教学材料微观经济学-第三章-1

第一节边际效用分析法一、欲望与效用美国经济学家萨缪尔森认为，消费者消费的目的在于追求幸福。他提出了一个幸福方程式，幸福=效用/欲望，即消费者实现最大幸福的行为涉及效用与欲望两个概念。欲望与效用是西方经济学中两个基本的概念，它们是研究消费者行为、解释需求规律的出发点，同时也是社会经济活动的根本原因。

1.欲望所谓欲望，是指因缺乏或不足而想求得满足的愿望，它是因为心理或生理上的不满足感而产生的一种求得满足的心理冲动，是不足之感与求足之愿的统一。下一页返回第一节边际效用分析法

欲望是一种心理现象，其外在地表现为人对某种物品和劳务的需要，或者表现为人对实施某种行为的需要，因此，在经济学中，人们一般把欲望和需要看做同一个概念。欲望具有无限多样性的特点，即人们在一种欲望得到满足之后，新的欲望会层出不穷，永远没有完全满足的可能。正是由于欲望具有无限性，人类为了满足不断产生的欲望而从事生产、交换和消费等经济活动。人的欲望还有轻重缓急之分，具有一定的层次性，比较流行的理论是美国心理学家亚伯拉罕·马斯洛提出的观点。马斯洛认为，人的需要是从低级到高级层次排列，并可以分为下列5个层次。上一页下一页返回第一节边际效用分析法(1)生理需要。生理上的需要是人们最原始、最基本的需要，如吃饭、穿衣、住宅、医疗等。若这种需要得不到满足，则有生命危险。这就是说，它是最强烈的不可避免的最底层需要，人们在转向较高层次的需要之前，总是尽力满足这类需要，如一个人在饥饿时不会对其他事物感兴趣，他最迫切的欲望是得到食物。

(2)安全需要。安全需要包括对劳动安全、职业安全、生活稳定、希望免于灾难以及希望未来有保障等的需要。具体表现在:操作安全、劳动保护和保健待遇，失业、意外事故、养老等的保险，希望免受不公正待遇等。安全需要比生理需要高一级，当生理需要得到满足以后就要保障这种需要。上一页下一页返回第一节边际效用分析法(3)社交需要。社交的需要也叫归属与爱的需要，是指个人渴望得到家庭、团体、朋友、同事的关怀、爱护、理解，是对友情、信任、温暖、爱情的需要。社交的需要比生理需要和安全需要更细微、更难捉摸，当生理需要和安全需要得到满足后，社交需要就会突出出来，成为支配人们行为的主要力量。

(4)尊重需要。尊重的需要是自尊、自重和受别人尊重的需要，包括自我尊重方面，如独立、自由、自信、成就等;社会尊重方面，如名誉、地位、社会认定、被他人尊敬等有尊重需要的人希望别人照他们的实际形象来接受他们，并认为他们有能力，能胜任工作。上一页下一页返回第一节边际效用分析法(5)自我实现的需要。自我实现的需要是最高等级的需要。满足这种需要就要求完成与自己能力相称的工作，最允分地发挥自己的潜在能力，成为所期望的人物。这是一种创造的需要。马斯洛在提出5个需要层次后，又在尊重需要与自我实现之间加了求知、审美两个需要层次。求知需要包括好奇心、求知欲、探索心理及对事物的认知和理解。审美需要指人有追求匀称、整齐、和谐、鲜艳等事物而引起心理上的满足。这五种需要像阶梯一样从低到高，这种顺序不是完全固定的。一个层次的需要相对地满足了，就会向高一层次发展。这五种需要不可能完全满足，越到上层，满足的百分比越少。同一时期内，可能同时存在几种需要每一时期内总有一种需要占支配地位，在一定时期内不变。上一页下一页返回第一节边际效用分析法2.效用效用是与欲望对应的一个概念，欲望表现的是人对物品或劳务的需要，而效用反映的是物品或劳务满足人的需要的一种有用性。西方经济学一般把效用定义为:消费者消费某种物品或劳务时所获得的满足程度。某种商品或服务是否具有效用，就看它能否满足或者在多大程度上满足人的欲望和要求。因此，效用取决于两个方面:(1)客观因素。

