恒天银信理财服务协议书

恒天银信理财服务协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：恒天集团股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号恒天广场A座。

甲方法定代表人/负责人：张伟明。

甲方联系方式

甲方是一家在中国大陆及全球范围内从事金融投资、资产管理、财富管理及相关法律服务的综合性企业。甲方凭借丰富的行业经验、专业的服务团队和健全的风险管理体系，致力于为客户提供高附加值的理财服务。基于甲方对金融市场的深刻理解和对资产配置的精准把握，甲方通过乙方提供的服务，旨在实现资产的保值增值，满足客户的投资需求。

甲方在签署本协议前，已充分了解并确认本协议项下的理财服务内容及风险等级，并具备相应的风险承受能力。甲方同意按照本协议约定，委托乙方提供理财服务，并依法享有相应的权利和履行相应的义务。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：银信资产管理有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1111号银信金融大厦。

乙方法定代表人/负责人：李明华。

乙方联系方式

乙方是一家经中国证券监督管理委员会批准成立的综合性资产管理公司，专注于为高净值客户提供个性化的理财方案和专业的资产配置服务。乙方依托雄厚的资本实力、专业的投资团队、严格的风控体系以及广泛的市场资源，为客户提供包括但不限于股票、债券、基金、衍生品等在内的多元化投资产品及服务。

乙方在签署本协议前，已充分了解并确认本协议项下的服务内容及责任范围，并具备相应的服务能力和资质。乙方同意按照本协议约定，为甲方提供理财服务，并依法享有相应的权利和履行相应的义务。

协议简介：

本协议的签订基于甲乙双方在金融理财领域的合作意向及共同利益。甲方作为具有较高风险承受能力的高净值客户，希望借助乙方的专业服务实现资产的有效配置和增值。乙方作为专业的资产管理机构，愿意在合法合规的前提下，为甲方提供定制化的理财方案及服务。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。

本协议的签订，旨在明确双方在理财服务过程中的权利与义务，规范服务行为，保障双方的合法权益。甲方通过乙方提供的理财服务，可以充分利用市场机会，实现资产收益的最大化；乙方通过甲方的委托，可以发挥自身的专业优势，提升市场竞争力。双方的合作不仅符合市场需求，也符合国家相关法律法规的要求，具有明确的市场基础和法律依据。

在本协议有效期内，乙方将根据甲方的具体需求，提供包括市场分析、投资建议、资产配置、风险管理等全方位的理财服务。甲方将按照本协议约定，履行相应的支付义务，并配合乙方完成相关服务流程。双方将共同遵守本协议的约定，确保理财服务的顺利开展。

本协议的签订，标志着甲乙双方在金融理财领域的合作正式启动。双方将以本协议为依据，建立长期稳定的合作关系，共同推动金融市场的健康发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在理财服务领域的合作目标及具体内容，确保乙方能够根据甲方的需求提供专业、合规的理财服务，帮助甲方实现资产保值增值。本协议涉及的具体内容包括但不限于：

1.乙方为甲方提供市场分析、投资建议、资产配置方案及执行服务；

2.甲方根据乙方提供的理财方案，选择并确认投资标的及额度；

3.双方就服务费用、支付条件、履行期限等事项达成一致；

4.明确双方在服务过程中的权利与义务，以及违约责任和争议解决机制。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

1.**理财服务**：指乙方根据甲方需求提供的包括市场研究、投资咨询、资产配置、投资执行及风险管理等在内的综合性金融服务。

2.**投资产品**：指经中国证券监督管理委员会批准上市或发行的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、衍生品等。

3.**服务费用**：指甲方因接受乙方提供的理财服务而应支付的费用，包括但不限于管理费、业绩报酬、咨询费等。

4.**风险等级**：指投资产品或理财方案可能带来的损失程度，根据监管要求及市场情况划分，分为低、中低、中、中高、高五个等级。

5.**不可抗力**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政策调整等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）甲方有权要求乙方提供专业、合规的理财服务，并对服务内容、投资方案等进行监督和评估。甲方有权根据自身风险承受能力和投资目标，选择合适的理财产品及服务方案。

（2）甲方应向乙方提供真实、完整的个人信息及财务状况，包括但不限于身份证明、资产证明、收入情况等，并确保信息的准确性。甲方有义务配合乙方完成必要的尽职调查及服务流程。

