2026年非法集资入户宣传劝阻方案范本

2026年非法集资入户宣传劝阻方案范本为深入贯彻《防范和处置非法集资条例》，落实国务院处置非法集资部际联席会议2026年工作部署，精准遏制非法集资向社区、农村渗透态势，切实守护群众财产安全，结合辖区实际，制定本入户宣传劝阻方案。本方案所有工作流程、工具模板、处置标准均可直接落地执行。一、工作目标（一）总体目标2026年辖区非法集资新发案件数较2025年下降30%，涉案金额下降25%，群众非法集资识别率提升至90%以上，老年群体、涉农群体、新市民群体涉非参与率较2025年降低40%，实现涉非风险早发现、早劝阻、早处置，坚决守住不发生群体性涉非事件的底线。（二）阶段目标1.准备阶段（2026年1月1日-1月31日）：完成宣传队伍组建、培训、涉非风险底数排查，入户覆盖辖区10%重点户，宣传资料发放率100%，队伍培训合格率100%。2.集中宣传阶段（2026年2月1日-10月31日）：入户覆盖率达100%，重点户每季度至少回访1次，涉非线索核实处置率100%，群众劝阻成功率达85%以上。3.总结巩固阶段（2026年11月1日-12月31日）：完成工作成效评估，建立“一户一档”涉非风险台账，形成常态化入户宣传劝阻机制，风险监测预警响应时长不超过24小时。二、重点宣传劝阻对象按照涉非风险等级实行分级分类管理，精准匹配宣传劝阻资源：（一）高风险重点户（A类）1.60岁以上独居老人、有投资理财需求且过往有高风险投资经历的老年群体；2.农村种植养殖大户、返乡创业人员、待征地拆迁补偿户，涉农地区有大额闲置资金的农户；3.刚入城的新就业大中专毕业生、灵活就业人员、个体工商户等新市民群体；4.过往曾参与非法集资、尚未完全挽回损失的涉非前科人员；5.辖区内经常参与保健品讲座、养老项目推介、“社群理财”活动的人员。此类群体每2个月至少入户1次，重大节日、涉非高发节点（如春节、年终分红期）追加入户提醒。（二）中风险关注户（B类）1.有稳定收入、有投资理财需求的中年家庭；2.在校大学生（含家属在辖区居住的学生群体）；3.辖区中小微企业主、个体经营户。此类群体每季度入户1次，结合辖区风险动态及时推送预警信息。（三）低风险普通户（C类）1.风险承受能力低、无主动投资需求的普通居民家庭；2.公职人员、金融行业从业人员家庭。此类群体每半年入户1次，重点宣传涉非法律责任、举报渠道。三、宣传劝阻核心内容严格对照《防范和处置非法集资条例》及最新监管政策，内容精准、数据准确，避免误导群众：（一）法定边界与典型特征宣传1.明确非法集资“三性”法定判定标准：非法性：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；利诱性：承诺还本付息或者给付其他投资回报，2025年全国非法集资案件平均承诺年化收益率达36.8%，远高于同期银行定期存款1.55%的基准利率、理财产品平均3.2%的年化收益率；社会性：向不特定对象吸收资金，仅向亲友或者单位内部人员吸收资金的不属于非法集资，但故意扩散吸收资金信息至亲友范围外的仍属于涉非行为。2.2026年高发涉非套路重点提示：养老领域：“养老床位预购”“养老服务预付卡”“养老项目投资”，2025年全国养老类非法集资案件平均涉案金额1200万元，老年人群体平均损失占家庭积蓄的62%；涉农领域：“农业种植养殖合作返利”“乡村振兴项目入股”“农机共享投资”，2025年涉农涉非案件中91%的项目无实体经营支撑，资金主要用于借新还旧；数字经济领域：“虚拟货币挖矿投资”“元宇宙项目众筹”“数字藏品增值回购”，此类案件资金追回率不足10%；民生领域：“预付卡高额返现”“教育培训退费理财”“新能源充电桩投资”，2025年预付类涉非案件同比上升28%。（二）损失后果与法律责任宣传1.损失承担规则：明确“非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退资金，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”，2025年全国非法集资案件平均资金清退率为31.2%，其中无实体项目的涉非案件清退率不足15%。2.法律责任告知：非法集资人最高可处集资金额20%的罚款，构成犯罪的依法追究刑事责任，非法吸收公众存款罪最高可处15年有期徒刑，集资诈骗罪最高可处无期徒刑；明知他人从事非法集资仍提供宣传、场地、结算等协助的，属于非法集资协助人，最高可处违法所得3倍的罚款，构成共同犯罪的依法追究刑事责任；参与非法集资的人员，其损失不得纳入医保、社保、救助等公共财政保障范围。