(2)主观因素。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

消费者行为的出发点和目的是追求效用。当消费者行为违背了消费者行为目的时，就会产生负效用。负效用是指消费者在消费某种商品和服务时所引起的不舒适和痛苦，如饮酒过量会使人不舒服，这超过适量部分的酒就具有负效用。效用的大小并不受道德规范的制约。一种商品是否具有效用，要看它能否满足人的欲望或需要，而不论这一欲望或需要是否符合伦理道德。例如，吸毒是为满足人的某种不正当的欲望，也危害人的身体健康，但不能说毒品没有效用，或说吸毒一定是负效用。上一页下一页返回第一节边际效用分析法二、基数效用论效用作为反映消费者从消费活动中获得满足的概念，能不能进行计量和比较，在西方经济学界存在着两种根本对立的观点，由此形成了基数效用论和序数效用论。这里我们先介绍基数效用论的观点和方法。基数效用论产生于19世纪后半期的“边际革命”，其创始人有德国的戈森、英国的杰文斯、奥地利的门格尔和法国的瓦尔拉等人，他们认为效用可以计量并且能够加总求和，就像物体长度和重量一样，可以用1,2,3……这样的基数表示效用的大小。所谓效用可以计量，是指消费者消费某一物品所得到的满足程度能够用一定的效用单位表示，人们根据效用的计量数值衡量不同商品的效用大小。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

基数效用论者根据对效用计量性质的上述认识发展了边际效用分析的各种观点和方法，他们也把边际分析法这种重要的数学分析工具引入到经济分析领域，经济学说史上把经济分析方法的这种革命性变革称为“边际革命”。三、总效用与边际效用

1.总效用总效用(TotalUtility)是指在一定时间内，消费者消费一定量某种商品或商品组合所得到的总的满足，或者说是消费者消费某种商品所获得的效用总和，一般用TU(或U)来表示。消费某种商品所得到的总效用是消费或占有该商品数量的函数。上一页下一页返回第一节边际效用分析法即

TU=f(Q)(3.1)

基数效用论认为，对大多数商品来说，一定数量范围内总效用会随着商品消费数量的增加而增加，此时，总效用是商品数量的增函数;消费达到满足的极限时，总效用达到最大值，此时，总效用不再随着商品消费数量的增加而增加;超过一定的数量范围，如果继续增加商品消费数量，总效用不但不会增加，相反，总效用随着商品消费数量增加而减少。总效用变化的一般规律可以用表3-1和图3-1进一步解释。实际上，消费者往往同时消费多种商品，总效用可以用多元函数来表示。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

例如，某消费者同时消费X,Y,Z三种商品，则总效用函数可以表示为

TU=U(X,Y,Z)(3.2)

或者TU=U(X)+U(Y)+U(Z)(3.3)

公式(3.2)表示X,Y,Z三种商品的效用会相互影响，总效用与三种商品数量组合的不同方式有关系，如我们一天消费的水、面食和蔬菜，面多水少就渴，水多面少就饿，蔬菜不足就会缺乏维生素。公式(3.3)表示X,Y,Z三种商品的效用彼此无关，互不影响，总效用是三种商品各自效用的总和。显然，前一种表示方法比较符合实际。上一页下一页返回第一节边际效用分析法2.边际效用边际效用(MarginalUtility)是指在一定时间内，消费者每增加一单位某种商品的消费所引起的总效用的增量，一般用MU来表示边际效用与总效用函数相对应，消费某种商品的边际效用也是消费或占有该商品数量的函数。根据边际效用的含义，其与总效用之间的计算关系为

(3.4)

前者应用于总效用函数不可导的情况下，后者用于总效用函数可导的情况下。关于边际效用的计算及意义见表3-1和图3-1。上一页下一页返回第一节边际效用分析法总效用函数是多元函数的情况下，如果总效用函数可导，某种商品的边际效用可以通过偏导数来求得，在上边所举三元总需求函数的例子中，X,Y,Z商品的边际效用分别为

(3.5)四、边际效用递减规律

1.边际效用递减规律的含义在一定时间内，在其他商品的消费数量保持不变的条件下，对大多数商品来说，一定数量范围内总效用随某种商品消费数量的增加而增加，随消费者对该种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一单位消费中所得到的效用增量—即边际效用却是递减的，边际效用随着消费数量不断增加而递减的这种规律性称为边际效用递减规律。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

边际效用递减规律意味着，在一定时期内，如果我们消费某种商品的数量增加了，该商品的边际效用就会下降，最后一单位商品能够给我们提供的满足就少了;相反，如果某种商品的消费数量减少了，该商品的边际效用就会提高，最后一单位商品能够提供的满足就多了。也意味着，当社会经济发展使我们生活水平提高时，一定时期内我们所需要的各种商品的消费数量不断增加，商品的边际效用就会降低。

2.关于货币的边际效用基数效用论者认为，货币作为一种特殊的商品，如同其他商品一样，也具有效用和边际效用，同样适用边际效用递减规律，亦即当消费者拥有的货币数量很少时，增加一单位货币带给他的边际效用较大，随着收入的增加，每单位货币给他带来的边际效用是递减的。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

但是在理论分析中，基数效用论者一般假定货币的边际效用是不变的常数。根据基数效用论者的解释，相对于消费者的货币收入而言，消费者对某种商品的支出只占其收入的很小一部分，所以，消费者购买该商品时，货币边际效用的变化是非常小的，可以忽略不计。这样，货币的边际效用就可看做是一个不变的常数。五、消费者均衡

