2026年非法集资线索登记题库（附答案）

2026年非法集资线索登记题库（附答案）一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.依据2025年修订的《防范和处置非法集资条例》配套实施细则，非法集资线索登记的法定责任主体是（）A.公安机关经济犯罪侦查部门B.县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门C.市场监督管理部门D.银行业保险业监督管理部门答案：B解析：根据2025年修订的《防范和处置非法集资条例》第七条，县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门是本行政区域内非法集资线索登记、核查、移送的法定责任主体，负责建立统一的线索登记台账，其他部门按照职责分工配合开展线索接收、初核工作。2.下列不属于非法集资核心构成要件的是（）A.未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定B.以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式向不特定对象吸收资金C.参与人员规模达到50人以上D.以虚假宣传、掩饰真相的方式诱导资金投入答案：C解析：非法集资的法定三要件为“非法性、利诱性、社会性”，其中非法性指未持牌或违反金融管理规定，利诱性指承诺保本付息或固定回报，社会性指向不特定社会公众吸收资金；参与人员规模是立案追诉的量化标准，并非核心构成要件。3.线索登记人通过12345政务服务便民热线提交非法集资线索，处置非法集资牵头部门应当在（）内完成线索的初步分类登记并告知登记人受理编号。A.24小时B.3个工作日C.7个工作日D.15个工作日答案：A解析：根据《非法集资线索处置工作规程（2025版）》，通过政务热线、官方小程序、线下窗口等渠道提交的线索，受理端应当在24小时内完成要素初核、分类登记，生成唯一受理编号并反馈登记人，对要素不全的线索应当一次性告知需要补充的材料。4.下列线索中，属于应当优先登记、启动快查机制的是（）A.某个体工商户向亲戚12人借款200万元用于店铺扩张，约定年息8%B.某养老服务机构以“预存养老床位费享30%年返利”为噱头，吸纳300余名老年人资金超1200万元C.某有限责任公司向内部25名员工募集资金用于生产线升级，约定年息10%D.某农民专业合作社在本村社员范围内开展资金互助，累计吸纳资金180万元答案：B解析：针对养老服务、涉农帮扶、教育培训、虚拟货币等重点领域，涉及老年人、在校学生、脱贫人口等重点群体的线索，金额超过500万元或涉及人数超过100人的，纳入优先快查范畴；其余选项均属于在特定对象范围内筹集资金，不具备社会性特征，不属于非法集资线索范畴。5.非法集资线索登记过程中，对登记人信息的管理要求是（）A.可以将登记人信息泄露给被举报单位用于核实情况B.未经登记人同意，不得公开登记人姓名、联系方式、举报内容等信息C.为了提高核查效率，可以将登记人信息共享给相关行业协会D.登记人信息不需要保密，可纳入政务公开范畴答案：B解析：根据《防范和处置非法集资条例》第二十八条，处置非法集资牵头部门、其他相关部门应当对举报人的身份信息、举报内容严格保密，未经举报人同意，不得向任何单位和个人泄露相关信息，严禁将举报材料转给被举报单位或被举报人。6.某机构以“元宇宙数字藏品增值”为名义，承诺投资者购买后3个月内可溢价50%回购，面向社会公众吸收资金，该行为属于哪类非法集资常见手法（）A.打着“养老服务”旗号非法集资B.以“虚拟资产、数字经济”为噱头非法集资C.假借“民间借贷”名义非法集资D.打着“股权投资”旗号非法集资答案：B解析：2025年全国非法集资案件统计数据显示，以元宇宙、数字藏品、NFT、虚拟币交易为名义的非法集资案件占新立案件的17.2%，此类手法通常虚构数字资产增值预期，承诺刚性兑付、固定回购，本质是无实际价值支撑的庞氏骗局。