超过申购金额的5%  B.赎回费不得超过赎回金额的5%  C.销售服务费不得高于1%  D.赎回费全部归基金财产【答案】B16.根据《私募投资基金备案须知》，私募证券投资基金的初始募集规模不得低于（）万元。A.100  B.500  C.1000  D.2000【答案】C17.下列关于基金估值责任人的说法，正确的是（）。A.基金托管人对基金估值结果负最终责任  B.基金管理人对基金估值结果负最终责任  C.会计师事务所对基金估值结果负最终责任  D.基金业协会对基金估值结果负最终责任【答案】B18.某基金合同约定，基金收益分配每年最多12次，每次分配比例不得低于可供分配利润的50%，则该基金属于（）。A.封闭式基金  B.开放式基金  C.定期开放式基金  D.货币市场基金【答案】B19.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，独立基金销售机构注册资本不得低于（）万元。A.1000  B.2000  C.3000  D.5000【答案】C20.下列关于基金从业人员投资行为的说法，错误的是（）。A.基金从业人员本人不得买卖股票  B.基金从业人员直系亲属买卖股票需向公司申报  C.基金从业人员本人可以买卖封闭式基金  D.基金从业人员本人可以买卖货币市场基金【答案】A21.根据《基金法》，公开募集基金的基金合同自（）起生效。A.证监会注册决定之日起  B.基金管理人公告募集之日起  C.基金募集期限届满之日起  D.基金募集期限届满且募集金额满足基金法规定，基金管理人办理完毕基金备案手续之日起【答案】D22.某基金资产净值为50亿元，基金负债为2亿元，则该基金资产总值为（）亿元。A.48  B.50  C.52  D.54【答案】C23.下列关于基金年度报告的说法，正确的是（）。A.年度报告无需经会计师事务所审计  B.年度报告应当经会计师事务所审计  C.年度报告仅需托管人复核  D.年度报告仅需管理人内部审计【答案】B24.根据《基金销售适用性实施指引》，基金产品风险等级分为（）级。A.3  B.4  C.5  D.6【答案】C25.某基金合同约定，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提，则每日计提比例为（）。A.0.2%/365  B.0.2%/360  C.0.2%/252  D.0.2%/250【答案】A26.下列关于基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日净赎回申请超过上一日基金总份额的10%即为巨额赎回  B.基金管理人可以在接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理  C.延期赎回申请不享有赎回优先权  D.延期赎回申请应按下一开放日净值重新计算【答案】D27.根据《基金法》，基金份额持有人大会就更换基金管理人作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2  B.2/3  C.3/4  D.4/5【答案】B28.某基金合同约定，基金收益分配采取现金分红方式，可供分配利润为1亿元，基金份额为10亿份，则每份基金份额分配金额为（）元。A.0.1  B.0.01  C.0.2  D.0.02【答案】A29.下列关于基金销售机构宣传推介材料的说法，正确的是（）。A.可以使用“安全”“保本”等表述  B.无需基金托管人复核  C.应当显著注明“过往业绩不预示未来表现”  D.可以预测未来业绩【答案】C30.根据《基金从业人员资格管理办法》，基金从业人员执业注册有效期为（）年。A.1  B.2  C.3  D.4【答案】C31.某基金资产净值为20亿元，基金总份额为18亿份，则基金份额净值为（）元。A.1.11  B.1.10  C.1.09  D.1.08【答案】A32.下列关于基金定期定额投资的说法，错误的是（）。A.可以分散投资风险  B.可以降低平均成本  C.可以保证投资收益  D.适合长期投资【答案】C33.根据《基金法》，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行募集，募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）个月。A.6；3  B.6；6  C.3；3  D.3；6【答案】B34.某基金合同约定，基金托管费率为0.15%，当年为闰年，则2月29日应计提托管费比例为（）。A.0.15%/365  B.0.15%/366  C.0.15%/360  D.0.15%/252【答案】B35.下列关于基金销售机构的说法，正确的是（）。A.商业银行无需取得基金销售业务资格  B.证券公司无需取得基金销售业务资格  C.独立基金销售机构需取得基金销售业务资格  D.保险公司不得销售基金【答案】C36.根据《基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加方可召开。A.1/2  B.1/3  C.2/3  D.1/4【答案】B37.某基金合同约定，基金收益分配采取红利再投资方式，权益登记日基金份额净值为1.200元，除息日基金份额净值为1.100元，则每份基金份额分红金额为（）元。A.0.05  B.0.10  C.0.15  D.0.20【答案】B38.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售机构应当对基金产品进行风险等级划分  B.基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估  C.基金销售机构可以将高风险产品销售给保守型投资者  D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库【答案】C39.根据《基金法》，公开募集基金的基金管理人由（）担任。A.证券公司  B.商业银行  C.基金管理公司  D.保险公司【答案】C40.某基金合同约定，基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提，假设某月第1日基金资产净值为80亿元，则当日应计提托管费为（）万元。