理财产品私下签保本协议书

理财产品私下签保本协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司，

地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层，

法定代表人/负责人：张明，

联系方式

甲方为一家依法设立并有效存续的有限责任公司，主营业务为私募股权投资及资产管理。基于对乙方提供的理财产品（以下简称“理财产品”）的信任及市场需求，甲方拟通过乙方购买理财产品，并就相关事项达成一致，特订立本协议。甲方通过长期市场观察及风险评估，认为乙方的理财产品具备较高的安全性及收益潜力，符合甲方投资组合多元化及风险控制的要求。同时，甲方在尽职调查过程中确认，乙方具备合法的理财产品发行资质及相应的风控体系，能够为甲方提供合规、透明的投资服务。为保障投资安全，甲方与乙方协商一致，就理财产品的保本条款达成特别约定，以明确双方权利义务，维护交易安全。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融咨询有限公司，

地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心28层，

法定代表人/负责人：李强，

联系方式

乙方为一家依法设立并有效存续的有限责任公司，主营业务包括金融产品咨询、财富管理及投资顾问服务。乙方依托专业的投资研究团队及严格的风控机制，为机构及个人投资者提供定制化的理财产品。鉴于甲方对理财产品保本需求的明确表达，乙方在充分评估市场环境及理财产品风险的基础上，同意在协议约定的范围内为甲方提供保本承诺，即乙方保证在理财产品到期时，甲方至少能够收回初始投资本金。乙方的保本承诺基于其稳健的资产配置策略、完善的风险对冲措施及充足的资本缓冲，旨在增强甲方投资的信心。双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，就理财产品的保本事宜达成本协议，以兹共同遵守。

协议背景与前提条件：

本协议的订立基于双方对理财产品的充分了解及信任基础。甲方作为专业投资机构，对理财产品的风险收益特征进行了审慎评估，并认为乙方的保本承诺能够有效降低投资风险，符合甲方风险偏好及投资目标。乙方作为金融产品服务提供方，承诺其提供的理财产品符合国家相关法律法规，并具备明确的风险等级划分及相应的保本机制。双方均确认，本协议的签订不构成任何形式的非法集资或违规承诺，乙方的保本承诺仅在协议约定的范围内有效，且不排除理财产品因市场波动等因素导致的非本金损失可能。在此基础上，双方同意以本协议为框架，明确理财产品的交易结构、保本条款、履行保障等核心内容，确保投资行为的合规性与安全性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方购买乙方提供的理财产品的相关权利与义务，特别是双方就理财产品的保本条款所达成的具体约定，以保障甲方的投资安全，促进理财产品的顺利发行与购买。本协议的范围包括但不限于理财产品的产品特征、投资期限、预期收益率、保本机制、费用承担、风险提示、信息披露、履行保障、违约责任及争议解决等事项。通过本协议，双方旨在建立稳定、透明、合规的投资合作框架，确保理财产品的交易过程符合法律法规要求，并满足甲方的保本投资需求。本协议的签订及履行，是双方基于平等自愿原则就理财产品交易达成的最终法律文件，对双方具有同等法律约束力。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

（1）理财产品：指由乙方设计、发行并管理，旨在为投资者提供特定投资回报的金融工具或投资计划。在本协议中，理财产品特指双方约定的具体产品方案，其风险等级、投资策略及收益分配方式以产品说明书为准。

（2）保本承诺：指乙方根据本协议约定，向甲方保证在理财产品到期时，甲方能够收回其初始投资本金的部分或全部。保本承诺不构成对理财产品收益的保证，甲方仍需承担理财产品可能出现的非本金损失风险。

（3）初始投资本金：指甲方根据本协议约定向乙方支付的、用于购买理财产品的全部资金金额。初始投资本金是计算保本承诺的基础，其具体数额以双方确认的转账凭证或结算单据为准。

