2026年6月证券从业考试证券市场基本法律法规押题及答案（七）

2026年6月证券从业考试证券市场基本法律法规押题及答案（七）1、【单项选择题】下列关于分类监管制度对证券公司正向激励作用的说法，错误的是（）。A、提升风险控制能力B、培育核心竞争力C、便于证券公司广告宣传D、加强合规管理答案：C解析：证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理（D选项正确）、提升风险控制能力（A选项正确）、培育核心竞争力（B选项正确），发挥了正向激励作用。C选项错误，证券公司不得将分类评估结果用于广告、宣传、营销等商业目的。故本题选C选项。2、【单项选择题】下列不属于证券公司风险控制指标的是（）。A、净资产B、风险覆盖率C、资本杠杆率D、净资本答案：A解析：为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，证券公司应当计算净资本（A选项符合题意，并非净资产;D选项不符合题意）、风险覆盖率（B选项不符合题意）、资本杠杆率（C选项不符合题意）、流动性覆盖率、净稳定资金率等各项风险控制指标。故本题选A选项。3、【单项选择题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司应建立以（）和流动性为核心的风险控制指标体系。A、净资本B、净资产C、总负债D、净利润答案：A解析：A选项正确，为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，证券公司应当计算净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等各项风险控制指标。故本题选A选项。4、【单项选择题】根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司（）对公司全面风险管理承担主要责任。A、首席风险官B、董事会C、经理层D、风险管理部门答案：C解析：C选项正确，证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。故本题选C选项。【知识】风险管理组织架构:（1）证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。（2）证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。（3）证券公司监事会（或行使监事会职权的监事或董事会设置的由董事组成的审计委员会）承担全面风险管理的监督责任。（4）证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作（统称首席风险官）。（5）证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作。（6）证券公司各部门、分支机构及子公司的负责人承担风险管理的直接责任。（7）证券公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责任。5、【单项选择题】证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险是（）。A、流动性风险B、操作风险C、声誉风险D、信用风险答案：A解析：A选项符合题意，流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。故本题选A选项。【补充】（1）操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。（2）声誉风险是指由于证券经营机构行为或外部事件及其工作人员违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对证券公司形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。（3）信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。6、【单项选择题】证券公司向普通投资者销售产品前，应当告知的信息不包括（）。A、可能直接导致本金亏损的事项B、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容C、可能直接导致超过原始本金损失的事项D、就产品收益提供的确定性判断答案：D解析：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息:（1）可能直接导致本金亏损的事项（A选项不符合题意）;（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项（C选项不符合题意）;（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容（B选项不符合题意）;（6）投资者适当性匹配意见。D选项符合题意，经营机构在销售产品或者提供服务的过程中禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见。故本题选D选项。7、【单项选择题】开展恐怖活动资产冻结工作，证券公司正确的做法有（）。A、采取冻结措施后，除法律规定的机关另有要求外，不应及时告知客户并说明采取冻结的依据和理由B、应当依据重新风险评估结果决定解除冻结措施C、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产的应立即冻结D、证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施答案：D解析：A选项错误，证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。B选项错误，证券公司应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施，并不得擅自解除冻结措施。C选项错误，境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求;不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。D选项正确，证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。故本题选D选项。8、【单项选择题】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列关于证券公司合规管理要求的说法，错误的是（）。A、贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节B、覆盖所有业务C、覆盖各部门，各分支机构、各关联公司D、覆盖全体工作人员答案：C解析：证券公司的合规管理应当覆盖所有业务（B选项正确），各部门、各分支机构、各层级子公司（以下统称下属单位）（C选项错误）和全体工作人员（D选项正确），贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节（A选项正确）。故本题选C选项。9、【单项选择题】证券公司（）决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任。A、股东会B、董事会C、经理层D、合规总监答案：B解析：B选项正确，证券公司董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任。故本题选B选项。10、【单项选择题】下列关于跨墙人员行为规范及监督管理的说法，错误的是（）。A、合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范B、跨墙人员在跨墙期间可以获取与跨墙业务无关的内幕信息C、跨墙人员在跨墙期间不应当泄露跨墙后知悉的内幕信息D、合规部门会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控答案：B解析：A、D选项正确，合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。B选项错误、C选项正确，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息（并非可以）。故本题选B选项。11、【单项选择题】下列关于净资本的说法，正确的是（）。A、计算核心净资本时，不需要计提资产减值准备B、净资本和净资产的概念相同C、净资本由核心净资本和附属净资本构成D、核心净资本由净资本和附属净资本构成答案：C解析：A选项错误，证券公司计算核心净资本时，应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备。B选项错误，净资本和净资产是两个概念。净资产指公司总资产减去总负债后的所有者权益账面价值。净资本指在净资产的基础上，根据各项资产的风险程度和负债的流动性进行风险调整后，得出的用于衡量证券公司资本充足和流动性状况的监管指标。C选项正确、D选项错误，证券公司净资本由核心净资本和附属净资本构成。故本题选C选项。12、【单项选择题】证券公司应在（）的领导下推动全面风险管理工作。