跨境人民币集中收付协议书

跨境人民币集中收付协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：ABC国际贸易有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号ABC大厦15层。

甲方法定代表人/负责人：张伟。

甲方联系方式

甲方是一家在中国大陆注册成立的综合性国际贸易企业，主要从事跨境电商、大宗商品交易以及供应链金融业务。为优化跨境人民币资金结算流程，提高资金使用效率，降低汇率风险，甲方与乙方经友好协商，决定建立跨境人民币集中收付合作关系，通过乙方提供的专业化服务，实现甲方在跨境业务中的人民币资金集中管理和高效结算。甲方在全球范围内拥有稳定的供应链网络，年人民币跨境收付款金额超过10亿元人民币，对人民币结算的便捷性、安全性及成本效益有较高要求。

在当前国际金融市场波动加剧、人民币跨境使用政策不断优化的背景下，甲方希望通过集中收付模式，将分散在各地的供应商款项、进口货款及租金等统一通过乙方平台进行管理，以实现资金流的可视化和自动化，同时降低因汇率波动导致的财务损失。甲方在跨境业务中涉及多个国家的交易对手，包括欧洲、东南亚及非洲等地区的供应商和客户，人民币作为结算货币的需求日益增长。甲方前期已与多家银行尝试过跨境人民币结算服务，但面临手续费较高、操作流程复杂等问题，因此寻求更专业、高效的第三方服务支持。

乙方凭借在跨境人民币结算领域的专业能力和丰富经验，能够为甲方提供包括资金归集、汇率风险管理、自动化结算等在内的一站式服务。乙方通过与多家金融机构建立战略合作关系，整合了包括跨境支付、资金清算、税务筹划等在内的一体化解决方案，能够帮助甲方在合规前提下实现人民币资金的集中管理和高效流转。乙方的服务覆盖全球主要经济体的货币兑换和资金清算网络，支持多种人民币跨境结算模式，如CIPS系统、跨境人民币结算试点项目等，能够满足甲方在不同场景下的结算需求。

基于上述背景，甲乙双方本着平等互利、合规高效的原则，签订本协议，明确双方在跨境人民币集中收付业务中的权利与义务，以促进甲方跨境业务资金管理的优化升级，实现双方长期合作共赢。本协议的签订是甲方优化资金管理、降低跨境交易成本的重要举措，也是乙方拓展优质客户、提升服务能力的重要机遇。双方将共同遵守协议约定，确保跨境人民币集中收付业务的顺利开展。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XYZ跨境金融服务有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XYZ金融大厦25层。

乙方法定代表人/负责人：李明。

乙方联系方式

乙方是一家在中国大陆注册成立的综合性跨境金融服务提供商，专注于为跨境电商、国际贸易及跨国企业提供人民币跨境结算、资金管理等专业化服务。乙方成立于2015年，总部位于上海陆家嘴金融贸易区，拥有中国人民银行颁发的跨境人民币业务牌照，与工商银行、建设银行、农业银行等国内外多家金融机构建立了深度合作。乙方服务网络覆盖全球200多个国家和地区，年服务客户数量超过500家，跨境人民币交易规模超过1000亿元人民币。

乙方核心业务包括跨境人民币集中收付、汇率风险管理、供应链金融解决方案等，通过自主研发的跨境资金管理系统，为客户实现资金流的自动化归集、智能调度和风险控制。乙方的技术平台支持多种人民币跨境结算工具，如跨境人民币清算系统（CIPS）、人民币跨境支付系统（CIPS）试点项目、跨境人民币结算便利化试点等，能够满足客户在不同国家和地区的结算需求。乙方还提供定制化的汇率风险管理方案，包括远期结售汇、货币互换、期权交易等，帮助客户有效对冲汇率波动风险。