（三）防范识别与维权渠道宣传1.“四看一问一查”识别方法：看是否取得金融监管部门许可资质；看承诺收益率是否超过合理范围，凡是年化收益率超过6%的要打问号，超过10%的要高度警惕；看宣传内容是否存在“保本稳赚”“无风险”“政府兜底”等违规表述；看经营主体注册信息与实际业务是否一致，是否有实体经营项目；一问：遇到疑似投资项目先问家人、问专业人士意见，不要急于决策；一查：通过“国家企业信用信息公示系统”“中国证监会官网”“中国银保监会官网”查询主体资质，通过本地处非办公示的涉非风险名单排查预警。2.举报与维权渠道：公布辖区处非办、派出所、市场监管所24小时举报电话，明确非法集资线索举报最高奖励5万元（按涉案金额的0.1%发放，不足1000元的按1000元发放，最高不超过5万元）；告知群众发现涉非活动后第一时间留存合同、转账记录、宣传资料，不要自行与涉非主体协商，避免证据灭失，及时向属地派出所或处非办提交材料。四、入户工作流程与操作规范所有入户人员严格按照“六步工作法”开展工作，全程留痕、规范处置：（一）前期准备1.入户前1天通过社区网格群、小区物业提前告知住户入户时间（原则上安排在工作日19:00-21:00、周末9:00-11:30、15:00-17:30，避免干扰群众正常作息），对提前明确表示拒绝入户的，改为预约时间或线上宣传，不得强行入户。2.核对入户对象台账，提前掌握入户对象年龄、职业、过往投资经历、涉非风险等级等信息，针对性准备宣传资料：A类重点户准备养老/涉农涉非案例手册、风险告知书；B类关注户准备正规投资理财指南、涉非风险提示函；C类普通户准备宣传折页、举报联系卡。3.入户人员统一佩戴工作证，穿着志愿者马甲，随身携带工作记录仪，规范使用文明用语，严禁泄露住户个人信息。（二）入户告知1.入户后首先出示工作证件，说明身份：“您好，我是XX街道/乡镇防范非法集资宣传工作人员XXX，今天上门主要是给您普及防范非法集资相关知识，帮您守好‘钱袋子’，大概占用您10分钟时间，请问方便吗？”2.对家中仅有老人、未成年人的，首先确认其是否能代表家庭接收信息，若无法代表，另行预约家属在家的时间上门。（三）针对性宣传1.对照宣传资料结合入户对象实际情况讲解：对老年群体重点讲解养老类涉非案例，提醒“凡是打电话、上门推荐‘养老投资’‘高收益保健品’的都不要信，要先和子女商量”；对涉农群体重点讲解“乡村振兴项目只有政府公开招标、在政务网公示的才是正规项目，凡是私人拉你入股、承诺每年分红30%以上的都是骗局”；对新市民群体重点讲解“不要相信‘低门槛高回报’的网络投资，凡是要求你先转钱、拉人头返利的都是传销或非法集资”。2.开展“风险互动排查”，询问住户近期是否参与过以下活动：①参加过免费旅游、免费礼品的理财讲座；②收到过“内部投资渠道”“政府项目兜底”的投资推荐；③加入过所谓的“理财交流群”“投资福利群”，对存在上述情况的立即纳入重点关注台账。（四）风险劝阻对发现正在参与或准备参与疑似非法集资活动的住户，按照“分层劝阻、精准劝止”原则处置：1.轻度涉险（有参与意向、尚未投入资金）：当场向其展示同类案件的判决书、受害人陈述材料，计算“高收益”背后的风险，对比正规金融产品收益，明确告知其参与后的损失后果，引导其主动放弃投资意向，当场签订《不参与非法集资承诺书》。2.中度涉险（已投入少量资金、尚未撤资）：第一时间联系其家属、社区民警共同开展劝阻，告知其立即停止追加投资，留存相关证据，协助其核实项目资质，若确认属于涉非项目，引导其主动向公安机关报案，同步录入涉非线索台账，安排专人每周跟进劝阻进展，直至其完成撤资或报案。3.重度涉险（已投入大额资金、且持续拉他人参与）：立即上报属地处非办、公安机关，同步开展风险管控，对其进行法律告知，明确其参与推广、拉人头的行为属于非法集资协助人，需承担相应法律责任，引导其主动配合公安机关调查，尽量挽回损失，同时对其发展的潜在参与人员逐一入户排查劝阻，避免风险扩散。（五）信息登记1.每户宣传完成后填写《入户宣传劝阻登记表》，内容包括：入户时间、住户姓名、联系方式、家庭风险等级、宣传内容、是否存在涉非意向、劝阻处置情况、住户签字确认，无法当场签字的由入户人员注明情况，2名以上入户人员共同签字确认。2.