7.非法集资线索登记时，不需要收集的核心要素是（）A.涉嫌非法集资的主体名称、实际经营地址、实际控制人信息B.涉嫌非法集资的宣传方式、吸收资金模式、承诺回报标准C.登记人与被举报主体的私人恩怨说明D.已掌握的资金流向证据、参与人员规模、涉案金额预估答案：C解析：线索登记的核心要素包括主体信息、违规事实、证据材料、危害后果四类，登记人与被举报主体的私人关系不属于法定收集范畴，不得因登记人存在利益相关情况拒绝受理线索。8.登记人提交非法集资线索后，处置非法集资牵头部门应当在（）内完成线索核查，并向登记人反馈核查结论。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：C解析：根据规程要求，一般线索应当在登记后60日内完成核查，情况复杂的经本级处置非法集资牵头部门负责人批准可延长30日，重大涉稳线索应当在15日内完成初步核查并采取风险管控措施。9.下列行为中，属于合法融资行为、不应当作为非法集资线索登记的是（）A.某房地产企业未取得预售许可，以“内部认筹、购房返息”名义向社会公众吸收资金B.某持牌商业银行经监管部门批准，向社会公众发行年化收益率2.8%的结构性存款产品C.某财富管理公司未取得基金销售牌照，以“私募理财”名义向不特定对象销售虚构的基金产品D.某培训机构以“教育储备金享学费减免+年息12%分红”名义向学生家长吸收资金答案：B解析：持牌金融机构在监管批准范围内开展的金融业务属于合法经营行为，不满足非法集资“非法性”要件；其余选项均属于无资质、超范围向不特定对象吸收资金、承诺回报的非法集资行为。10.对经核查属实的非法集资线索，按照《非法集资举报奖励办法（2025修订）》，给予登记人的最高奖励金额为（）A.1万元B.10万元C.50万元D.100万元答案：D解析：2025年修订的举报奖励办法将最高奖励标准从10万元提高至100万元，对提供重大非法集资线索、为防范化解重大风险作出突出贡献的登记人，经省级处置非法集资牵头部门认定，可给予最高100万元的一次性奖励。11.某P2P网贷机构已经被依法取缔，仍有原业务员联系投资人兑付资金并诱导投资人转投新的“海外矿业项目”，承诺年息24%，对该类线索应当归类为（）A.已处置机构遗留风险线索B.新型非法集资线索C.涉金融诈骗犯罪线索D.民间经济纠纷线索答案：B解析：已处置风险机构的原从业人员假借兑付名义诱导投资者转投其他无资质项目的，属于新型非法集资线索，应当立即登记并通报公安机关同步介入，防止风险扩散。12.线下开展非法集资线索登记时，登记窗口应当设置在（）A.处置非法集资牵头部门的专门接待场所，配备保密设备B.被举报机构的经营场所附近C.人流量大的商业广场临时摊位D.居民社区的公开活动室答案：A解析：线下线索登记场所应当具备保密条件，严禁在公开场所接收涉及重大风险的线索登记，防止信息泄露、打草惊蛇，同时保护登记人人身安全。13.下列关于非法集资线索登记的说法，正确的是（）A.登记人必须提供真实姓名和身份证件，否则不予登记B.对匿名提交的线索，只要要素清晰、具备可核查性，应当予以登记C.线索必须提供书面证据材料，口头反映的情况不予登记D.涉及金额低于10万元的线索不需要登记答案：B解析：线索登记实行“应收尽收”原则，对匿名线索只要内容明确、有具体指向、具备核查价值的，应当正常登记；不强制要求登记人提供身份信息，口头反映的线索应当由接待人员如实记录后登记，无论金额大小只要涉嫌非法集资均应当纳入登记台账。14.某合作社以“加盟光伏电站、躺赚发电收益”为名义，向农户收取每户5万元“加盟金”，承诺每年返还1.2万元收益、连续返10年，但实际未开展任何光伏项目建设，该行为主要侵害哪类群体合法权益（）A.城镇居民B.老年群体C.涉农群体D.