2026津投期货经纪有限公司法律合规部员工招聘1人笔试历年难易错考点试卷带答案解析

2026津投期货经纪有限公司法律合规部员工招聘1人笔试历年难易错考点试卷带答案解析一、单项选择题下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）1、根据《期货和衍生品法》，期货公司从事经纪业务时，下列哪项行为是明确禁止的？

A.向客户揭示交易风险

B.接受客户全权委托决定交易指令

C.如实记录客户交易信息

D.按规定保存客户资料2、在期货交易中，关于“强行平仓”制度的理解，下列说法正确的是？

A.期货公司可在任意时间对客户持仓进行强行平仓

B.只有当客户保证金不足且未及时补足时，期货公司方可依约强行平仓

C.强行平仓造成的损失由期货公司承担

D.客户有权拒绝期货公司的强行平仓通知3、下列哪项不属于期货公司法律合规部的主要职责？

A.审查公司内部规章制度合法性

B.直接负责期货经纪业务的营销推广

C.监测并报告可疑交易行为

D.组织员工进行合规培训4、根据《民法典》及期货相关司法解释，期货经纪合同属于哪种类型的合同？

A.买卖合同

B.行纪合同

C.委托合同

D.居间合同5、期货公司发现客户资金账户出现异常大额转账，疑似洗钱，应首先采取什么措施？

A.立即冻结客户所有资产

B.向公安机关直接报案

C.向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D.告知客户其行为涉嫌违法6、关于期货投资者适当性管理，下列说法错误的是？

A.期货公司应当了解客户的身份、财务状况和投资经验

B.普通投资者与专业投资者发生纠纷时，由投资者证明期货公司无过错

C.期货公司不得向不符合准入条件的客户提供服务

D.适当性匹配意见不表明对产品风险的保证7、期货公司从业人员在执业过程中，下列哪项行为符合职业道德规范？

A.向客户承诺最低收益

B.与客户约定分享投资收益

C.如实向客户说明期货交易的高风险特征

D.私下接受客户委托理财8、因期货市场波动导致客户穿仓（权益为负），期货公司垫付资金后，向客户追偿的法律依据主要是？

A.侵权责任

B.不当得利

C.违约责任

D.无因管理9、下列关于期货交易所会员制的表述，正确的是？

A.会员制交易所的权力机构是股东大会

B.会员制交易所的盈余可向会员分配

C.会员制交易所是非营利性法人

D.公司制交易所的权力机构是会员大会10、期货公司设立分支机构，应当经哪个机构批准？

A.中国人民银行

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.工商管理局11、根据《期货和衍生品法》，期货公司从事经纪业务时，下列哪项行为是明确禁止的？

A.向客户充分揭示交易风险

B.与客户约定分享投资收益

C.严格执行客户交易指令

D.妥善保管客户资料12、在期货经纪合同中，若格式条款存在两种以上解释，根据《民法典合同编》，应当如何解释？

A.作出有利于提供格式条款一方的解释

B.作出有利于非提供格式条款一方（客户）的解释

C.由法院随意裁定

D.宣告合同无效13、期货公司发现客户交易账户出现异常交易行为（如频繁撤单、自成交等），首要的合规措施是？

A.立即强行平仓

B.视而不见，以免得罪客户

C.及时向交易所报告并采取相应管控措施

D.直接注销客户账户14、关于期货公司反洗钱义务，下列说法错误的是？

A.应当建立客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易应当按规定报告

C.可以为身份不明的客户提供服务

D.应当保存客户身份资料和交易记录15、期货公司从业人员在执业过程中，下列哪项行为符合职业道德与合规要求？

A.代客户下达交易指令

B.私下接受客户委托理财

C.如实向客户说明期货交易风险

D.承诺客户最低收益16、根据《个人信息保护法》，期货公司处理客户个人信息时，无需取得客户单独同意的情形是？

A.向第三方提供客户敏感个人信息

B.公开处理客户个人信息

C.为履行法定职责或法定义务所必需

D.利用客户信息进行自动化决策17、期货公司设立分支机构，应当向哪个机构申请批准？

A.中国人民银行

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.工商行政管理部门18、在期货交易中，因不可抗力导致客户损失，期货公司是否承担赔偿责任？

