银行保理业务合同模板

PAGE银行保理业务合同模板合同编号：[具体编号]甲方（保理商）：名称：[银行名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]乙方（供应商）：名称：[公司名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]鉴于乙方作为供应商向购货商销售货物或提供服务，并希望将基于该销售或服务产生的应收账款转让给甲方，由甲方为其提供保理融资、应收账款管理、应收账款催收及信用风险担保等综合性金融服务；甲方经审查，同意为乙方办理保理业务。甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方向乙方提供银行保理业务事宜达成如下协议：一、定义与解释1.保理业务：指甲方受让乙方对购货商的应收账款，并在此基础上为乙方提供包括但不限于融资、应收账款管理、应收账款催收及信用风险担保等服务。2.应收账款：指乙方因向购货商销售货物或提供服务而有权向购货商收取的款项，包括但不限于货款、服务费、逾期违约金、损害赔偿金等，具体以乙方与购货商签订的销售合同或服务协议约定为准。3.融资额度：指甲方根据乙方的申请及评估情况，为乙方核定的可用于保理融资的最高限额。4.融资期限：指甲方为乙方提供保理融资的起止时间。5.保理手续费率：指乙方按照融资金额或应收账款金额的一定比例向甲方支付的费用，用于补偿甲方提供保理服务的成本及收益。二、应收账款转让1.乙方同意将其对购货商基于[具体销售合同或服务协议名称]（以下简称“基础交易合同”）所产生的应收账款转让给甲方。该应收账款的具体信息如下：购货商名称：[购货商公司名称]基础交易合同编号：[合同编号]应收账款金额：人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）应收账款到期日：[具体日期]2.乙方应确保其对应收账款享有合法、有效的所有权，且该应收账款未被转让给任何第三方，亦未被设定任何形式的担保权益（包括但不限于抵押、质押、留置等）。3.乙方应向甲方提供与应收账款相关的所有文件和资料，包括但不限于基础交易合同、发货凭证、发票、对账单等，以证明应收账款的真实性、有效性及完整性。三、融资服务1.融资额度及期限甲方同意为乙方提供的融资额度为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）。融资期限自[起始日期]起至[到期日期]止。融资期限届满前，乙方如有续用融资的需求，应在融资到期日前[X]个工作日向甲方提出书面申请，经甲方审查同意后，可办理续用手续。2.融资比例甲方根据乙方应收账款的质量、购货商的信用状况等因素，确定融资比例。融资比例最高不超过应收账款金额的[X]%。3.融资利率融资利率按照中国人民银行同期同档次贷款基准利率上浮/下浮[X]%执行，具体利率以甲方与乙方签订的《融资利率确认书》为准。4.融资发放乙方应向甲方提交融资申请书、应收账款转让通知书等相关文件，经甲方审核同意后，甲方将在[X]个工作日内将融资款项发放至乙方指定的银行账户。乙方应确保融资款项专款专用，不得挪作他用。四、应收账款管理1.甲方负责对应收账款进行管理，包括但不限于对应收账款的账龄分析、跟踪、监控等。2.甲方有权要求乙方提供与应收账款相关的各类信息和资料，乙方应予以配合。3.甲方应定期向乙方通报应收账款的管理情况，包括但不限于应收账款的到期情况、回款情况等。五、应收账款催收1.甲方负责对应收账款进行催收，包括但不限于向购货商发送催款函、进行电话催收、上门催收等。2.如购货商出现逾期付款的情况，甲方有权采取以下措施：要求乙方提供必要的协助，共同进行催收工作；按照本合同约定从乙方的保证金账户中扣划相应款项；通过法律途径追究购货商的违约责任。3.乙方应积极配合甲方的催收工作，提供必要的支持和协助。六、信用风险担保1.乙方同意为购货商在基础交易合同项下的付款义务向甲方提供连带责任保证担保。如购货商未按照基础交易合同约定按时足额支付应收账款，甲方有权要求乙方承担连带清偿责任。2.乙方的保证担保范围包括但不限于应收账款本金、利息、逾期违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。3.保证期间为本合同约定的融资期限届满之日起两年。七、费用及支付1.保理手续费乙方应按照融资金额或应收账款金额的[X]%向甲方支付保理手续费。保理手续费在甲方发放融资款项时一次性扣除。2.融资利息融资利息按照本合同约定的融资利率计算，自甲方发放融资款项之日起至乙方偿还融资款项之日止。融资利息按月/季结算，乙方应在每月/季末最后一个工作日向甲方支付当月/季的融资利息。3.其他费用如甲方因行使本合同项下的权利而产生的其他费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），由乙方承担。八、保证金1.乙方应在本合同签订之日起[X]个工作日内，向甲方指定的保证金账户存入人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）作为保证金。2.保证金用于担保乙方在本合同项下的义务履行，包括但不限于融资还款、支付保理手续费、承担违约责任等。3.在本合同履行期间，如乙方出现违约行为，甲方有权按照本合同约定从保证金账户中扣划相应款项。保证金账户余额不足时，乙方应及时补足。4.如乙方在本合同履行完毕后未发生任何违约行为，甲方应在本合同终止后[X]个工作日内将保证金本金及相应利息返还给乙方。九、双方的权利与义务1.甲方的权利与义务权利有权按照本合同约定收取保理手续费、融资利息及其他费用；有权对应收账款进行管理、催收及处置；有权要求乙方提供与应收账款相关的各类信息和资料；如乙方出现违约行为，有权采取本合同约定的措施追究乙方的违约责任。义务按照本合同约定为乙方提供保理融资、应收账款管理、催收及信用风险担保等服务；对乙方提供的商业秘密和应收账款信息予以保密；按照法律法规及监管要求履行相关义务。2.乙方的权利与义务权利有权按照本合同约定使用融资款项；有权要求甲方按照本合同约定提供服务；在乙方履行本合同义务的前提下，有权要求甲方返还保证金本金及相应利息。义务确保其对应收账款享有合法、有效的所有权，并向甲方提供真实、完整、有效的相关文件和资料；按照本合同约定按时足额支付保理手续费、融资利息及其他费用；积极配合甲方的管理、催收工作，提供必要的协助；如基础交易合同发生变更，应及时通知甲方，并确保变更后的基础交易合同不影响本合同的履行；承担因自身原因导致的应收账款无法收回或出现其他风险的责任。十、违约责任1.如乙方未按照本合同约定履行义务，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿甲方因此遭受的损失等。违约金的具体金额按照未履行义务金额的[X]%计算。2.如甲方未按照本合同约定履行义务，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿乙方因此遭受的损失等。违约金的具体金额按照未履行义务金额的[X]%计算。3.如一方违反本合同约定的保密义务，应向对方支付违约金人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），并赔偿对方因此遭受的损失。如违约行为给对方造成的损失超过违约金金额的，违约方还应继续赔偿对方超出部分的损失。十一、合同的变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本合同过程中，如出现法律法规规定或本合同约定的解除情形，一方有权通知另一方解除本合同。合同解除后，双方应按照法律法规及本合同约定办理相关手续，结清债权债务。十二、争议解决本合同在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十三、其他条