2022～2023证券从业资格考试题库及答案解析第57期

2022～2023证券从业资格考试题库及答案1.下列选项中，属于有限责任公司股东会职权的是()。

A.决定公司的经营计划和投资方案

B.审议批准董事会的报告

C.要求董事和经理纠正损害公司利益的行为

D.监督董事在执行职务时违法的行为

正确答案：

B

2.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是().

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

正确答案：

C

3.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。

A.最近36个月内存有违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

正确答案：

B

4.证券业协会会员大会的执行机构是()。

A.董事会

B.理事会

C.监察委员会

D.专业委员会

正确答案：

B

5.以下不属于集合资产管理业务特点的有()。

A.集合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

B.投资范围有限定性和非限定性之分

C.客户资产必须进行托管

D.通过专门账户投资运作

正确答案：

A

6.中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于()。

A.政府支持机构债券

B.金融债券

C.中央银行票据

D.国债

正确答案：

A

7.按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下（）不属于证券公司治理的基本要求

A.建立健全组织架构、明确职责划分

B.不得侵犯客户的合法权益

C.有效管理内幕信息和未公开信息D.建立完备的内部控制体系

D.建立完备的内部控制体系

正确答案：

C

8.在证券公司董事、监事、高级管理人员任职资格方面，下列做法符合《证券公司监督管理条例》规定的是

A.李某在甲证券公司担任监事前取得了公司注册地所属证监会派出机构核准的任职资格

B.丙证券公司因其分支机构负责人张某不再具备任职资格，应向证监会派出机构申请核准解除

C.丁证券公司选聘赵某为财务部负责人，证监会派出机构要求赵某必须取得任职资格

D.乙证券公司选聘杨某为董事会秘书，杨某不需取得证监会派出机构核准的任职资格

正确答案：

A

9.正常情况下，中国证券业协会在收到完整申请材料后()日内完成注册。

A.10

B.15

C.20

D.30

正确答案：

C

10.我国证券交易所归属()直接管理。

A.中国证券业协会

B.国务院

C.中国证监会

D.省级人民政府

正确答案：

C

11.通常，在金融期权交易中，()需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金

A.期权出售者

B.期权买卖双方均

C.期权买卖双方均不

D.期权购入者

正确答案：

A

12.对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。

A.取消从业资格

B.处以3万元以上20万元以下的罚款

C.属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分

D.构成犯罪的，依法追究刑事责任

正确答案：

ACD

13.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息

正确答案：

A

14.下列关于混合资本债券的说法正确的有()。

Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利崖

Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之肖

Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该击券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债宝的本金和利息

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

正确答案：

B

15.根据发行主体的不同，债券可以分为()。

A.零息债券、附息债券和息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.国债和地方债券

正确答案：

C

16.在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的

A.社会保障税;社会保险基金

B.社会保障税;企业年金

C.社会保险基金;社会保障基金

D.社会保险基金;企业年金

正确答案：

A

17.从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的证券公司、证券投资咨询机构，应当在()前，为公司从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的现有证券投资咨询执业人员集中办理注册登记。

A.2011年1月1日

B.2011年12月1日

C.2012年1月1日

D.2012年12月1日

正确答案：

A

18.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。

I彻底性处置

II预控性处置

III全面性处置

IV非全面性处置

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

正确答案：

D

19.下列关于β系数说法正确的是()。

A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小

B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

C.β系数的值在0～1之间

D.β系数是证券总风险大小的度量

正确答案：

B

20.技术分析的分析基础是

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：

C

21.在证券公司发行与承销业务中，属于市场准人方面的法律法规的是（）。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券公司业务范围审批暂行规定》

C.《证券公司治理准则》

D.《证券公司风险控制指标管理办法》

正确答案：

A

22.金融期货的主要品种能够分为（）。

A.股指期货

B.金属期货

C.利率期货

D.外汇期货

正确答案：

ACD

23.在下列几种基金中，一般()的年管理费率最低。

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.认股权证基金

正确答案：

B

24.证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。

A.总资产

B.固定资产

C.负债

D.净资本

正确答案：

D

25.2004年1月31日由()发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国条”。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国人民银行

D..国家发展和改革委员会

正确答案：

A

26.下列不属于影响债券利率因素的是()。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

正确答案：

B

27.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在()个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

正确答案：

A

28.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()个月。

A.3

B.6

C.12

D.18

正确答案：

B

29.2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()