A.必须全额赔偿

B.视情况部分赔偿

C.一般不承担赔偿责任，但需证明已尽勤勉义务

D.由交易所全额赔付19、期货公司首席风险官（CRO）的主要职责不包括？

A.监督检查公司经营管理行为的合法合规性

B.负责公司日常业务的市场营销

C.对涉嫌违法违规行为提出整改意见

D.向监管部门报告公司合规状况20、客户对期货公司的投诉处理时限，根据相关监管指引，一般应在收到投诉之日起多少个工作日内作出处理决定？

A.5个

B.10个

C.15个

D.30个21、根据《期货和衍生品法》，期货公司从事经纪业务时，下列哪项行为是明确禁止的？

A.向客户提示交易风险

B.与客户约定分享投资收益

C.如实记录客户交易指令

D.定期披露财务状况22、在期货经纪合同中，关于“强行平仓”条件的约定，下列说法正确的是？

A.只要客户亏损即可强行平仓

B.需满足保证金不足且未在规定时间内补足

C.期货公司可随时无理由平仓

D.仅需口头通知客户即可执行23、下列哪项不属于期货公司反洗钱工作中应当履行的客户身份识别义务？

A.核对客户有效身份证件

B.登记客户基本身份信息

C.了解实际控制客户的自然人

D.保证客户交易绝对盈利24、期货公司从业人员在执业过程中，下列哪种行为符合合规要求？

A.代客理财，全权操作客户账户

B.向客户承诺最低收益

C.如实揭示期货交易风险

D.挪用客户保证金进行投资25、关于期货公司信息技术管理，下列哪项做法存在合规隐患？

A.建立灾难备份系统

B.定期开展网络安全演练

C.将核心交易系统数据私自拷贝至个人U盘

D.对客户信息进行加密存储26、根据《民法典》，期货经纪合同属于哪种类型的合同？

A.买卖合同

B.居间合同

C.行纪合同

D.借款合同27、客户投诉处理中，下列哪项做法不符合监管要求？

A.建立投诉处理档案

B.及时告知客户处理进展

C.隐瞒重大投诉事项不报

D.公正调查投诉事实28、下列哪项信息属于期货公司应当保密的客户信息？

A.客户开户姓名

B.客户交易记录

C.客户联系方式

D.以上都是29、期货公司开展资产管理业务时，下列哪项行为是允许的？

A.向合格投资者募集

B.向非特定对象公开宣传

C.承诺保本保收益

D.挪用资管计划财产30、在期货交易中，“穿仓”是指什么情况？

A.客户权益为零

B.客户权益为负，欠期货公司钱

C.保证金刚好用完

D.持仓量达到上限二、多项选择题下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）31、根据《期货和衍生品法》，期货经营机构应当建立健全内部合规管理制度。下列属于法律合规部核心职责的是（）。