在人民币国际化进程加速的背景下，乙方积极响应国家政策，不断优化跨境人民币服务能力。乙方与国家外汇管理局、中国银保监会等监管机构保持密切沟通，确保业务合规性，并定期参与跨境人民币创新试点项目，积累丰富的实践经验。乙方团队由资深金融专家、外汇交易员和IT技术人员组成，具备深厚的行业背景和专业能力，能够为客户提供全方位的跨境人民币解决方案。乙方的服务优势在于：一是资金归集效率高，通过智能调度系统，可实现资金7×24小时自动归集；二是手续费低廉，通过批量处理和规模效应，显著降低客户结算成本；三是风险控制能力强，通过多层级风控体系，确保资金安全合规。

甲方在跨境业务中面临的主要痛点包括：一是不同国家的结算渠道分散，导致资金管理难度大；二是汇率波动频繁，影响财务成本；三是跨境收付款流程复杂，人工操作易出错。乙方基于上述痛点，为甲方量身定制跨境人民币集中收付方案，通过以下方式解决甲方问题：一是建立统一的资金管理平台，实现全球收付款的自动化处理；二是提供实时汇率报价和智能交易工具，帮助甲方锁定最优汇率；三是优化结算流程，减少人工干预，提高操作效率。乙方的服务将帮助甲方降低结算成本约15%-20%，减少汇率损失约10%-15%，提升资金使用效率30%以上。

基于双方在跨境人民币结算领域的专业优势与合作需求，乙方向甲方提供跨境人民币集中收付服务，双方通过本协议明确合作框架，共同推动人民币在跨境贸易和投资中的使用规模。本协议的签订是乙方拓展甲方这一优质客户的重要里程碑，也是甲方实现跨境资金管理优化的关键步骤。双方将本着诚信、专业、高效的原则，确保协议条款的全面履行，实现长期稳定合作。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在跨境人民币集中收付业务中的权利与义务，约定甲方通过乙方提供的专业化服务，实现其跨境人民币资金的集中管理、高效结算及风险控制。具体范围包括但不限于：甲方授权乙方为其提供跨境人民币资金收付的归集、清算、结算及汇率风险管理服务；乙方根据甲方的指示及本协议约定，处理甲方指定的跨境人民币收付款业务，包括但不限于供应商货款支付、进口款项结算、租金支付、佣金支付等；双方合作涵盖的跨境人民币收付款地域范围包括甲方业务涉及的所有国家和地区，以甲方实际指令为准；本协议项下的服务内容涉及所有与跨境人民币收付款相关的操作流程、资金管理及风险控制环节，包括但不限于账户管理、交易处理、资金调度、报表提供及合规报告等。通过本协议的履行，甲方旨在优化其跨境人民币资金管理效率，降低交易成本，防范汇率风险，提升整体财务管理水平；乙方旨在通过提供专业服务，帮助甲方实现资金管理的目标，并从中获取合理服务费用。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：“跨境人民币集中收付”指甲方授权乙方，将甲方在境内外所有或指定来源的跨境人民币收入进行集中归集管理，并根据甲方指示或预设规则，将人民币资金支付至境内外指定收款人的服务模式；“人民币资金”指以中华人民共和国法定货币人民币计价和结算的资金；“收付款业务”包括但不限于进口付汇、出口收汇、供应商货款支付、租赁款项支付、佣金及服务费支付、员工境外薪酬支付等所有涉及人民币跨境流动的业务；“CIPS系统”指中国外汇交易中心暨中国人民币跨境支付系统有限责任公司运营的人民币跨境支付系统；“汇率风险管理”指乙方根据甲方需求，运用远期结售汇、外汇掉期、货币互换、期权交易等金融工具，帮助甲方锁定汇率、防范汇率波动的服务；“智能资金调度”指乙方基于预设规则或实时指令，自动完成人民币资金在甲方指定账户间的转移和分配；“合规报告”指乙方根据监管要求及甲方需求，提供的关于跨境人民币业务操作的合法性、合规性报告；“服务费用”指乙方根据本协议约定向甲方收取的提供跨境人民币集中收付服务的报酬；“工作日”指中国法定工作日，不包括中国法定节假日及周末。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

