2026年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺卷

2026年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在答题卡相应位置。）1.金融市场的基本功能不包括：A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.市场监管功能2.以下哪一项不属于金融市场的分类标准？A.交易工具的性质B.交易期限的长短C.交易市场的层次D.交易参与者的类型3.证券市场的核心功能是：A.价格发现B.信息披露C.流动性提供D.风险管理4.以下哪一种证券属于固定收益证券？A.股票B.债券C.汇票D.期货合约5.上市公司通过发行新股票筹集资金的方式称为：A.增发B.配股C.发债D.股票回购6.股票的内在价值取决于：A.市场供求关系B.公司盈利能力C.交易频率D.交易成本7.债券的票面利率是指：A.债券发行时的市场利率B.债券到期时的市场利率C.债券发行价格与面额的比率D.债券每年支付的利息与面额的比率8.以下哪种债券属于政府债券？A.企业债B.公司债C.地方政府债D.资产支持证券9.债券的到期日是指：A.债券发行日期B.债券首次上市日期C.债券停止交易日期D.债券偿还本息的日期10.证券投资基金的投资目标通常是：A.追求高收益高风险B.追求低收益低风险C.在风险一定的情况下追求收益最大化D.在收益一定的情况下追求风险最小化11.下列哪种基金类型不收取管理费？A.开放式基金B.封闭式基金C.货币市场基金D.指数基金12.基金资产净值是指：A.基金募集的总份额B.基金资产总价值C.基金资产总价值扣除负债后的净值D.基金份额的交易价格13.下列哪种金融工具属于衍生工具？A.股票B.债券C.期货合约D.汇票14.金融衍生工具的价值依赖于：A.基础工具的价值B.交易者的主观判断C.交易市场的规模D.交易者的风险偏好15.期货合约是指：A.买方同意在未来某一时间以约定价格购买某项资产的合约B.买方同意在未来某一时间以约定价格出售某项资产的合约C.卖方同意在未来某一时间以约定价格购买某项资产的合约D.卖方同意在未来某一时间以约定价格出售某项资产的合约16.期权合约赋予买方在未来某一时间：A.以约定价格购买或出售某项资产的权利B.以约定价格购买或出售某项资产的义务C.自由选择是否购买或出售某项资产D.无条件购买或出售某项资产17.以下哪种利率属于市场利率？A.名义利率B.实际利率C.基准利率D.固定利率18.利率的期限结构是指：A.不同期限的利率水平B.利率随时间的变化趋势C.利率的预期变化D.利率的决定因素19.通货膨胀对利率的影响是：A.提高名义利率B.降低名义利率C.提高实际利率D.降低实际利率20.汇率是指：A.两种货币之间的兑换比率B.一种货币的价格C.货币的购买力D.货币的发行量21.以下哪种因素会影响汇率？A.利率水平B.通货膨胀率C.国际收支D.以上都是22.国际收支平衡表记录的是一个国家在一定时期内：A.与外国的全部经济交易B.本国居民与外国居民的经济交易C.政府与外国政府的经济交易D.企业与外国企业的经济交易23.以下哪种机构属于金融机构？A.银行B.保险公司C.投资基金公司D.以上都是24.金融机构的主要功能是：A.信用中介B.支付中介C.金融服务D.以上都是25.金融监管的目标是：A.维护金融稳定B.保护投资者利益C.促进金融市场发展D.以上都是26.金融监管机构是指：A.制定金融政策的政府部门B.监督管理金融市场的机构C.提供金融服务的金融机构D.参与金融交易的投资者27.以下哪种行为属于内幕交易？A.投资者根据公开信息进行投资B.投资者根据内幕信息进行投资C.证券公司为客户提供投资建议D.上市公司发布招股说明书28.市场风险是指：A.证券公司经营风险B.上市公司经营风险C.金融市场价格波动风险D.投资者信用风险29.信用风险是指：A.金融市场价格波动风险B.交易对手违约风险C.通货膨胀风险D.利率风险30.操作风险是指：A.证券公司内部流程风险B.金融市场技术风险C.投资者决策风险D.上市公司管理风险31.以下哪种指标可以用来衡量股票的风险？A.市盈率B.贝塔系数C.股息率D.市净率32.以下哪种指标可以用来衡量债券的信用风险？A.票面利率B.偿债率C.市场利率D.息票利率33.以下哪种投资策略属于分散投资策略？A.集中投资于单一股票B.