（4）投资期限：指理财产品的预定存续期限，自甲方资金实际到账日或理财产品成立之日起计算至到期日止。投资期限的起止时间以产品说明书或双方另行签署的补充协议为准。

（5）信息披露：指乙方按照法律法规及监管要求，向甲方提供的关于理财产品的全部信息，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、定期报告、重大事项公告等。信息披露应真实、准确、完整、及时，不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方的权力：

a.甲方有权要求乙方按照本协议约定提供理财产品说明书、风险揭示书及其他相关投资文件，并有权对理财产品的合规性、安全性及收益潜力进行尽职调查。

b.甲方有权要求乙方按照投资期限及本协议约定的方式，向甲方分配理财产品收益。若乙方提供保本承诺，甲方有权在理财产品到期时要求乙方足额支付初始投资本金。

c.甲方有权获取乙方的定期信息披露，包括但不限于理财产品净值报告、投资运作情况、重大风险事件等，并有权对信息披露的真实性、准确性、完整性进行核实。

d.若理财产品出现违法违规或重大风险事件，甲方有权要求乙方及时采取补救措施，并有权根据本协议约定追究乙方的违约责任。

（2）甲方的义务：

a.甲方应确保其具备合法的投资主体资格，并有权签署及履行本协议。甲方应向乙方提供真实、准确、完整的身份证明及资信证明，并配合乙方完成必要的尽职调查程序。

b.甲方应按照本协议约定，在约定的期限内足额支付初始投资本金。甲方支付的资金应专款专用，用于购买约定的理财产品，不得用于其他用途或提前赎回。

c.甲方应认真阅读并理解本协议及理财产品相关文件的全部内容，特别是关于风险揭示、保本限制及违约责任等条款。甲方确认其已充分了解投资风险，并自愿承担投资后果。

d.甲方应按照本协议约定，及时接收乙方的信息披露，并配合乙方完成理财产品相关的后续手续。若甲方需要变更投资信息或提出特殊要求，应及时以书面形式通知乙方。

e.甲方应遵守国家相关法律法规及监管规定，不得利用理财产品进行非法活动或损害第三方利益。若甲方违反本协议约定，应承担相应的违约责任，并赔偿乙方的实际损失。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方的权力：

a.乙方有权要求甲方提供必要的身份证明、资信证明及投资授权文件，并有权对甲方的投资资格及风险承受能力进行评估。若甲方不符合投资条件，乙方有权拒绝其购买理财产品。

b.乙方有权按照本协议约定收取理财产品相关费用，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬等。费用收取的标准、时间和方式应以产品说明书或双方另行签署的协议为准。

c.乙方有权根据市场情况及投资策略，对理财产品的资产进行配置与管理，并有权在不违反本协议约定及监管要求的前提下调整投资方案。

d.若理财产品出现风险事件或无法达到预期收益，乙方有权采取风险控制措施，并有权根据本协议约定向甲方进行信息披露及责任认定。

（2）乙方的义务：

a.乙方应确保其具备合法的理财产品发行及管理资质，并严格遵守国家相关法律法规及监管规定。乙方的理财产品应符合风险等级划分要求，并向投资者进行充分的风险揭示。

b.乙方应按照本协议约定，向甲方提供真实、准确、完整的理财产品信息，包括产品说明书、风险揭示书、定期报告等。信息披露应遵循公平、公正、及时的原则，不得存在误导性陈述或重大遗漏。

c.乙方应按照本协议约定的投资期限及方式，管理理财产品资产，并保证投资运作的合规性及安全性。乙方的投资策略应与理财产品风险等级相匹配，并接受监管机构的监督。

d.乙方应履行保本承诺，即保证在理财产品到期时，甲方能够收回其初始投资本金。保本承诺的履行应以理财产品实际表现及乙方风控措施的有效性为基础，并受限于市场环境及监管政策的变化。

e.乙方应按照本协议约定，及时向甲方分配理财产品收益，并承担收益分配的税费责任。若理财产品出现亏损，乙方应在保本承诺范围内承担补偿责任，并不得以任何理由拒绝甲方的本金要求。