甲方的权力与义务包括但不限于：

（1）权力：甲方有权根据自身业务需求，授权乙方处理指定范围内的跨境人民币收付款业务；甲方有权要求乙方按照本协议约定提供实时汇率报价、资金调度报告、交易明细及合规报告；甲方有权对乙方提供的服务进行监督，并要求乙方按照协议约定及时响应和解决服务中的问题；甲方有权根据业务变化，要求乙方调整或变更服务内容、范围及参数，乙方应在合理范围内配合调整，并就调整方案与甲方协商一致；甲方有权在协议到期前，根据实际服务情况，与乙方协商续签或终止本协议。

甲方的义务与责任包括但不限于：

（2）义务：甲方应确保其提供的所有交易信息、收款人信息、账户信息等真实、准确、完整、有效，并对信息真实性负责；甲方应按照本协议约定及时向乙方提供跨境人民币收付款的指令及必要文件，确保指令清晰、明确，并符合相关法律法规及监管要求；甲方应按照本协议约定按时足额支付乙方服务费用，任何延迟支付均可能产生逾期费用，并影响甲方后续服务的正常开展；甲方应配合乙方进行账户信息核查、交易背景说明等合规审查工作，并及时提供所需资料；甲方应指定专门联系人负责与乙方对接，并确保联系方式畅通，以便接收乙方通知及处理紧急事务；甲方应妥善保管其账户密码、密钥等安全凭证，并对因保管不善导致的安全问题承担责任；甲方在跨境人民币收付款业务中产生的税务责任，由甲方自行承担，乙方可提供合规建议，但不承担税务责任；甲方应配合乙方处理因业务操作引发的争议或调查，及时提供相关证据材料。

2.乙方的权力和义务：

乙方的权力与义务包括但不限于：

（3）权力：乙方有权要求甲方提供开展跨境人民币集中收付业务所需的必要信息、文件及授权，包括但不限于营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证明、业务合同、交易背景说明、收款人信息、账户信息等，甲方应积极配合提供；乙方有权根据本协议约定及监管要求，对甲方的交易指令、账户信息等进行合规审查，对不符合规定的指令有权拒绝执行；乙方有权按照本协议约定及市场标准，向甲方收取服务费用，甲方应按时足额支付；乙方有权根据自身业务发展需要，对服务系统进行升级或维护，但应提前通知甲方，并尽量减少对甲方正常业务的影响；乙方有权要求甲方对其提供的专有技术、系统平台保密，甲方应遵守保密义务；乙方有权在甲方违反本协议约定，特别是未按时支付服务费用或提供必要信息的情况下，暂停或终止对甲方的服务，并保留追究甲方责任的权利。

乙方的义务与责任包括但不限于：

（4）义务：乙方应按照本协议约定，为甲方提供安全、稳定、高效的跨境人民币集中收付服务，确保资金流转的及时性和准确性；乙方应在收到甲方清晰的收付款指令后，及时通过CIPS系统或其他合规渠道完成资金划转，并确保交易符合相关法律法规及监管要求；乙方应向甲方提供有竞争力的汇率报价，并可根据甲方需求提供智能汇率风险管理方案，如远期结售汇、外汇掉期等，帮助甲方锁定汇率、防范风险；乙方应建立完善的智能资金调度系统，根据甲方预设规则或实时指令，自动完成人民币资金在指定账户间的转移和分配，提高资金使用效率；乙方应定期向甲方提供资金调度报告、交易明细、汇率走势分析及合规报告，确保甲方能够实时掌握资金动态；乙方应配备专业的客户服务团队，7×24小时响应甲方的咨询、请求及投诉，并提供高效的问题解决方案；乙方应采取严格的信息安全措施，保护甲方提供的所有敏感信息，包括账户信息、交易数据、商业秘密等，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；乙方应遵守中国人民银行、国家外汇管理局及其他相关监管机构关于跨境人民币业务的所有规定，确保业务操作的合规性；乙方应配合甲方完成税务相关的合规工作，可提供税务筹划建议，但最终税务处理由甲方负责；在发生服务中断、系统故障等情况时，乙方应立即启动应急预案，尽最大努力缩短故障时间，并及时向甲方通报处理进展。