A、首席风险官B、合规总监C、首席信息官D、董事会秘书答案：A解析：A选项正确，证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作。故本题选A选项。13、【单项选择题】匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）。A、3年B、5年C、10年D、20年答案：D解析：经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年（D选项正确）。故本题选D选项。14、【单项选择题】证券经纪人最多可接受（）家证券公司的委托从事证券公司客户招揽和客户服务等活动。A、5B、3C、1D、2答案：C解析：C选项正确，证券经纪人为证券从业人员，只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。故本题选C选项。15、【单项选择题】证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并实行编号管理。A、证券投资顾问服务协议B、开户申请表C、风险解释书D、保障收益约定书答案：A解析：A选项正确，证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。故本题选A选项。16、【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下不属于证券投资顾问从业的禁止性行为的是（）。A、向客户说明与其投资建议不一致的观点B、以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用C、向客户承诺或者保证投资收益D、代客户作出投资决策答案：A解析：证券投资顾问不得从事下列活动:（1）以任何方式向客户承诺或者保证投资收益（C选项不符合题意）;（2）对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传;（3）向他人泄露客户的投资决策计划信息;（4）以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用（B选项不符合题意）;（5）通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。D选项不符合题意，证券投资顾问不得代客户作出投资决策。故本题选A选项。17、【单项选择题】下列不属于财务顾问业务涉及的与上市公司收购以及上市公司重大资产重组相关的部门规章及规范性文件是（）。A、《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》B、《证券投资顾问业务暂行规定》C、《上市公司收购管理办法》D、《上市公司重大资产重组管理办法》答案：B解析：《证券法》《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》（A选项不符合题意）《上市公司重大资产重组管理办法》（D选项不符合题意）《上市公司收购管理办法》（C选项不符合题意）及相关信息披露内容与格式准则等法律法规均对上市公司并购重组财务顾问业务的业务规则进行了规定，以加强对财务顾问的监管，督促其充分发挥资本市场看门人的积极作用。故本题选B选项。18、【单项选择题】根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）家。A、3B、2C、1D、4答案：B解析：B选项正确，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。故本题选B选项。19、【单项选择题】（）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。A、中国证监会B、财政部C、中国人民银行D、国务院答案：C解析：C选项正确，中国人民银行依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。故本题选C选项。20、【单项选择题】关于融资融券业务，以下资产不能作为担保物的是（）。A、股票B、不动产C、债券D、劳务答案：D解析：A、B、C选项错误，当客户维持担保比例低于最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等依法可以担保的财产或财产权利作为其他担保物。D选项正确，劳务无法估值、不可转让，不能作为担保物。故本题选D选项。21、【单项选择题】根据《融资融券交易风险揭示书必备条款》，融资融券交易不同于普通证券交易所特有的风险是（）。A、市场风险B、系统风险C、投资风险放大风险D、政策风险答案：C解析：融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含:提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险（D选项错误）、市场风险（A选项错误）、违约风险、系统风险（B选项错误）等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险（C选项正确）。故本题选C选项。22、【单项选择题】证券公司可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求，仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金、充抵保证金的证券。A、300%B、100%C、500%D、80%答案：A解析：证券公司可以与客户自行约定追加担保物后的维持担保比例要求，仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例超过300%时（A选项正确），客户可以提取保证金可用余额中的现金、充抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市值总和的维持担保比例不得低于300%。故本题选A选项。23、【单项选择题】对转融通担保证券账户内记录的证券，由（）以自己的名义，行使对证券发行人的权利。A、证券公司B、证券金融公司C、证券登记结算机构D、商业银行答案：B解析：B选项正确，对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利。故本题选B选项。24、【单项选择题】转融通业务的时限不得超过（）个月。A、6B、12C、3D、9答案：A解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月（A选项正确）。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。故本题选A选项。25、【单项选择题】《股票质押回购交易业务协议》应当明确融入方融入资金可以用于（）。A、新股申购B、通过竞价交易买入上市交易的股票C、实体经济生产经营D、投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录答案：C解析：《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营（C选项正确）。不得直接或者间接用于下列用途:（1）投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目（D选项错误）;（2）进行新股申购（A选项错误）;（3）通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票（B选项错误）;（4）法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。故本题选C选项。26、【单项选择题】下列不属于证券自营业务禁止性行为的是（）。A、违反规定委托他人代为买卖证券B、将自营业务与经纪业务混合操作C、将自营账户借给他人使用D、通过专用自营席位进行证券交易答案：D解析：证券自营业务的禁止性行为包括:①内幕交易;②操纵市场;③假借他人名义或者个人名义进行自营业务;④违反规定委托他人代为买卖证券（A选项不符合题意）;⑤违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券;⑥将自营账户借给他人使用（C选项不符合题意）;⑦将自营业务与经纪业务混合操作（B选项不符合题意）;⑧法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。D选项符合题意，属于证券自营业务的具体操作要求。故本题选D选项。27、【单项选择题】下列不属于证券公司资产管理业务相关法律、行政法规的是（）。A、《中华人民共和国证券法》B、《中华人民共和国证券投资基金法》C、《发布证券研究报告暂行规定》D、《证券公司监督管理条例》答案：C解析：B选项不符合题意，《证券投资基金法》对资产管理业务作了基础性法律规定。A选项不符合题意，《证券法》第八章证券公司中明确证券公司经营证券资产管理业务的，应符合《证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。D选项不符合题意，《证券公司监督管理条例》则在第4章业务规则与风险控制第4节专门对证券公司资产管理业务作出基本性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定资产管理业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。