f.乙方应建立完善的风险管理机制，并定期对理财产品的风险状况进行评估。若出现重大风险事件，乙方应及时向甲方进行信息披露，并采取补救措施控制损失扩大。乙方的风险管理措施应包括但不限于资产隔离、压力测试、应急预案等，以确保理财产品的稳健运作。

g.乙方应妥善保管甲方的投资信息及资金账户，并确保其安全性。若因乙方原因导致甲方信息泄露或资金损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

h.乙方应配合甲方完成理财产品相关的后续手续，包括但不限于到期清算、收益分配、信息披露等，并确保相关流程的顺畅及合规。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方购买乙方提供的理财产品，产品名称为“XX稳收益理财产品”，产品代码为XXXX。该理财产品的预期年化收益率（非保证收益率）为X%，但甲方享有本协议约定的保本承诺。理财产品的具体费用构成包括管理费、托管费及其他可能产生的费用，具体费率及计算方式以产品说明书为准。乙方的保本承诺不构成对理财产品收益的保证，甲方仍需承担理财产品可能出现的非本金损失风险。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付初始投资本金。甲方应在收到乙方发送的理财产品购买确认书后X个工作日内，将初始投资本金支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：账户名称：XX金融咨询有限公司；开户银行：中国工商银行北京光华路支行；账号：XXXXXX。支付时，甲方应在转账凭证上注明“购买XX稳收益理财产品”及协议编号。

3.支付时间：甲方应在收到乙方发送的理财产品购买确认书后X个工作日内完成初始投资本金的支付。乙方应在收到甲方支付的资金后，确认资金到账，并通知甲方理财产品购买成功。理财产品的投资期限为X年，自甲方资金实际到账日起计算至到期日止。甲方无需在投资期间进行额外资金支付，但应按照乙方要求提供必要的资金流水及投资信息。

4.费用支付：理财产品的管理费按年收取，费率为X%，于每年X月X日从理财产品资产中扣除。托管费按年收取，费率为X%，于每年X月X日从理财产品资产中扣除。其他可能产生的费用，如税费、咨询费等，应根据实际情况由甲方承担，并在费用发生时支付至乙方指定的账户。乙方应在每个费用周期结束后X个工作日内，向甲方提供费用明细清单，并经甲方确认后执行费用扣除。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为X年。协议有效期届满前，若双方均未提出终止要求，本协议自动续期X年，续期次数不限。

2.理产品投资期限：理财产品的投资期限为X年，自甲方资金实际到账日起计算至到期日止。投资期限届满，乙方应按照本协议约定进行到期清算，并将理财产品资产分配给甲方。

3.关键时间节点：甲方应在收到乙方发送的理财产品购买确认书后X个工作日内完成初始投资本金的支付。乙方应在收到甲方支付的资金后X个工作日内，确认资金到账，并通知甲方理财产品购买成功。理财产品的每个费用周期为一年，自理财产品成立之日起计算至下一个周期结束。乙方应在每个费用周期结束后X个工作日内，向甲方提供费用明细清单，并经甲方确认后执行费用扣除。理财产品到期日，乙方应按照本协议约定进行到期清算，并将理财产品资产分配给甲方。

4.提前终止：若发生法律法规规定或双方约定的可以提前终止协议的情形，本协议可以提前终止。提前终止时，乙方应按照本协议约定进行到期清算，并将理财产品资产分配给甲方。若甲方提前赎回理财产品，应按照产品说明书约定的赎回规则执行，并承担相应的赎回费用。

第六条违约责任

1.违约情形及后果：任何一方违反本协议约定，均应承担相应的违约责任。违约责任包括但不限于支付违约金、赔偿实际损失、解除协议等。

2.甲方违约责任：

a.甲方未按本协议约定支付初始投资本金，每逾期一日，应按逾期金额的X%支付违约金。逾期超过X日的，乙方有权解除协议，并要求甲方承担相当于初始投资本金X%的违约金。甲方仍需承担已产生的费用及损失。

b.甲方未按本协议约定提供必要的投资信息或配合乙方完成相关手续，每逾期一日，应按实际损失金额的X%支付违约金。逾期超过X日的，乙方有权解除协议，并要求甲方承担相当于初始投资本金X%的违约金。甲方仍需承担已产生的费用及损失。

c.甲方违反本协议约定，利用理财产品进行非法活动或损害第三方利益，应承担相应的法律责任，并赔偿乙方的实际损失。乙方有权解除协议，并要求甲方承担相当于初始投资本金X%的违约金。

