2026年非法集资排查题库(含答案)

2026年非法集资排查题库(含答案)一、单项选择题（共20题，每题2分，每题只有1个正确答案）1.依据2021年国务院公布施行的《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号），非法集资的法定认定部门是：A.公安机关B.市场监督管理部门C.处置非法集资牵头部门D.金融监管部门答案：C2.非法集资需同时满足的“三性”核心特征不包含以下哪一项：A.非法性B.利诱性C.公开性D.互助性答案：D3.按照非法集资参与人损失承担规则，参与人因参与非法集资受到的损失，承担主体是：A.地方政府B.非法集资人C.非法集资协助人D.集资参与人自行答案：D4.某社区养老服务机构以“预存养老床位费享15%年息、到期返还本金”为噱头，吸收200余名老人资金共计1200万元，该行为属于哪类非法集资常见形式：A.涉农领域非法集资B.养老服务领域非法集资C.房地产领域非法集资D.虚拟货币领域非法集资答案：B5.处置非法集资工作的首要原则是：A.打早打小B.从严从重C.部门联动D.群防群治答案：A6.某企业未经依法许可，通过线下推介会、短视频平台公开宣传，承诺投资“共享充电桩”项目可获得每月2%的固定分红，吸收社会公众资金8000万元，其行为中符合“利诱性”特征的表述是：A.未经依法许可B.通过线下推介会、短视频平台宣传C.承诺每月2%固定分红D.吸收社会公众资金答案：C7.根据《防范和处置非法集资条例》，下列不属于非法集资协助人常见主体的是：A.为非法集资提供广告推广的广告经营者B.为非法集资提供资金结算服务的第三方支付机构工作人员C.正常履行法定监管职责的行政机关工作人员D.为非法集资拉取客户获取佣金的业务代办员答案：C8.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额达到多少以上的，应当依法追究刑事责任（依据最高人民法院2022年修订的非法集资刑事案件司法解释）：A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元答案：B9.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，对象达到多少人以上的，应当依法追究刑事责任：A.30人B.50人C.100人D.150人答案：D10.下列宣传话术属于非法集资典型风险提示的是：A.“存款到正规银行，受存款保险保障”B.“稳赚不赔、保本高息，10万元起投年收益18%”C.“购买公募基金需仔细阅读产品说明书，认识投资风险”D.“选择正规保险公司购买人身保险产品”答案：B11.某房地产开发企业在取得商品房预售许可证前，以“内部认购、预交诚意金享总房款8%年息抵扣、到期未购房全额退款”为名义向社会不特定人群吸收资金，该行为：A.属于合法的商品房营销行为B.属于房地产领域涉嫌非法集资行为C.属于正常的民间资金拆借行为D.只要最终能交房就不违法答案：B12.依据《防范和处置非法集资条例》，与被调查事件有关的单位和个人不配合调查、拒绝提供相关资料的，处置非法集资牵头部门可处以最高多少金额的罚款：A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元答案：A13.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金，下列不属于清退资金来源的是：A.非法集资人的违法所得B.非法集资协助人因协助非法集资获取的佣金C.集资参与人获得的超过本金部分的分红、利息D.非法集资人近亲属的合法个人财产答案：D14.下列哪类行为不属于2024-2026年全国处非联部署重点排查的涉众型金融风险领域：A.以“元宇宙、AI算力、区块链应用”为噱头的虚拟资产投资B.依托乡镇农民专业合作社开展的信用合作、资金互助业务C.持牌金融机构销售的低风险理财产品D.针对老年群体的“养老公寓、养老产品、以房养老”类投资项目答案：C15.基层网格排查中发现涉嫌非法集资线索，第一时间应当上报的部门是：A.属地公安派出所B.属地乡镇（街道）处置非法集资工作专班C.属地市场监管所D.属地社区居委会答案：B16.非法吸收公众存款造成恶劣社会影响或者其他严重后果的，个人非法吸收资金数额达到（）以上，属于“数额巨大或者有其他严重情节”量刑档：A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元答案：B17.