企业员工答案：C解析：此类手法属于涉农领域非法集资常见类型，通常假借乡村振兴、光伏下乡、特色养殖等政策名义，侵害农户、农村集体经济组织成员的合法权益，是农村地区风险防控的重点。15.处置非法集资牵头部门收到不属于本行政区域管辖的非法集资线索，应当（）A.直接退回登记人，告知其向有管辖权的部门提交B.先予登记，在3个工作日内移送有管辖权的处置非法集资牵头部门，并告知登记人C.直接删除线索记录，避免管理混乱D.移送公安机关处理答案：B解析：跨区域线索实行“首接负责制”，首个收到线索的部门应当先行登记，再按照管辖权限移送，不得推诿拒绝、直接退回登记人，防止出现线索漏管。16.下列宣传内容中，属于非法集资典型宣传话术的是（）A.“本理财项目经监管部门批准，风险提示清晰，收益率随市场波动”B.“稳赚不赔、零风险、保本高息，10万元起投年息18%，名额有限先到先得”C.“基金产品有风险，投资需谨慎，过往业绩不代表未来收益”D.“银行存款受存款保险保障，50万元以内100%赔付”答案：B解析：非法集资宣传的核心特征是承诺无风险、高收益，刻意掩盖投资风险，使用“稳赚”“保本”“高息”等诱导性表述；其余选项均为合规金融产品的规范化宣传内容，包含明确的风险提示。17.登记人通过线上渠道提交非法集资线索时，系统应当提示的注意事项不包括（）A.线索内容应当客观真实，不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人B.提交虚假线索需要承担相应的法律责任C.可以承诺线索核查后的具体奖励金额D.系统将严格保护登记人个人信息答案：C解析：线索登记环节不得向登记人承诺具体奖励金额，奖励标准按照线索核查后的实际贡献认定；其余选项均为线上登记时必须告知的法定提示内容。18.某保险公司销售人员私下向客户推销“第三方养老社区项目”，声称投资20万元即可获得养老社区入住资格，且每年可获得15%的分红，该类线索应当首先移交哪个部门协同核查（）A.民政部门B.金融监管总局派出机构C.住房城乡建设部门D.文旅部门答案：B解析：金融机构从业人员销售非本机构合规产品、假借机构名义推介非法集资项目的线索，应当首先通报对应金融管理部门核查人员管理责任，同步核查涉嫌非法集资的相关事实。19.非法集资线索登记台账的保存期限为（）A.线索核查完毕后保存5年B.线索核查完毕后保存10年C.线索所涉案件处置完毕后永久保存D.线索所涉案件处置完毕后保存30年答案：D解析：根据档案管理规定，非法集资线索登记、核查、处置相关档案资料，应当在案件处置终结后保存30年，确保风险溯源、责任倒查有据可查。20.下列情形中，不需要启动非法集资线索应急登记机制的是（）A.某机构涉嫌非法集资，已出现100余名投资人围堵经营场所的群体性事件B.某机构卷款跑路，实际控制人准备出境C.某小区业主群内有人发布小额消费返利广告，涉及小区居民20余人，预估金额12万元D.某机构通过短视频平台直播宣传高息理财，单场直播观看人数超10万人答案：C解析：应急登记机制适用于涉稳风险突出、人员转移资产、大规模网络传播等可能引发重大风险的情形；C选项涉及的线索规模较小、风险扩散范围有限，按照一般线索登记流程办理即可。二、多项选择题（共15题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1.非法集资线索登记的渠道包括（）A.线下处置非法集资牵头部门专门接待窗口B.全国防范非法集资数字化平台小程序、官方网站C.12345政务服务便民热线、110报警服务台D.各行业主监管部门公布的线索举报邮箱、电话答案：ABCD解析：目前我国已建成“线上+线下”一体化的非法集资线索登记体系，群众可通过窗口、网络、热线、部门转办等多渠道提交线索，所有渠道实现线索数据互联互通、统一归集登记。2.登记非法集资线索时，属于有效证据材料的有（）A.涉嫌集资主体的宣传海报、理财合同、缴费凭证、转账记录B.业务员推介产品的聊天记录、通话录音、直播录屏C.