2026年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试黑金提分题附答案

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 2026年基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。(参考答案和详细解析均在试卷末尾)一、选择题

1、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

2、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度

3、（2017年真题）关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

4、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

5、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标

6、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案

7、(2016年)根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。A.能够更好地履行合规风险管理的职能B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

8、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。A.健全性B.及时性C.有效性D.独立性

9、(2017年)基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

10、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

11、(2017年)基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。A.内部控制制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.业务操作手册

12、（2016年真题）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

13、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）A.30日，银行同期存款利息B.15日，银行同期存款利息C.30日，银行同期贷款利息D.15日，银行同期贷款利息

14、基金客户服务的流程包含以下内容（）。Ⅰ服务宣传与推介Ⅱ投资咨询与基金咨询Ⅲ受理投诉Ⅳ投资跟踪与评价Ⅴ客户档案管理与保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

15、(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资需求B.信息不对称C.投机需求D.风险管理

16、基金管理人的内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度

17、私募基金推介材料内容包括但不限于（）。Ⅰ、私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息Ⅱ、私募基金的外包情况Ⅲ、私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况Ⅳ、私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

18、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。Ⅰ．监管主体及其权限具有法定性Ⅱ．监管活动具有强制性Ⅲ．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权Ⅳ．从监管时间来看属于事后监管A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.投资者B.经理层C.销售人员D.托管机构

20、基金的客户账户信息不包括（）。A.账号B.账户开立地点C.账户开立时间D.账户余额

21、基金销售机构每半年开展（）投资者适当性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次

22、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资

23、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.对持续持有期少于30日的投资人收取不{氏于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

24、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码

25、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格

26、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

27、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。A.所在营业网点B.从业资质证明C.从业年限D.从业资质证明编号

28、基金季度报告的主要内容包括（）Ⅰ.基金主要财务指标；Ⅱ.基金净值表现；Ⅲ.基金管理人报告；Ⅳ.基金财务报表A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

29、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额C.处于质押状态的LOF份额D.处于冻结状态的LOF份额

30、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营

31、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金

32、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

33、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D.判断基金的风险状况

34、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%

35、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。A.1B.3C.5D.7

36、下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。Ⅰ．业务风险的主要负责人是公司的董事会和股东大会Ⅱ．投资风险主要责任人是投资部门Ⅲ．操作风险是全公司所有部门要应对的Ⅳ．业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管

38、证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A.在当日开市前15分钟计算并公布B.在交易结束前15分钟计算并公布C.在次日开市前15分钟计算并公布D.在交易时间内实时计算并公布

39、关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

40、（2018年真题）以下说法错误的是（）。A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配

41、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金代销协议D.基金托管协议

42、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制Ⅲ.制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定Ⅳ.建立投资者适当性原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则

44、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额

45、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.基金资产净值公告D.基金中期报告

46、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则

47、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1

48、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年

49、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导B.公司管理层对人员和业务的监督控制C.员工自律D.各部门主管的监督检查

50、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3个月B.4个月C.5个月D.6个月

51、关于资产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方

52、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式B.法律方式C.投资对象D.投资目标

53、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法

54、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%

55、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

56、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

57、合规独立性中，最重要的是（）。A.以下都正确B.机制独立性C.问责独立性D.部门独立性

58、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。Ⅰ．基金份额持有人大会日常机构Ⅱ．基金管理人Ⅲ．基金托管人Ⅳ．代表基金份额10％以上的基金份额持有人A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

59、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为3年以上B.基金募集金额不低于2亿人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金份额上市交易规定的其他条件

60、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同

61、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6个月B.1年C.3年D.5年

62、(2016年)下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

63、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境

64、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A.自基金清算终止之日起不得少于10年B.自基金清算终止之日起不得少于2年C.自基金清算终止之日起不得少于5年D.自基金清算终止之日起不得少于7年

65、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会

66、基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3

67、（2017年真题）对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）。Ⅰ．投资目的和投资期限Ⅱ．投资经验和财务状况Ⅲ．投资资格和资金来源Ⅳ．短期及长期风险承受能力A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

68、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

69、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

70、(2017年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

71、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。A.真实性B.准确性C.完整性D.重要性

72、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况B.证明基金管理人的专业资格C.规范基金运作的权利义务关系D.明确管理人和托管人之间的关系

73、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购

74、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（）。Ⅰ、熟悉证券投资方面的法律，行政法规Ⅱ、具有三年以上与其所任职业务相关的工作经历Ⅲ、具备基金从业资格Ⅳ、个人金融资产不低于300万元A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

75、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

76、（2016年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构

77、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。A.公募基金与私募基金B.契约型基金与公司型基金C.在岸基金与离岸基金D.主动型基金与被动型基金

78、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A.1867B.1958C.1922D.1940

79、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

80、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人二、多选题

81、以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

82、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所

83、(2017年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

84、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1B.6C.3D.12

85、(2017年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

86、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

87、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868

88、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避

89、监事会向（）负责。A.董事长B.监事C.股东会D.股东

90、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

91、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15

92、专业投资者的法人应具备（）。①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元A.①③B.①②C.①②③D.②③④