A.《金融服务现代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格尔法》

C.《金融监管改革法案》

D.《泛欧金融监管改革法案》

正确答案：

D

30.经审批的境内基金管理公司、证券公司的中国香港子公司可以将在中国香港募集的()资金投资于境內证券市场。

A.美元

B.人民币

C.港币

D.欧元

正确答案：

B

31.证券公司理应与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同，且该合同应由（）统一制定、保管和与客户签订。

A.证券公司

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.中国证监会

正确答案：

A

32.入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以()为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。

A.应知

B.应会

C.应做

D.合规

正确答案：

A

33.关于公司型基金的说法，下列说法正确的有()。

Ⅰ.公司型基金是依据基金公司章程设立

Ⅱ.公司型基金以发行股份的方式募集资金

Ⅲ.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似

Ⅳ.公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：

D

34.证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以（）的罚款。

A.1万元以上3万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.3万元以上5万元以下

D.5万元以上10万元以下

正确答案：

C

35.()是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

A.利用未公开信息交易罪

B.诱骗投资者买卖证券罪

C.金融诈骗罪

D.窃取内幕信息罪

正确答案：

A

36.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。

A.筹资者

B.管理者

C.投资者

D.监管者

正确答案：

C

37.下列不属于证券中介机构的是()。

A.中国证监会

B.资信评级公司

C.会计师事务所

D.证券登记结算机构

正确答案：

A

38.关于场外交易市场，下列说法错误的是（）。

A.在集中交易场所之外进行

B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求

C.信息披露要求较高，监管较为严格

D.交易制度通常采用做市商制度

正确答案：

C

39.下列不属于法定的公司高级管理人员的是()。

A.财务负责人

B.副经理

C.上市公司董事会秘书

D.高级法律顾问

正确答案：

D

40.地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。

A.到期续发收入

B.国企收入

C.税收能力

D.公共设施收入

正确答案：

C

41.期货交易的交割，由()统一组织进行

A.期货业协会

B.投资者

C.期货交易所

D.期货监督管理机构

正确答案：

C

42.指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案：

C

43.下列选项中，不属于金融危机的特征的是

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C.地区性债务危机凸显

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

正确答案：

C

44.集合资产管理业务的特点不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投资范围有限定性和非限定性的区分

D.比较严格的信息披露

正确答案：

B

45.在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在()个月内不得上市交易或转让。

A.10

B.12

C.24

D.36

正确答案：

B

46.我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。

A.70

B.80

C.60

D.90

正确答案：

B

47.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。

A.交易型

B.被动型

C.积极型

D.投资组合保险

正确答案：

B

48.期货公司持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的，其净资产不低于实收资

A.30%

B.20%

C.25%

D.50%

正确答案：

D

49.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供查询服务，这属于证券公司的

A.可赎回优先股票股东

B.累积优先股票股东

C.参与优先股票股东

D.可转换优先股票股东

正确答案：

C

50.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.投资需求

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

D

51.下列属于资金账户管理内容的是（）。

A.证券账户的开户和销户

B.资金账户的开户和销户

C.开通客户交易委托品种

D.证券转托管

正确答案：

BCD

52.根据《合伙企业法》，合伙企业的出资方式，不包括

A.劳务

B.知识产权

C.土地使用权

D.健康权

正确答案：

D

53.下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是()。

A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准

B.对证券的上市交易申请行使审核权

C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权

D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权

正确答案：

A

54.证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币()元。

A.5亿

B.2亿

C.1亿

D.5000万

正确答案：

C

55.《中华人民共和国证券法》规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经()作出决议。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.证监会

正确答案：

C

56.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正确答案：

C

57.关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

正确答案：

A

58.证券公司、指定商业银行根据与客户签订的()，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

A.《风险揭示书》

B.《客户须知》

C.《证券交易委托代理协议书》

D.《客户交易结算资金存管合同》

正确答案：

D

59.下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票都说无期证券

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票的收益率是互相影响的

正确答案：

D

60.主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求，这是()。

A.一般从业资格考试

B.专项业务类资格考试

C.管理类资格考试

D.特殊从业资格考试

正确答案：

A

61.在美国，可将()视为无风险利率。

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

正确答案：

B

62.资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。

A.5

B.10

C.20

D.30

正确答案：

B

63.《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有

正确答案：

C

64.从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。

A.总托管人

B.分托管人

C.二级托管人

D.监管者

正确答案：

A

65.以下不属于设立股份有限公司应当具备的条件是

A.有符合公司章程规定的全体发起人实缴的股本总额

B.有公司名称和符合要求的组织结构

C.有公司住所

D.发起人符合法定人数

正确答案：

A

66.在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户。

A.中国人民银行

B.中国结算公司沪深分公司

C.中国证监会

D.中国证券业协会

正确答案：

B

67.证券服务机构从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门批准。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.证券交易所

