反洗钱保密协议书监管问询

反洗钱保密协议书监管问询1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号建外SOHOB座2305室。

甲方法定代表人/负责人：张伟。

甲方联系方式

甲方是一家依法在中国境内注册成立的专业国际贸易企业，主要从事商品进出口贸易及相关服务。基于其业务性质及反洗钱合规要求，甲方需与具备专业资质的乙方合作，共同确保交易过程中的资金来源合法合规，并严格履行反洗钱义务。甲方在业务运营过程中，需获取乙方的专业支持以完善反洗钱风险管理体系，保障交易安全，防范金融犯罪风险。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融咨询服务有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区世纪大道888号金融中心A座1508室。

乙方法定代表人/负责人：李明。

乙方联系方式

乙方是一家依法在中国境内注册成立的专业金融咨询服务机构，专注于提供反洗钱合规咨询、风险评估、客户身份识别（KYC）、交易监控及合规培训等服务。乙方凭借其专业团队、技术平台及丰富的行业经验，为金融机构、企业及其他机构提供全方位的反洗钱解决方案。基于甲方的业务需求及合规要求，乙方将向甲方提供专业的反洗钱咨询服务，协助甲方建立并完善反洗钱内部控制机制，确保其业务活动符合中国人民银行及相关监管机构的规定。

双方基于以下背景及前提条件达成合作：

甲方作为一家从事国际贸易的企业，在业务开展过程中需严格遵守反洗钱法律法规，特别是《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定。为有效识别、评估和控制交易中的洗钱风险，甲方委托乙方提供专业的反洗钱咨询服务，协助其建立完善的客户身份识别、风险评估及交易监控机制。乙方在反洗钱领域具备丰富的经验及专业能力，能够为甲方提供合规、高效的服务，确保甲方的业务活动符合监管要求。双方通过充分沟通，确认本次合作旨在通过乙方的专业支持，共同提升甲方的反洗钱合规水平，防范潜在的法律风险及金融犯罪风险。

本次合作的前提条件为：甲方需向乙方提供必要的业务信息及数据支持，乙方需根据甲方的实际需求提供定制化的反洗钱解决方案。双方均应严格遵守法律法规及本协议约定，确保合作过程的合规性与有效性。通过本次合作，双方将共同构建反洗钱风险防控体系，保障业务安全稳定运营，符合监管机构的要求。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，依据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规及监管要求，明确甲乙双方在反洗钱合规领域的合作目标与内容。具体范围包括：乙方为甲方提供专业的反洗钱咨询服务，涵盖但不限于协助甲方建立或完善客户身份识别（KYC）流程、交易风险评估模型、可疑交易监控机制及反洗钱内部控制制度；提供反洗钱法律法规及监管政策的解读与培训；根据甲方业务特点，开展客户风险信息尽职与持续监控；协助甲方完成监管问询及合规审查准备工作；以及双方约定的其他反洗钱相关服务。通过本次合作，双方共同致力于提升甲方的反洗钱合规能力，有效识别、评估和控制交易风险，确保甲方业务活动符合中国金融监管机构的要求，防范因反洗钱合规问题引发的法律风险及声誉损失。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

“反洗钱”系指为预防洗钱活动而采取的管理措施、程序和内部控制，包括但不限于客户身份识别、客户尽职、交易监控、可疑交易报告及记录保存等。

“客户身份识别”系指识别客户身份，核实客户身份信息真实性的过程，包括收集客户身份信息、验证客户身份资料及采取合理措施确认信息真实性的活动。

“客户尽职”系指为识别客户及其受益所有人、评估客户风险等级而采取的措施，包括了解客户背景、业务性质、资金来源等信息。

“交易监控”系指对客户交易活动进行持续监控，识别和报告可疑交易的行为。

“内部控制制度”系指企业为防范和管理反洗钱风险而建立的政策、程序和措施。

“监管机构”系指中国人民银行、国家外汇管理局及其他依法对反洗钱活动进行监管的政府机构。

“保密信息”系指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露，并标明“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有信息，包括但不限于商业秘密、客户信息、交易数据、反洗钱方法及策略等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

1.1甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效的反洗钱咨询服务，并对乙方的服务质量进行监督和评估。