第四条价格与支付条件

双方同意，乙方为甲方提供本协议项下的跨境人民币集中收付服务，依据甲方年度预估的跨境人民币交易规模（以下简称“预估交易规模”）收取服务费用。服务费用具体计算方式如下：服务费用=基础服务费+交易服务费。基础服务费为固定费用，每年人民币伍万元整（¥50,000.00）。交易服务费按甲方通过乙方实际处理的跨境人民币交易金额（以人民币计价）的固定比例计算，该比例为预估交易规模的1%，若实际处理金额超出预估交易规模，超出部分按1.5%的比例计算。服务费用采用预付方式，即甲方应在每个服务年度开始前三十日，根据上一年度实际交易金额或双方协商确定的预估交易规模，向乙方支付当年度的基础服务费及预估交易规模对应的服务费。年度结算完成后，双方根据实际交易金额核对服务费用，多退少补。支付方式：甲方应将服务费用支付至乙方在协议中载明的银行账户，账号信息如下：开户行：中国工商银行上海陆家嘴支行；账号：1234567890123456789。甲方应确保支付指令准确无误，并承担因支付错误产生的所有后果。若甲方未按约定时间支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权暂停服务，直至甲方付清所有款项及违约金。

第五条履行期限

本协议有效期为壹年，自双方签署之日起生效，至期满日止。协议期满前三个月，若双方无书面异议，本协议自动续展壹年，续展次数不限。若双方希望在协议期满前终止合作，任何一方应提前六十日向对方发出书面通知，并就未完成的服务、已产生的费用等进行结算。在协议有效期内，乙方应持续为甲方提供跨境人民币集中收付服务，确保服务不因协议期限而中断，除非发生不可抗力、甲方违约或双方协商一致终止等情况。甲方应确保其提供的交易指令在协议有效期内持续有效，并配合乙方完成相关手续的变更或更新。若协议因任何原因提前终止，双方应按照协议约定进行善后处理，包括费用结算、资料返还、保密义务的延续等，并确保所有未完成的服务得到妥善处理或交接。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方未按本协议第四条约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务，并要求甲方一次性支付所有拖欠的服务费用及累计违约金。若因甲方拖欠费用导致乙方产生额外费用（如催收费用、法律诉讼费等），由甲方承担。逾期超过六十日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方支付相当于一年服务费两倍的违约金，同时保留向甲方追究全部损失的权利。

（2）若甲方提供的交易信息、收款人信息、账户信息等存在虚假、错误或遗漏，导致乙方在跨境人民币收付款操作中产生损失（包括但不限于银行手续费、罚款、汇率损失、第三方索赔等），由甲方承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的所有损失。乙方有权从甲方应付的服务费用中直接扣除相应赔偿金额，不足部分甲方应另行支付。

（3）若甲方未按约定配合乙方进行合规审查，或拒绝提供必要资料，导致乙方无法完成合规程序或因合规问题受到监管机构处罚，由甲方承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的所有损失，包括但不限于罚款、赔偿金、第三方索赔等。

（4）若甲方擅自修改、删除或泄露乙方提供的系统账号、密码、密钥等安全凭证，导致乙方系统被非法访问或使用，由甲方承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的所有损失。乙方有权暂停服务，并要求甲方支付相当于一年服务费两倍的违约金。

（5）若甲方在跨境人民币收付款业务中产生税务问题，由甲方自行承担全部税务责任及由此产生的罚款、滞纳金等，若因此导致乙方受到监管机构处罚或产生额外费用，由甲方承担全部赔偿责任。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方未按本协议约定提供跨境人民币集中收付服务，或服务存在重大瑕疵（如系统频繁故障、交易处理错误率超过1%等），导致甲方无法正常开展业务并产生直接经济损失，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过当年度服务费用的50%。若乙方连续三个月未能提供合格服务，甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方退还已支付但未提供相应服务的费用，并支付相当于当年度服务费50%的违约金。

（2）若乙方在处理甲方跨境人民币收付款业务时，因操作失误、技术故障或未尽到合理审查义务，导致资金损失（包括但不限于银行手续费、罚款、汇率损失、第三方索赔等），由乙方承担全部赔偿责任。但若损失系因甲方提供虚假信息、违反法律法规或不可抗力导致，乙方不承担责任。

