《防范和处置非法集资条例》考试题库（附答案）

st《防范和处置非法集资条例》考试题库（附答案）单选题1.对非法集资行为的调查认定（）依法追究刑事责任的必经程序。A、是B、不是C、有时是D、根据情况决定是否是参考答案：B2.因参与非法集资受到的损失，由（）承担。A、非法集资人B、政府C、处置非法集资牵头部门D、集资参与人自行参考答案：D3.对非法集资单位的法定代表人，可处以（）的罚款。A、10万元以上100万元以下B、50万元以上500万元以下C、集资金额10%以上D、违法所得1倍以上参考答案：B4.企业、个体工商户名称和经营范围中，原则上不得包含（）等字样。A、"科技"B、"环保"C、"金融"D、"制造"参考答案：C5.有权对涉嫌非法集资行为进行举报的主体是（）。A、只有政府部门工作人员B、任何单位和个人C、只有金融机构D、只有受害的集资参与人参考答案：B6.新闻媒体在防范非法集资中的责任包括（）。A、开展防范非法集资公益宣传B、为非法集资广告提供优惠C、参与非法集资活动D、保证投资回报参考答案：A7.非法集资的"社会性"是指向（）吸收资金。A、特定对象B、不特定对象C、内部员工D、亲朋好友参考答案：B8.任何单位和个人发布包含集资内容的广告，需（）。A、自行决定B、经朋友同意C、国家另有规定D、永远禁止参考答案：C9.国家机关工作人员在防范和处置非法集资过程中（），依法给予处分。A、依法履职B、勤勉尽责C、滥用职权D、积极配合参考答案：C10.防范非法集资，需要发挥（）的管理和作用。A、网格化和基层群众自治组织B、仅靠公安机关C、仅靠金融机构D、仅靠上级政府参考答案：A11.受到行政处罚的非法集资人，会被（）。A、免除所有责任B、建立信用记录并纳入全国信用信息共享平台C、禁止从事任何商业活动D、公开表彰参考答案：B12.非法集资行为的特征不包括（）。A、未经国务院金融管理部门依法许可B、许诺还本付息或给予其他投资回报C、向特定内部员工吸收资金D、违反国家金融管理规定参考答案：C13.广告经营者、广告发布者对没有相关证明文件且包含（）的广告，不得提供设计、制作、代理或发布服务。A、商品促销内容B、公益内容C、集资内容D、政治内容参考答案：C14.为非法集资设立的网站，由（）依法予以关闭。A、处置非法集资牵头部门B、市场监督管理部门C、电信主管部门D、网信部门参考答案：C15.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当（）。A、立即进行罚款B、责令非法集资人立即停止有关非法活动C、直接移送司法机关D、向社会公告参考答案：B16.处置非法集资牵头部门会同（）加强对涉嫌非法集资的互联网信息的监测。A、仅电信主管部门B、互联网信息内容管理部门和电信主管部门C、仅市场监督管理部门D、仅公安机关参考答案：B17.（）人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。A、县级B、设区的市级C、省、自治区、直辖市D、乡镇参考答案：C18.处置非法集资牵头部门组织调查时，调查人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4参考答案：B19.法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，可参照本条例执行。其他非法金融业务活动的具体类型由（）确定。A、国务院B、省、自治区、直辖市人民政府C、国务院金融管理部门D、处置非法集资牵头部门参考答案：C20.互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当（）。A、立即删除即可B、保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告C、转发给更多用户提醒D、不予理会参考答案：B21.对非法集资坚持（）、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。A、处置为主B、打击为主C、防范为主D、宣传为主参考答案：C22.本条例施行后，此前有关规定与本条例不一致的，（）。A、以此前规定为准B、以本条例为准C、由地方政府决定D、同时适用参考答案：B23.下列哪项不是"非法集资协助人"的构成要件？（）A、单位或个人B、明知是非法集资C、为其提供帮助D、必须获得巨大经济利益参考答案：D24.对非法集资单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，除罚款外，还可给予（）。A、警告B、升职C、奖励D、慰问参考答案：A25.对处置非法集资工作，有关单位和个人应当（）。