1.消费者均衡的含义既然效用主要是由人的主观心理感受所决定的，而不同的消费者其收入水平、生活习惯和爱好等又千差万别，对某种特定商品的需求量也不相同，似乎很难对消费者的行为作出有规律的判断。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

其实，对于不同消费者来说，其行为目的都具有一定的共性。一般来说，消费者的收入在一定时期内是有限的，为了使有限的收入能满足个人和家庭的各种需要，消费者必然会在不同价格、不同品种的商品之间作出选择，以求最大限度地满足其消费需求。因此，作为一个合乎理性的消费者，总要使用自己有限的收入去获得最大的满足，即达到效用的最大化。实现效用的最大化也就是消费者行为的共同准则。如果消费者只消费一种商品，而且这种商品可以无限地获得，那么，消费者消费到边际效用为零的那一单位商品时就会停止消费，此时，消费者获得了最大的效用。当消费者面对多种商品时，我们可能会说，当每种商品的边际效用都为零时，这样的消费组合给消费者带来了最大的效用。但是，“大下没有免费的午餐”，获得任何商品都需要支付一定的货币，而消费者的货币收入是有限的。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

所以，消费者必须进行取舍。消费者以其全部收入购买商品组合给消费者带来最大效用的状态，被称为消费者均衡。此处均衡的含义就是保持该状态不变，也就是说，任何对消费组合数量的调整都将使消费者获得的总效用小于均衡状态时的总效用。

2.消费者均衡的公式根据基数效用论，消费者实现效用最大化的条件—即消费者均衡的条件是，在消费者的货币收入一定、市场上各种商品的价格已知时，消费者应该使自己从每种商品消费上获得的边际效用与该商品价格之比相等，并且等于最后一单位货币的边际效用。或者说，消费者花费在各种商品上的最后一元钱所获得的边际效用均相等，并且等于最后一单位货币的边际效用。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

假设消费者的收入为I，可供消费的商品有n种，其价格依次为P1、P2、…Pn，消费者购买这些商品的数量分别是Q1，Q2，…，Qn，则消费者追求的经济目标是效用最大化，即

maxTU=f(Q1，Q2，…，Qn)(3.6)

式(3.6)表明消费者希望通过多种商品不同消费数量的组合实现自己的效用最大化，也叫做目标函数。但考虑到收入的限制，还存在一个约束条件

I=P1·Q1+P2·Q2+…+Pn·Qn(3.7)上一页下一页返回第一节边际效用分析法六、需求曲线的推导第二章曾介绍了需求曲线及其特点，指出需求曲线一般是向右下方倾斜的，但并没有说明需求曲线为什么会向右下方倾斜。消费者行为的分析正是要解答这一问题。这里首先用基数效用论来解释个人需求曲线。消费者均衡的条件表明，消费者对任何一种商品的最优购买量应该是花费于该商品的最后一元钱所带来的边际效用和这一元钱货币的边际效用相等。随着消费者愿意并能够购买的商品数量—即需求量的不断增加，商品的边际效用MUX是递减的，那么，在货币的边际效用λ不变的前提下，要实现消费者均衡—即MUX/PX=λ，商品的需求价格PX必须同比例地随商品边际效用MUX的递减而递减。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

可见，在基数效用论者看来，商品的需求价格取决于商品的边际效用。如果某一单位的某种商品的边际效用越大，消费者购买这一单位商品愿意支付的最高价格就越高;反之，如果某一单位的某种商品的边际效用越小，消费者购买这一单位商品愿意支付的最高价格就越低。由于边际效用递减规律的作用，随着消费者对商品消费量的连续增加，该商品的边际效用是递减的，消费者为购买这种商品愿意支付的最高价格也是越来越低的。所以，商品的需求量与商品的价格呈反方向的变动。设商品X的边际效用函数为MUX=g(Q)，其中Q表示一定时期内各种可能价格下消费者愿意购买X商品的数量—即对应各种可能价格的需求量，由于边际效用递减，所以g’(Q)<0。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

根据消费者均衡条件MUX/PX=λ，则需求量口和与之对应的价格PX必然也满足均衡条件，因此有g(Q)/Px=λ，在λ为常数时，上式变形可得到需求函数Q=λ·g-1(PX)。就这样，基数效用论者在对消费者行为的分析中，运用边际效用递减规律的假定和消费者效用最大化的均衡条件，解释了单个消费者的需求曲线向右下方倾斜的原因。需求曲线表示在不同的价格水平上消费者愿意并能够购买的商品量，它实际上是用消费者愿意支付的货币来表示购得商品的边际效用。需求曲线上的每一个点都是满足消费者均衡的商品价格与需求量的组合点。上一页下一页返回第一节边际效用分析法七、消费者剩余