投资于多种不同类型的资产C.高风险高收益投资D.短期投机交易34.资产配置是指：A.选择具体的投资工具B.确定不同资产类别的投资比例C.进行投资组合管理D.进行投资风险控制35.以下哪种投资工具属于流动性较高的资产？A.股票B.债券C.货币市场基金D.房地产36.以下哪种投资工具属于长期投资工具？A.活期存款B.货币市场基金C.长期债券D.短期国库券37.证券发行人是指：A.证券投资者B.证券承销商C.证券发行公司D.证券监管机构38.证券承销商是指：A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.证券监管机构39.证券交易场所是指：A.证券发行市场B.证券流通市场C.证券监管机构D.证券中介机构40.证券交易原则是指：A.自愿、有偿、公平、诚实信用B.公开、公平、公正C.实质重于形式D.以上都是41.以下哪种证券交易制度属于集中竞价交易制度？A.撮合交易B.协议交易C.挂牌交易D.以上都是42.以下哪种证券交易制度属于连续竞价交易制度？A.撮合交易B.协议交易C.挂牌交易D.以上都是43.证券交易的委托方式包括：A.电话委托B.互联网委托C.传真委托D.以上都是44.证券交易的价格优先原则是指：A.零价优先B.高价优先C.低价优先D.时间优先45.证券交易的时间优先原则是指：A.零价优先B.高价优先C.低价优先D.时间优先46.证券交易的清算是指：A.证券买卖双方结算资金B.证券买卖双方结算证券C.证券公司与投资者结算资金D.证券公司与投资者结算证券47.证券交易的交收是指：A.证券买卖双方结算资金B.证券买卖双方结算证券C.证券公司与投资者结算资金D.证券公司与投资者结算证券48.证券账户是指：A.在证券登记结算机构开立的用于记录投资者所持证券的账户B.在银行开立的用于证券交易的资金账户C.在证券公司开立的用于证券交易的信用账户D.在证券登记结算机构开立的用于记录投资者资金的账户49.证券交易结算方式包括：A.T+0结算B.T+1结算C.T+2结算D.以上都是50.证券登记结算机构是指：A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证监会C.证券交易所D.证券公司51.证券登记是指：A.记录投资者所持证券B.记录投资者资金C.记录证券公司交易信息D.记录证券交易所交易信息52.证券托管是指：A.证券公司为客户保管证券B.证券公司为客户保管资金C.证券交易所为客户保管证券D.证券交易所为客户保管资金53.证券公司是指：A.经证券监督管理机构批准经营证券业务的机构B.经银行监督管理机构批准经营证券业务的机构C.经保险监督管理机构批准经营证券业务的机构D.经外汇监督管理机构批准经营证券业务的机构54.证券公司的业务范围包括：A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.以上都是55.证券经纪业务是指：A.证券公司代理客户买卖证券的业务B.证券公司自营买卖证券的业务C.证券公司为客户提供投资建议的业务D.证券公司为客户提供融资融券的业务56.证券投资咨询业务是指：A.证券公司代理客户买卖证券的业务B.证券公司自营买卖证券的业务C.证券公司为客户提供投资建议的业务D.证券公司为客户提供融资融券的业务57.证券承销与保荐业务是指：A.证券公司代理客户发行证券的业务B.证券公司自营发行证券的业务C.证券公司为客户提供发行证券保荐服务的业务D.证券公司为客户提供融资融券的业务58.证券自营业务是指：A.证券公司代理客户买卖证券的业务B.证券公司自营买卖证券的业务C.证券公司为客户提供投资建议的业务D.证券公司为客户提供融资融券的业务59.证券资产管理业务是指：A.证券公司代理客户管理资产的业务B.证券公司自营管理资产的业务C.证券公司为客户提供投资建议的业务D.证券公司为客户提供融资融券的业务60.证券市场的基本功能不包括：A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.市场监管功能二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。在每小题列出的五个选项中，有多项是符合题目要求的。请将正确选项字母填在答题卡相应位置。）1.金融市场的功能包括：A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.