A.审查公司合同及法律文书

B.监控交易风险并强制平仓

C.组织合规培训与咨询

D.识别、评估合规风险32、在期货经纪业务中，下列关于客户适当性管理的说法，正确的有（）。

A.了解客户的身份、财务状况及投资经验

B.向所有客户推荐高收益的衍生品策略

C.将适当的产品销售给适当的客户

D.对客户进行风险承受能力评估33、下列情形中，期货公司及其从业人员不得从事的行为包括（）。

A.向客户做出保证获利的承诺

B.与客户约定分享利益或共担风险

C.如实向客户揭示期货交易风险

D.挪用客户保证金34、关于期货公司反洗钱义务，下列说法正确的有（）。

A.应当建立客户身份识别制度

B.发现可疑交易应及时向中国反洗钱监测分析中心报告

C.为客户保密，不得向任何机构提供客户资料

D.应当保存客户身份资料和交易记录35、期货公司信息技术治理中，法律合规部需关注的数据安全合规要点包括（）。

A.收集客户信息应遵循合法、正当、必要原则

B.未经客户同意，可向第三方出售客户交易数据

C.建立数据分类分级保护制度

D.发生数据泄露时应按规定及时告知用户并上报36、下列关于期货公司员工执业行为准则的说法，正确的有（）。

A.不得代理客户从事期货交易

B.不得私下接受客户委托理财

C.可以向客户收取额外的咨询服务费

D.应当诚实守信，勤勉尽责37、在广告宣传和营销推广中，期货公司下列做法违规的有（）。

A.使用“稳赚不赔”、“零风险”等用语

B.对过往业绩进行虚假或误导性宣传

C.明示或暗示与监管机构有特殊关系

D.客观、真实地介绍期货品种特点38、期货公司发生重大事项变更，需经国务院期货监督管理机构批准的有（）。

A.变更注册资本

B.变更法定代表人

C.变更公司名称

D.变更持有5%以上股权的股东39、关于期货居间人管理，下列说法正确的有（）。

A.期货公司应当对居间人进行统一管理

B.居间人可以代表期货公司与客户签订合同

C.期货公司不得向居间人支付与客户交易量挂钩的回扣

D.居间人不得代客理财40、期货公司内部控制的目标包括（）。

A.保证公司经营管理的合法合规

B.确保财务报表及相关信息的真实完整

C.提高经营效率和效果

D.促进公司实现发展战略41、根据《期货和衍生品法》，期货公司合规管理的基本原则包括哪些？

A.独立性原则B.全面性原则C.及时性原则D.有效性原则42、期货公司从业人员禁止从事的行为包括？

A.私下接受客户委托理财B.向客户承诺收益C.挪用客户保证金D.如实披露风险信息43、下列属于期货公司反洗钱义务的是？

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.客户资料保存44、期货公司首席风险官的职责包括？

A.监督合规管理B.检查风险管理C.向董事会报告D.直接操作交易45、处理客户投诉时，期货公司应遵循的原则有？

A.依法合规B.公正合理C.高效便捷D.保密原则三、判断题判断下列说法是否正确（共10题）46、根据《期货和衍生品法》，期货公司从事经纪业务时，可以向客户承诺最低收益以吸引开户。选项：A.正确B.错误47、期货公司法律合规部门发现业务部门存在疑似违规行为时，应立即向总经理汇报并隐瞒不报以避免公司声誉受损。选项：A.正确B.错误48、客户在期货交易中发生穿仓（权益为负），期货公司有权直接向法院起诉要求客户补足欠款，无需先行催告。选项：A.正确B.错误49、期货公司从业人员可以私下接受客户委托，代为进行期货交易操作，只要双方签订私下协议即可。选项：A.正确B.错误50、反洗钱工作中，对于单笔交易额低于规定限额的客户，期货公司完全不需要进行任何身份识别或可疑交易监测。选项：A.正确B.错误51、期货公司在互联网上发布营销广告时，可以使用“稳赚不赔”、“最高收益”等用语来突出产品优势。选项：A.正确B.错误52、客户身份信息发生变化时，期货公司应当及时更新客户身份资料，若客户拒绝配合，期货公司应中止为其办理业务。选项：A.正确B.错误53、期货公司内部隔离墙制度要求，研究咨询部门与自营交易部门之间可以进行unrestricted的信息共享，以提高交易效率。选项：A.正确B.错误54、在期货经纪合同纠纷中，若期货公司未按照规定向客户出示风险说明书，导致客户损失的，期货公司应承担相应的赔偿责任。选项：A.正确B.错误55、期货公司合规负责人可以由公司总经理兼任，以便更好地协调业务发展与合规管理的关系。选项：A.正确B.错误