参与集资人员的证言、资金兑付记录、返利流水D.登记人主观推测的资金转移猜测、无依据的传闻答案：ABC解析：有效证据材料应当具备客观性、关联性、合法性，主观猜测、无依据传闻不具备证据效力，但可作为线索核查的参考，不得作为定性依据。3.下列常见非法集资风险领域中，属于2026年重点排查登记范畴的有（）A.假借“养老服务、养老产品、以房养老”名义侵害老年人权益的线索B.假借“乡村振兴、涉农项目、农产品预售”名义侵害农户权益的线索C.假借“校外培训、职业教育、留学服务”名义侵害学生及家长权益的线索D.假借“虚拟货币、元宇宙、AI算力租赁、数字藏品”名义开展的网络非法集资线索答案：ABCD解析：根据2026年全国处置非法集资工作部署，养老、涉农、教育培训、新型数字经济领域是风险防控重点，相关线索优先登记、重点核查。4.非法集资线索分级分类标准中，属于重大线索的有（）A.涉及金额1亿元以上的线索B.涉及参与人数500人以上的线索C.涉及跨省域组织实施、可能引发大规模群体性事件的线索D.涉及党员干部、公职人员参与组织非法集资的线索答案：ABCD解析：重大线索判定标准包括涉案金额超1亿元、参与人数超500人、跨多省传播、涉公职人员参与、可能引发重大涉稳事件等情形，重大线索应当直接报送省级处置非法集资牵头部门挂牌督办。5.下列关于非法集资线索登记工作要求的说法，正确的有（）A.不得推诿、拒绝接收群众提交的涉嫌非法集资线索B.不得故意泄露登记人信息及线索内容C.不得篡改、隐匿、擅自销毁线索登记材料D.不得向被举报对象通风报信，帮助其逃避查处答案：ABCD解析：线索登记工作人员应当严格遵守工作纪律，落实保密责任，对存在推诿拒收、泄露信息、销毁材料、通风报信等行为的，依法依规给予政务处分，构成犯罪的追究刑事责任。6.下列属于非法集资“社会性”特征认定情形的有（）A.在亲友、单位内部针对特定对象吸收资金后，放任人员向社会公众扩散而不制止B.通过网络、短视频、传单等方式向社会公开宣传，向不特定人员吸收资金C.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位“内部员工”，再向其吸收资金D.仅向直系亲属、公司核心股东等10名以内特定人员吸收资金答案：ABC解析：社会性特征核心是指向不特定社会公众吸收资金，选项D属于特定对象范围内的资金拆借，不构成社会性；其余选项均属于司法解释明确认定的向不特定对象吸收资金的情形。7.登记人提交线索后，出现哪些情形可以申请举报奖励（）A.线索经核查属实，作为认定非法集资的关键证据B.线索为新发隐蔽性风险，经核查后及时化解重大风险隐患C.线索协助公安机关抓获非法集资案件主要犯罪嫌疑人D.提交的线索与已掌握的线索内容完全重复答案：ABC解析：举报奖励发放要求线索具备实效性、贡献性，对重复提交的已掌握线索不予奖励；对提供关键证据、助力风险化解、协助抓捕嫌疑人的，按照贡献等级发放对应奖励。8.非法集资线索处置全流程包括哪些环节（）A.登记受理B.分类核查C.移送处置D.反馈归档答案：ABCD解析：线索处置实行闭环管理，从初始登记受理开始，经分类标注、核查核实，对涉嫌违法的移送公安、行业监管部门处置，最终向登记人反馈结果并完成档案归档。9.下列行为中，涉嫌非法集资、应当予以线索登记的有（）A.某公司以“消费全返”为名义，要求消费者缴纳1万元入门费，发展下线可获得层级返利B.某机构未经批准，以“私募基金”名义向社会不特定对象募集资金，承诺固定年化收益12%C.某企业合法发行企业债券，按照约定向债券持有人支付本息D.某个人以“代客理财”名义，向300余名社会公众募集资金承诺保本高息，实际将资金用于个人挥霍答案：ABD解析：选项C属于经批准的合法融资行为；其余选项均符合非法集资三要件，应当纳入线索登记范畴。10.线上非法集资线索登记系统应当具备哪些功能（）A.线索材料上传、自动生成受理编号B.线索处置进度查询、结果反馈推送C.