证券从业金融市场验收检测卷含完整答案

证券从业金融市场验收检测卷含完整答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.金融市场的核心是（）。A.资金融通B.风险管理C.价格发现D.资源配置2.以下不属于货币市场工具的是（）。A.商业票据B.股票C.银行承兑汇票D.短期国债3.证券发行市场又被称为（）。A.二级市场B.流通市场C.一级市场D.次级市场4.我国证券交易所的组织形式是（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.独资制5.股票的内在价值取决于（）。A.票面价值B.账面价值C.预期股息收入和市场收益率D.清算价值6.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.可转换债券D.公司债券7.基金的当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金管理人8.证券投资基金反映的是（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.委托代理9.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性10.以下属于直接融资的是（）。A.银行贷款B.发行债券C.信托贷款D.融资租赁二、多项选择题（每题2分，共20分）1.金融市场的功能有（）。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.宏观调控2.资本市场包括（）。A.股票市场B.债券市场C.基金市场D.同业拆借市场3.股票的特征有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性4.债券的基本要素包括（）。A.债券面值B.债券票面利率C.债券期限D.债券发行价格5.证券投资基金的分类方式有（）。A.按组织形式分类B.按运作方式分类C.按投资标的分类D.按投资目标分类6.金融衍生工具按交易场所分类，可分为（）。A.交易所交易的衍生工具B.嵌入式衍生工具C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具D.独立衍生工具7.证券市场监管的原则有（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合原则8.影响股票价格的宏观经济因素有（）。A.经济增长B.通货膨胀C.利率D.汇率9.债券投资风险包括（）。A.利率风险B.信用风险C.通货膨胀风险D.流动性风险10.基金托管人的职责有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格三、判断题（每题2分，共20分）1.金融市场是资金融通的市场，不具有风险管理功能。（）2.股票和债券都是直接融资工具。（）3.证券交易所是证券交易的有形场所，场外交易市场是无形场所。（）4.基金份额持有人是基金资产的实际所有者。（）5.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价格变动。（）6.政府债券的信用风险最高。（）7.开放式基金的份额总额是固定的。（）8.证券市场监管的主要目的是保护证券公司的利益。（）9.利率上升，债券价格上升。（）10.期货合约是标准化的远期合约。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述金融市场的分类。2.股票与债券有哪些区别？3.证券投资基金有什么特点？4.简述金融衍生工具的作用。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论宏观经济因素对股票市场的影响。2.分析债券市场在金融体系中的重要性。3.探讨基金投资的优势和风险。4.谈谈金融衍生工具在风险管理中的应用。答案一、单项选择题1.A2.B3.C4.B5.C6.C7.C8.C9.C10.B二、多项选择题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.×2.√3.√4.√5.√6.×7.×8.×9.×10.√四、简答题1.按交易标的物分为货币、资本、外汇、黄金等市场；按交易对象交割方式分现货和衍生品市场；按交易中介分直接和间接融资市场；按交易场所分有形和无形市场；按金融资产发行和流通分一级和二级市场。2.股票是所有权凭证，债券是债权凭证；股票无期限，债券有期限；股票收益不固定，风险高，债券收益较稳定，风险相对低；剩余财产分配时债券优先于股票。3.集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。4.可用于套期保值，规避风险；价格发现，形成合理价格；投机获利，提高市场流动性；促进金融创新，丰富投资品种。五、讨论题1.经济增长好时，企业盈利增加，股价上升；通胀初期刺激股价，过高则抑制；利率上升，资金流向银行，股价下跌；汇率变动影响出口企业业绩，进而影响股价。2.债券市场为政府和企业融资，促进经济发展；反映市场利率，为金融产品定价提供参考；投资者可分散投资，降低风险；央行通过买卖债券调节货币供应量。3.优势是专业管理、分散风险、流动