正确答案：

A

68.会员、从业人员诚信状况评估可采取（）的方式。

A.自评

B.他评

C.自评与他评相结合

D.以上均准确

正确答案：

ABCD

69.在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：

A

70.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与()连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。

A.自助终端系统

B.客户端委托系统

C.页面客户端系统

D.电脑交易系统

正确答案：

D

71.基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。

A.国有企业

B.证券公司

C.人民银行

D.商业银行

正确答案：

D

72.下列关于证券公司投行部门向研究所借调研究员参与撰写相关发行主体研究报告的说法，错误的是

A.该研究员自行向所在部门和合规部门提出跨墙申请，并经其审批同意

B.合规部门会同投行部门、研究所对该研究员行为进行监控

C.该研究员在跨墙期间不得泄露或者不当使用跨墙后知悉的内幕信息

D.合规部门负责记录该研究员的跨墙情况

正确答案：

A

73.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益”

B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征

C.资产和负债的结构是报表分析的重点

D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

正确答案：

B

74.协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次，（）内没有管理客户委托资产，不予通过年检。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

正确答案：

D

75.股票本身没有任何价值，但股票是一种代表()的有价证券。

A.资金权

B.债权

C.财产权

D.转让权

正确答案：

C

76.下列不属于证券交易所交易系统的是()。

A.撮合主机

B.通信网络

C.报盘系统

D.柜台终端

正确答案：

D

77.申请成为记账式国债承销团乙类成员的条件，不包括()。

A.资本充足率、偿付能力或者净资本状况达到监管标准

B.营业网点在40个以上

C.非存款类金融机构注册资本不低于人民币3亿元

D.近三年在经营活动中没有重大违法记录，信誉良好

正确答案：

B

78.私募基金运行期间,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。

A.2

B.3

C.10

D.15

正确答案：

C

79.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()。

A.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位

B.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍

C.我国在买入证券时可采用零数委托

D.可分为整数委托和零数委托

正确答案：

C

80.证券交易所在每个交易日()，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前

正确答案：

D

81.普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过()。

A.购买优先股票

B.参加股东大会、行使表决权

C.优先配股权

D.优先分红

正确答案：

B

82.甲上市公司的股东乙公司准备购买一套生产设备，乙公司请求甲公司为自己提供担保。甲公司董事会共有11名董事，乙公司法定代表人为甲公司的董事之一，其他董事和乙公司均为关联关系。当甲公司董事会审议此请求时，可获通过的最低标准为

A.所有出席会议董事三分之二以上通过

B.除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事半数通过

C.所有出席会议董事过半数通过

D.除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事三分之二以上通过

正确答案：

B

83.下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是()。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

正确答案：

C

84.下列有关凭证式国债的说法，错误的是()。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.采取“随买随卖”的方式进行交易