C选项符合题意，《发布证券研究报告暂行规定》属于与证券投资咨询相关的法律法规。故本题选C选项。28、【单项选择题】下列不属于证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务的禁止行为的是（）。A、投资决策出现严重失误导致产品净值大幅度回撤B、为规避监管的证券期货业务活动提供交易便利C、以获取佣金为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易D、间接向投资者返还管理费答案：A解析：证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下列行为:（1）为违法或者规避监管的证券期货业务活动提供交易便利（B选项不符合题意）。（2）直接或间接向投资者返还管理费（D选项不符合题意）。（3）以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易（C选项不符合题意）。A选项符合题意，属于业务上的失误。故本题选A选项。【知识】证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有的行为，还包括:（1）利用资产管理计划从事内幕交易、操纵市场或者其他不正当、违法的证券期货业务活动。（2）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动。（3）从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。（4）利用资产管理计划进行商业贿赂。（5）侵占、挪用资产管理计划财产。（6）利用资产管理计划或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益。（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。29、【单项选择题】证券公司应当自资产管理计划终止之日起（）个工作日内报告中国证券投资基金业协会。A、1B、3C、4D、5答案：D解析：D选项正确，证券公司应当自资产管理计划终止之日起5个工作日内报告中国证券投资基金业协会。故本题选D选项。30、【单项选择题】根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》证券期货经营机构被宣告破产且在六个月内没有新的管理人承接的，证券期货经营机构设立的资产管理计划应当（）。A、终止B、展期C、中止D、破产清算答案：A解析：有下列情形的，资产管理计划应当终止:证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接（A选项正确）。故本题选A选项。【知识】资产管理计划应当终止的情形还包括:（1）资产管理计划存续期届满且不展期。（2）托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。（3）经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。（4）发生资产管理合同约定的应当终止的情形。（5）集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。（6）法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。31、【单项选择题】根据资产支持证券信息披露的规定，管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。A、1月31日B、3月31日C、4月30日D、6月30日答案：C解析：C选项正确，管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。故本题选C选项。32、【单项选择题】下列关于资产支持证券挂牌、转让的说法，错误的是（）。A、资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不小于1000万元人民币B、资产支持证券仅限于合格投资者范围内转让C、转让后，持有资产支持证券的合格投资者不得超过200人D、资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理答案：A解析：A选项错误，资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于人民币100万元（并非1000万）。B选项正确，资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。C选项正确，转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。D选项正确，资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。故本题选A选项。33、【单项选择题】证券公司进行柜台交易，向投资者收取履约保证金的，应当在双方约定的金融机构开立（）存放，不得违约动用。A、存款账户B、专门账户C、产品账户D、信用账户答案：B解析：B选项正确，证券公司进行柜台交易，与投资者约定抵押、质押等财产担保的，应当依法办理担保设定手续;向投资者收取履约保证金的，应当在双方约定的金融机构开立专门账户存放，不得违约动用。A选项错误，存款账户未体现专户专用的要求，可能导致资金混同。C选项错误，产品账户适用于私募产品的交易登记。D选项错误，信用账户属于融资融券业务的担保账户。故本题选B选项。34、【单项选择题】证券公司进行柜台交易，其（）应当通过中国证券业协会组织的专业评价。A、柜台交易管理制度和重大事项报告B、实施方案和重大事项报告C、柜台交易管理制度和实施方案D、实施方案和定期报告答案：C解析：证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价（C选项正确）。故本题选C选项。35、【单项选择题】证券公司应当采取有效措施，确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，其中，非公开募集基金的合格投资者累计不得超过（）人。A、150B、100C、300D、200答案：D解析：D选项正确，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。故本题选D选项。36、【单项选择题】下列不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则是（）。A、公开B、公平C、平等D、诚实信用答案：A解析：证券公司代销金融产品应遵循平等（C选项不符合题意）、自愿、公平（B选项不符合题意）、诚实信用（D选项不符合题意）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。故本题选A选项。37、【单项选择题】由于股票期权交易实行（）制度，证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。A、当日无负债结算B、保证金C、强制平仓D、套期保值答案：A解析：A选项正确，股票期权交易实行当日无负债结算制度。证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。B选项错误，保证金用于结算和履约保障。期货交易实行保证金制度，期货结算机构向结算参与人收取保证金，结算参与人向交易者收取保证金。C选项错误，强制平仓制度是指当投资者（如期货、融资融券、外汇保证金交易等）的保证金账户资金不足以维持持仓风险时，交易所或券商（经纪商）强制卖出（平仓）其部分或全部持仓，以控制风险、防止损失进一步扩大的制度。D选项错误，套期保值是指交易者为管理因其资产、负债等价值变化产生的风险而达成与上述资产、负债等基本吻合的期货交易和衍生品交易的活动。故本题选A选项。38、【单项选择题】股票期权经过（）交付权利金后，可以决定是否在约定期间内是否行使权利。A、双方B、买方C、卖方D、中间交易方答案：B解析：A选项错误，期权交易中仅买方支付权利金，卖方收取权利金，不存在双方均支付的情形。B选项正确，股票期权买方有权决定在合约规定期间内是否行权。股票期权买方提出行权时，股票期权卖方应当按照有关规定履行相应义务。C选项错误，卖方的义务是收取权利金后，在买方行权时必须履约，并非支付权利金。D选项错误，中间交易方仅提供交易平台或经纪服务，不参与权利金的支付或收取。故本题选B选项。39、【单项选择题】同一投资者最多可以有（）个同名资金账户。A、3B、2C、1D、5答案：D解析：D选项正确，同一客户最多开立5个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与对应存管银行账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。故本题选D选项。40、【单项选择题】中国证监会等监管机构制定证券公司信用业务相关监管政策、实施监督管理的法律依据是（）。