信息传递功能E.市场监管功能2.金融市场的分类标准包括：A.交易工具的性质B.交易期限的长短C.交易市场的层次D.交易参与者的类型E.交易价格的决定方式3.证券市场的参与者包括：A.证券投资者B.证券发行人C.证券中介机构D.证券监管机构E.证券市场自律组织4.股票的特征包括：A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性E.参与性5.债券的类型包括：A.政府债券B.地方政府债C.公司债D.企业债E.金融债6.基金的类型包括：A.开放式基金B.封闭式基金C.股票型基金D.债券型基金E.货币市场基金7.金融衍生工具的类型包括：A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.远期合约E.股票8.影响利率的因素包括：A.资金供求关系B.通货膨胀率C.货币政策D.国际收支E.金融市场发展程度9.金融机构的类型包括：A.银行B.保险公司C.投资基金公司D.证券公司E.金融租赁公司10.金融监管的手段包括：A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.监督检查E.市场手段11.证券投资风险包括：A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险E.自然风险12.证券投资收益的来源包括：A.股息红利B.利息收入C.资本利得D.奖金收入E.投资补贴13.分散投资策略的原理是：A.不要把所有鸡蛋放在一个篮子里B.选择多种不同类型的资产进行投资C.选择同一类型的多种资产进行投资D.选择同一只股票的不同数量进行投资E.选择高风险的资产进行投资14.资产配置的因素包括：A.投资者的风险承受能力B.投资者的投资目标C.投资者的投资期限D.市场利率水平E.投资者的年龄15.证券发行市场的主要功能包括：A.资金聚集功能B.价格发现功能C.信息传递功能D.风险分散功能E.资产管理功能16.证券流通市场的主要功能包括：A.流动性提供功能B.价格发现功能C.资金聚集功能D.风险分散功能E.资产管理功能17.证券交易的原则包括：A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则E.诚实信用原则18.证券交易的委托方式包括：A.电话委托B.互联网委托C.传真委托D.柜台委托E.邮寄委托19.证券交易的价格优先原则包括：A.价格优先B.高价优先C.低价优先D.时间优先E.数量优先20.证券交易的清算是指：A.证券买卖双方结算资金B.证券买卖双方结算证券C.证券公司与投资者结算资金D.证券公司与投资者结算证券E.证券交易所与投资者结算资金21.证券账户的类型包括：A.证券账户B.资金账户C.信用账户D.交易账户E.结算账户22.证券交易结算方式包括：A.T+0结算B.T+1结算C.T+2结算D.T+3结算E.T+N结算23.证券登记结算机构的主要职责包括：A.证券账户管理B.证券登记C.证券托管D.证券交易结算E.证券市场监管24.证券公司的主要业务包括：A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务E.证券资产管理业务25.证券经纪业务的特点包括：A.中介性B.服务性C.创造性D.风险性E.盈利性26.证券投资咨询业务的特点包括：A.专业性B.独立性C.公正性D.风险性E.盈利性27.证券承销与保荐业务的特点包括：A.专业性B.责任性C.风险性D.盈利性E.创造性28.证券自营业务的特点包括：A.自主性B.风险性C.盈利性D.创造性E.独立性29.证券资产管理业务的特点包括：A.个性化B.专业性C.风险性D.盈利性E.创造性30.证券市场监管的目标包括：A.维护市场秩序B.保护投资者利益C.促进市场发展D.防范金融风险E.提高市场效率31.证券市场信息披露的内容包括：A.上市公司财务信息B.上市公司经营信息C.上市公司重大事件D.证券公司经营信息E.证券公司财务信息32.证券市场内幕交易的特征包括：A.信息非公开性B.利益非法性C.行为隐蔽性D.法律禁止性E.行为公开性33.证券市场操纵的特征包括：A.信息误导性B.行为非法性C.结果危害性D.法律禁止性E.行为公开性34.证券投资者保护机制包括：A.证券投资者教育B.证券投资者适当性管理C.证券投资者投诉处理D.