参考答案及解析1.【参考答案】B

【解析《期货和衍生品法及《期货公司监督管理办法》明确规定，期货公司不得接受客户的全权委托，即不得代客户决定交易指令、选择交易品种或买卖方向。这是为了防范道德风险和保护投资者利益。A、C、D均为期货公司应当履行的法定义务合规操作。因此，B选项属于严禁违规行为。2.【参考答案】B【解析】强行平仓是风险控制的重要手段。根据规定，当客户交易保证金不足并未在规定时间内补足，或者持仓超出限额时，期货公司有权按照合同约定强行平仓。A项错误，必须满足特定条件；C项错误，合规强平损失由客户承担；D项错误，强平是法定及约定权利，非协商事项。故选B。3.【参考答案】B

【参考答案】B【解析】法律合规部核心职能是识别、评估和监控合规风险。A项制度审查、C项反洗钱与可疑交易监测、D项合规文化建设均属于其核心职责。B项营销推广属于市场或业务部门职责，且合规部需对营销活动进行合规审核而非直接执行，以保持独立性。故B不属于其职责。4.【参考答案】B【解析】期货经纪业务中，期货公司以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。这符合《民法典》中“行纪合同”的特征，即行纪人以自己的名义为委托人从事贸易活动，委托人支付报酬。虽然具有委托性质，但在法律定性上更贴近行纪关系，区别于直接代理的委托合同和不参与交易的居间合同。故选B。5.【参考答案】C【解析】根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A项冻结需司法机关指令；B项通常在提交报告后配合调查或涉及犯罪线索时进行；D项可能引发“通风报信”风险，违反保密义务。提交可疑交易报告是法定首要程序。故选C。6.【参考答案】B【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构与普通投资者发生纠纷时，实行“举证责任倒置”，即由经营机构（期货公司）证明其已履行适当性义务且无过错，而非由投资者证明。A、C、D均为适当性管理的正确要求。故B说法错误。7.【参考答案】C【解析】《期货从业人员管理办法》禁止从业人员做出获利保证、共担风险或私下受托理财。A、B、D均严重违规。C项如实揭示风险是从业人员的法定义务和职业道德底线，旨在确保客户在充分知情下决策。故选C。8.【参考答案】C【解析】期货经纪合同中通常约定，当客户保证金不足时，客户有义务追加保证金。穿仓意味着客户透支交易，违反了合同约定的资金结算义务。期货公司代为垫付后，基于合同关系享有追偿权，这属于违约责任范畴。虽然也涉及债务关系，但在司法实践中主要依据合同违约处理。故选C。9.【参考答案】C【解析】我国期货交易所多采用会员制。会员制交易所是非营利性法人，其权力机构是会员大会，盈余不得分配给会员，主要用于积累和发展。A项错误，应为会员大会；B项错误，非营利不可分配盈余；D项错误，公司制权力机构是股东大会。故C正确。10.【参考答案】B【解析】根据《期货公司监督管理办法》，期货公司设立、收购、参股或者终止境外期货类经营机构，以及设立、变更、终止境内分支机构，应当经中国证监会派出机构批准。证监会及其派出机构是期货公司的主要行政监管机构。协会是自律组织，央行负责宏观金融，工商局负责登记但不具备行业准入审批权。故选B。11.【参考答案】B【解析】《期货和衍生品法》及《期货公司监督管理办法》明确规定，期货公司及其从业人员不得向客户作获利保证，不得与客户约定分享利益或共担风险。B项属于违规行为，严重违反合规底线。A、C、D项均为期货公司应尽的法定义务和合规操作要求。法律合规部员工需熟记此类禁止性规定，以防范公司经营中的法律风险，确保业务开展符合监管要求。12.【参考答案】B【解析】根据《民法典》第四百九十八条，对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。