A、给予支持、配合B、有条件地配合C、可以拒绝D、仅提供部分信息参考答案：A26.金融机构对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别后，应将情况报告给（）。A、仅国务院金融管理部门分支机构B、仅处置非法集资牵头部门C、所在地国务院金融管理部门分支机构和处置非法集资牵头部门D、仅公安机关参考答案：C27.广告经营者未按规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由（）责令改正并处罚。A、处置非法集资牵头部门B、市场监督管理部门C、公安机关D、新闻出版部门参考答案：B28.对涉嫌非法集资行为，（）有权向处置非法集资牵头部门或其他有关部门举报。A、只有政府部门B、任何单位和个人C、只有金融机构D、只有受害群众参考答案：B29.与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，提供虚假文件资料的，最高可罚款（）。A、5万元B、20万元C、50万元D、100万元参考答案：C30.清退集资资金的核心目的是（）。A、增加财政收入B、最大化罚款C、保护集资参与人利益D、惩罚金融机构参考答案：C31.对非法集资协助人的罚款，以其（）为基数计算。A、集资金额B、营业收入C、违法所得D、注册资本参考答案：C32.非法集资人是指（）非法集资的单位和个人。A、参与投资的B、发起、主导或者组织实施C、为其提供场所的D、被动卷入的参考答案：B33.为清退集资资金，处置非法集资牵头部门可以责令非法集资人（）有关资产。A、隐匿、转移B、追回、变价出售C、无偿赠送D、自行销毁参考答案：B34.行业主管部门、监管部门负责（）非法集资的防范和配合处置工作。A、全国范围内B、本行业、领域C、跨行业D、仅限国有企业参考答案：B35.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当（）。A、自行查处B、向当地人民政府或处置非法集资牵头部门报告C、不予过问D、协助集资活动参考答案：B36.限制相关人员出境，是为了（）。A、防止资金转移B、方便调查和清退C、惩罚相关人员D、A和B参考答案：D37.非法集资人同时面临清退集资资金和缴纳罚款时，应（）。A、先缴纳罚款B、先清退集资资金C、按比例同时执行D、由法院决定参考答案：B38.下列哪项不属于清退集资资金的来源（）。A、非法集资资金余额B、非法集资资金的收益C、非法集资人股东从非法集资中获得的经济利益D、集资参与人的合法收入参考答案：D39.对非法集资协助人，除警告外，还可处（）的罚款。A、违法所得1倍以上3倍以下B、集资金额20%以上1倍以下C、50万元以上500万元以下D、10万元以上100万元以下参考答案：A40.本条例由（）负责解释。A、国务院B、联席会议C、各省政府D、金融机构参考答案：A41.处置非法集资牵头部门调查时，经（）批准，可以依法查询涉嫌非法集资的有关账户。A、调查人员B、部门内设机构负责人C、部门主要负责人D、本级政府负责人参考答案：C42.处置非法集资牵头部门发现可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（）。A、刑事拘留B、罚款C、警示约谈，责令整改D、吊销执照参考答案：C43.处置非法集资牵头部门有权要求（）集资行为。A、加速B、暂停C、鼓励D、忽略参考答案：B44.在非法集资中获得的广告费、代言费，应当（）。A、作为合法收入保留B、用于清退集资资金C、上缴国库D、捐赠给慈善机构参考答案：B45.非法集资行为的发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地的处置非法集资牵头部门，在跨区域案件中应当（）。A、自行独立查处B、互相竞争C、配合调查认定工作D、推诿责任参考答案：C46.国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报，并为举报人（）。A、提供奖金B、公开表彰C、保密D、授予荣誉称号参考答案：C47.责令非法集资人追回资产的决定，应当经（）批准。A、调查人员B、处置非法集资牵头部门主要负责人C、本级政府负责人D、公安机关负责人参考答案：B48.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2021年1月1日C、2021年5月1日D、2022年1月1日参考答案：C49.对非法集资人的罚款，最低比例为集资金额的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%参考答案：B50.