3.乙方违约责任：

a.乙方未按本协议约定履行保本承诺，导致甲方无法收回初始投资本金，乙方应赔偿甲方相当于初始投资本金X%的损失。损失赔偿以实际损失为限，但最高不超过初始投资本金的X%。乙方仍需承担已产生的费用及损失。

b.乙方未按本协议约定提供理财产品信息或披露重大风险事件，每逾期一日，应按实际损失金额的X%支付违约金。逾期超过X日的，甲方有权解除协议，并要求乙方承担相当于初始投资本金X%的违约金。甲方仍需承担已产生的费用及损失。

c.乙方未按本协议约定收取费用，应退还多收取的费用，并按多收取金额的X%支付违约金。乙方未按本协议约定支付收益，每逾期一日，应按应付收益金额的X%支付违约金。逾期超过X日的，甲方有权解除协议，并要求乙方承担相当于应付收益金额X%的违约金。

d.乙方未按本协议约定进行到期清算，或未按约定分配理财产品资产，每逾期一日，应按未分配金额的X%支付违约金。逾期超过X日的，甲方有权解除协议，并要求乙方承担相当于未分配金额X%的违约金。乙方仍需承担已产生的费用及损失。

e.乙方违反本协议约定，泄露甲方投资信息或损害甲方利益，应赔偿甲方的实际损失。损失赔偿以实际损失为限，但最高不超过初始投资本金的X%。乙方仍需承担已产生的费用及损失。

4.违约金上限：双方约定的违约金总额不得超过本协议总金额的X%。若违约金总额超过X%，甲方有权要求乙方减少违约金，乙方有权要求甲方增加违约金，直至违约金总额不超过X%。

5.损失赔偿：任何一方违约，导致对方产生实际损失的，违约方应赔偿对方的实际损失。实际损失包括直接损失和间接损失，但间接损失不得超过初始投资本金的X%。

6.解除协议：任何一方严重违约，导致协议目的无法实现的，守约方有权解除协议。解除协议时，已产生的费用由责任方承担，已分配的收益归受益方所有，未分配的收益按照本协议约定进行分配。解除协议后，双方应相互配合完成清算手续，并承担相应的法律责任。

7.不可抗力：若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行本协议约定的义务，受影响方应立即通知对方，并采取必要的措施减少损失。不可抗力事件包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、疫情等。不可抗力事件持续超过X日的，双方可以协商解除协议或修改协议条款。不可抗力事件消除后，受影响方应在X日内恢复履行本协议约定的义务。

8.争议解决：若双方就违约责任产生争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方可以向协议签订地人民法院提起诉讼。诉讼期间，双方应继续履行本协议约定的义务，但争议事项除外。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、雷击、火灾、爆炸等自然灾害；战争、武装冲突、恐怖袭击、暴乱、骚乱等社会事件；政府行为，如法律、法规、规章的变更、行政命令、政策调整等；疫情及其防控措施，如封锁、隔离、旅行限制等；以及网络攻击、系统故障等技术故障。不可抗力事件应自其发生之日起连续影响本协议履行的，视为持续发生的不可抗力事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议约定的义务时，应在不可抗力事件发生后X日内，以书面形式通知对方，并提供不可抗力事件的相关证明材料。通知内容应包括不可抗力事件的发生时间、地点、性质、影响范围以及预计持续期限等。若不可抗力事件持续超过X日，通知方应在每隔X日更新不可抗力事件的影响情况及预计结束时间。