期货公司作为格式合同的提供方，在条款歧义时需承担不利后果。这要求法律合规人员在审核合同时，务必确保条款清晰、无歧义，避免因表述不清引发法律纠纷及败诉风险。13.【参考答案】C【解析】根据交易所规则及期货公司内控指引，监测并报告异常交易是期货公司的法定义务。发现异常时，应立即向交易所报告，并根据情况采取电话警示、限制开仓等措施。A项强行平仓需符合特定条件且程序严格，不可随意使用；B项失职；D项缺乏法律依据。合规人员需建立有效的监控系统，确保及时识别并处置异常交易，维护市场秩序。14.【参考答案】C【解析】《反洗钱法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、B、D项均为期货公司必须履行的反洗钱核心义务。C项明显违法，是合规红线。法律合规部需确保公司严格执行“了解你的客户”（KYC）原则，完善反洗钱内控流程，防止被用于非法资金转移。15.【参考答案】C【解析】期货从业人员准则规定，从业人员必须如实向客户揭示风险，不得隐瞒或误导。A项代客交易严禁；B项私下理财违规；D项承诺收益违法。只有C项符合合规要求。合规人员应加强员工职业操守培训，严禁全权委托、代客操作等行为，确保营销宣传真实、准确、完整，保护投资者合法权益，规避合规风险。16.【参考答案】C【解析】《个人信息保护法规定，为履行法定职责或者法定义务所必需，处理个人信息无需取得个人同意。A、B、D项均涉及高风险处理活动，通常需取得单独同意或满足更严格条件。期货公司在报送监管数据、配合司法调查等履行法定义务场景下，可依法处理信息。合规人员需精准界定“法定义务”范围，避免过度收集或滥用客户信息，确保数据处理合法合规。17.【参考答案】B【解析】根据《期货公司监督管理办法》，期货公司设立、收购、参股或者终止境外经营机构，以及设立、变更、终止分支机构，应当经中国证监会派出机构批准。证监会及其派出机构是期货行业的主要行政监管机构。协会为自律组织，央行负责宏观金融稳定，工商部门负责登记注册但不具备行业准入审批权。合规人员需熟悉行政许可流程，确保机构扩张合法合规。18.【参考答案】C【解析】不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。若期货公司已按合同约定及法律规定履行了通知、协助等勤勉义务，通常不对不可抗力导致的损失承担赔偿责任。但若公司存在过错（如未及时通知导致损失扩大），则需就扩大部分承担责任。合规人员需完善应急预案和合同条款，明确不可抗力情形下的责任免除与处理机制，降低法律风险。19.【参考答案】B【解析】首席风险官负责全面风险管理及合规监督，包括检查合规性、提出整改、报告监管等。市场营销属于业务部门职责，与CRO的独立监督职能冲突，严禁兼任。设立CRO旨在构建制衡机制，确保合规独立性。合规人员需理解CRO的定位，支持其独立履职，不得干预其合规判断，确保公司风控体系有效运行，防范系统性风险。20.【参考答案】C【解析】根据《期货公司监督管理办法》及消保相关规定，期货公司应当建立健全投诉处理机制，一般在收到投诉之日起15个工作日内作出处理决定并告知投诉人。情况复杂的，可适当延长，但需告知理由。高效处理投诉是合规管理的重要环节，有助于化解矛盾、维护声誉。合规人员需建立标准化投诉流程，确保按时响应，留存处理记录，以备监管检查。21.【参考答案】B【解析】《期货和衍生品法》及《期货公司监督管理办法严禁期货公司及其从业人员与客户约定分享利益或共担风险。这是为了防止利益冲突、诱导频繁交易及保护客户资产安全。A、C、D均为合规义务或正常经营行为。B项属于典型的违规承诺收益行为，严重违反审慎经营规则，是法律合规部重点监控的红线问题。22.【参考答案】B【解析】强行平仓是期货公司控制风险的重要手段，但必须严格遵循法定和约定条件。根据规定，只有当客户交易保证金不足，且未能在规定时间内追加保证金或自行平仓时，期货公司方可实施强行平仓。