A、《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》B、《转融通业务监督管理试行办法》C、《证券公司融资融券业务管理办法》D、《证券法》和《证券公司监督管理条例》答案：D解析：A选项错误，是中国结算制定的自律规则，不属于监管机构制定政策、实施监督管理的法律依据。B、C选项错误，是中国证监会制定的部门规章，属于具体的监管政策文件，而非其制定这些政策、实施监管的法律依据。D选项正确，《证券法》和《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。故本题选D选项。41、【多项选择题】根据《证券公司信用风险管理指引》，下列属于证券公司信用风险的有（）。A、因财务顾问违约导致损失的风险B、因发行人违约导致损失的风险C、因融资方违约导致损失的风险D、因交易对手违约导致损失的风险答案：BCD解析：A选项不符合题意，通常属于操作风险的范畴。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。信用风险指因融资方（C选项符合题意）、交易对手（D选项符合题意）或发行人（B选项符合题意）等违约导致损失的风险。故本题选BCD选项。42、【多项选择题】声誉风险应遵循的原则包括（）。A、全程全员原则B、预防第一原则C、审慎管理原则D、快速响应原则答案：ABCD解析：声誉风险管理应遵循全程全员原则（A选项符合题意）、预防第一原则（B选项符合题意）、审慎管理原则（C选项符合题意）、快速响应原则（D选项符合题意）。故本题选ABCD选项。43、【多项选择题】关于证券公司在销售产品或者提供服务过程中的责任，下列说法正确的有（）。A、将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者B、全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息C、勤勉尽责，审慎履职D、对违法违规行为承担法律责任答案：ABCD解析：经营机构在向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中，应当遵守法律法规及其他有关规定，勤勉尽责，审慎履职（C选项正确），全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息（B选项正确），科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任（A、D选项正确）。故本题选择ABCD选项。44、【多项选择题】证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息，并向投资者充分揭示（），并由投资者签署确认。A、产品或服务的信用风险B、产品或服务的市场风险C、具体产品或服务的特别风险D、产品或服务的流动性风险答案：ABCD解析：经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，并向投资者充分揭示产品或服务的信用风险（A选项正确）、市场风险（B选项正确）、流动性风险（D选项正确）等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险（C选项正确），并由投资者签署确认。故本题选ABCD选项。45、【多项选择题】证券公司建立信息技术应急管理机制，应当包括以下（）内容。A、建立信息技术应急管理的组织架构B、确定全部业务恢复目标C、制定应急预案，稳妥处置信息技术突发事件D、积极开展应急演练和信息技术应急管理的评估与改进答案：ACD解析：证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，应当建立信息技术应急管理的组织架构（A选项符合题意），确定重要业务及其恢复目标，制定应急预案，配置充足资源，稳妥处置信息技术突发事件（C选项符合题意），并积极开展应急演练和信息技术应急管理的评估与改进（D选项符合题意）。B选项不符合题意，确定全部业务恢复目标，说法错误，是重要业务，不是全部业务。故本题选ACD选项。46、【多项选择题】中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的监管过程中，可以采用（）等方式开展现场检查及非现场检查。A、渗透测试B、漏洞扫描C、信息技术风险评估D、委托其他证券公司开展检查答案：ABC解析：中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的监管过程中，可以采用渗透测试（A选项正确）、漏洞扫描（B选项正确）及信息技术风险评估（C选项正确）等方式开展现场检查及非现场检查。证券公司应当予以配合，如实提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。D选项错误，委托其他证券公司开展检查会导致利益冲突，损害检查的独立性和公正性。故本题选ABC选项。47、【多项选择题】证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。A、自营部门B、投资银行部门C、工作人员人数在10人以上的分支机构D、证券公司异地总部答案：ABD解析：证券公司从事自营（A选项符合题意）、投资银行（B选项符合题意）、债券等合规风险管控难度较大的业务部门、工作人员人数在15人以上的分支机构（C选项不符合题意，并非10人）以及证券公司异地总部等（D选项符合题意），应当配备专职合规管理人员。故本题选ABD选项。48、【多项选择题】证券公司防范敏感信息的不当流动和使用，可以在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取的措施包括（）。A、信息隔离B、限制名单C、观察名单D、跨墙答案：ABCD解析：证券公司可以根据公司实际需要，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取信息隔离（A选项符合题意）、跨墙（D选项符合题意）、观察名单（C选项符合题意）、限制名单（B选项符合题意）等措施，防范敏感信息的不当流动和使用。故本题选ABCD选项。49、【多项选择题】证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形对其采取的措施有（）。A、责令停业整顿B、指定其他机构托管、接管C、撤销经营证券业务许可D、撤销答案：ABCD解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施:（1）责令停业整顿（A选项正确）;（2）指定其他机构托管、接管（B选项正确）;（3）撤销经营证券业务许可（C选项正确）;（4）撤销（D选项正确）。故本题选ABCD选项。50、【多项选择题】证券公司风险管理部门具备3年以上的有关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于2%，不包括（）。A、金融B、法律C、证券D、新闻答案：BD解析：证券公司风险管理部门具备3年以上的证券（C选项不符合题意）、金融（A选项不符合题意）、会计、信息技术等有关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于2%。故本题选BD选项。51、【多项选择题】证券公司应当（）原则，处理投资者个人信息，规范投资者个人信息处理行为，履行投资者个人信息保护义务，不得损害投资者合法权益。A、合法B、正当C、必要D、诚信答案：ABCD解析：证券公司应当遵循合法、正当、必要和诚信原则（A、B、C、D选项均正确），处理投资者个人信息，规范投资者个人信息处理行为，履行投资者个人信息保护义务，不得损害投资者合法权益。故本题选ABCD选项。52、【多项选择题】根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司建立完善内部控制体系的说法，正确的有（）。A、证券公司融资融券业务应当建立逐日盯市制度B、证券公司资产管理业务应当订立客户保本保底条款C、证券公司经纪业务应当进行账户实名制管理D、证券公司的自营业务必须以自己的名义进行答案：ACD解析：A选项正确，证券公司从账户开立、保证金比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业务作出了规定。B选项错误，证券公司从账户备案、风险揭示、信息披露、禁止保本保底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产管理业务作出了规定。C选项正确，经纪业务应建立健全账户实名制、客户信息保护、异常交易监测、大额及可疑交易报告、客户回访、客户投诉处理等制度和流程，及时发现、妥善处理风险事件。D选项正确，证券自营业务，是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，以获取盈利的行为。故本题选ACD选项。53、【多项选择题】在相关并购重组信息未依法公开前，财务顾问主办人有下列（）行为应受到处罚。