某机构未经金融监管部门批准，宣传“投资原始股可在企业挂牌后获得5-10倍收益，企业承诺到期按12%年息回购”，向社会公众发售股权，该行为属于：A.合法的股权投资行为B.涉嫌擅自发行股票、公司企业债券类非法集资C.正常的企业内部融资行为D.只要完成股权工商变更就合法答案：B18.按照2025年处非工作要求，对新增非法集资风险实行“零容忍”处置，严格落实“三早”机制，“三早”不包括：A.早发现B.早预警C.早处置D.早兑付答案：D19.下列关于非法集资清退规则的表述，正确的是：A.政府负有兜底垫付集资损失的责任B.清退过程中可以优先偿付大额参与人资金C.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益D.集资参与人可以通过聚众围堵政府机关的方式要求兑付答案：C20.广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关金融产品广告的证明文件、核实广告内容，发布涉及非法集资的广告，情节严重的，市场监督管理部门可依法做出的处罚不包括：A.没收广告费用B.处以广告费用3倍以上10倍以下罚款C.暂停广告发布业务、吊销营业执照D.直接追究刑事责任答案：D二、多项选择题（共15题，每题3分，每题有2-4个正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.非法集资“三性”特征的法定判定标准包括：A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定（非法性）B.许诺还本付息或者给予其他投资回报（利诱性）C.向不特定对象吸收资金（社会性）D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传（公开性）答案：ABC2.2026年非法集资重点排查领域包括：A.养老服务、养老产品、涉老投资领域B.涉农专业合作社、乡村振兴项目、涉农电商领域C.虚拟货币、数字藏品、AI算力、元宇宙概念投资领域D.私募基金、地方交易场所、房地产预售、教育培训预付费领域答案：ABCD3.基层社区开展非法集资排查的重点对象包括：A.辖区内注册名称包含“投资咨询、财富管理、养老服务、农业开发”的市场主体B.在小区、广场、公园面向老年群体开展推介、送礼品、开讲座的经营主体C.频繁组织群众外出参观、免费聚餐、承诺高息回报的各类机构D.持牌银行、保险、证券机构的营业网点答案：ABC4.下列涉嫌非法集资的风险线索特征表述正确的有：A.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的B.以境外投资基金、虚拟货币、区块链、外汇理财为噱头的C.以扶贫、慈善、乡村振兴、民族资产解冻为名义的D.以“私募股权”“股权投资”为旗号但不履行合格投资者认定程序的答案：ABCD5.依据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资牵头部门在调查涉嫌非法集资行为时，可以依法采取的措施有：A.进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证B.询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明C.查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存D.经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户答案：ABCD6.非法集资行为常见的“伪装外衣”包括：A.打着“响应国家政策”“政府支持项目”的旗号误导公众B.通过邀请明星代言、名人站台、官方媒体刊发软广制造合规假象C.用“小恩小惠”拉新，先期兑现少量回报诱使群众加大投入D.将非法集资包装为“消费返利”“预存增值”“共享经济”等日常消费、投资场景答案：ABCD7.下列行为可能构成非法集资共犯的有：A.明知他人从事非法集资活动，仍为其提供广告宣传、推广引流服务并收取佣金B.明知他人从事非法集资活动，仍为其提供资金账户、资金结算通道并收取服务费C.作为非法集资机构的业务员，主动向社会公众推介高息产品，吸收公众资金并获取提成D.为非法集资活动提供经营场所、办公场地，收取正常市场标准的租金且对集资行为不知情答案：ABC8.对涉嫌非法集资行为的市场主体，处置非法集资牵头部门可依法采取的行政处置措施有：A.责令暂停相关业务、停止有关活动B.通知出入境边防检查机关限制非法集资个人、单位控股股东、实际控制人出境C.查封有关经营场所，查封、扣押有关资产D.