保理公司日常业务合同

PAGE保理公司日常业务合同甲方（保理商）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（供应商）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于乙方作为供应商，与购货商之间存在货物销售或服务提供等交易关系，为满足乙方的资金需求，加速资金周转，甲方愿意为乙方提供保理服务。甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就甲方为乙方提供保理业务事宜达成如下协议：一、定义与解释1.保理业务：指甲方受让乙方因向购货商销售货物或提供服务所产生的应收账款，并为乙方提供应收账款融资、应收账款管理、应收账款催收、信用风险担保等综合性金融服务。2.应收账款：指乙方因向购货商销售货物或提供服务而依法享有的，要求购货商按照约定支付一定金额款项的权利，包括但不限于货款、服务费、租金等，具体以乙方与购货商签订的交易合同约定为准。3.融资额度：指甲方根据乙方的信用状况和经营情况，为乙方核定的可融资的最高金额。4.融资期限：指甲方为乙方提供融资的起始日至到期日的时间段。二、业务范围1.甲方为乙方提供的保理业务包括但不限于以下内容：应收账款融资：甲方在受让乙方应收账款后，按照一定比例向乙方提供融资款项。应收账款管理：甲方负责对受让的应收账款进行日常管理，包括账龄分析、跟踪购货商付款情况等。应收账款催收：甲方有权采取合法有效的方式向购货商催收应收账款。信用风险担保：在购货商未按照约定支付应收账款时，甲方按照本合同约定承担相应的担保责任。2.乙方应将其与购货商之间产生的符合本合同约定的应收账款转让给甲方，并积极配合甲方开展保理业务相关工作。三、应收账款转让1.乙方应向甲方转让其在与购货商签订的交易合同项下产生的应收账款，转让的应收账款应符合以下条件：应收账款真实、合法、有效，不存在任何争议或纠纷。应收账款所对应的货物或服务已按照交易合同约定交付或提供。购货商具有良好的信用状况，无重大不良信用记录。2.乙方应向甲方提交应收账款转让申请，并提供与购货商签订的交易合同、发货凭证、发票等相关资料，以证明应收账款的真实性和有效性。3.甲方在收到乙方提交的应收账款转让申请及相关资料后，经审核确认符合本合同约定的，应与乙方签订应收账款转让协议，明确双方的权利义务。4.应收账款转让后，乙方应及时通知购货商向甲方支付应收账款，并确保购货商知晓应收账款已转让给甲方。四、融资额度与融资期限1.甲方根据乙方的信用状况和经营情况，为乙方核定的融资额度为人民币元整（大写：元整）。融资额度有效期为自本合同生效之日起个月。2.在融资额度有效期内，乙方可根据自身资金需求，向甲方申请融资。每次申请融资的金额、期限等具体事项，由双方另行协商确定，并签订相关融资协议。3.融资期限由双方根据具体融资情况协商确定，但最长不得超过应收账款的到期日。五、融资利率与费用1.融资利率按照中国人民银行同期同类贷款利率上浮%执行。具体融资利率以双方每次签订的融资协议约定为准。2.乙方应按照本合同及相关融资协议的约定，向甲方支付融资利息、手续费等费用。融资利息按照实际融资金额和融资期限计算，手续费按照融资金额的%收取。3.如乙方未能按照本合同及相关融资协议的约定按时足额支付融资利息、手续费等费用，甲方有权按照逾期金额每日万分之的标准收取逾期罚息。六、应收账款管理与催收1.甲方负责对应收账款进行日常管理，建立应收账款台账，定期对乙方的应收账款情况进行分析和评估。2.甲方有权采取电话、函件、上门催收等合法有效的方式向购货商催收应收账款。在催收过程中，甲方应勤勉尽责，维护乙方的合法权益。3.如购货商对应收账款提出异议或存在争议，甲方应及时通知乙方，并协助乙方共同处理。如因购货商提出异议或存在争议导致应收账款无法按时收回，甲方不承担相应责任，但应积极配合乙方采取措施解决问题。4.乙方应积极配合甲方的应收账款管理和催收工作，及时提供与应收账款相关的信息和资料。如乙方故意隐瞒或提供虚假信息，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。七、信用风险担保1.在购货商未按照约定支付应收账款时，甲方按照以下方式承担信用风险担保责任：如购货商逾期支付应收账款，且逾期期限超过天的，甲方应在逾期期限届满后的个工作日内，按照本合同约定向乙方支付相应的担保款项。担保款项的金额为逾期应收账款金额扣除乙方已支付的融资款项本金及利息后的余额。如购货商因财务状况恶化、破产、倒闭等原因无法支付应收账款，且乙方已按照本合同约定履行了相关义务的，甲方应在乙方提供相关证明材料后的个工作日内，按照本合同约定向乙方支付相应的担保款项。担保款项的金额为应收账款金额扣除乙方已支付的融资款项本金及利息后的余额。2.甲方承担信用风险担保责任后，有权依法向购货商追偿。如甲方通过追偿收回的款项超过其承担的担保款项金额的，超过部分归甲方所有；如甲方通过追偿收回的款项不足以弥补其承担的担保款项金额的，乙方应按照本合同约定继续向甲方支付不足部分的款项。八、双方的权利与义务（一）甲方的权利与义务1.权利有权要求乙方提供与应收账款相关的资料和信息，包括但不限于交易合同、发货凭证、发票等。有权对乙方的经营状况、财务状况等进行调查和评估，以确定是否为乙方提供保理服务及调整融资额度。有权按照本合同约定收取融资利息、手续费、逾期罚息等费用。有权在购货商未按照约定支付应收账款时，按照本合同约定承担信用风险担保责任，并依法向购货商追偿。2.义务按照本合同约定为乙方提供保理服务，及时足额支付融资款项。对应收账款进行妥善管理和催收，维护乙方的合法权益。保守乙方的商业秘密和客户信息，不得向任何第三方泄露。（二）乙方的权利与义务1.权利有权按照本合同约定申请融资，获得融资款项。有权要求甲方按照本合同约定承担信用风险担保责任。有权了解甲方对应收账款的管理和催收情况。2.义务向甲方转让真实、合法、有效的应收账款，并提供相关资料和信息。按照本合同及相关融资协议的约定使用融资款项，不得挪作他用。按照本合同约定按时足额支付融资利息、手续费等费用。积极配合甲方的应收账款管理和催收工作，及时处理购货商提出的异议或争议。九、违约责任1.如一方违反本合同约定，应承担违约责任，向对方支付违约金人民币元整（大写：元整）。如违约金不足以弥补对方损失的，违约方还应赔偿对方因此遭受的全部损失。2.乙方如未按照本合同约定按时足额支付融资利息、手续费等费用，或未按照本合同约定使用融资款项，甲方有权宣布融资提前到期，要求乙方立即偿还融资款项本金及利息，并按照本合同约定收取逾期罚息。3.甲方如未按照本合同约定为乙方提供保理服务，或未按照本合同约定承担信用风险担保责任，乙方有权要求甲方承担违约责任，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。十、合同的变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方协商一致，并签订书面协议。2.在履行本合同过程中，如出现下列情形之一的，一方有权解除本合同：因不可抗力致使本合同无法继续履行的。一方严重违反本合同约定，经另一方书面通知后在合理期限内仍未改正的。本合同约定的解除条件成就的。3.合同解除后，双方应按照法律规定和本合同约定办理相关手续，结清双方的债权债务。十一、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协