A、操纵证券市场B、在项目组内讨论相关信息C、泄露内幕信息D、建议他人买卖该公司证券答案：ACD解析：财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，泄露该信息（C选项正确）、买卖或者建议他人买卖该公司证券（D选项正确），利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵证券市场（A选项正确）或者进行证券欺诈活动的，中国证监会依据《证券法》第一百九十一条、第一百九十二条、第一百九十三条等相关规定予以处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。B选项错误，在项目组内部基于工作需要、在保密前提下讨论项目信息，是正常履行职责的过程，一般不被禁止或处罚。故本题选ACD选项。54、【多项选择题】证券公司证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A、最近24个月内存在违反诚信的不良记录B、最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C、最近36个月内因违法违规经营受到处罚，或者因涉嫌违法违规经营正在被调查D、存在大额贷款未清偿，包括房贷答案：ABC解析：证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问:（1）最近24个月内存在违反诚信的不良记录（A选项正确）;（2）最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分（B选项正确）;（3）最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查（C选项正确）。D选项错误，存在大额贷款未清偿，包括房贷属于不得担任私募基金管理人的董事、监事、高级管理人员、执行事务合伙人或者委派代表的情形。故本题选ABC选项。【引申】不得担任私募基金管理人的董事、监事、高级管理人员、执行事务合伙人或者委派代表的情形（不得具有下列其一）:（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚;（2）最近3年因重大违法违规行为被金融管理部门处以行政处罚;（3）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员、执行事务合伙人或者委派代表，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年;（4）所负债务数额较大，到期未清偿或者被纳入失信被执行人名单;（5）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券期货交易场所、证券公司、证券登记结算机构、期货公司以及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;（6）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员，自被吊销执业证书或者被取消资格之日起未逾5年;（7）因非法集资、非法经营等重大违法行为被注销登记的私募基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人或者委派代表，或者负有责任的高级管理人员，自该私募基金管理人被注销登记之日起未逾3年。55、【多项选择题】证券公司可以通过（）开展客户招揽与服务活动。A、基金公司B、公司员工C、委托经纪人D、委托其它机构答案：BC解析：A选项错误，基金公司是独立的资产管理机构。证券公司不能直接通过基金公司为自己招揽客户或提供服务。目前在我国证券经纪业务营销渠道包括证券公司内部营销员工进行客户招揽和客户服务（B选项正确），也可由证券公司委托经纪人开展（C选项正确），但证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动（D选项错误）。故本题选BC选项。56、【多项选择题】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守相关法律法规，（）。A、加强合规管理B、切实维护客户合法权益C、防范利益冲突D、健全内部控制答案：ABCD解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理（A选项正确），健全内部控制（D选项正确），防范利益冲突（C选项正确），切实维护客户合法权益（B选项正确）。故本题选ABCD选项。57、【多项选择题】证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别包括以下（）方面。A、立场不同B、服务对象不同C、市场影响有所不同D、服务方式和服务内容不同答案：ABCD解析：证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别:（1）立场不同（A选项符合题意）;（2）服务方式和内容不同（D选项符合题意）;（3）服务对象有所不同（B选项符合题意）;（4）市场影响有所不同（C选项符合题意）。故本题选ABCD选项。58、【多项选择题】根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券公司证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明事项有（）。A、证券研究报告采用的信息和资料来源B、使用证券研究报告的风险提示C、证券公司、证券投资咨询机构名称D、收费标准和支付方式答案：ABC解析：经营机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项:（1）证券研究报告字样;（2）经营机构名称（C选项正确）;（3）具备证券投资咨询业务资格的说明;（4）证券分析师姓名及其登记编码;（5）发布证券研究报告的时间;（6）证券研究报告采用的信息和资料来源（A选项正确）;（7）使用证券研究报告的风险提示（B选项正确）。故本题选ABC选项。59、【多项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A、证券投资顾问不得代客户作出投资决策B、证券投资顾问的姓名及其登记编码C、证券投资顾问服务的内容和方式D、投资决策由客户作出，投资风险与客户共担答案：ABC解析：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等。（2）证券投资顾问的姓名及其登记编码（B选项符合题意）。（3）证券投资顾问服务的内容和方式（C选项符合题意）。（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担（D选项不符合题意，并非共担）。（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策（A选项符合题意）。故本题选ABC选项。60、【多项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司及证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。A、守法合规B、独立审慎C、诚实信用D、忠实公司利益答案：AC解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括:（1）守法合规（A选项符合题意）;（2）诚实信用（C选项符合题意）;（3）忠实客户利益（D选项不符合题意，并非公司利益）。B选项不符合题意，规定第十七条提到证券公司若研究能力不足，可向其他机构购买研究报告，独立审慎更多是关于业务操作而非基本原则。故本题选AC选项。61、【多项选择题】证券投资顾问在为客户提供证券投资顾问服务过程中应当符合的要求包括（）。A、相比客户的利益要更加重视公司及关联方的利益B、规范参与媒体证券节目C、提供适当的投资建议服务D、提供投资建议应具有合理依据答案：BCD解析：A选项不符合题意，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益。B选项符合题意，证券投资顾问应当规范参与媒体证券节目。C选项符合题意，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资风险。D选项符合题意，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。故本题选BCD选项。62、【多项选择题】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，下列证券公司开展证券投资咨询业务中，不符合业务管理规定的有（）。A、投资咨询人员以化名在电台做投资咨询报告B、投资咨询人员在网络媒体上开展投资咨询时注明自己所在证券公司和个人真实姓名C、投资咨询人员向客户提供的证券投资咨询传真件注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名D、投资咨询人员在报刊发表投资咨询文章，不需对投资风险作充分说明答案：AD解析：证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明（A、D选项符合题意，B选项不符合题意）。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名（C选项不符合题意）。故本题选AD选项。63、【多项选择题】根据《证券公司融资融券业务管理办法》，投资者对证券发行人的权利包括（）。