证券投资者赔偿基金E.证券市场监管35.证券市场国际化的意义包括：A.扩大市场规模B.提高市场效率C.促进资本流动D.增加市场风险E.提升市场竞争力36.证券市场创新的方向包括：A.产品创新B.技术创新C.业务创新D.制度创新E.管理创新37.以下哪些属于金融监管的基本原则？A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自由原则E.适度原则38.以下哪些属于金融创新的表现？A.新的金融工具B.新的金融市场C.新的金融机构D.新的金融业务E.新的金融监管方式39.以下哪些属于证券投资分析的方法？A.定量分析B.定性分析C.技术分析D.基本面分析E.行为分析40.以下哪些属于证券公司风险管理的内容？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险E.自然风险试卷答案一、单项选择题1.C解析：金融市场的基本功能包括资源配置功能、价格发现功能、风险管理和信息传递功能。市场监管功能属于监管目标，而非市场功能本身。2.D解析：金融市场的分类标准通常根据交易工具的性质、交易期限的长短、交易市场的层次进行划分。交易参与者的类型不属于标准的分类依据。3.A解析：证券市场的核心功能是价格发现，通过供求关系决定证券价格。资源配置、流动性提供和风险管理都是证券市场的重要功能，但核心功能是价格发现。4.B解析：固定收益证券是指能够提供固定或可预测现金流量的证券，债券是典型的固定收益证券。股票是权益证券，金融衍生工具的收益不确定，汇票是票据工具。5.A解析：上市公司通过发行新股票筹集资金的方式称为增发。配股是向现有股东配售新股，发债是发行债券，股票回购是公司回购自家股票。6.B解析：股票的内在价值取决于公司未来的盈利能力、增长潜力、股息政策等因素，是基于公司基本面的价值评估。市场供求、交易频率和交易成本影响股票的市场价格，而非内在价值。7.D解析：债券的票面利率是债券发行时规定的每年支付利息与票面金额的比率。市场利率、到期收益率等受市场因素影响，固定利率是债券利率的类型。8.C解析：地方政府债是地方政府发行的债券，属于政府债券。企业债和公司债是地方政府发行的债券，金融债是金融机构发行的债券。9.D解析：债券的到期日是债券发行人偿还本金和利息的日期。发行日期、上市日期和停止交易日期都与到期日不同。10.C解析：证券投资基金的投资目标通常是追求风险和收益的平衡，即在风险一定的情况下追求收益最大化，或在收益一定的情况下追求风险最小化。高收益高风险不是所有基金的目标。11.B解析：封闭式基金在发行完毕后一段时间内不再接受认购，基金份额固定，因此不收取管理费。开放式基金、货币市场基金和指数基金通常收取管理费。12.C解析：基金资产净值是指基金资产总价值扣除负债后的净值，是基金份额的价格基础。基金募集的总份额是基金的总规模，基金资产总价值是基金持有的所有资产的价值。13.C解析：金融衍生工具是指其价值依赖于基础资产价值变动的金融工具，期货合约是典型的衍生工具。股票、债券和汇票是基础金融工具。14.A解析：金融衍生工具的价值依赖于基础工具的价值变动。交易者的主观判断、市场规模和风险偏好影响市场价格，但不是衍生工具价值的决定因素。15.A解析：期货合约是指买方同意在未来某一时间以约定价格购买某项资产的合约，卖方同意在未来某一时间以约定价格出售该资产的合约。16.A解析：期权合约赋予买方在未来某一时间以约定价格购买或出售某项资产的权利，但不义务。卖方有义务在买方行权时履行购买或出售的义务。17.A解析：名义利率是包含通货膨胀因素的利率，是市场实际公布的利率。实际利率是扣除通货膨胀因素后的利率，基准利率是央行制定的参考利率，固定利率是事先约定的利率。18.B解析：利率的期限结构是指不同期限的利率水平之间的关系，通常用收益率曲线表示。期限结构反映市场对未来利率变动的预期。19.A解析：通货膨胀会降低货币的购买力，为了弥补通货膨胀造成的损失，名义利率会上升。实际利率可能上升、下降或不变，取决于名义利率变动幅度和通货膨胀率变动幅度。20.A解析：汇率是指两种货币之间的兑换比率，表示一种货币单位兑换另一种货币单位的数量。价格、购买力、发行量都与汇率相关，但不是汇率本身。21.D解析：汇率受多种因素影响，包括利率水平、通货膨胀率、国际收支、政府干预等。以上因素都会对汇率产生影响。22.A解析：国际收支平衡表记录的是一个国家在一定时期内与外国的全部经济交易，包括商品、服务、收入、金融等交易。