1.2甲方有权获取乙方提供的反洗钱咨询报告、建议及培训材料，并依据其专业意见完善自身的反洗钱合规体系。

1.3甲方有权要求乙方对提供的咨询服务进行解释说明，并就合作过程中涉及的反洗钱问题进行沟通与协商。

1.4甲方应按照本协议约定向乙方支付服务费用，并按时提供乙方履行职责所需的必要信息、数据和资料。

1.5甲方应确保其提供的客户信息、交易数据等资料的准确性和完整性，并对信息的真实性负责。

1.6甲方应配合乙方开展客户尽职、交易监控等工作，及时提供必要的协助与支持。

1.7甲方应严格遵守反洗钱法律法规及本协议约定，对乙方提供的咨询服务保密，不得向任何第三方泄露未经授权披露的保密信息。

1.8甲方应建立并维护反洗钱内部控制制度，确保相关措施的落实与执行，并对自身业务活动的合规性负责。

1.9甲方应配合乙方完成监管机构的问询及合规审查，及时提供所需资料并协助解决问题。

2.乙方的权力和义务：

2.1乙方有权要求甲方提供履行职责所需的必要信息、数据和资料，并确保信息的真实性和完整性。

2.2乙方有权按照本协议约定收取服务费用，并有权根据甲方的需求调整服务方案及方法。

2.3乙方应配备专业的反洗钱咨询团队，确保提供的服务符合法律法规及行业规范，满足甲方的合规要求。

2.4乙方应向甲方提供专业的反洗钱咨询服务，包括但不限于政策解读、风险评估、制度设计、流程优化、培训实施等，并提交符合要求的咨询报告及建议。

2.5乙方应依据甲方的业务特点及风险状况，制定个性化的反洗钱解决方案，并持续跟踪服务效果，提供优化建议。

2.6乙方应严格遵守反洗钱法律法规及监管要求，对甲方提供的客户信息、交易数据等资料严格保密，采取必要的技术和管理措施防止信息泄露。

2.7乙方应配合甲方完成监管机构的问询及合规审查，提供必要的解释说明及资料支持，协助甲方应对监管要求。

2.8乙方应定期向甲方汇报服务进展及工作成果，并根据甲方的反馈及时调整服务策略，确保服务质量。

2.9乙方应确保其提供的咨询服务符合中国金融监管机构的要求，并协助甲方提升反洗钱合规能力，防范潜在的法律风险及金融犯罪风险。

2.10乙方应遵守本协议约定，按时完成服务任务，并对服务质量负责，接受甲方的监督与评估。

第四条价格与支付条件

1.甲方应向乙方支付反洗钱咨询服务费，具体金额及支付方式如下：乙方根据本协议第二条约定的服务范围，制定详细的服务方案及报价，经甲方确认后，双方正式确定服务费用。本协议项下的服务费用总额为人民币【具体金额】元（大写：【具体大写金额】）。甲方应在本协议生效之日起【具体天数】日内支付总服务费用的【百分比】%，即人民币【具体金额】元（大写：【具体大写金额】）；剩余【百分比】%，即人民币【具体金额】元（大写：【具体大写金额】），应在乙方完成全部服务内容并提交最终服务报告后【具体天数】日内支付。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：【具体开户行名称】

户名：【乙方名称】

账号：【乙方银行账号】

3.乙方在收到甲方支付的服务费用后，应向甲方开具合法有效的增值税专用发票或普通发票。

4.如因甲方原因导致乙方无法按计划提供服务（例如，甲方未能及时提供必要资料或信息），经乙方书面通知后甲方仍未在合理期限内纠正的，甲方应支付已发生的服务费用，但乙方有权调整后续服务计划及费用。

5.本协议项下的所有价格均以人民币计价，且为固定价格，不含税费。如遇国家政策调整导致税费发生变化的，相关税费由【承担方】承担。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自双方签字盖章之日起至【具体日期】止，共计【具体月数】个月。

2.在协议有效期内，乙方应按照本协议第二条约定的服务范围，在【具体起始日期】至【具体终止日期】期间完成所有反洗钱咨询服务工作。

3.如协议有效期内乙方未能完成全部服务内容，经甲方书面同意，可适当延长服务期限，但延长期限不应超过【具体月数】个月。延长期限内，乙方应继续按照本协议约定提供服务，甲方无需支付额外费用。

4.协议有效期届满后，如甲方仍有需要，双方可另行协商签订补充协议，继续合作。

5.任何关键时间节点，包括但不限于资料提供截止日期、报告提交日期等，均应在服务方案中明确约定，并由双方确认。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

1.1甲方未按本协议第四条约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的【百分比】向乙方支付违约金，但违约金总额不超过本协议总服务费用的【百分比】。逾期超过【具体天数】日，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付已完成服务的费用及全部违约金。

1.2甲方未按乙方要求及时提供履行职责所需的必要信息、数据和资料，导致乙方无法按计划提供服务，或因甲方提供的资料虚假、不准确而给乙方造成损失的，甲方应承担相应的赔偿责任，包括但不限于乙方为核实信息产生的费用、因延误服务造成的甲方损失等。乙方有权要求甲方补充资料或支付额外费用。

1.3甲方违反本协议第二条关于保密义务的约定，泄露乙方提供的保密信息，给乙方造成损失的，应赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括直接损失和间接损失。

1.4甲方未配合乙方完成监管机构的问询或合规审查，导致乙方无法履行协助义务或给乙方声誉造成影响的，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方的损失。