A、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利B、请求召开证券持有人会议C、参加证券持有人会议D、配售股份的认购答案：ABCD解析：证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议（B选项符合题意）、参加证券持有人会议（C选项符合题意）、提案、表决、配售股份的认购（D选项符合题意）、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利（A选项符合题意）。故本题选ABCD选项。64、【多项选择题】证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息包括（）。A、转融资余额B、转融券余额C、转融通成交数据D、转融通费率答案：ABCD解析：证券金融公司应当每个交易日公布转融资余额（A选项符合题意）、转融券余额（B选项符合题意）、转融通成交数据（C选项符合题意）及转融通费率（D选项符合题意）。故本题选ABCD选项。65、【多项选择题】证券金融公司开展转融通业务可以使用的资金和证券有（）。A、自有资金B、自有证券C、通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券D、通过证券金融公司业务平台融入的资金答案：ABCD解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券:（1）自有资金和证券（A、B选项正确）。（2）通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券（C选项正确）。（3）通过证券金融公司的业务平台融入的资金（D选项正确）。（4）依法筹集的其他资金和证券。故本题选ABCD选项。66、【多项选择题】证券公司自营业务投资范围包括（）。A、短期融资券B、政府债券C、央行票据D、股票答案：ABCD解析：根据《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件《证券公司证券自营投资品种清单》所列证券，主要包括:（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。这是证券自营业务主要的投资对象，主要包括股票、债券、证券投资基金等（D选项符合题意）。（2）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。主要包括政府债券（B选项符合题意）、国际开发机构人民币债券、央行票据（C选项符合题意）、金融债券、短期融资券（A选项符合题意）、公司债券、中期票据、企业债券。故本题选ABCD选项。【补充】证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件所列证券，还包括:（1）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券。（2）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。（3）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。67、【多项选择题】下列关于证券自营业务的风险控制指标说法正确的是（）。A、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%B、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%C、自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%D、自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%答案：ABCD解析：根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定:（1）自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%（C选项正确）。（2）自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%（D选项正确）。（3）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%（A选项正确）。（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%（B选项正确）。（5）持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。故本题选ABCD选项。68、【多项选择题】根据《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，债券有关业务应当按照经纪、（）等业务类型分开办理。A、投资顾问B、承销C、资管D、自营答案：ABCD解析：债券有关业务应按照经纪、自营（D选项正确）、承销（B选项正确）、资管（C选项正确）、投资顾问（A选项正确）等类型分开办理，并在人员、账户、资金、信息等方面严格分离，防范利益冲突;债券交易的投资决策、交易执行、风险控制、清算交收等关键岗位应专人负责，禁止岗位兼任或者混合操作。故本题选ABCD选项。69、【多项选择题】资金池业务的特征是（）。A、滚动发行B、期限错配C、分离定价D、分离运作答案：AC解析：金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行（A选项正确）、集合运作、分离定价（C选项正确）特征的资金池业务。B选项错误，期限错配是指金融机构所投资产的期限与产品资金来源的期限不一致的现象。D选项错误，分离运作是指金融机构（如期货公司、资产管理机构等）在业务运营中，将不同职能、资金或账户进行独立管理、风险隔离，以防止利益冲突、资金混同或风险传导。故本题选AC选项。70、【多项选择题】根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》有关规定，下列证券公司的做法，错误的有（）。A、甲证券公司通过其管理的分级资产管理计划资产为该分级资产管理计划劣后级投资者提供融资B、乙证券公司通过其管理的分级资产管理计划资产为该分级资产管理计划劣后级投资者的控股股东提供融资C、丁证券公司未事先取得投资者同意，将其管理的资产管理计划资产投资于本公司控股股东发行的证券D、丙证券公司未事先取得投资者同意，将其管理的资产管理计划资产投资于本公司发行的证券答案：ABCD解析：证券公司将资产管理计划资产投资于本机构、托管人及其控股股东、实际控制人或者其他关联方发行的证券或者承销期内承销的证券，应当建立健全内部审批机制和评估机制，并应当遵循投资者利益优先原则，事先取得投资者的同意，事后告知投资者和托管人，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护投资者合法权益（C、D选项错误）。除上述情形外，证券公司不得将其管理的资产管理计划资产，直接或者通过投资其他资产管理计划等间接形式，为本机构、托管人及前述机构的控股股东、实际控制人或者其他关联方提供或者变相提供融资（A、B选项错误）。故本题选ABCD选项。71、【多项选择题】资产管理计划的投资者主要的义务包括（）。A、认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法B、认真阅读并签署风险揭示书C、在持有的资产管理计划份额内承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任D、取得分配清算后的剩余资产管理计划财产答案：ABC解析：资产管理计划的投资者主要应履行的义务包括:（1）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法（A选项符合题意）;（2）认真阅读并签署风险揭示书（B选项符合题意）;（3）对于单一资产管理计划，按照资产管理合同的约定，将参与资金交付管理人和托管人（如有）分别进行投资管理和资产托管，以参与资金为限，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任，对于集合资产管理计划，在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任（C选项符合题意）。D选项不符合题意，属于资产管理计划的投资者主要享有的权利，并非义务。故本题选ABC选项。