经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的网站，应由（）依法予以关闭。A、互联网信息内容管理部门B、市场监督管理部门C、电信主管部门D、公安机关参考答案：C51.阻碍调查人员依法执行职务，构成犯罪的，依法追究（）。A、民事责任B、行政责任C、刑事责任D、党纪责任参考答案：C52.对为非法集资设立的农民专业合作社，应（）。A、给予补贴B、吊销营业执照C、鼓励发展D、不予理会参考答案：B53.为非法集资设立的企业，由（）吊销营业执照。A、处置非法集资牵头部门B、市场监督管理部门C、公安机关D、行业主管部门参考答案：B54.处置非法集资牵头部门对跨省组织调查认定职责存在争议的，由（）确定。A、公安部B、最高人民法院C、联席会议D、市场监督管理总局参考答案：C55.非法集资人、非法集资协助人清退集资资金，（）处置非法集资牵头部门监督。A、无需接受B、可以拒绝C、应当接受D、有时接受参考答案：C56.国家对非法集资的原则不包括（）。A、防范为主B、打早打小C、鼓励创新D、综合治理参考答案：C57.处置非法集资部际联席会议的牵头单位是（）。A、中国人民银行B、国务院银行保险监督管理机构C、中国证监会D、国家市场监督管理总局参考答案：B58.处置非法集资牵头部门组织调查时，不能采取的措施是（）。A、进入涉嫌非法集资的场所B、查询涉嫌非法集资的账户C、冻结嫌疑人所有银行账户D、查阅、复制相关文件资料参考答案：C59.非法集资人隐匿、转移的资产，应当（）。A、不再追查B、作为清退资金来源C、归处置部门所有D、上缴中央财政参考答案：B60.行业协会、商会在防范非法集资中的职责是（）。A、组织成员进行高息集资B、加强行业自律管理、自我约束C、代替政府进行行政处罚D、为成员提供担保参考答案：B61.清退集资资金的首要来源是（）。A、政府拨款B、社会捐助C、非法集资资金余额D、银行贷款参考答案：C62.调查人员封存可能被转移的文件、资料、电子设备时，（）。A、需经被调查人同意B、可直接带走C、无需任何程序D、应依法进行参考答案：D63.运用（）等现代信息技术手段，可以加强对非法集资的监测预警。A、大数据B、面对面走访C、抽样调查D、群众举报参考答案：A64.经认定属于非法集资，发现涉嫌犯罪的，处置非法集资牵头部门应当（）。A、继续行政处罚完毕B、按照规定及时移送公安机关C、自行侦查D、不予处理参考答案：B65.各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定（）。A、法律B、行政法规C、防范和处置非法集资工作实施细则D、司法解释参考答案：C66.非法集资协助人构成犯罪的，（）追究刑事责任。A、可以B、依法C、不得D、从轻参考答案：B67.国家机关工作人员明知所主管单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理，依法给予（）。A、罚款B、处分C、表扬D、升职参考答案：B68.任何单位和个人（）从非法集资中获取经济利益。A、可以B、不得C、在特定情况下可以D、经批准可以参考答案：B69.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由（）处置非法集资牵头部门组织调查认定。A、集资行为发生地B、集资参与人所在地C、其登记地D、其实际经营地参考答案：C70.各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入（）。A、社会捐赠B、罚款收入C、本级预算D、风险准备金参考答案：C71.市场监督管理部门在防范非法集资中的主要职责之一是加强（）管理。A、税务登记B、商事登记C、产权登记D、婚姻登记参考答案：B72.联席会议负责（）有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作。A、代替B、督促、指导C、命令D、包办参考答案：B73.对依照本条例受到行政处罚的非法集资人，按规定将其信用记录纳入（）。A、个人日记B、企业内部档案C、全国信用信息共享平台D、行业黑名单参考答案：C74.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立（）。A、非法集资可疑资金监测机制B、联合执法小队C、信息共享机制D、资金清退优先机制参考答案：A75.擅自从事发放贷款等金融业务活动的，由（）进行处置。A、公安机关B、国务院金融管理部门或地方金融管理部门C、市场监督管理部门D、处置非法集资牵头部门参考答案：B76.制定本条例的目的不包括（）。A、保护社会公众合法权益B、防范化解金融风险C、保证所有投资都能获利D、维护经济秩序和社会稳定参考答案：C77.