(一)消费者剩余的含义商品的边际效用是递减的，因此随着消费数量的增加，消费者愿意支付的最高价格也是逐步下降的。我们应该注意到，所有的消费者在市场上都是按相同的价格消费商品。消费者为一定量商品愿意支付的价格与他实际支付的价格之间就会出现一个差额，这一差额就是消费者剩余(ConsumerSuplus)。上一页下一页返回第一节边际效用分析法(二)消费者剩余的表示

1.几何图形表示消费者剩余可以用几何图形来表示(图3-2),假定市场价格为P0，消费者愿意购买的数量为Q0。由于需求曲线代表的是消费者对应于每一购买数量愿意支付的最高价格，那么，在产量从原点到Q0区间那段需求曲线以下的面积(整个曲边梯形面积)就是消费者消费Q0数量所愿意支付的总价格。而实际支付的金额是市场价格与消费量的乘积，也就是线段P0A下方的矩形面积。这两块面积的差额部分，即图3-2中的阴影面积就是消费者剩余。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

通常情况下，消费品价格的上涨会使消费者感觉受到了损失，即消费者剩余在减少。在图3-2中，当价格从P0上升到P1时，消费者剩余会损失P0ABP1一块面积。需要说明的是，消费者剩余并不是真实存在的，它不过是消费者的主观心理评价，反映了消费者通过购买和消费商品所感受到的改善和恶化。在分析社会福利问题时，消费者剩余是一个非常有用的工具。

2.函数关系表示消费者剩余也可以用函数关系来表示，设一定时期内某消费者对某种商品的需求函数为Q=f(P)，该商品的市场价格为P0，消费者愿意购买的数量为Q0。上一页下一页返回第一节边际效用分析法

那么，消费者消费Q0数量所愿意支付的总价格为消费者实际支付的金额是市场价格与消费量的乘积P0·Q0，消费者剩余为两者之差

(3.10)上一页返回第二节无差异曲线分析法一、序数效用论

19世纪晚期，一些西方经济学家对基数效用论感到不满意，序数效用论为了弥补基数效用论的不足应运而生。意大利经济学家帕累托首先以“满足度”一词代替效用，从比较个人消费不同数量商品的感受出发，提出了序数效用论的若干思想。1934年后，希克斯和艾伦等人将序数效用论及其工具—无差异曲线系统化，并有效地运用于消费者行为理论的研究。序数效用论认为，效用主要取决于人的主观心理因素，缺乏计量的基础，难以精确测度，因而也就不可能计量并加总求和，而且基数效用论所赖以分析这样一种具体计量单位实际上是抽象的，笼统地用基数数值表示商品的效用也是不准确的。下一页返回第二节无差异曲线分析法

序数效用论认为，人们在购买商品时无法说出A商品和B商品的效用各是多少，但是，可以说A和B比较，A商品会带来更大的满足，并表现出优先购买A商品的购买意图和购买行为。这就表明，消费者在购买商品时实际上是按照商品的效用等级进行挑选的，或者说，效用作为一种心理现象，只能通过消费者满足程度的高低和选择顺序来反映，效用只能以序数(第一、第二、第三……)来表示。二、偏好

1.偏好的含义序数效用论认为，商品的效用是无法用基数数值计量的，只能根据人们对各种不同商品或商品组合的偏好程度排列顺序。所谓偏好，就是个人对商品或商品组合的爱好或喜好的意思。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

对于各种不同的商品数量组合，消费者的偏好程度是有差别的，这种差别反映了消费者对不同商品组合的效用评价。具体地讲，给定两种商品的两种组合A和B，如果某消费者对商品组合A的偏好程度大于商品组合B，那么也就意味着，该消费者对商品组合A的效用评价超过对商品组合B的效用评价，或者说，商品组合A给其带来的满足程度超过商品组合B。实质上，偏好是消费者对商品效用主观评价的外在表现。

2.偏好的三个基本假定序数效用论认为消费者偏好一般具有以下三个基本性质，学术界一般称之为偏好的基本假定。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法(1)偏好的完备性偏好的完备性是指消费者对于任何不同的商品组合都能做出偏好程度的比较，或者说能够排列其偏好顺序。例如，消费者面临X和Y两种商品的两个不同的数量组合(x1,y1)和(x2,y2)，他可以比较对两个不同组合的偏好，而且比较结果必然是下列全部可能情况之一。①对组合(x1,y1)的偏好大于对组合(x2,y2)的偏好;②对组合(x2,y2)的偏好大于对组合(x1,y1)的偏好;③对组合(x2,y2)的偏好和对组合(x1,y1)的偏好相同，也即两种组合无差异。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法(2)偏好的传递性偏好的传递性是指对于任何三个不同的商品组合(x1,y1),(x2,y2)和(x3,y3),如果消费者对组合(x1,y1)的偏好大于对组合(x2,y2)的偏好，对组合(x2,y2)的偏好大于对组合(x3,y3)的偏好，那么，必定出现消费者对组合(x1,y1)的偏好大于对组合(x3,y3)的偏好。偏好的传递性假定保证了同一时间、同一消费者的偏好的一致性。

