公司风控管理委员会议事规则

公司风控管理委员会议事规则---公司风控管理委员会议事规则第一章总则第一条目的与依据为规范公司风险管理委员会的组织和运作，明确其职责权限，提高议事效率和决策质量，确保公司各项业务活动的合规性与风险可控性，依据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及其他相关法律法规、监管要求，结合公司实际情况，特制定本规则。第二条定位与性质风控委员会是在公司董事会（或总经理办公会，根据公司实际情况确定，下同）领导下，负责统筹、协调、指导公司全面风险管理工作的专业议事和决策机构（或咨询议事机构，根据权限定位确定）。其议事过程及结果对公司风险管理策略的制定与执行具有重要指导意义。第三条基本原则风控委员会的议事活动应遵循以下原则：（一）独立性原则：委员应独立发表意见，不受任何不当干预。（二）审慎性原则：以维护公司整体利益为出发点，对各类风险进行审慎评估与判断。（三）专业性原则：依托专业知识和经验，对风险事项进行专业分析和论证。（四）规范高效原则：议事程序规范，决策过程高效，确保及时响应公司风险管理需求。（五）保密原则：对议事过程中涉及的公司商业秘密、敏感信息严格保密。第二章组织架构与职责第四条组织架构（一）风控委员会设主任委员一名，副主任委员若干名（可根据公司规模和实际需要设置），委员若干名。（二）主任委员由公司主要负责人（如董事长、总经理或分管风控工作的副总经理）担任，负责召集和主持风控委员会会议，确定会议议程。副主任委员协助主任委员工作。（三）委员由公司相关业务部门、风险管理部门、合规部门、财务部门、法律部门等负责人及其他必要的专业人士组成，具体人选由公司管理层（或董事会）提名并审议确定。（四）风控委员会委员任期与公司管理层（或董事会）任期一致，可连选连任。委员因工作变动或其他原因不再适合担任委员职务的，应及时调整。（五）风控委员会日常办事机构设在公司风险管理部门（或指定部门），负责会议组织、材料准备、记录存档、决议跟踪等日常工作。第五条主要职责风控委员会主要履行以下职责：（一）审议并向公司决策层（董事会/总经理办公会）提交公司风险管理战略、风险偏好及风险限额方案。（二）审议公司全面风险管理体系建设规划、基本制度及重要管理流程，并监督其有效实施。（三）评估公司整体风险状况，包括但不限于战略风险、市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险等。（四）审议公司重大投融资项目、重大经营决策、重大改革方案等事项中的潜在风险及应对措施。（五）审议公司关键风险指标体系，并对风险指标的异常波动进行分析和预警。（六）监督检查公司各项风险管理政策、制度和流程的执行情况，评估风险管理部门及其他业务部门的风险管理履职情况。（七）听取公司重大风险事件的报告，审议风险处置方案，并监督处置进展。（八）审议或审阅公司年度风险管理报告及其他专项风险管理报告。（九）研究公司面临的重大风险挑战及新兴风险，提出应对建议。（十）公司章程或公司决策层授予的其他风险管理相关职责。第三章议事内容与范围第六条议事内容风控委员会的议事内容主要包括：（一）公司风险管理战略、政策和基本制度的制定与修订。（二）公司风险偏好、风险容忍度及各类风险限额的设定与调整。（三）公司全面风险管理体系运行情况的评估与改进建议。（四）重大业务活动的风险评估报告及风控措施。（五）重大风险事件的调查报告、处置方案及责任追究建议。（六）风险管理技术、方法的引进与应用。（七）风险管理培训计划与实施情况。（八）其他需要风控委员会审议、评估或咨询的风险管理事项。第七条议题提出（一）公司决策层（董事会/总经理办公会）可直接向风控委员会提出议题。（二）主任委员、副主任委员可根据工作需要提出议题。（三）各业务部门、风险管理部门可根据职责范围或工作中发现的重大风险事项，向风控委员会日常办事机构提交议题建议，由日常办事机构汇总后报主任委员审定。第四章会议召集与组织第八条会议类型风控委员会会议分为定期会议和临时会议。（一）定期会议：原则上每季度召开一次，具体时间由主任委员确定。年度终了应召开年度风险管理工作会议。（二）临时会议：有下列情形之一时，应召开临时会议：1.公司决策层（董事会/总经理办公会）提议时；2.主任委员认为必要时；3.三分之一以上委员联名提议时；4.发生重大风险事件或出现重大风险隐患，需要立即审议时。