对存在涉非风险的住户单独建立《涉险人员台账》，明确风险等级、涉险类型、投入金额、劝阻进度、责任人，实行“一户一档”动态管理。（六）后续跟进1.对完成劝阻的涉险人员，72小时内开展电话回访，确认其未再参与涉非活动，此后每月跟进回访一次，连续3个月无复参与倾向的转为普通关注户。2.对入户收集到的涉非线索，24小时内推送至属地处非办，处非办联合市场监管、公安等部门7个工作日内完成核查处置，处置结果15个工作日内反馈给线索提供人。五、配套保障机制（一）队伍组建与培训1.组建“1+2+N”入户宣传队伍：“1”为每个社区/村配备1名处非工作联络员，由街道/乡镇处非办工作人员担任；“2”为每个网格配备2名专职宣传员，由社区工作者、村干部担任；“N”为网格员、民警、金融机构志愿者、下沉党员、普法志愿者，总人数按辖区户数1:200的比例配备，2026年1月底前完成全部队伍组建。2.培训实行“三级考核制”：市级层面统一开展政策法规、涉非形势培训，考核内容为《防范和处置非法集资条例》、2026年涉非高发类型识别，考核合格率需达100%，不合格的不得上岗；县级层面开展沟通技巧、劝阻方法培训，模拟老年群体、涉农群体劝阻场景，考核通过后方可入户；街道/乡镇层面开展辖区风险底数培训，明确本地高发涉非类型、重点风险区域，确保所有入户人员熟悉辖区情况。（二）宣传物料配置统一制作标准化宣传物料，1月底前全部发放到位：1.通用类：《防范和处置非法集资条例》摘要折页、2026年涉非典型案例手册、举报联系卡（正面印举报电话、识别口诀，背面印正规金融机构理财咨询渠道），每户至少发放1份；2.重点群体专属类：老年群体专属“防骗日历”（每页印1条涉非风险提示）、涉农群体专属“惠农政策明白纸”（对比正规惠农补贴与涉非套路区别）、新市民群体专属“理财避坑指南”，针对A类重点户每户发放2份以上专属物料；3.入户工作类：《入户宣传劝阻登记表》《不参与非法集资承诺书》《涉非风险告知书》工作记录仪、工作证、志愿者马甲，按入户人员数量足额配备。（三）部门协同机制建立“街道吹哨、部门报到”协同处置机制：1.处非办统筹整体工作，每月梳理辖区涉非风险线索，定期更新宣传内容，协调处置重大涉非风险；2.公安机关负责涉非线索核查、涉险人员法律告知，安排民警参与重点人员劝阻工作，定期向宣传队伍通报本地涉非案件情况；3.市场监管部门负责排查辖区内涉非宣传广告、违规经营主体，配合查处以“养老服务”“乡村振兴”为名的涉非经营活动；4.金融监管部门负责协调银行、保险、证券机构安排专业志愿者参与入户宣传，提供正规金融产品咨询服务，协助排查异常转账、大额取现等涉非交易线索；5.民政、农业农村、教育等部门分别负责提供养老机构、涉农主体、校外培训机构等领域的风险底数，配合开展对应领域的宣传劝阻工作。（四）考核问责机制1.建立“周调度、月通报、季考核”制度：每周调度入户进度，每月通报各街道/乡镇入户覆盖率、线索处置率、劝阻成功率，每季度开展工作成效考核，考核结果纳入平安建设考核权重，占比不低于10%。2.考核指标及评分标准：入户覆盖率（30分）：100%完成入户的得30分，每低1%扣2分，低于80%的不得分；重点户回访率（20分）：A类重点户每2个月回访1次、回访率100%的得20分，每发现1户未按要求回访扣1分；线索处置率（20分）：涉非线索核实处置率100%的得20分，每出现1条线索未按时处置扣3分；劝阻成功率（20分）：涉险人员劝阻成功率达85%以上的得20分，每低1%扣1分，低于70%的不得分；群众知晓率（10分）：随机抽查群众非法集资识别率达90%以上的得10分，每低1%扣0.5分。3.问责机制：对工作推进不力、辖区非法集资案件同比上升、发生群体性涉非事件的街道/乡镇，约谈主要负责人，取消当年平安建设评优资格；对入户人员泄露群众个人信息、工作敷衍应付、劝阻不到位导致群众损失的，依规追究相关人员责任。六、特殊场景处置预案（一）群众抵触入户场景处置遇到住户明确拒绝入户的，不得纠缠，首先告知：“不好意思打扰您了，这是我们的宣传资料和举报联系卡，您可以先了解一下，有任何疑问随时打上面的电话联系我们”，后续通过社区群、短信推送宣传内容，若后续发现该住户存在涉非风险，再次预约时间上门，或联系其家属、单位同事协助开展宣传。（二）涉险人员拒不配合劝阻场景处置遇到已参与涉非活动、拒不配合劝阻且情绪激动的人员，立即停止正面冲突，第一时间联系其家属、社区民警到场，待其情绪稳定后，通过同类案件受害人现身说法、律师以案释法等方式开展劝阻，