(3)偏好的非饱和性偏好的非饱和性是指如果两个不同商品组合的区别仅仅是其中一种商品的数量不相同，消费者总是偏好于包含了较多该种商品数量的那个商品组合。消费者对每一种商品的消费都没有达到饱和点，或者说，对于任何一种商品，消费者总是认为数量多比数量少好。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法三、无差异曲线

1.无差异曲线的含义序数效用论在对偏好特性认识的基础上，运用无差异曲线这一分析工具来解释消费者行为，发展了无差异曲线分析法，成为当今人们认识和分析消费者行为的主流方法。无差异曲线是指能够给消费者带来相同满足程度的各种商品不同数量组合点的轨迹。以两种商品为例，在消费者偏好既定的情况下，存在着许许多多这两种商品的不同数量组合方式，其中某些数量组合方式能给该消费者提供相同程度的满足(即该消费者对这些不同数量组合的效用水平有相同的评价)。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

这些数量组合在坐标图上会形成一条平滑的曲线，称为无差异曲线。如图3-3所示，x,y分别代表两种不同商品的数量。无差异曲线表示，在曲线上每一个点(如A,B,C,D)所代表的商品数量组合给消费者提供的满足是没有差别的。由于无差异曲线上的各点代表着相同的效用水平，无差异曲线也被称为等效用线。在两种商品数量的坐标平面中，应该有无数条这样的无差异曲线。无差异曲线的函数形式称为效用函数，表示某一商品组合给消费者带来的效用水平。如果消费者只消费两种商品，两种商品的消费数量分别为x,y，则效用函数为

U=U(x,y)(3.11)上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法2.无差异曲线的特征根据消费者偏好的三个基本假定，可以推导出无差异曲线应该具有以下四个方面的特征。

(1)无差异曲线的斜率为负。无差异曲线上的点具有相同的效用水平，为了保持效用水平的一致，增加一种商品的消费就必然要减少另一种商品的消费(否则就违背了偏好的非饱和性假定)，所以，无差异曲线体现了两种商品之间的替代关系应该是负斜率的。当然，对于某些特殊的商品，无差异曲线斜率并非一定是负数。

(2)距离原点越远的无差异曲线所代表的效用水平越大。距离原点越远的无差异曲线代表着消费组合中包含着更多的商品数量，所以效用水平也就越高。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法(3)任意两条无差异曲线不能相交。如图3-4所示，如果无差异曲线U1、U2相交于A点，那么，在无差异曲线U1上，A点和B点所代表的商品数量组合具有相同的效用水平;在无差异曲线U2上，A点和C点所代表的商品数量组合具有相同的效用水平，根据传递性假定，B点与C点具有相同的效用水平。但是在图中可以明显看出，C组合中无论哪种商品的数量都超过B组合，根据非饱和性假定，C组合的效用水平大于B组合的效用水平，这与根据传递性假定得到的结论相矛盾，因此任意两条无差异曲线是不可能相交的。

(4)无差异曲线是凸向原点的。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法3.边际替代率及其递减规律无差异曲线说明当消费者增加对一种商品的消费时，为了维持效用的不变，他必须减少对另一种商品的消费数量。为了描述这种替代关系，序数效用论者提出了边际替代率这一概念。边际替代率可以表述为在维持效用水平不变的条件下，消费者增加一单位某种商品的消费时，不得不放弃的另一种商品的消费数量。商品X对商品Y的边际替代率可以表示为

(3.12)MRSXY表示商品X代替商品Y的边际替代率，也就是增加一单位X商品的消费所放弃的商品Y的消费量。由于商品消费量的变化一个是增加量一个是减少量，因此边际替代率本身值是负值。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

习惯上我们一般将其取绝对值，因此需在公式前加一个负号。当商品数量的变化趋于无穷小时，边际替代率公式为

(3.13)

显然，无差异曲线上某一点的边际替代率就是无差异曲线在该点的斜率的绝对值。序数效用论者认为在两种商品相互替代的过程中，普遍存在边际替代率递减的规律，即在维持效用水平不变的条件下，随着一种商品消费量的增加，为增加每单位该商品的消费所需放弃的另一种商品的数量是递减的。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