3.责任免除：因不可抗力事件导致任何一方无法履行本协议约定的义务的，该方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减少因不可抗力事件造成的损失。不可抗力事件消除后，受影响方应在X日内恢复履行本协议约定的义务，并可根据不可抗力事件的影响程度，要求调整履行期限或部分或全部免除违约责任。不可抗力事件导致协议目的无法实现的，双方可以协商解除协议，并互不承担违约责任。

4.不可抗力证明：双方均应保留不可抗力事件的相关证明材料，并在争议解决时提交给对方。证明材料包括但不限于政府公告、新闻报道、公证文书、鉴定报告等。若一方对另一方提供的不可抗力证明材料有异议，可以要求对方提供进一步的证明，或申请有资质的机构进行鉴定。

5.不可抗力与免责条款的关系：本协议中的不可抗力条款与免责条款不冲突。任何一方因不可抗力事件而无法履行本协议约定的义务的，应按照本协议不可抗力条款的规定履行责任免除义务。若不可抗力事件与一方故意或重大过失行为共同导致本协议无法履行，该方仍需承担相应的违约责任。

第八条争议解决

1.协商解决：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。协商应在协议签订地或双方约定的地点进行，并由双方代表共同参与。协商期间，双方应本着诚实信用、公平合理的原则，积极寻求解决方案。若双方在协商过程中达成一致意见，应签署书面协议或补充协议，作为本协议不可分割的一部分。

2.调解解决：若双方在协商过程中未能达成一致意见，可以共同选择一个中立的调解机构进行调解。调解机构可以是双方约定的行业协会、调解委员会或其他具有调解资质的机构。调解过程中，调解机构应保持中立、公正的立场，并协助双方达成调解协议。调解协议达成后，应签署书面协议，并具有法律约束力。双方应自觉履行调解协议，若一方不履行，另一方可以依法向人民法院提起诉讼。

3.仲裁解决：若双方在协商或调解过程中未能达成一致意见，或者一方在收到另一方协商或调解请求后X日内未予回应，任何一方均有权将争议提交至协议签订地有管辖权的人民仲裁委员会进行仲裁。仲裁委员会应根据双方约定或仲裁规则的规定，指定仲裁员并组织仲裁程序。仲裁裁决是终局的，对双方具有法律约束力。双方应自觉履行仲裁裁决，若一方不履行，另一方可以依法向人民法院申请强制执行。

4.诉讼解决：除上述约定外，若双方在协议中未约定争议解决方式，或者约定争议解决方式后未能通过协商、调解或仲裁解决争议，任何一方均有权在协议签订地人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应遵守人民法院的审理程序，并提供相应的证据材料。人民法院应根据相关法律法规和本协议的约定，对争议进行审理并作出判决。

5.争议解决的原则：双方在争议解决过程中，应遵循平等、自愿、公平、公正、及时的原则，并尊重事实，注重调解，以最小的成本解决争议，维护双方的合法权益。争议解决过程中，不涉及争议双方商业秘密的信息，未经对方同意，不得向第三方披露。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本协议约定的其他方式送达。通知应在送达日的下一个工作日被视为已送达。若通过电子邮件发送通知，发送人应确认邮件已成功送达收件人。若通过传真发送通知，发送人应记录传真发送的时间和内容。若通过专人递送发送通知，送达人应签署送达回证。若通过挂号信发送通知，发送人应保留挂号信的回执。本协议项下的所有通知均应以本协议载明的地址或双方后续书面通知的地址为准。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改或补充本协议，任何单方面的修改或补充均无效。若双方就本协议的修改或补充达成一致意见，应签署书面协议或补充协议，并按照本协议约定的通知方式送达对方。

3.协议终止：本协议可以在以下情况下终止：（1）本协议有效期届满，双方均未提出续期要求；（2）双方协商一致同意终止本协议；（3）因不可抗力事件导致本协议目的无法实现；（4）一方严重违约，导致协议目的无法实现，守约方有权解除协议；（5）法律规定或监管机构要求终止本协议。本协议终止时，双方应按照本协议约定进行清算，并办理相关手续。清算完成后，本协议自动失效。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均