2.乙方违约责任：

2.1乙方未按本协议第二条约定提供专业、高效的反洗钱咨询服务，或服务质量不符合甲方合理预期的，甲方有权要求乙方限期整改。整改期满后，服务质量仍不合格，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的服务费用，并支付相当于总服务费用【百分比】的违约金。

2.2乙方未能按本协议第五条约定的时间节点提交服务成果（如咨询报告、风险评估报告等），每逾期一日，应按已发生服务费用总额的【百分比】向甲方支付违约金，但违约金总额不超过已完成服务费用的【百分比】。逾期超过【具体天数】日，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已完成服务部分的费用及支付违约金。

2.3乙方违反本协议第二条关于保密义务的约定，泄露甲方提供的客户信息、交易数据等保密信息，给甲方造成损失的，应赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括直接损失和间接损失，并承担相应的法律责任。

2.4乙方在提供服务过程中，因自身过错（如违反法律法规、提供虚假建议等）给甲方造成直接经济损失的，应全额赔偿甲方的损失。甲方有权要求乙方退还相关服务费用，并支付赔偿金。

2.5乙方未按约定配合甲方完成监管机构的问询或合规审查，导致甲方无法通过审查或受到监管处罚的，乙方应承担相应的赔偿责任，并赔偿甲方的损失。

3.不可抗力：如因地震、台风、洪水、战争、政府行为等不可抗力因素导致协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供不可抗力证明文件。不可抗力消除后，应继续履行协议。

4.解除协议：如一方严重违约，守约方有权书面通知违约方解除本协议，并要求违约方承担违约责任。解除协议后，乙方应将甲方提供的保密信息全部销毁，并确保信息不再泄露。

5.赔偿责任：本协议任何一方违反约定给对方造成损失的，应赔偿对方的直接损失和可预见的间接损失。赔偿金额应以实际损失为限，但赔偿总额不超过本协议总服务费用的【百分比】。双方应友好协商解决争议，协商不成的，可依法向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的修订或变更、禁令、税收政策调整等）、流行病疫情、网络攻击或系统故障、以及其他类似事件。

2.通知义务：任何一方因不可抗力而无法履行或延迟履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后【具体天数】日内，以书面形式通知对方，详细说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。通知应包含不可抗力事件的证明材料。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或延迟履行本协议约定的部分或全部义务时，受影响一方不承担违约责任。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

4.协商处理：发生不可抗力事件时，双方应尽最大努力协商处理，减少因不可抗力事件造成的损失。在不可抗力影响消除后，双方应立即恢复履行本协议。

5.协议解除：如果不可抗力事件持续超过【具体天数】日，导致本协议的主要目的无法实现，双方均有权单方面书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应协商处理已产生的费用结算及资料返还等事宜。因不可抗力导致的协议解除，双方互不承担违约责任。

6.不可抗力证明：本协议任何一方因不可抗力不能履行协议时，应负举证责任，向对方提供不可抗力事件的证明文件，如政府公告、新闻报道、保险理赔证明等。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议所称争议，是指双方在履行本协议过程中发生的任何分歧、争议或纠纷。

2.协商解决：双方应首先通过友好协商的方式解决争议。任何一方均可向对方提出协商请求，双方应指定专门联系人进行沟通，争取在合理期限内达成一致的解决方案。

3.调解：如果协商无法解决争议，双方同意在协商不成后【具体天数】日内，共同选择一个中立的第三方调解机构进行调解。调解应遵循公平、公正、自愿的原则。调解协议达成后，双方应签署调解书并履行协议内容。调解不成的，可进入仲裁或诉讼程序。

4.仲裁：若协商和调解均无法解决争议，双方应将争议提交至【具体仲裁委员会名称】，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为【具体仲裁地点】。仲裁过程中产生的仲裁费用由败诉方承担，或按照仲裁规则约定分担。

5.诉讼：除双方明确选择仲裁解决外，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。甲方所在地人民法院或乙方所在地人民法院对本案具有管辖权。诉讼过程中产生的诉讼费用由败诉方承担。

6.争议解决期间：在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款和义务。任何一方不得因争议的解决而拒绝履行非争议事项下的责任。

7.专属管辖与法律适用：双方同意，对于本协议的履行、解释、效力及争议解决，均适用中华人民共和国法律。本协议具有优先性，优先于任何其他约定或法律规定。对于争议解决，除非选择仲裁，否则以诉讼方式解决的，双方同意接受管辖法院的法律适用和管辖权。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议中的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前【具体天数】日以书面形式通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后【具体天数】日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未经书面确认的变更均无效。

3.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议的任何条款均不能被解释为限制了本协议其他条款的效力。

4.可分割性：如果本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续保持完全有效。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但甲方因合并、分立、股权转让等原因导致主体变更的，该主体依法承继的权利义务自动转让给新主体，乙方应予以认可。

6.