23.D解析：金融机构包括银行、保险公司、投资基金公司、证券公司等。以上选项都属于金融机构的范畴。24.D解析：金融机构的主要功能是信用中介、支付中介、金融服务和风险管理。以上功能都是金融机构的重要作用。25.D解析：金融监管的目标是维护金融稳定、保护投资者利益、促进金融市场发展。以上目标都是金融监管的重要目标。26.B解析：金融监管机构是指负责监督管理金融市场的政府部门，如中国证监会、中国人民银行等。27.B解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易的行为。公开信息、提供投资建议、发布招股说明书都不属于内幕交易。28.C解析：市场风险是指由于市场因素（如价格波动）导致的证券价值变动的风险。经营风险、信用风险、操作风险属于其他类型的风险。29.B解析：信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，如违约风险。市场风险、通货膨胀风险、利率风险属于其他类型的风险。30.A解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统等失误导致的风险。技术风险属于操作风险的一种。金融市场技术风险过于笼统。31.B解析：贝塔系数衡量股票相对于市场整体的风险程度，是衡量股票风险的常用指标。市盈率、股息率、市净率是衡量股票价值或收益的指标。32.B解析：偿债率是债券每年支付的利息与债券到期本金的比率，可以用来衡量债券的信用风险。票面利率、市场利率、息票利率是衡量债券利息的指标。33.B解析：分散投资策略是指将资金投资于多种不同类型的资产，以降低风险。集中投资、高风险高收益投资、短期投机交易都不属于分散投资策略。34.B解析：资产配置是指确定不同资产类别的投资比例，是投资组合管理的第一步。选择具体投资工具、投资组合管理、投资风险控制都是资产配置后的工作。35.C解析：货币市场基金投资于短期、高流动性的货币市场工具，流动性较高。股票、债券、房地产的流动性相对较低。36.C解析：长期债券的期限较长，通常超过一年，属于长期投资工具。活期存款、货币市场基金、短期国库券属于短期投资工具。37.C解析：证券发行人是指发行证券筹集资金的主体，通常是公司或政府。投资者、承销商、监管机构都不是证券发行人。38.C解析：证券承销商是指接受证券发行人的委托，代理发行证券的机构。投资者、发行人、监管机构都不是证券承销商。39.B解析：证券交易场所是指提供证券集中竞价交易的场所，如上海证券交易所、深圳证券交易所。发行市场、监管机构、中介机构都与证券交易场所不同。40.B解析：证券交易原则包括公开原则、公平原则、公正原则。自愿原则和诚实信用原则是民法原则，也适用于证券交易，但不是交易原则的核心内容。41.A解析：集中竞价交易制度是指在一个统一的交易时间内，通过电子系统集中处理买卖申报，确定成交价格。撮合交易是集中竞价交易的一种方式。42.D解析：连续竞价交易制度是指对买卖申报进行持续不断的竞价，直到交易时间结束。挂牌交易是非集中竞价交易的一种方式。43.D解析：证券交易的委托方式包括电话委托、互联网委托、传真委托、柜台委托、邮寄委托等。44.B解析：价格优先原则是指买方以更高的价格申报优先成交，卖方以更低的价格申报优先成交。45.D解析：时间优先原则是指买卖申报按时间顺序排列，先申报者优先成交。46.A解析：证券交易的清算是指证券买卖双方计算应收应付的证券和资金，并办理交收手续的过程。47.B解析：证券交易的交收是指证券买卖双方实际交付证券和支付资金的过程。清算和交收是两个不同的环节。48.A解析：证券账户是在证券登记结算机构开立的用于记录投资者所持证券种类和数量的账户。资金账户、信用账户、交易账户都与证券不同。49.D解析：证券交易结算方式包括T+0、T+1、T+2、T+3、T+N等，具体方式由交易所规定。T+0表示当天成交当天交收，T+1表示当天成交次日交收，以此类推。50.A解析：中国证券登记结算有限责任公司是中国的证券登记结算机构，负责证券登记、托管和结算业务。证监会、交易所是监管机构，证券公司是中介机构。51.A解析：证券登记是指记录投资者所持证券的种类和数量，是证券账户管理的核心内容。记录资金、交易信息、结算信息都与登记不同。52.A解析：证券托管是指证券公司为客户保管证券的行为，是证券公司为客户提供的一项服务。保管资金、交易信息、结算信息都与托管不同。