责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金答案：ABCD9.集资参与人在投资过程中下列做法正确的有：A.选择正规持牌金融机构购买金融产品，核实机构资质与产品备案信息B.拒绝“保本高息”“稳赚不赔”的宣传诱惑，树立“收益自享、风险自担”的投资意识C.发现涉嫌非法集资线索第一时间向属地处非部门、公安机关举报D.积极参与各类“内部渠道”“低门槛高回报”的投资项目，抓住致富机会答案：ABC10.下列关于非法集资刑事案件定罪量刑标准表述正确的有：A.非法吸收公众存款100万元以上即达到个人犯罪“数额巨大”标准B.集资诈骗数额达到10万元以上即达到个人犯罪立案追诉标准C.非法吸收公众存款给存款人造成直接经济损失50万元以上即达到单位犯罪立案追诉标准D.集资诈骗数额在100万元以上即属于个人犯罪“数额巨大”答案：ABCD（依据最高人民法院2022年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）11.预付费领域涉嫌非法集资的常见风险表现有：A.以“预存1万元送5000元、年返20%消费金”为噱头超范围吸收大额预存资金B.预存资金金额远超正常消费需求，兑付周期长达3年以上C.机构将预存资金违规挪用于房地产、股票等高风险投资D.按单次消费金额据实结算、无预存资金沉淀的消费模式答案：ABC12.养老领域非法集资的常见诈骗套路有：A.宣称“投资养老公寓”可享优先入住权+每年10%以上利息回报B.组织免费健康体检、免费旅游、亲情陪伴获取老人信任后推销高息“养老产品”C.诱导老人抵押房产购买“养老理财产品”，承诺按月返还养老金D.在正规社区养老服务中心按公示价格提供日间照料服务答案：ABC13.处置非法集资工作中需要落实的“四方责任”包括：A.属地政府的属地管理责任B.行业主管部门的监管责任C.机构主体的自我防控责任D.社会公众的风险防范责任答案：ABCD14.下列属于非法集资风险排查“七看”工作法内容的有：A.看主体资质是否取得相应金融业务许可B.看宣传内容是否存在“保本高息、无风险、稳赚不赔”表述C.看募集对象是否向社会不特定人群开放，是否设置合格投资者门槛D.看资金流向是否进入机构对公账户，是否存在个人账户归集资金情况答案：ABCD15.举报非法集资线索时，应当提供的有效信息包括：A.涉嫌非法集资主体的名称、地址、实际控制人信息B.涉嫌非法集资的宣传材料、投资合同、转账凭证等证据C.集资活动的运作模式、集资规模、涉及人数等核心情况D.无需任何证据，仅凭主观猜测即可举报答案：ABC三、判断题（共10题，每题1.5分，表述正确选√，错误选×）1.因参与非法集资受到的损失，由各级地方政府统筹资金予以兜底兑付。（×）答案解析：依据《防范和处置非法集资条例》，集资参与人损失自行承担，地方政府负责组织协调风险处置，不承担兜底兑付责任。2.某机构在单位内部针对本单位职工吸收资金，未向社会公开宣传，不属于非法集资。（√）答案解析：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不满足非法集资“社会性”特征，不属于法定非法集资范畴。3.持牌金融机构在经营许可范围内销售正规金融产品，即使存在适当性管理瑕疵，也不构成非法集资。（√）答案解析：持牌机构在合法资质范围内开展的合规金融业务，不具备“非法性”核心特征，不构成非法集资。4.非法集资人为了吸收资金给予参与人的积分、礼品、消费返利，不需要纳入清退资金核算范围。（×）答案解析：集资参与人获取的实物、积分、消费权益等经济利益，需在清退时折抵本金，纳入统一核算。5.以“投资虚拟货币可获得静态收益、发展下线可拿动态提成”为噱头吸收公众资金的行为，属于涉嫌非法集资行为。（√）6.市场监管部门在办理营业执照时，对名称中包含“金融”“理财”“财富管理”字样的市场主体，无需核验金融监管部门的准入许可，可直接登记注册。（×）答案解析：依据《防范和处置非法集资条例》，市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理，对名称、经营范围中包含金融相关字样的主体，应当依法核验金融监管部门的许可文件。7.乡镇（街道）一级没有开展非法集资排查和风险防控的法定职责。（×）答案解析：《防范和处置非法集资条例》明确规定，乡镇人民政府、街道办事处应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员，指导村民委员会、居民委员会开展常态化排查、宣传工作。8.为非法集资活动