登记人信息加密存储、访问权限分级管控D.宣传防范知识、公布典型案例答案：ABCD解析：根据数字化防控平台建设规范，线上登记系统需实现线索提交、进度查询、信息保密、宣传教育等核心功能，提升线索登记便捷性和安全性。11.对经核查不构成非法集资的线索，应当如何处理（）A.直接删除线索记录，不纳入台账管理B.注明不构成非法集资的事实依据和核查结论C.属于其他违法违规行为的，移送相关主管部门处理D.属于民间经济纠纷的，告知当事人通过调解、诉讼等合法途径解决答案：BCD解析：所有登记线索无论是否构成非法集资，均应当纳入台账管理，注明核查结论；不构成非法集资但存在其他违法行为的，移送对应部门，属于民事纠纷的引导当事人通过合法途径维权。12.非法集资线索登记工作中，应当重点关注的异常经营迹象包括（）A.经营场所频繁更换、实际控制人频繁变更，无实际经营业务B.使用个人账户、非对公账户收取投资款，资金快进快出、流向异常C.宣传内容刻意规避“投资”“理财”等字样，使用“消费预存”“会员费”“加盟金”等名义收费D.刻意阻挠监管部门检查，隐匿、销毁财务凭证、业务记录答案：ABCD解析：以上均为非法集资主体的典型异常特征，线索登记时对存在此类迹象的主体应当标注为高风险等级，优先安排核查。13.金融机构在日常经营中发现涉嫌非法集资线索，应当履行哪些义务（）A.及时向属地处置非法集资牵头部门和对应金融监管部门报送线索B.依法依规采取账户管控措施，防止资金转移C.配合相关部门开展线索核查、资金追踪工作D.直接向社会公众公布线索内容，提示投资风险答案：ABC解析：金融机构是非法集资风险监测的第一道防线，应当履行线索报送、资金管控、配合核查义务，但不得擅自公布未经核实的线索信息，避免引发不必要的恐慌。14.下列关于涉老年人非法集资线索的登记要求，说法正确的有（）A.对老年人上门提交的线索，应当安排专人接待，耐心记录相关情况，必要时协助老年人整理证据材料B.涉养老领域线索一律标注为高风险等级，24小时内启动核查程序C.对涉及养老服务机构的线索，应当同步通报民政部门协同核查D.只要是老年人反映的线索，无论是否有具体事实都必须立案查处答案：ABC解析：涉老线索属于重点防控范畴，应当优化接待流程、优先核查、协同民政部门共同处置，但线索需具备基本事实要素才能启动核查程序，不得无依据立案。15.非法集资线索登记信息出现错误时，下列处理方式正确的有（）A.登记当日发现信息录入错误的，可由登记经办人直接修正并备注修正原因B.登记后发现信息错误的，应当履行审批程序，经部门负责人批准后修正，留存修改记录C.任何情况下都不得修改已登记的线索信息D.不得擅自篡改线索核心内容，严禁故意修改信息帮助涉嫌主体规避核查答案：ABD解析：线索登记信息出现录入错误时可按照程序修正，全程留痕，严禁篡改核心信息、帮助相关主体逃避责任；选项C表述过于绝对，不符合工作实际。三、判断题（共15题，每题1分，正确选√，错误选×）1.非法集资线索登记工作遵循“属地管理、分级负责、应收尽收、保密安全”的原则。（√）2.某企业向内部100名员工募集资金，虽然人数较多，但因为是内部员工，所以绝对不构成非法集资。（×）解析：若企业以吸收资金为目的，将社会人员招为员工再吸收资金，或者放任员工向社会公众扩散集资信息的，仍构成非法集资。3.登记人提交非法集资线索时，必须提供书面的证据材料，否则不予受理。（×）解析：登记人可通过口头、电话等方式反映线索，由接待人员如实记录，不强制要求提供书面材料。4.对已经纳入处置名单的非法集资主体的新的违法集资线索，不需要重复登记。（×）解析：已处置主体的新线索应当单独登记，跟踪核查新的风险点，防止风险蔓延。5.非法集资线索涉及多个行政区域的，由首个接到线索的处置非法集资牵头部门作为首接责任单位负责登记，后续按规定开展跨区域协同核查。（√）6.以“提供养老服务、销售养老产品”等名义向老年人收取费用，只要承诺的返利没有超过银行贷款利率4倍，就属于合法经营行为。