第九条会议召集（一）定期会议应于会议召开前不少于一定工作日（如五个工作日）发出会议通知，临时会议应根据紧急程度尽快发出通知，一般不少于一定工作日（如两个工作日）。（二）会议通知由风控委员会日常办事机构负责拟定，经主任委员（或其授权副主任委员）签发后，以书面形式（包括但不限于邮件、即时通讯工具等公司认可的方式）送达全体委员。（三）会议通知应包括会议时间、地点、会议议程、拟审议议题及相关背景材料。第十条会议材料（一）提交风控委员会审议的议题，proposer应提前准备详实的会议材料，包括但不限于议题背景、主要内容、风险分析、备选方案、风控措施、相关数据及法律法规依据等。（二）会议材料应于会议通知发出时或至少在会议召开前一定工作日（如三个工作日）提交给风控委员会日常办事机构，由其分发给各位委员，确保委员有充分时间审阅。（三）委员收到会议材料后，应认真研读，必要时可向议题proposer或日常办事机构了解相关情况。第五章会议议事程序第十一条会议主持风控委员会会议由主任委员主持。主任委员不能出席时，可委托副主任委员主持。主任委员及副主任委员均不能出席时，可指定一名委员主持，或改期召开。第十二条参会人员（一）风控委员会会议应有三分之二以上委员出席方能举行。委员因故不能出席会议的，应在会议召开前向会议主持人请假，并可就会议议题提交书面意见。（二）委员本人不能出席会议，且未在规定时间内提交书面意见的，视为放弃本次会议的表决权。（三）根据议题需要，会议主持人可邀请公司相关业务部门负责人、议题proposer、相关专家或外部顾问列席会议，介绍情况、回答提问，但列席人员无表决权。（四）风控委员会日常办事机构工作人员负责会议记录、材料分发等会务工作。第十三条议事规则（一）会议应按预定议程进行。对列入议程的议题，由议题proposer或其授权代表进行汇报和说明。（二）委员应围绕议题充分发表意见，主持人应引导委员进行深入讨论，确保每位委员都有表达意见的机会。讨论应基于事实和数据，客观公正。（三）对涉及委员本人或其所在部门直接利益的议题，该委员在讨论和表决时应予以回避。（四）会议期间，委员应关闭手机或调至静音状态，集中精力议事，不得从事与会议无关的活动。第十四条表决方式（一）风控委员会会议对审议事项采取投票表决方式。表决可采用现场投票、书面投票或其他有效方式。（二）表决意见分为同意、反对、弃权三种。委员未明确表示意见的，视为弃权。（三）审议事项需经出席会议的委员过半数同意方能通过。对于重大、复杂或存在较大争议的事项，可根据需要采取记名投票方式，并在会议记录中载明每位委员的表决意见。（四）对同一议题有多个备选方案的，可采取逐案表决或择优表决的方式。第六章决议形成与执行第十五条会议纪要（一）风控委员会会议应形成会议纪要，由会议记录人根据会议讨论情况和表决结果整理。（二）会议纪要应包括会议时间、地点、主持人、出席委员、列席人员、缺席委员及原因、会议议程、各议题审议情况、讨论要点、表决结果和最终形成的决议或意见。（三）会议纪要初稿应在会议结束后一定工作日内（如三个工作日）完成，并送主持人审核。主持人审核无误后，分发给各位委员确认。委员对纪要内容有异议的，应在收到纪要后一定工作日内（如两个工作日）提出，否则视为无异议。（四）会议纪要经主任委员签发后正式生效。正式会议纪要应存档备查，并按规定报送公司决策层（董事会/总经理办公会）。第十六条决议执行与反馈（一）风控委员会形成的决议或审议意见，由风控委员会日常办事机构负责整理，并以书面形式传达至相关执行部门。（二）相关执行部门应严格按照决议要求或审议意见组织落实，并将执行情况及结果及时向风控委员会日常办事机构反馈。（三）风控委员会日常办事机构负责对决议执行情况进行跟踪、督促和汇总，并在下一次会议上向委员会报告。对于未能按期执行或执行不力的，应查明原因，并向主任委员报告。第七章议事纪律与保密第十七条议事纪律（一）委员应按时出席会议，认真履行职责，积极参与讨论，独立发表意见。（二）委员应客观公正地审议议题，以公司整体利益为重，不受个人好恶或部门利益影响。（三）对会议未通过或暂缓审议的事项，相关proposer应根据会议意见进行修改完善，或按规定程序处理。第十八条保密义务（一）委员及列席人员应对会议所涉及的公司商业秘密、技术秘密、未公开信息及审议过程中的讨论内容严格保密，不得擅自泄露给任何无关第三方。（三）违反保密规定的，将按照公司相关制度追究责任。第八章附则第十九条规则解释本规则由公司风控委员会负责解释。第二十条规则修订本规则根据国家法律