A项缺乏前提，C项滥用权利，D项程序违规（通常需书面或系统通知并留痕）。B项符合法律规定及合同约定惯例，保障了程序的正当性。23.【参考答案】D【解析】根据《反洗钱法》及金融机构客户身份识别规定，期货公司需履行“了解你的客户”（KYC）原则，包括核对证件、登记信息、识别受益所有人及实际控制人等。A、B、C均属于法定的身份识别措施。D项“保证盈利”不仅违背市场规律，更是法律明令禁止的违规行为，与反洗钱义务无关，故选D。24.【参考答案】C【解析】《期货从业人员管理办法》规定，从业人员不得接受客户全权委托（A错），不得承诺收益（B错），严禁挪用客户资金（D错）。如实揭示风险是从业人员的法定义务，旨在确保客户在充分知情的前提下参与交易，符合投资者适当性管理要求。因此，C项是唯一合规的行为。25.【参考答案】C【解析】期货公司对信息技术安全负有高度责任。A、B、D均为加强信息安全、保障系统稳定和数据隐私的合规措施。C项将核心数据私自拷贝至个人存储介质，严重违反数据安全管理制度，极易导致客户信息泄露或内幕交易风险，属于重大违规行为，是法律合规检查的重点禁区。26.【参考答案】C【解析】期货经纪业务中，期货公司接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。这符合《民法典》中关于行纪合同的定义：行纪人以自己的名义为委托人从事贸易活动，委托人支付报酬。虽然具有居间性质，但在法律定性上更贴近行纪关系，特别是涉及以自己名义进场交易这一特征。27.【参考答案】C【解析】监管机构要求期货公司建立健全客户投诉处理机制。A、B、D均为规范处理投诉的必要环节，有助于化解纠纷、提升服务质量。C项隐瞒重大投诉事项违反了报告义务，阻碍监管监督，可能导致风险积聚和行政处罚，是严重的合规失职行为。28.【参考答案】D【解析】《期货公司监督管理办法》规定，期货公司应当对客户资料保密，除法律法规规定或监管机构要求外，不得向任何单位或个人泄露。客户姓名、交易记录、联系方式等均属于敏感个人信息和商业秘密范畴，均在保密范围内。因此，A、B、C均正确，选D。29.【参考答案】A【解析】资产管理业务必须遵循私募原则，仅能向合格投资者募集（A对），不得向非特定对象公开宣传（B错）。同时，严禁承诺保本保收益（C错）和挪用财产（D错）。A项符合《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》的规定，是合规开展的基礎。30.【参考答案】B【解析】穿仓是指客户不仅亏光了全部保证金，还倒欠期货公司资金的情况，即客户权益为负值。这通常发生在行情剧烈波动导致强行平仓未能及时成交或成交价格不利时。A是爆仓临界点，C是追加保证金线，D是持仓限制。穿仓涉及债务追偿法律风险，是风控和法律部门关注的重点。31.【参考答案】ACD【解析】法律合规部主要负责合规管理体系建设、合规审查、合规监测、合规报告及合规培训等。B项“监控交易风险并强制平仓”属于风险管理部或业务部门的职责，侧重于市场风险和信用风险控制，而非纯粹的合规管理。合规部侧重于是否符合法律法规及内部规章。因此，审查法律文书、组织培训、识别评估合规风险均属于合规部核心职能。32.【参考答案】ACD【解析】根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》，经营机构应当了解客户信息（A对），评估客户风险承受能力（D对），并遵循“将适当的产品销售给适当的客户”原则（C对）。B项错误，严禁向风险承受能力不匹配的客户推荐高风险产品，更不能向所有客户无差别推荐高收益策略，这违反了适当性义务和勤勉尽责原则。33.【参考答案】ABD【解析】《期货交易管理条例》及《期货和衍生品法》明确禁止期货公司及其从业人员从事以下行为：向客户作获利保证（A项违规）；与客户约定分享利益或共担风险（B项违规）；挪用客户保证金（D项严重违规，涉嫌犯罪）。