（3）甲方应按照本协议约定，按时足额支付服务费用及其他相关款项。甲方未按时支付费用的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付滞纳金或解除协议。

（4）甲方应遵守中国相关法律法规及监管要求，不得利用乙方提供的理财服务从事非法活动或违反社会主义核心价值观的行为。如因甲方原因导致乙方承担责任或声誉受损，甲方应承担相应的赔偿责任。

（5）甲方有权随时终止本协议，但应提前30日书面通知乙方，并承担已产生的服务费用。甲方提前终止协议的，乙方有权调整服务方案或解除协议，并保留已产生的服务费用的权利。

2.乙方的权力和义务

（1）乙方有权根据甲方的需求及市场情况，提供个性化的理财方案及投资建议，并有权要求甲方提供必要的财务信息及授权文件。乙方应确保其提供的服务内容符合中国相关法律法规及监管要求，并具备专业性、合规性。

（2）乙方应组建专业的服务团队，为甲方提供全方位的理财服务，包括市场分析、投资研究、资产配置、投资执行及风险管理等。乙方应定期向甲方提供投资报告及服务总结，确保服务的透明度。

（3）乙方应按照本协议约定，按时足额收取服务费用及其他相关款项。如因乙方原因导致服务费用计算错误或支付延迟，乙方应承担相应的赔偿责任。

（4）乙方应建立完善的风险管理体系，确保理财服务的稳健运行。如因市场变化或不可抗力导致投资损失，乙方应在合理范围内采取措施降低风险，并依法承担相应的责任。

（5）乙方有权根据市场情况及甲方需求，调整服务方案或终止协议，但应提前30日书面通知甲方，并说明原因及影响。乙方终止协议的，应退还甲方已支付但未服务的费用，并依法承担违约责任。

（6）乙方应严格保护甲方的个人信息及商业秘密，未经甲方同意，不得泄露或用于其他用途。如因乙方原因导致甲方信息泄露或权益受损，乙方应承担相应的赔偿责任。

（7）乙方应定期接受中国相关监管机构的审查，并配合完成必要的审计及信息披露工作。乙方的服务行为应符合行业协会的自律规范，并接受社会公众的监督。

第四条价格与支付条件

双方就理财服务的价格与支付条件达成如下约定：

1.服务费用：甲方因接受乙方的理财服务需向乙方支付服务费用。服务费用的构成及计算方式如下：

（1）管理费：按甲方委托资产净值的一定比例按年收取，具体比例由双方在附件中约定；

（2）业绩报酬：在实现投资正收益的基础上，按约定比例对甲方获得的部分收益进行分配；

（3）咨询费及其他费用：如因甲方特殊需求产生的额外服务，按市场公允价格收费。

2.支付方式：甲方应通过银行转账、支票或其他双方认可的方式向乙方支付服务费用。支付账户信息由乙方书面提供。

3.支付时间：

（1）管理费于每年首月10日前支付当年度费用；

（2）业绩报酬于每个会计年度结束后3个月内，根据业绩计算结果支付；

（3）咨询费及其他费用在服务完成或收到甲方款项后5个工作日内支付。

4.甲方逾期支付服务费用的，应按每日万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过30日的，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付已产生全部费用及违约金。

第五条履行期限

1.本协议有效期为自双方签署之日起三年，自YYYY年MM月DD日起至YYYY年MM月DD日止。协议期满前，如双方无书面异议，本协议自动续期一年，续期次数不限。

2.关键时间节点：

（1）每个理财计划的执行周期为六个月，自每年1月1日起或双方另行约定的起始日计算；

（2）乙方应在每个周期结束后的10个工作日内向甲方提供投资报告，并在每个季度结束后的15个工作日内提供季度业绩总结；

（3）甲方如需调整投资方案或终止协议，应提前30日书面通知乙方，自通知送达之日起协议终止。

3.如发生不可抗力事件，本协议的履行期限自动顺延，顺延时间不超过不可抗力事件持续时间。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）甲方未按时支付服务费用的，除按每日万分之五支付违约金外，乙方有权要求甲方在10个工作日内补足款项，逾期仍不支付的，乙方有权解除协议，并要求甲方承担已产生全部费用及违约金。