（×）解析：是否构成非法集资核心看是否具备三要件，与返利高低无必然联系，无资质承诺还本付息向不特定对象吸收资金的，无论利率高低均涉嫌非法集资。7.线索登记工作人员不得私自摘抄、复制、扣留、销毁线索登记材料。（√）8.居民个人之间正常的民间借贷行为，不存在面向不特定对象公开宣传、承诺高息的，不应当作为非法集资线索登记。（√）9.对匿名提交的非法集资线索，因无法联系到登记人，一律不予核查。（×）解析：匿名线索要素清晰、具备核查价值的，应当正常开展核查，查证属实的按照规定处置。10.处置非法集资牵头部门应当定期向社会公布非法集资线索登记渠道、奖励政策、典型案例，提升群众风险识别能力。（√）11.某商家开展正常的预付费消费活动，给予消费者合理的消费折扣，未承诺投资返利，虽然有消费者投诉退费难，但该类线索不属于非法集资线索。（√）解析：正常预付费消费纠纷属于消费维权范畴，不具备非法集资的利诱性（投资回报）特征，不属于非法集资线索。12.非法集资线索登记情况应当纳入地方防范和处置非法集资工作考核评价体系。（√）13.任何单位和个人不得阻挠、干扰非法集资线索登记工作，不得对提交线索的登记人进行打击报复。（√）14.通过短视频平台、社交群组传播的高息理财信息，因为是网络发布没有实体经营场所，所以不需要登记线索。（×）解析：网络非法集资线索无论是否有实体经营场所，只要涉嫌违法均应当登记，同步通报网信、公安部门开展线上核查处置。15.线索核查过程中发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将线索移送公安机关，不得以行政处置代替刑事追责。（√）四、案例分析题（共3题，每题10分，结合案例内容按要求作答）1.案例：2026年2月，某市处置非法集资牵头部门接到群众登记线索：某健康管理公司在社区周边开设门店，以“免费体检、免费领鸡蛋”为噱头吸引老年人到店，宣传称投资2万元即可成为公司“荣誉会员”，可免费享受价值5000元的体检套餐，且每月可获得300元“健康补贴”，满1年可全额返还本金，同时介绍亲友投资可获得10%的“推荐奖”。目前登记人掌握了该公司的宣传彩页、缴费收据、门店地址、业务员联系方式，称该门店已吸引周边社区80余名老年人缴费，累计金额超180万元。问题：（1）该线索是否应当作为非法集资线索登记？请说明理由。（4分）（2）该线索登记后应当开展哪些处置工作？（6分）答案：（1）该线索应当作为高优先级非法集资线索登记（2分）。理由：该公司未取得金融监管部门的吸收资金资质，以健康服务为名义，向老年人这一不特定群体承诺还本（满1年返本金）、固定收益（每月300元补贴），同时设置层级推荐奖励，完全符合非法集资“非法性、利诱性、社会性”三要件，且属于涉老重点领域风险，涉及人员多、金额较大，应当立即登记（2分）。（2）登记后开展的工作包括：①第一时间将线索标注为涉老高风险线索，24小时内启动核查程序，联合市场监管、民政、公安部门对该门店进行现场检查，固定财务记录、客户名单等证据（2分）；②同步对已参与投资的老年人开展风险提示，做好情绪疏导，防止出现群体性事件（1分）；③核查公司资金流向，依法采取必要的资金管控措施，防止资金转移（1分）；④对涉嫌犯罪的及时移送公安机关立案侦查，依法追赃挽损（1分）；⑤核查结束后向线索登记人反馈结果，符合奖励条件的按规定发放举报奖励（1分）。2.案例：2026年4月，某县处置非法集资牵头部门接到群众电话反映，称本地某农业科技公司在多个乡镇开展宣传，声称要建设“智慧农业种植基地”，农户投资10万元认购1亩大棚，每年可获得2万元的“种植分红”，连续分红5年，到期后大棚归公司所有，全额返还认购款。目前已有3个乡镇的60余户农户缴纳认购款，金额合计620万元，但经反映人实地查看，该公司所称的种植基地仅为流转的20亩空地，未开展任何大棚建设。问题：（1）该线索属于哪类重点领域