之所以会存在这一规律，是因为随着某种商品消费量的增加，消费者对这种商品的偏好就会有所降低;同时另一种商品数量减少，消费者对另一种商品的偏好就会增大，所以消费者为了得到一单位前者而愿意放弃的后者的量是递减的。由于边际替代率递减规律的作用，无差异曲线的斜率也是递减的，因此无差异曲线是凸向原点的。用数学的语言来讲，边际替代率递减意味着无差异曲线位于它的任意一条切线的上方。

4.无差异曲线的特殊形状由边际替代率递减规律决定的无差异曲线的形状是凸向原点的，这是无差异曲线的一般形状。现在，我们来考察两种极端情况下无差异曲线的形状(图3-5)。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法四、预算线

1.预算线的含义预算线(BudgetLine)又称为消费可能性曲线，它表示在消费者收入和商品价格既定的条件下，消费者用自己既定的收入可以购买到的各种商品最大可能的数量组合的轨迹。以两种商品为例，在消费者收入和商品价格既定的情况下，消费者花费自己既定的收入可以购买两种商品的数量组合有无数多种，在以两种商品数量为坐标轴的坐标图中，这些数量组合点会形成一条向右下方倾斜的直线，就是预算线。预算线反映了消费者花费既定收入可以购买商品数量组合的最大边界，预算线上方区域中的点所代表的商品数量是消费者当前条件下无法购买到的;预算线下方区域中的点所代表的商品数量是消费者能够买得起的，但没有花费他想消费掉的收入。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

消费者在进行消费的时候并不是随心所欲的，而是要受到收入的制约。假设某消费者每大用于消费猪肉和大米的收入是24元，大米每千克3元，猪肉每千克24元，如果该消费者将收入全部用于购买猪肉，那么他可以购买1千克，全部用于购买大米则可以购买8千克，他也可以购买4千克大米和0.5千克猪肉，当然还可以有许许多多购买数量的组合。如果用x和y分别代表他购买大米和猪肉的数量，则x和J应满足关系式:3x+24y=24，这个关系式就是预算线的函数形式。推广到一般情况，以PX和PY分别表示两种商品的价格，x和y分别代表两种商品的消费数量，I代表消费者的收入。那么，他能获得的最大商品数量的组合必须满足以下条件

PX·x+PY·y=I(3.14)上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

式(3.14)所表示的曲线称为收入预算线，就是在消费者收入和商品价格一定的条件下，消费者以其收入所能购买的两种商品组合点的连线。预算线斜率的绝对值等于两种商品价格之比，预算线的斜率是负数，即

(3.15)

预算线斜率绝对值的经济学含义就是:在用光所有收入的前提下，消费者多购买一单位某商品就要放弃的其他商品数量。

2.预算线的变动从以上的分析可知，只要给定消费者的收入及两种商品的价格，预算线的位置和形状也就决定了。同样，当消费者的收入及两种商品的价格发生变化时，预算线也会相应地发生变化。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法(1)预算线的平行移动。当商品的价格不变，消费者的收入增加或减少时，预算线就会平行移动，收入增加导致预算线右移，收入减少导致预算线左移。同样，消费者的收入不变，商品价格同比例、同方向地变化，也会导致预算线平行移动，商品价格同比例提高时预算线左移，商品价格同比例降低时预算线右移。预算线的平行移动如图3-6(a)所示。

(2)预算线的旋转。当消费者的收入和一种商品的价格不变，而另一种商品的价格发生变化时，预算线会发生逆时针或顺时针的旋转。例如，收入I和Y商品价格PY不变时，X商品价格PX下降导致预算线逆时针旋转;反之，PX上升导致预算线顺时针旋转。预算线的旋转如

图3-6(b)所示。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法五、消费者均衡

1.消费者均衡的求证消费者的最优购买行为应该给消费者带来最大的满足，但是不能超出预算约束的范围。因此，我们应该将无差异曲线与预算线结合在一起，分析消费者追求满足最大化的购买行为。无差异曲线表明了消费者满足程度相同的商品数量组合，不同的无差异曲线反映了不同的满足程度;预算线表明了消费者所受到的收入和商品市场价格的约束，不同的预算线反映了不同的预算约束。消费者如何以有限的收入，在可购买的商品之间做出合理的数量搭配，以实现最大的满足程度、达到消费者均衡呢?下面先结合图形进行分析。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

假定消费者的收入既定，商品X和Y的市场价格PX和PY已知且不变，消费者的偏好一定，这时，可以做出一条确定的预算线和无数条无差异曲线，如图3-7所示。图中无差异曲线U2与预算线相切于E点，则E点就是消费者均衡点，E点对应的商品组合(Xo,Yo)恰好能使消费者用既定收入获得最大限度的满足。为什么只有E点才是消费者满足最大的均衡点呢?因为在图3-7中，无差异曲线所代表的满足程度虽然是最大的，但是由于U3这条无差异曲线与预算线没有交点或切点，且U3这条线上所有的点都位于预算线的上方，这表明消费者在既定的收入和商品价格条件下无法购买到实现U3这种高满足程度所应的商品组合，这就好像一般低收入的人无法过上住豪华别墅、开高档轿车的生活一样。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