A.2.19  B.2.22  C.2.19  D.2.19【答案】A二、多项选择题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列属于公开募集基金信息披露文件的有（）。A.基金合同  B.招募说明书  C.基金年度报告  D.基金托管协议【答案】ABCD42.根据《基金法》，基金份额持有人享有的权利包括（）。A.分享基金收益  B.参与分配清算剩余财产  C.依法转让或申请赎回基金份额  D.召开基金份额持有人大会【答案】ABCD43.下列关于基金销售费用的说法，正确的有（）。A.申购费不得超过申购金额的5%  B.赎回费不得超过赎回金额的5%  C.销售服务费不得高于1%  D.赎回费全部归基金财产【答案】BC44.下列关于基金估值的说法，正确的有（）。A.基金管理人负责基金估值  B.基金托管人复核估值结果  C.基金估值方法应当在基金合同中载明  D.基金估值结果无需披露【答案】ABC45.下列关于私募基金的说法，正确的有（）。A.私募基金不得向不特定对象宣传推介  B.私募基金投资者人数累计不得超过200人  C.私募基金无需备案  D.私募基金可以设置份额分级【答案】ABD46.下列关于基金巨额赎回的说法，正确的有（）。A.单个开放日净赎回申请超过上一日基金总份额的10%即为巨额赎回  B.基金管理人可以延期办理部分赎回申请  C.延期赎回申请不享有赎回优先权  D.延期赎回申请应按下一开放日净值重新计算【答案】ABC47.下列关于基金从业人员执业行为的说法，正确的有（）。A.应当客户利益优先  B.应当诚实守信  C.应当保守秘密  D.可以利用未公开信息交易【答案】ABC48.下列关于基金收益分配的说法，正确的有（）。A.封闭式基金每年至少分配一次  B.开放式基金收益分配方式包括现金分红和红利再投资  C.货币市场基金每日分配收益  D.基金收益分配不得低于可供分配利润的90%【答案】ABC49.下列关于基金销售适用性的说法，正确的有（）。A.基金销售机构应当对基金产品进行风险等级划分  B.基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估  C.基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配  D.基金销售机构可以将高风险产品销售给保守型投资者【答案】ABC50.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.基金管理人应当在每个开放日披露基金份额净值  B.基金管理人应当在每年结束之日起90日内披露基金年度报告  C.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内披露基金半年度报告  D.基金管理人应当在每季度结束之日起30日内披露基金季度报告【答案】ACD三、填空题（每空1分，共20分）51.根据《基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起______个月内进行基金募集。【答案】652.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的______以上通过方为有效。【答案】2/353.基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者______进行匹配。【答案】风险承受能力54.根据《私募投资基金备案须知》，私募证券投资基金的初始募集规模不得低于______万元。【答案】100055.基金托管费按前一日基金资产净值的______年费率计提。【答案】约定56.股票型基金投资于股票的比例不得低于基金资产的______。【答案】80%57.基金年度报告应当经______审计。【答案】会计师事务所58.基金销售机构宣传推介材料应当显著注明“______不预示未来表现”。【答案】过往业绩59.基金从业人员执业注册有效期为______年。【答案】360.基金份额净值等于基金资产净值除以______。【答案】基金总份额61.基金巨额赎回是指单个开放日净赎回申请超过上一日基金总份额的______。【答案】10%62.基金收益分配可以采取______分红和红利再投资两种方式。【答案】现金63.私募基金不得向______对象宣传推介。【答案】不特定64.基金估值方法应当在______中载明。【答案】基金合同65.基金销售机构应当建立投资者______数据库。【答案】评估66.基金管理人应当在每个______日披露基金份额净值。【答案】开放67.基金托管人职责包括安全保管基金______。【答案】财产68.基金销售机构注册资本不得低于______万元。【答案】300069.基金收益分配不得低于可供分配利润的______。【答案】50%70.基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加方可召开。【答案】1/3四、简答题（每题10分，共30分）71.简述公开募集基金募集失败的情形及法律后果。【答案】（1）募集期限届满，基金份额总额未达到准予注册规模的80%；（2）募集期限届满，基金份额持有人人数少于200人；（3）基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；（4）基金管理人、托管人不得收取报酬；（5）基金管理人应当在10日内向证监会报告。72.简述基金销售适用性的主要内容。【答案】（1）基金销售机构应当对基金产品进行风险等级划分；（2）基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估；（3）基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配；（4）基金销售机构不得向投资者销售与其风险承受能力不匹配的产品；（5）基金销售机构应当建立投资者评估数据库，并动态更新。73.简述基金托管人的职责。【答案】（1）安全保管基金财产；（