C项“如实揭示风险”是法定义务，属于合规行为，故不选。本题要求选出禁止行为，故选ABD。34.【参考答案】ABD【解析】根据《反洗钱法》，金融机构应当履行客户身份识别（A对）、大额和可疑交易报告（B对）、客户身份资料和交易记录保存（D对）三大核心义务。C项错误，虽然金融机构有保密义务，但在配合司法机关调查或依法向反洗钱行政主管部门报告时，必须依法提供相关资料，并非“不得向任何机构提供”。35.【参考答案】ACD【解析】依据《个人信息保护法》及《数据安全法》，处理个人信息应遵循合法、正当、必要原则（A对）；应建立数据分类分级管理制度（C对）；发生安全事件应及时补救并通知用户及主管部门（D对）。B项严重违规，出售客户数据侵犯公民个人信息，违反法律规定及职业道德，属于严禁行为。36.【参考答案】ABD【解析】《期货从业人员管理办法》规定，从业人员不得代理客户从事期货交易（A对），不得私下接受客户委托买卖期货合约或进行理财（B对），应当诚实守信、勤勉尽责（D对）。C项错误，期货公司的服务收费应当公开透明并计入公司账户，从业人员个人不得私自收取任何费用，否则构成违规甚至职务侵占。37.【参考答案】ABC【解析】《期货公司监督管理办法》及广告法相关规定，期货营销不得含有虚假、误导性内容。A项“稳赚不赔”违背市场规律，属禁止用语；B项虚假宣传过往业绩误导投资者，违规；C项暗示特殊关系损害监管公信力，违规。D项客观真实介绍是合规的营销行为，故不选。本题选违规行为，即ABC。38.【参考答案】AD【解析】根据《期货和衍生品法》及《期货公司监督管理办法》，期货公司变更注册资本（A对）、变更持有5%以上股权的股东（D对）等重大事项，通常需要经过监管机构批准或备案（具体视最新法规细则，一般重大股权和资本变动需严格审批）。而变更法定代表人（B）和公司名称（C）通常属于备案事项或向市场监管部门登记后向监管机构报告，不一定都需要事前“批准”（注：具体依最新行政许可目录，但相较之下，股权和资本变更监管更严）。在历年考点中，股权和资本变更是核心审批点。39.【参考答案】ACD【解析】根据《期货公司居间人管理办法（试行）》，期货公司应对居间人实行统一管理（A对）；居间人仅起介绍作用，不得代表期货公司签订合同（B错）；严禁通过居间人向客户返还手续费或变相回扣，虽可支付居间报酬，但不得违规利益输送，且近年监管趋严，强调不得简单按交易量违规返佣，此处C项旨在考察合规底线，通常指违规回扣行为被禁；居间人严禁代客理财（D对）。B明显错误，故选ACD。40.【参考答案】ABCD【解析】根据《企业内部控制基本规范》及期货行业指引，内部控制的目标主要包括五个方面：1.合理保证企业经营管理合法合规（A对）；2.资产安全；3.财务报告及相关信息真实完整（B对）；4.提高经营效率和效果（C对）；5.促进企业实现发展战略（D对）。这四项均属于内控的核心目标，故全选。41.【参考答案】ABCD【解析】期货公司合规管理需遵循独立、全面、及时及有效原则。独立性确保合规部门不受干扰；全面性覆盖所有业务环节；及时性要求快速响应风险；有效性强调制度落地执行。这四项原则构成了合规管理的基石，旨在防范法律风险，保障公司稳健运行。42.【参考答案】ABC【解析】从业人员严禁私下理财、承诺收益或挪用保证金，这些行为严重违反法律法规及职业道德，损害客户利益。如实披露风险是法定义务，属于合规行为。禁止性行为旨在维护市场秩序，保护投资者合法权益，违者将面临严厉行政处罚甚至刑事责任。43.【参考答案】ABCD【解析】依据《反洗钱法》，期货公司必须履行客户身份识别、大额及可疑交易报告、客户资料及交易记录保存等义务。这些措施有助于监测资金流向，打击洗钱犯罪，维护金融安全。未履行上述义务将导致监管处罚。44.【参考答案】ABC【解析】首席风险官负责监督合规与风险管理，并向董事会报告重大风险事项，确保公司治理有效。其角色为监督者而非执行者，故不得直接参与交易操作，以保持独立性与客