53.A解析：证券公司是指经证券监督管理机构批准经营证券业务的机构，是证券市场的重要参与者。银行、保险公司、证券监管机构都从事不同的业务。54.D解析：证券公司的业务范围包括证券经纪业务、投资咨询业务、承销与保荐业务、自营业务、资产管理业务等。55.A解析：证券经纪业务是指证券公司代理客户买卖证券的业务，是证券公司的基础业务。自营业务、投资咨询业务、资产管理业务都是证券公司的其他业务。56.C解析：证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供投资建议、分析证券市场等服务的业务。经纪业务、承销业务、自营业务都是证券公司的其他业务。57.C解析：证券承销与保荐业务是指证券公司接受证券发行人的委托，代理发行证券，并对发行人的发行文件进行保荐的业务。经纪业务、自营业务、资产管理业务都是证券公司的其他业务。58.B解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义和资金进行证券买卖，以获取利润的业务。经纪业务、投资咨询业务、资产管理业务都是证券公司的其他业务。59.A解析：证券资产管理业务是指证券公司接受客户的委托，按照合同约定的投资策略，管理客户资产的业务。经纪业务、投资咨询业务、承销业务、自营业务都是证券公司的其他业务。60.D解析：金融市场的基本功能包括资源配置功能、价格发现功能、风险管理和信息传递功能。市场监管功能属于监管目标，而非市场功能本身。二、多项选择题1.ABCD解析：金融市场的功能包括资源配置功能、价格发现功能、风险管理和信息传递功能。市场监管功能属于监管目标，而非市场功能本身。2.ABCD解析：金融市场的分类标准通常根据交易工具的性质、交易期限的长短、交易市场的层次进行划分。交易参与者的类型不属于标准的分类依据。3.ABCD解析：证券市场的参与者包括证券投资者、证券发行人、证券中介机构、证券监管机构和自律组织。以上选项都属于证券市场的参与者。4.ABCDE解析：股票的特征包括收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。以上都是股票的主要特征。5.ABCDE解析：债券的类型包括政府债券、地方政府债、公司债、企业债、金融债等。以上都属于债券的类型。6.ABCDE解析：基金的类型包括开放式基金、封闭式基金、股票型基金、债券型基金、货币市场基金等。以上都属于基金的类型。7.ABCDE解析：金融衍生工具的类型包括期货合约、期权合约、互换合约、远期合约、期货期权等。股票是基础金融工具，不是衍生工具。8.ABCD解析：影响利率的因素包括资金供求关系、通货膨胀率、货币政策、国际收支等。金融市场发展程度对利率有影响，但不是主要因素。9.ABCDE解析：金融机构的类型包括银行、保险公司、投资基金公司、证券公司、金融租赁公司等。以上都属于金融机构的类型。10.ABC解析：金融监管的手段包括经济手段、法律手段、行政手段。监督检查是监管方式，市场手段不是监管手段。11.ABC解析：证券投资风险包括市场风险、信用风险、操作风险。法律风险、自然风险也属于投资风险，但通常不作为主要风险类型考察。12.AB解析：证券投资收益的来源包括股息红利和利息收入。资本利得是买卖差价收益，不是来源。奖金收入和投资补贴不是投资收益的来源。13.AB解析：分散投资策略的原理是不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，选择多种不同类型的资产进行投资，以降低风险。14.ABCE解析：资产配置的因素包括投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限和投资者的年龄。市场利率水平是外部因素，不是投资者自身的因素。15.ABC解析：证券发行市场的主要功能包括资金聚集功能、价格发现功能和信息传递功能。流动性提供功能、风险分散功能、资产管理功能属于流通市场功能。16.ABE解析：证券流通市场的主要功能包括流动性提供功能和价格发现功能。资金聚集功能、风险分散功能、资产管理功能属于发行市场功能。17.ABC解析：证券交易的原则包括公开原则、公平原则和公正原则。自愿原则和诚实信用原则是民法原则，也适用于证券交易，但不是交易原则的核心内容。18.ABCD解析：证券交易的委托方式包括电话委托、互联网委托、传真委托和柜台委托。邮寄委托现在较少使