（3）若乙方泄露甲方提供的商业秘密或敏感信息，给甲方造成经济损失，乙方应承担全部赔偿责任，并支付相当于损失金额一倍的违约金。若泄露行为违反法律法规，乙方还应承担相应的法律责任。

（4）若乙方未按约定向甲方提供资金调度报告、交易明细、汇率走势分析或合规报告，或提供的信息存在重大错误，导致甲方决策失误或产生损失，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过当年度服务费用的20%。

（5）若乙方在收到甲方清晰的收付款指令后，未在合理时间内（通常不超过2个工作小时）完成资金划转，导致甲方错过交易时机或产生额外成本，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额为该笔交易金额的千分之一。

3.通用违约条款：

（1）任何一方违约，守约方有权要求违约方在合理期限内纠正违约行为。若违约方未能在合理期限内纠正，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

（2）若违约行为导致本协议无法继续履行，违约方应赔偿守约方因此遭受的直接损失和间接损失，包括但不限于预期利益损失、为纠正违约行为支付的合理费用等。

（3）本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。双方应在违约发生后三十日内就损失金额进行协商，协商不成的，可提交争议解决机构裁决或依法诉讼。

（4）若一方违约导致另一方需要采取补救措施（如更换服务提供商、增加内部管控成本等），违约方应承担守约方因此产生的所有额外费用。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、罢工、暴乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律法规的变更、政策的调整、禁令的发布等；流行病疫情及其防控措施；黑客攻击、网络瘫痪等不可归责于任何一方的技术故障；以及其他类似无法预见、不能避免并不能克服的客观情况。不可抗力事件发生后，当事人应立即采取措施减少损失，并在合理期限内通知对方，提供不可抗力事件的有效证明文件。

2.责任免除：若因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在不可抗力事件发生后十五日内，向对方提供不可抗力影响的详细说明及预计持续期限。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。若不可抗力事件持续超过三十日，双方均有权单方面解除本协议，并应就解除前的协议履行情况、费用结算等进行友好协商。因不可抗力导致的履行延迟或解除，双方互不承担违约责任，但遭遇不可抗力一方应将因其努力减少损失所产生的合理费用由对方承担。不可抗力事件消除后，遭遇不可抗力的一方应立即恢复履行本协议义务，并应视为未发生延迟履行。

第八条争议解决

1.协商：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应首先通过友好协商的方式解决。双方应指定专门联系人负责处理争议，并应本着诚实信用、公平合理的原则，积极寻求双方均可接受的解决方案。若双方在收到争议通知后三十日内未能达成一致，应进入下一步争议解决程序。

2.调解：若协商未能解决争议，双方可共同委托中国国际贸易促进委员会或中国国际经济贸易仲裁委员会等中立第三方机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、保密的原则，调解成功的，双方应签署调解协议并依据协议履行。调解不成的，调解机构应出具证明，双方可另行选择争议解决方式。

3.仲裁：若协商和调解均未能解决争议，或双方在协议签订时明确约定通过仲裁解决争议，则应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点在中国北京市，仲裁语言为中文。仲裁庭由三名仲裁员组成，其中双方各指定一名，第三名由双方共同指定或由仲裁委员会主任指定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决存在严重程序瑕疵外，任何一方均不得向人民法院提起诉讼或向其他机构提出诉讼或仲裁。仲裁费用由败诉方承担，双方各承担一半。

4.诉讼：若双方未选择仲裁作为争议解决方式，且协商、调解也无法解决争议，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。起诉方应向其所在地有管辖权的人民法院提起诉讼，或根据协议约定向被告所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应遵守法院的审理程序，并应配合法院查明事实、分清责任。诉讼费用由败诉方承担。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十日以书面形式通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以传真方式发送的，发送成功时视为送达；以信函方式发送的，寄出后五日视为送达。若一方未能收到通知，应及时向对方确认，并采取措施确保协议的顺利履行。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，经双方授权代表签字（或盖章）后生效。任何未经书面确认的口头协议或约