93、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算、会计复核

94、（2016年真题）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元

95、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则

96、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.45日C.90日D.60日

97、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险

98、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育B.政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督

99、（2017年真题）对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。A.中国证券登记结算有限公司B.中国各证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会

100、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

参考答案与解析

1、答案：C本题解析：A项属于市场风险，B项属于流动性风险，D项属于汇率风险。

2、答案：D本题解析：独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。

3、答案：D本题解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

4、答案：A本题解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

5、答案：D本题解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。

6、答案：C本题解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、答案：D本题解析：D[解析]根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能．使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实．避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

8、答案：C本题解析：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证

9、答案：B本题解析：选项B属于合规行为，其他三项均不合规。

10、答案：B本题解析：公司员工特别是投资者、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金来公开信息获取利益的情况

11、答案：C本题解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

12、答案：D本题解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

13、答案：A本题解析：30日返还，并加计银行同期存款利息

14、答案：D本题解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

15、答案：B本题解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

16、答案：B本题解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

17、答案：B本题解析：私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。如有不一致的，应当向投资者特别说明。私募基金推介材料内容包括但不限于：（1）私募基金的名称和基金类型；（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（10）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（15）中国基金业协会规定的其他内容。

18、答案：B本题解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：1.监管内容具有全面性2.监管对象具有广泛性3.监管时间具有连续性4.监管主体及其权限具有法定性5.监管活动具有强制性

19、答案：B本题解析：本题考查基金管理人的内部控制。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。参见教材（下册）P174。

20、答案：B本题解析：基金的客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。

21、答案：C本题解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。

22、答案：A本题解析：根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。

23、答案：A本题解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

24、答案：D本题解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

25、答案：D本题解析：开放式基金的特点

26、答案：B本题解析：信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门应建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，并定期演练；系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施；以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露；选择核心信息技术系统服务商应将服务商在系统生命周期内的长期支持和服务能力、应急响应能力和与公司运行相关的其他系统兼容性列为重点考核内容。

27、答案：C本题解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

28、答案：D本题解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

29、答案：B本题解析：LOF份额不得办理跨系统转托管的情形包括：分红派息前R—2日至R日的LOF份额，处于质押、冻结状态的LOF份额。

30、答案：B本题解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。故ACD错误。

31、答案：D本题解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。

32、答案：C本题解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

33、答案：D本题解析：基金信息披露有利于投资者的价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品，而不是判断基金的风险状况。

34、答案：B本题解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。

35、答案：B本题解析：B[解析]申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

36、答案：C本题解析：Ⅰ项说法错误，业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。

37、答案：D本题解析：基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。【考点】基金主要当事人的信息披露义务

38、答案：D本题解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时市值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

39、答案：D本题解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。

40、答案：C本题解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

41、答案：A本题解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

42、答案：C本题解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

43、答案：B本题解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、（5）利润原则。

44、答案：C本题解析：ETF具有下列三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制，ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。【考点】基金的交易、申购和赎回

45、答案：A本题解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

46、答案：C本题解析：基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。投资和研究分别由投资部门和研究部门负责；组合资产配置和日常投资管理分别由投资决策委员会和投资部门负责；投资和交易分别由投资部门和交易部门负责；公募基金和专户的投资分别由基金投资部门和专户理财部门负责；交易和清算分别由交易部门和基金运营部门负责；投资管理和投资监督分别由投资部门和监察稽核、风险管理部门负责；基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责；各基金组合和专户投资分别设置账套，独立核算。

47、答案：D本题解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）6万/（1+1.8%)=58939.0962约为：58939.1

48、答案：D本题解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

49、答案：A本题解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

50、答案：D本题解析：对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

51、答案：C本题解析：从受托资产来看，主要包括货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

52、答案：A本题解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

53、答案：C本题解析：针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

54、答案：D本题解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

55、答案：A本题解析：赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

56、答案：B本题解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。同时，基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。

57、答案：D本题解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性。其中，合规部门的独立性最重要。

58、答案：B本题解析：当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。

59、答案：A本题解析：封闭式基金份额申请上市交易的条件：1.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；基金合同期限为5年以上；基金金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。

60、答案：A本题解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

61、答案：A本题解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

62、答案：B本题解析：B[解析]对于不同基金品种。份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

63、答案：C本题解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。

64、答案：A本题解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

65、答案：A本题解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

66、答案：B本题解析：基金公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。

67、答案：C本题解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

68、答案：D本题解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

69、答案：C本题解析：本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。参见教材（下册）P162。

70、答案：B本题解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

71、答案：D本题解析：本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。参见教材（下册）P110。

72、答案：A本题解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

73、答案：A本题解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

74、答案：C本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格

75、答案：C本题解析：基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

76、答案：C本题解析：基金管理人、基金托管人既是