开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告

为有效防范化解非法集资风险，切实维护区域金融秩序稳定和人民群众财产安全，根据上级关于防范和处置非法集资工作的统一部署及相关文件精神，我单位（或部门/地区）于近期组织开展了防范非法集资风险专项排查工作。现将本次专项排查工作的开展情况、取得成效、存在问题及后续工作建议总结报告如下：一、高度重视，精心组织，确保排查工作有序推进（一）强化组织领导，明确工作责任本次专项排查工作伊始，我单位便高度重视，迅速成立了由主要领导牵头的专项排查工作领导小组，明确了分管领导具体负责，相关科室（或部门）协同配合的工作机制。结合实际，研究制定了详细的排查工作方案，明确了排查目标、范围、重点、方法步骤及责任分工，为排查工作的顺利开展提供了坚实的组织保障和清晰的行动指引。（二）广泛动员部署，统一思想认识组织召开了专项排查工作动员部署会议，认真学习传达了上级关于防范非法集资工作的最新指示精神和政策要求，使全体参与排查人员充分认识到当前非法集资活动的严峻性、复杂性以及开展此次专项排查的重要性与紧迫性，进一步统一了思想，提高了站位，为排查工作的深入开展奠定了良好的思想基础。（三）细化排查方案，突出工作重点针对当前非法集资活动的新特点、新趋势，结合本地区、本行业实际，排查方案中明确了以投资理财、网络借贷、私募基金、房地产、涉农涉众等领域为重点排查范围，以各类“金融创新”名义、利用互联网开展的非法集资活动，以及面向老年人、农民等特定群体的非法集资风险为重点关注对象。同时，对排查的方法、步骤、时限和信息报送等环节做出了具体规定。二、多措并举，深入排查，全面掌握风险底数（一）全面摸底与重点抽查相结合排查工作采取“拉网式”全面摸底与“点穴式”重点抽查相结合的方式。一方面，组织力量对辖区内（或行业内）的各类企业、机构及相关活动进行广泛排查，特别是对名称或经营范围中包含“投资”、“理财”、“金融”、“财富管理”等字样的市场主体进行重点梳理。另一方面，根据日常监管线索、群众举报及媒体报道情况，对部分高风险企业和可疑活动进行了针对性的重点抽查和现场核查。（二）线上监测与线下排查相结合充分利用大数据分析、互联网信息检索等技术手段，加强对辖区内互联网金融平台、社交媒体、网络广告等线上渠道的监测，及时发现涉嫌非法集资的信息和线索。同时，深入社区、商圈、写字楼、工业园区等重点区域进行线下走访排查，与企业负责人、从业人员及部分群众进行座谈交流，了解实际运营情况，核实相关信息。（三）部门联动与信息共享相结合积极加强与公安、市场监管、金融监管、宣传等相关部门的沟通协作，建立了信息共享和线索移交机制。在排查过程中，及时互通排查进展、共享风险信息、会商疑难问题，形成了工作合力，提升了排查效率和精准度。对排查中发现的跨区域、跨部门风险线索，及时按程序进行了移交和协查。（四）宣传引导与风险提示相结合在排查工作的同时，同步开展防范非法集资宣传教育活动。通过张贴海报、发放宣传手册、利用官方网站和新媒体平台推送知识要点、案例警示等多种形式，向社会公众普及非法集资的特征、危害及识别方法，引导群众树立正确的投资理念，提高风险防范意识和自我保护能力。鼓励群众积极参与监督，发现线索及时举报。三、排查发现的主要风险与问题通过本次专项排查，总体来看，本地区（或行业）防范非法集资形势总体可控，但也发现了一些不容忽视的风险隐患和问题，主要表现在：（一）部分领域风险隐患依然存在在投资理财、民间借贷等传统领域，一些机构或个人仍以“高息回报”、“保本保息”为诱饵，从事非法吸收公众存款或变相吸收公众存款活动。部分P2P网贷机构转型过程中风险处置尚未完全到位，仍有少量“僵尸平台”存在死灰复燃的可能。（二）新型非法集资手段不断翻新随着科技发展，一些非法集资活动披上“金融科技”、“区块链”、“虚拟货币”、“元宇宙”等新概念的外衣，隐蔽性、迷惑性更强，给识别和防范工作带来新的挑战。部分不法分子利用社交软件、网络直播等方式进行宣传推广，跨区域、跨行业特征明显。（三）重点人群防范意识有待提升老年人、部分投资者由于金融知识相对缺乏、风险识别能力不强，容易被高回报承诺所诱惑，成为非法集资的主要侵害对象。一些企业经营者法律意识淡薄，对非法集资的界定和法律后果认识不清，存在侥幸心理。（四）基层排查和预警能力有待加强部分基层单位对非法集资的新形式、新特点掌握不够及时深入，排查工作的专业性和敏锐性有待提高。风险预警机制尚不健全，早期识别和干预能力有待进一步加强。四、取得的主要成效（一）风险隐患得到初步梳理和管控通过本次专项排查，初步摸清了本地区（或行业）非法集资风险的基本情况，建立了风险台账。对排查中发现的部分苗头性、倾向性问题，及时进行了风险提示和约谈告诫，督促其整改规范；对涉嫌非法集资的线索，已按程序移交公安机关或相关主管部门处理，有效防止了风险的扩大蔓延。（二）宣传教育覆盖面和影响力有所扩大结合排查开展的系列宣传活动，进一步提升了社会公众对非法集资危害性的认识和防范能力，营造了“远离非法集资，守护幸福生活”的良好社会氛围，从源头上减少了非法集资案件的发生土壤。（三）部门协作机制得到进一步巩固通过此次专项行动，各相关部门在信息共享、线索移送、联合执法等方面的协作配合更加顺畅高效，为今后常态化、长效化防范处置非法集资工作积累了有益经验。（四）监管震慑效应初步显现专项排查行动对各类潜在的非法集资行为人形成了有效震慑，部分高风险企业主动停止了可疑业务或进行了合规整改，行业秩序得到一定规范。五、存在的不足与下一步工作建议（一）存在的不足尽管本次专项排查工作取得了一定成效，但也存在一些不足：一是部分排查人员业务能力和经验尚显不足，对复杂案情的研判能力有待提升；二是宣传教育的深度和精准度仍需加强，特别是针对特定风险人群的宣传方式方法有待创新；三是风险监测预警的科技化水平不高，信息共享的及时性和全面性有待进一步提升。（二）下一步工作建议1.健全长效机制，强化日常监管：将防范非法集资工作纳入常态化管理，定期开展风险排查和研判。进一步完善部门联动机制，加强信息共享和协同处置，形成监管合力。2.深化宣传教育，提升全民意识：持续创新宣传形式，丰富宣传内容，利用各类媒体平台，开展针对性、精准化的宣传教育活动，提高宣传的覆盖面和有效性，引导公众自觉远离非法集资。3.提升监测能力，强化早期预警：积极运用大数据、人工智能等技术手段，提升对非法集资活动的监测预警能力。畅通举报渠道，鼓励群众参与监督，织密风险防控网络。4.加强能力建设，提高处置水平：组织开展业务培训，提升工作人员的专业素养和风险识别能力。完善应急预案，规范处置流程，确保一旦发生非法集资案件，能够迅速有效处置，最大限度减少群众损失。5.压实主体责任，规范市场行为：督促各类市场主体严格遵守法律法规，强化