无差异曲线U1虽然与预算线相交于C、D两点，这只表明消费者在现有收入和价格下能够购买这两种商品组合，但是这两种商品组合位于一条位置靠近原点的无差异曲线上，说明消费者虽然花费了既定的全部收入却只得到较低的满足，因为越是靠近原点的无差异曲线所代表的满足越低，这相当于花了钱没有达到应有的满足。显然，在预算约束条件下，唯一保证消费者用有限收人获得最大满足的商品组合，就是无差异曲线与预算线的切点E所代表的商品组合。综合上述分析可以看到，消费者均衡状态必然位于无差异曲线与预算线的切点。下面我们通过对切点位置的分析来求出消费者均衡条件。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法

从数学知识我们知道，两线相切其斜率在切点处必然相等，由此可知切点E处无差异曲线的斜率等于预算线的斜率。前边已经讲到无差异曲线上某点斜率的绝对值等于该点两商品的边际替代率MRSXY、预算线斜率的绝对值等于两种商品的价格之比，因此，在均衡点E处有

(3.16)

这就是消费者均衡的条件，它的经济学意义是在一定的预算约束下，要实现消费者满足最大，必须使商品组合中两种商品之间的边际替代率等于两种商品的价格之比。上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法2.两种消费者均衡条件的比较至此我们介绍了基数效用论和序数效用论对消费者均衡的分析，两种理论观点虽然运用了不同的分析方法来研究消费者行为，但是，它们所得出的消费者均衡的条件本质上是相同的。序数效用论用到的预算线函数式就是基数效用论中用到的收入约束条件式，两者之间没有任何差别。序数效用论虽然认为效用不可以计量，但是无差异曲线的函数形式与基数效用论基于效用可计量的函数形式也是相同的，假设所有无差异曲线的函数为U=U(x,y)，基数效用论对该函数求偏导数就可以得到两种商品的边际效用上一页下一页返回第二节无差异曲线分析法U=U(x,y)=C(常数)就代表一条无差异曲线的方程，该方程取全微分有上式整理得根据无差异曲线上边际替代率与其斜率的关系，可知在同一条无差异曲线上各点处有，因此，序数效用论关于消费者均衡的条件，可以等价于，即。也就是说序数效用论和基数效用论关于消费者均衡的条件是等价的，两者只是形式上的差别而没有本质上的差别。上一页返回第三节无差异曲线分析法的应用一、价格一消费曲线与需求曲线

1.价格一消费曲线(PriceConsumptionCurve，简称PC曲线)

价格变化对消费者行为的影响可以用价格一消费曲线来表示。在其他条件保持不变的情况下，某种商品的价格变化会导致预算线的移动，从而改变最优的商品消费组合，使满足最大的消费者均衡点发生移动，由此可以得到价格一消费曲线。价格一消费曲线就是在消费者的偏好、收入及其他商品价格不变的条件下，由于某一种商品价格变化所引起的消费者均衡点移动的轨迹。我们通过图3-8(a)来说明价格一消费曲线的形成。下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

在图3-8(a)中，假定商品X的初始价格为P1，预算线与无差异曲线U1相切于点E即消费者均衡点，此时，消费者对商品X的最优消费数量为X1。如果商品X的价格上升至P2，预算线就会沿顺时针方向旋转，并且只能与较低的无差异曲线U2相切于E2点，消费者对商品X的最优消费数量变为X2。如果商品X的价格继续上升，预算线会继续做顺时针方向旋转，并与更低的无差异曲线U3相切于E3点，消费者对商品X的最优消费数量变为X3。不难发现，随着商品价格的不断上升，可以找到一系列诸如X1,X2,X3那样的均衡点，它们的轨迹就是价格—消费曲线。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用2.由价格—消费曲线推导需求曲线价格一消费曲线反映了其他条件不变时某一种商品价格变化引起的消费者均衡点移动的轨迹，由价格一消费曲线可以推导该商品价格变化影响其需求量变化的轨迹，即该商品的需求曲线。在图3-8(a)中，从价格一消费线上的均衡点E1,E2,E3可以看出，每一均衡点都存在着商品X的价格与需求量之间的一一对应关系。在均衡点E1，商品X的价格为P1，与之对应的需求量为X1;在均衡点E2，商品X的价格由P1上升到P2，对应的需求量由X1减少到X2;在均衡点E3，商品X的价格上升到P3，对应的需求量减少到X3。根据商品X的价格和需求量之间的这种对应关系，把每一个价格数值PX和相应的需求量X绘制在价格一需求量坐标图上，就可以得到该消费者对商品X的需求曲线，如图3-8(b)所示。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