【补充】资产管理计划的投资者主要应履行的义务还包括:（1）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实提供资金来源、金融资产、收入及负债情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件;（2）除公募资产管理产品外，以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的，应当向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源;（3）按照规定向管理人或者资产管理计划销售机构提供信息资料以及身份证明文件，配合管理人或者其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作;（4）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项，承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费（如有）、审计费（如有）、税费等合理费用;（5）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为;（6）不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产以及托管人（如有）托管的其他资产合法权益的活动;（7）不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动;（8）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向、投资信息等，依法依规提供信息的除外。72、【多项选择题】证券公司从事资产管理业务违反法律，行政法规及中国证监会其他规定的，下列属于中国证监会及其派出机构可以对其采取的监管措施的有（）。A、责令改正B、监管谈话C、出具警示函、责令定期报告D、市场禁入措施答案：ABC解析：证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以依法对其采取责令改正（A选项正确）、监管谈话（B选项正确）、出具警示函、责令定期报告（C选项正确）等措施。D选项错误，证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构的相关从业人员违反法律、行政法规和相关规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入措施。属于针对从业人员的措施（而不是法人或组织）。故本题选ABC选项。73、【多项选择题】证券公司每年在规定时间内应报送柜台市场业务年度报告，下列关于报告内容的说法，正确的有（）。A、投资者适当性管理B、登记结算C、风险及合规管理D、交易情况答案：ABCD解析：证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表;每年结束后在规定时间报送柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于:柜台市场业务总体情况、交易（D选项正确）、登记结算（B选项正确）、投资者适当性管理（A选项正确）、风险及合规管理（C选项正确）等。故本题选ABCD选项。74、【多项选择题】证券公司进行柜台交易，应当与特定对手方或投资者签订柜台交易合同，合同的方式可以有（）。A、书面B、电子C、口头D、电话答案：AB解析：证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同（A、B选项正确），约定双方的权利义务。不得以口头、电话这种方式（C、D选项错误）。故本题选AB选项。75、【多项选择题】根据《证券公司代销金融产品管理规定》，下列做法错误的有（）。A、甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔B、乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担C、丙证券公司营业部销售基金赠送大米D、丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司奖励的购物卡答案：ABCD解析：根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为:（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品（A选项错误）;（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品（C选项错误）;（3）与客户分享投资收益、分担投资损失（B选项错误）;（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金;（5）证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益（D选项错误）;（6）其他可能损害客户合法权益的行为。故本题选ABCD选项。76、【多项选择题】根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有（）。A、提供期货交易设施B、提供期货行情信息C、代期货公司收取期货保证金D、协助办理开户手续答案：ABD解析：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第九条的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务:（1）协助办理开户手续（D选项正确）;（2）提供期货行情信息、交易设施（A、B选项正确）;（3）中国证监会规定的其他服务。C选项错误，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。故本题选ABD选项。77、【多项选择题】证券公司可以在区域性股权市场开展的业务包括但不限于（）。A、代理开立区域性股权市场证券账户B、推荐企业展示C、推荐企业挂牌D、为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息答案：ABCD解析：证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务:（1）推荐企业挂牌（C选项符合题意）;（3）代理开立区域性股权市场证券账户（A选项符合题意）;（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息（D选项符合题意）;（10）推荐企业展示（B选项符合题意）。故本题选ABCD选项。【补充】证券公司可以在区域性股权市场开展的业务还有:（1）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让;（2）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务;（3）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券;（4）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动;（5）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务;（6）改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务;（7）中国证监会或中国证券业协会规定的其他业务。78、【多项选择题】根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》，应当遵守证券行业自律管理的主体包括（）。A、区域性股权市场运营机构B、区域性股权市场运营机构从业人员C、参与区域性股权市场的证券公司D、参与区域性股权市场的证券公司从业人员答案：ABCD解析：区域性股权市场运营机构（A、B选项符合题意）、证券公司及其从业人员（C、D选项符合题意）应当配合中国证券业协会对落实《规范》及相关自律要求情况的监督检查。故本题选ABCD选项。79、【多项选择题】证券投资顾问应当遵循诚实信用原则、勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。证券投资顾问不得从事的活动有（）。A、以任何方式向客户承诺或保证投资收益B、以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用C、向他人泄露客户的投资决策计划信息D、通过网络等公众媒体作出买入具体证券的投资建议答案：ABCD解析：证券投资顾问不得从事下列活动:（1）以任何方式向客户承诺或保证投资收益（A选项正确）;（2）对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传;（3）向他人泄露客户的投资决策计划信息（C选项正确）;（4）以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用（B选项正确）;（5）通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议（D选项正确）。故本题选ABCD选项。80、【多项选择题】发生下列（）事项时发行人应聘请具有保荐业务资格的证券公司履行保荐职责。A、首次公开发行股票并上市B、上市公司发行新股、可转换公司债券C、公开发行存托凭证D、中国证监会认定的其他情形答案：ABCD解析：发行人申请从事下列发行事项，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐业务资格的证券公司（即保荐机构）履行保荐职责:（1）首次公开发行股票（A选项正确）;（2）向不特定合格投资者公开发行股票并在北京证券交易所上市;（3）上市公司发行新股、可转换公司债券（B选项正确）;（4）公开发行存托凭证（C选项正确）;（5）中国证监会认定的其他情形（D选项正确）。