寿阳县企业资金链应急周转保障资金管理使用办法

寿阳县企业资金链应急周转保障资金管理使用办法

第一章总则

第一条为加强和规范我县企业资金链应急周转保障资金管理运营工作，

优化金融营商环境，帮助企业及时续贷，缓解资金紧张压力，促进政银企之间协

作和互信，防范?口化解金融风险，进一步提升我县民营经济发展质量和效益，根

据《山西省人民政府办公厅关于印发山西省企业资金链应急周转保障资金管理办

法的通知》（晋政办发（2021）52号），《晋中市人民政府办公室关于印发晋

中市企业资金链应急周转保障资金管理意见的通知》（市政办发（2022）26号）

及《寿阳县支持民营经济发展十六条》（县发〔2019〕4号）文件精神，结合我县

实际，制定本办法。

第二条本办法所称企业资金链应急周转保障资金（以下简称〃应急周转

资金〃），是指由政府出资设立，为符合国家产业政策和银行信贷条件、生产经

营正常、贷款即将到期但足额还贷出现暂时困难的企业提供应急周转服务的短期

资金。

第三条应急周转资金适用于本县行政区域内依法设立企业流动资金贷款

转贷续贷的I缶时周转。

项目贷款、表外融资等业务不适用本办法。

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第四条应急周转资金管理坚持〃政府支持、专业管理、临时应急、短期

周转、安全有偿”的原则。

第二章资金来源和管理

第五条由县财政拨付2000万元设立应急周转资金。

第六条成立寿阳县企业资金链应急周转保障资金管理工作领导小组（以

下简称领导小组），负责指导、统筹、协调应急周转资金使用工作。领导小组由县

政府分管工业副县长任组长，县转型综改促进中心负责人任副组长，县财政局、

县审计局、县工信局、县金融办、人行寿阳县支行、寿阳县银监办负责人为成员

组成。领导小组下设办公室，设在寿阳县转型综改促进中心。负责应急周转资金

使用情况的日常监督管理，并按季度向领导小组汇报资金使用情况。

第七条县财政局负责财政资金筹集保障；县审计局依法对应急周转资金

进行审计监督；人行寿阳县支行、寿阳县银监办对续贷银行使用转贷资金的情况

进行监督；县工信局、县金融办负责对应急周转资金的监督管理，县金融办及时

向市金融办报告资金使用过程中的重大事项；县转型综改促进中心负责应急周转

资金的日常运营和管理，并按要求向领导小组报送应急周转资金管理使用情况。

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第八条转型综改促进中心应按照县政府规定的运营管理方式进行管理，

建立内控制度，对应急周转资金单独设立银行账户和会计账簿。资金实彳亍封闭式

管理，专款专用、滚动运行。

第九条转型综改促进中心应与企业贷款合作银行就开展转贷相关事项进

行书面约定，明确合作方式、流程及双方的权利义务，建立和完善相关管理制度，

规范资金管理，合理调度应急周转资金。

第十条应急周转资金只能用于企业还贷、续贷业务的临时周转，不得挪

作其他用途，使用时间最长不超过20天。

第十一条使用应急周转资金的企业应缴纳资金占用费，收费实行分段计

息，按实际使用的自然日收取。5日（含5日）内归还，按1年期贷款基准利率

收取资金占用费；6日至20日（含20日）内归还，按1年期贷款基准利率1.5

倍执行。除资金占用费外，应急周转资金使用不得收取其他任何I费用。

第三章使用对象和条件

第十二条申请使用应急周转资金的企业必须同时具备以下条件：

（-）企业在我县依法设立、具有独立的企业法人资格,工商、税务登记等

手续齐全；

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第十四条申请。企业因正常生产经营出现短期资金周转困难不能按时还

贷，如合作银行同意续贷，应当在企业贷款到期前10个工作日，由企业向县转

型综改促进中心提出借用资金的书面申请，并提供以下资料：

（一）同意续贷有效文件（需注明还贷后发放不低于还款额的新贷款）；

（二）即将到期的银行贷款合同原件及复印件，正在办理续贷的相关证明

材料原件及复印件；

（三）企业及法人征信报告；

（四）企业法人身份证、营业执照复印件。

第十五条批准。转型综改促进中心对企业的诚信状况和申请资料的真实

性、完整性进行内部审核，并提出初步审核意见，报领导小组批准。

第I六条发放。转型综改促进中心根据批准意见，与贷款合作银行和企

业三方签署《应急周转资金使用协议》，依约从应急周转资金专用账户向贷款合

作银行提供的指定账户汇入相应资金，并通知企业贷款合作银行。

第十七条收回。贷款合作银行在收到应急周转资金后的3个工作日内,

办理完成转贷手续并发放贷款，最长不得超过10个工作日。转贷完成后,企业

贷款合作银行和借款企业依约将相应的应急周转资金和占用费足额划转至转型

综改促进中心应急周转资金专用账户。

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第十八条归档。应急周转资金收回后，县转型综改促进中心将资金使用、

收回全过程中形成的资料立卷归档，以备后查。

第五章监督和风险控制

第十九条转型综改促进中心应建立和完善相关管理制度、具体操作规程

和风险防控机制，加强资金管理，规范操作程序，切实防范风险。严格按照有关

程序办理应急周转资金使用审批手续，实行应急周转资金全程跟踪管理，及时掌

握企业风险变化、及时催收还款，督促贷款合作银行尽快办理转贷手续，及时划

转应急周转资金，提高资金使用效率。

第二十条应急周转资金应专款专用，任何单位不得以任何理由、任何方

式截留、挪用；不得弄虚作假、骗取转贷资金。对违反规定的，按照相关法律法

规追究有关人员责任。

第二十一条对同意续贷且借款人符合续贷条件的，合作银行承担按期足

额续贷责任。对因未按时足额续贷导致应急周转资金不能及时归还的，由合作银

行承担应急周转资金归还、补足的清偿责任。

合作银行应认真履行协议约定。由于合作银行不能有效履行相关义务，致

使借出的应急周转资金不能及时、足额收回，或者由于合作银行故意提供虚假同

意续贷意见，未兑现续贷承诺，造成应急周转资金不能按时归还,县转型综改促

进中心应依法对其进行追偿，按程序报告领导小组，提请县人民政府和有关部门

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同意采取取消其合作银行资格、各项县属先进荣誉、申请政府奖励补助资格等措

施予以惩戒。同时，财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务。

第二十二条对采取虚报、瞒报等手段骗取或逾期不归还应急周转资金的

企业应依法追收。

第六章占用费管理

第二十三条应急周转资金的占用费收入、专户存储孳生的利息结余，在

资金存续期间可作为应急周转资金滚动使用。

第七章终止

第二十四条应急周转资金根据政策及市场需求变化情况，经应急周转资

金工作领导小组讨论并报县政府批准后决定终止。终止时将本息全部返还财政。

第八章附则

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