二、收人—消费曲线与恩格尔曲线

1.收入一消费曲线(IncomeConsumptionCurve，简称IC曲线)

收入变化对消费者行为的影响可以用收入一消费曲线来表示。在其他条件保持不变的情况下，消费者的收入变化会导致预算线的平行移动，从而使消费者的最优商品消费组合发生改变，使满足最大的消费者均衡点发生移动，由此可以得到收入一消费曲线。收入一消费曲线就是在消费者的偏好、商品价格不变的条件下，由于消费者的收入变化所引起的消费均衡点移动的轨迹。我们通过图3-9(a)来说明收入一消费曲线的形成。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

在图3-9(a)中，假定消费者的初始收入为I1，预算线与无差异曲线U1相切于点E1,即消费者均衡点，此时，消费者对商品X的最优消费数量为X1。如果消费者的收入上升至I2，预算线就会平行上移，并且与较高的无差异曲线U2相切于E2点，消费者对商品X的最优消费数量变为X2。如果消费者的收入继续上升，预算线会继续向上平行移动，并与更高的无差异曲线U3相切于E3点，消费者对商品X的最优消费数量变为X3。不难发现，随着消费者的收人不断上升，可以找到一系列诸如X1,X2,X3那样的均衡点，它们的轨迹就是收入—消费曲线。

2.由收入—消费曲线推导恩格尔曲线收入—消费曲线反映了其他条件不变时消费者收入变化引起的消费均衡点移动的轨迹，由收入—消费曲线可以推导消费者收入变化对该商品需求量产生影响的轨迹，即该商品的恩格尔曲线。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

在图3-10(a)中，收入—消费曲线上的均衡点E1,E2和前述的含义相同。只是从均衡点E2开始，随着收入的增加，对商品X的需求量却出现下降。消费者的收入上升到I3时，均衡点E3对应的需求量X3比X2下降了。根据消费者的收入和需求量之间的这种对应关系，把每一个收入数值I和相应的需求量X绘制在收入—需求量坐标图上，就可以得到该消费者对商品X需求的恩格尔曲线，如图3-10(b)所示。图中随着收入增加，对商品X需求量也在增加，表明此时该商品为正常品。但随着收入继续增加，对该商品的需求量反而下降了。这表明此时该商品已经成为劣等品。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

不同商品的恩格尔曲线形状是不同的，图3-11反映了必需品、奢侈品和劣等品的恩格尔曲线。一种商品随着消费者收入水平的不断上升，会从奢侈品转化为必需品，并随着新产品的出现转化为劣等品。三、效应分析

(一)总效应、替代效应和收入效应的含义从价格一消费曲线的分析中我们知道，当某一种商品的价格发生变化时，消费者对该商品的需求量也会相应地调整，究其根源，可以从两个方面加以解释:一是可替代商品的存在会使消费者在商品价格变动时倾向于选择更多相对廉价的商品;二是因为价格的变化改变了消费者货币收入的购买能力。我们把这两个原因引起的需求量变化分别用替代效应和收入效应进行区分。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

假设消费者只消费X和Y两种商品，当商品X的价格下降时，消费者的货币收入虽然没有发生变化，但货币的实际购买能力增强了，也就相当于实际收入水平提高了，实际收入水平的提高会使消费者改变商品的消费数量。这种因某种商品价格变动导致消费者的实际收入变化而引起其对该商品需求量的变动称为收入效应(IncomeEffect)。根据收入一消费曲线和恩格尔曲线的分析，收入效应的变化方向与商品价格的变动方向之间的关系是不确定的:当X商品是正常品时，X商品价格的下降意味着消费者实际收入的增加，这会导致消费者对X商品需求量的增加，此时，收入效应与X商品的价格反方向变化;当X商品是劣等品时，X商品价格的下降仍然意味着消费者实际收入的增加，但是，这却会导致消费者对X商品需求量的减少，此时，收入效应与X商品的价格同方向变化。上一页下一页返回第三节无差异曲线分析法的应用

此外，根据消费者均衡的条件—两种商品的边际效用之比等于它们的价格之比，也就是说当X商品价格下降时，消费者必然会用相对较便宜的X商品替代Y商品，使两种商品的边际效用之比与新的价格之比保持一致。消费者因商品的相对价格发生变化，增加相对便宜的商品的需求量而减少相对昂贵的商品的需求量，就是替代效应(SubstitutionEffect)。可见，替代效应的变化方向与商品价格的变动方向是相反的，商品价格的下降会导致该商品需求量的增加;反之，商品价格的上升会导致该商品需求量的减少。综上所述，一种商品价格变动所引起的消费者对该商品需求量变动的总效应可