（2）甲方提供虚假信息或违反监管要求，导致乙方承担行政、刑事责任的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于罚款、罚金、赔偿金等。

（3）甲方单方面解除协议的，应支付相当于三个月服务费用的违约金，并承担乙方因解除协议产生的直接损失。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未按约定提供服务或提供虚假投资建议，导致甲方直接损失的，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不超过乙方收取的管理费及业绩报酬总额的两倍。

（2）乙方泄露甲方个人信息或商业秘密，造成甲方损失的，应赔偿甲方直接经济损失，并支付相当于损失金额50%的违约金。

（3）乙方未按时提供投资报告或业绩总结，应向甲方支付相当于当期管理费20%的违约金，并应在10个工作日内补齐。逾期仍不补齐的，甲方有权解除协议，并要求乙方承担已产生全部费用及违约金。

3.违约金上限：双方约定的违约金总额不超过本协议总服务费用的150%。如违约金不足以弥补实际损失的，违约方还应赔偿差额部分。

4.不可抗力导致的违约：因不可抗力导致一方无法履行协议的，不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力消除后，应恢复履行协议义务。

5.紧急处置：如一方违约可能损害对方重大利益，守约方有权采取必要措施防止损失扩大，费用由违约方承担。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；

（2）战争、恐怖袭击、动乱等社会事件；

（3）政府行为，如法律、法规的变更、政策的调整等；

（4）流行病疫情，如传染病爆发等；

（5）网络攻击、系统故障等不可归责于任何一方的技术问题。

2.影响认定：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后24小时内书面通知对方，并提供相关证明文件，包括但不限于政府部门出具的事故证明、新闻报道、公证文书等。对方应在收到通知后48小时内进行核实，并确认是否构成不可抗力。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少损失。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整服务方案或解除协议。如不可抗力持续超过30日，双方有权终止协议，并退还已收取但未服务的费用。

4.通知义务：双方均有义务在不可抗力事件发生后，及时向对方通报事件进展及影响，并配合完成必要的调查及处理工作。任何一方未履行通知义务，导致对方损失的，应承担相应责任。

5.不可抗力解除：不可抗力事件消除后，双方应立即恢复履行协议义务，并可根据事件影响调整服务方案或协商解除协议。如不可抗力事件导致协议目的无法实现，双方有权解除协议，并依法处理相关事宜。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议解释、履行、违约等，均应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下一种方式解决：

（1）调解：提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）进行调解，调解规则适用该会现行规则；

（2）仲裁：提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会现行仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由申请人选择；

（3）诉讼：向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

2.争议管辖：如选择仲裁或诉讼，仲裁裁决或法院判决是终局的，对双方均有约束力。双方应自觉履行裁决或判决，任何一方拒绝履行的，另一方可向有关机构申请强制执行。

3.争议前置程序：在仲裁或诉讼前，双方应穷尽协商和调解程序，并给予对方合理的协商期限。如一方直接提起仲裁或诉讼，对方有权要求其提供协商不成的证明材料。

4.保密条款：争议解决过程中，双方应对争议内容及相关信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。仲裁应采用保密方式进行，仲裁员及工作人员也有义务保守秘密。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均应遵守相关法律法规，不得以违反法律强制性规定为由主张协议无效。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过以下方式送达：

（1）专人递送；

（2）挂号信或快递服务；

（3）双方确认的电子邮件地址；

（4）注册在协议项下的一方联系人。

通知在以下时间视为有效送达：专人递送当日、挂号信或快递服务寄出后3日、电子邮件发送后即时。任何一方变更通知方式或地址的，应提前10日书面通知对方。

2.协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方书面同意，并以书面形式作出。变更或补充协议与本协议具有同等法律效力。任何口头约定或非书面形式作出的变更均无效。

3.协议终止：除本协议另有约定外，双方可通过书面协议终止本协议。甲方提前30日书面通知乙方终止协议的，应支付至通知之日止的服务费用。乙方提前30日书面通知甲方终止协议的，应退还甲方已支付但未服务的费用。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均应遵守相关法律法规，不得以违反法律强制性规定为由主张协议无效。

5.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以实现协议目的。如无法协商一致，受影响条款应视为删除。

6.通知与送达：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过以下方式送