C.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

D.利率按实际持有天数分档计付

正确答案：

A

85.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证监会派出机构

D.银监会

正确答案：

A

86.与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力()。

A.较小

B.较大

C.相同

D.不确定

正确答案：

B

87.()是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

A.金融诈骗罪

B.背信运用受托财产罪

C.诱骗投资者买卖证券罪

D.泄露内幕信息罪

正确答案：

B

88.公司的经营范围由（）规定，并依法登记。

A.公司章程

B.公司登记机关

C.公司监事会

D.公司董事会

正确答案：

A

89.个人进行证券投资应具备的基本条件有()。

Ⅰ.符合国家有关法律的规定

Ⅱ.具备一定的经济实力

Ⅲ.具有一定的产品知识

Ⅳ.签署书面的知情同意书

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：

D

90.有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。

A.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

B.未通过证券从业人员年检

C.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

D.已取得证券从业资格

正确答案：

ABC

91.我国目前的沪深300股指期货合约是在()进行交易的

A.上海期货交易所

B.中国金融期货交易所

C.深圳证券交易所

D.上海证券交易所

正确答案：

B

92.货币市场基金的英文缩写是

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

正确答案：

B

93.中期票据发行业务中,()。

A.投资者可以向发行人逆向询价

B.投资者可以向主承销商逆向询价

C.主承销商可以向投资者逆向询价

D.发行人可以向主承销商逆向询价

正确答案：

C

94.通过发行债券筹集资金的主体通常是()。Ⅰ.政府Ⅱ.金融机构Ⅲ.企业Ⅳ.个人

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

正确答案：

C

95.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。

A.短期报酬

B.长期报酬

C.回报率

D.总收益

正确答案：

B

96.证券交易清算不交收原则不包括

A.净额清算原则

B.货银对付原则

C.分级结算原则

D.滚动交收原则

正确答案：

D

97.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

正确答案：

A

98.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元

A.1000万

B.5000万

C.1亿

D.3亿

正确答案：

B

99.中国外汇交易中心的主要职能包括()。

Ⅰ.提供银行间外汇交易

Ⅱ.提供网上票据报价系统

Ⅲ.办理外汇交易的资金清算、交割

Ⅳ.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：

D

100.根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金归()所有。

A.守约方

B.上海证券交易所

C.证券结算风险基金

D.投资者保护基金

正确答案：

A

101.我国创业板正式启动的时间是()。

A.2011年

B.2009年

C.2012年

D.2010年

正确答案：

B

102.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

正确答案：

B

103.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为()。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

正确答案：

C

104.根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为()。

A.一般合伙企业

B.有限合伙企

C.股份有限公司

D.有限责任公司

正确答案：

C

105.在弱式有效市场中，（）。

A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

正确答案：

C

106.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

正确答案：

C

107.关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是

A.预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价

B.无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价

C.市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率

D.预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价

正确答案：

D

108.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

正确答案：

B

109.在货币政策传导中，货币政策的操作目标()。

A.介于货币政策中介目标与最终目标之间

B.是货币政策实施的远期操作目标

C.是货币政策工具操作的远期目标

D.介于货币政策工具与中介目标之间

正确答案：

D

110.证券自营业务的特点不包括()。

A.决策的自主性

B.交易的风险性

C.交易的任意性

D.收益性不确定性

正确答案：

C

111.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问()与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ.人员数量

Ⅱ.业务能力

Ⅲ.合规管理

Ⅳ.风险控制

A.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：

D

112.量化分析法的显著特点包括（）。

Ⅰ使用大量数据

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用电脑

Ⅳ容易被大众投资者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

D

113.1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式

正确答案：

C

114.证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正确答案：

C

115.以下做法，符合证券市场“三公”原则的是

A.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法

B.内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动

C.发行人将公司信息提前泄露给亲朋好友

D.证券公司承销证券，发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，继续进行销售活动

正确答案：

A

116.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

正确答案：

D

117.一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金

正确答案：

C

118.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司相关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，后者从事其他重大关联交易的，理应遵循（）原则。

A.客户利益优先

B.诚实信用

C.公平公正

D.审慎尽责

正确答案：

A

119.在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。

A.规范运作

B.审慎工作

C.信守承诺

D.信息披露

正确答案：

ACD

120.中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：

C

121.()对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中央政府

正确答案：

B

122.与趋势线平行的切线为（）。

A.压力线

B.轨道线

C.速度线

D.角度线

正确答案：

B

123.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。

A.最优组合是风险最小的组合

B.最优组合是收益最大的组合

C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

正确答案：

D

124.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。

A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

正确答案：

D

125.关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是()。

A.上升三角形是以看跌为主

B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合

D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态

正确答案：

C

126.下列不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是

A.证券公司在资产管理业务中违规操作而导致管理的客户资产损失

B.证券公司在资产管理业务中投资失败而使客户资产受到损失

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明

正确答案：

B

127.下列说法正确的是()。

A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场

B..证券投资收益与风险成反比

C.证券市场是价值直接交换的场所

D.证券市场是企业支配权直接交换的场所

正确答案：

C

128.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。

A.方差—协方差法能预测突发事件的风险

B.方差—协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

正确答案：

C

129.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币()万元。

A.4000

B.5000

C.3000

D.1000

正确答案：

B

130.一般来说，下列基金中，管理费率最低的是()。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金

正确答案：

C

131.港股通交易以港币报价，投资者以()交收。

A.港币

B.美元

C.欧元

D.人民币

正确答案：

D

132.证券公司应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理，建立完善的()评估与处理机制，通过事先评估、制定风险处置预案、建立奖惩机制等措施，有效控制包销风险。

A.操作风险

B.信用风险

C.承销风险

D.道德风险

正确答案：

C

133.一般性货币政策工具属于对货币()的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度

正确答案：

A

134.证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为()。

A.证券看跌行市

B.证券价格日常波动

C.证券长期趋势改变

D.证券中级波动

正确答案：

C

135.市场风险管理的主要目的是

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

正确答案：

A

136.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证