故本题选ABCD选项。81、【判断题】全面风险管理包含了:全员、对全部风险进行管理、开展风险管理的全部活动、对风险进行全程管理四部分含义。（）答案：A解析：本题说法正确。全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时报告、妥善应对及全程管理。故本题表述正确。82、【判断题】证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。（）答案：B解析：本题说法错误。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。故本题表述错误。83、【判断题】操作风险一般不包括战略风险和法律风险。（）答案：B解析：本题说法错误。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。一般包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。故本题表述错误。84、【判断题】普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。（）答案：A解析：本题说法正确。根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。故本题表述正确。85、【判断题】在营业场所内办理普通投资者转化为专业投资者应全程录音录像。（）答案：A解析：本题说法正确。在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构应:（1）通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像;（2）通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。故本题表述正确。86、【判断题】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。（）答案：A解析：本题说法正确。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。故本题表述正确。87、【判断题】证券公司应当委托外部专业机构开展信息技术管理工作的全面审计，频率为不低于每两年一次。（）答案：B解析：本题说法错误。证券公司应当委托外部专业机构开展信息技术管理工作的全面审计，频率不低于每3年一次（并非每两年）;未能有效实施信息技术管理被采取行政处罚措施、监管措施或者自律管理措施的，应当在3个月内完成对有关事项的专项审计。故本题表述错误。88、【判断题】根据《证券公司治理准则》，证券公司应当向社会公众披露本公司未经审计的年度财务报告及其他信息，并保证披露信息的真实、准确、完整。（）答案：B解析：本题说法错误。履行公司财务报告披露义务。证券公司应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他信息（并非未经审计），并保证披露信息真实、准确、完整。故本题表述错误。89、【判断题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司应当建立动态的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在每个季末都符合规定标准。（）答案：B解析：本题说法错误。证券公司建立动态的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准（并非每个季末）。故本题表述错误。90、【判断题】证券公司销售产品涉及投资组合的，应当按照产品投资组合中最高风险等级进行评估。（）答案：B解析：本题说法错误。经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估（并非最高风险）。故本题表述错误。【知识】划分产品或者服务风险等级时应综合考虑以下因素:流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。91、【判断题】根据洗钱和恐怖融资客户风险等级划分的基本要求，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。（）答案：A解析：本题说法正确。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的3年内至少应进行一次复核。故本题表述正确。92、【判断题】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应当在依法合规、有效防范风险的前提下进行。（）答案：A解析：本题说法正确。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应当保障充足的信息技术投入，在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力，持续强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用。故本题表述正确。93、【判断题】风险覆盖率不低于100%，资本杠杆率不低于10%。（）答案：B解析：本题说法错误。证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准:（1）风险覆盖率不得低于100%;（2）资本杠杆率不得低于8%（并非不低于10%）;（3）流动性覆盖率不得低于100%;（4）净稳定资金率不得低于100%。故本题表述错误。94、【判断题】证券公司可以委托第三方机构对客户进行回访，相关回访结果的真实性、准确性、完整性由证券公司与受托第三方机构共同承担责任。（）答案：B解析：本题说法错误。证券公司可以委托第三方专业机构实施回访，但法律责任仍由证券公司承担（并非与受托第三方机构共同承担责任）。故本题表述错误。95、【判断题】向投资者销售或者提供荐股软件，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券公司中间介绍业务，应当经中国证监会许可，取得相关业务资格。（）答案：B解析：本题说法错误。向投资者销售或者提供荐股软件，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务（并非中间介绍业务），应当经中国证监会许可，符合证券投资咨询业务条件。故本题表述错误。96、【判断题】根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金除现金形式外还可以证券充抵。（）答案：A解析：本题说法正确。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金除现金形式外还可以证券充抵。故本题表述正确。97、【判断题】证券公司申请取得开展融资融券业务资格时，应当具有证券经纪业务资格。（）答案：A解析：本题说法正确。证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件包括:具有证券经纪业务资格。故本题表述正确。98、【判断题】证券公司开展股票质押式回购业务，资金融出方可以是证券公司，也可以是证券公司管理的公开募集或非公开募集集合资产管理计划、单一资产管理计划。（）答案：B解析：本题说法错误。公募基金与证券公司集合资管计划是不同产品，不能作为股票质押回购的融出方。不存在公开募集集合资管计划。故本题表述错误。99、【判断题】根据《证券法》，证券公司可以将其自营账户借给他人使用。（）答案：B解析：本题说法错误。将自营账户借给他人使用，属于证券自营业务其他禁止的行为。故本题表述错误。【知识】证券自营业务其他禁止的行为，包括:（1）假借他人名义或者个人名义进行自营业务;（2）违反规定委托他人代为买卖证券;（3）违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券;（4）将自营账户借给他人使用;（5）将自营业务与经纪业务混合操作;（6）法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。100、【判断题】根据《证券基金经营机构债券投资交易业务内控指引》，参与债券投资交易的人员薪酬与激励合计超过人民币100万元的，超过部分应当按照等分原则递延发放，递延周期不少于2年。（）答案：A解析：本题说法正确。证券公司应加强债券交易人员执业资格、权限公示及薪酬递延管理。债券交易人员薪酬与激励合计超过人民币100万元的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于2年。故本题表述正确。101、【判断题】资产管理合同应当对巨额申购、延期支付、延期清算、管理人变更或托管人变更等或有事项，作出明确约定。（）答案：B解析：本题说法错误。资产管理合同应当对巨额退出（非巨额申购）、延期支付、延期清算、管理人变更或者托管人变更等或有事项，作出明确约定。故本题表述错误。102、【判断题】根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，资产证券化