金融机构应当在（）设置防范非法集资警示标识。A、后台办公室B、经营场所醒目位置C、仓库D、员工休息室参考答案：B78.防范和处置非法集资工作的最终目标是维护（）。A、非法集资人的利益B、经济秩序和社会稳定C、仅金融机构的利益D、仅政府的权威参考答案：B79.国家机关工作人员支持、包庇、纵容非法集资，构成犯罪的，（）。A、免于处罚B、依法追究刑事责任C、仅给予处分D、调离岗位参考答案：B80.限制非法集资相关责任人员出境的決定，需由（）处置非法集资牵头部门作出。A、县级B、设区的市级以上C、省级D、乡镇级参考答案：B81.金融机构未履行防范非法集资义务，对直接负责的主管人员可处以（）的罚款。A、1万元以上10万元以下B、10万元以上50万元以下C、50万元以上100万元以下D、100万元以上500万元以下参考答案：B82.国务院建立处置非法集资（）制度。A、部际联席会议B、独立委员会C、专项基金D、应急小组参考答案：A83.互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务，情节严重的，最高可罚款（）。A、10万元B、50万元C、100万元D、500万元参考答案：B84.处置非法集资牵头部门有权通知（）暂停为涉嫌非法集资的单位办理设立、变更或注销登记。A、税务机关B、市场监督管理部门C、公安机关D、行业主管部门参考答案：B85.调查人员应当向被调查对象出示（）。A、工作证B、身份证C、执法证件D、介绍信参考答案：C86.地方各级人民政府应当建立非法集资（），纳入社会治安综合治理体系。A、应急处置机制B、监测预警机制C、善后处理机制D、刑事打击机制参考答案：B87.以下哪项行为不属于本条例列举的涉嫌非法集资行为（）。A、设立互联网企业吸收资金B、销售商品时承诺给付实物回报C、个人之间自愿的民间借贷D、通过即时通信工具公开传播吸收资金信息参考答案：C88.阻碍处置非法集资工作，尚不构成犯罪的，可能面临（）。A、治安管理处罚B、刑事处罚C、表彰D、罚款但无需承担其他责任参考答案：A89.乡镇人民政府在防范和处置非法集资工作中的职责是（）。A、负总责B、明确牵头负责人员C、组织全国监测预警D、查处跨省案件参考答案：B90.跨省、自治区、直辖市的非法集资案件，组织调查认定职责存在争议时，由（）确定。A、公安部B、处置非法集资部际联席会议C、最先发现案件的部门D、共同的上级处置非法集资牵头部门（适用于非跨省争议）参考答案：B91.本条例施行后，法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的，（）。A、不予处理B、参照本条例执行C、由地方政府决定D、由联席会议个案处理参考答案：B92.发现企业名称或经营范围包含与集资有关的字样，应及时予以重点关注的主体是（）。A、公安机关B、处置非法集资牵头部门与市场监督管理部门C、行业协会D、新闻媒体参考答案：B93.金融机构、非银行支付机构应当依法严格执行（）报告制度。A、大额交易和可疑交易B、所有交易C、小额交易D、跨境交易参考答案：A94.非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并（）的单位和个人。A、出于朋友情谊B、获取经济利益C、不知情D、被胁迫参考答案：B95.（）对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。A、县级人民政府B、乡镇人民政府C、省、自治区、直辖市人民政府D、处置非法集资牵头部门参考答案：C96.处置非法集资牵头部门组织调查认定职责存在争议时，由其（）确定。A、共同的上级处置非法集资牵头部门B、本级政府C、公安机关D、人民法院参考答案：A97.查封有关经营场所、扣押有关资产的决定，应当经（）批准。A、处置非法集资牵头部门主要负责人B、普通工作人员C、被调查人D、社会公众参考答案：A98.在处置非法集资过程中，维护社会稳定工作由（）负责。A、有关地方人民政府B、处置非法集资牵头部门C、公安机关D、集资参与人参考答案：A99.金融机构未履行防范非法集资义务，造成严重后果的，最高可罚款（）。A、50万元B、100万元C、500万元D、1000万元参考答案：C100.地方各级人民政府应当开展（）的防范非法集资宣传教育工作。A、突击式B、常态化C、年度一次D、仅在发现问题时参考答案：B101.对非法集资人，罚款幅度为（）。A、集资金额10%以上50%以下B、集资金额20%以上1倍以下C、违法所得1倍以上3倍以下D、50万元以上500万元以下参考答案：B102.作为清退集资资金的其他资产，其处置原则是（）。A、最大化回收价值用于清退B、优先分配给处置部门C、归还给非法集资人D、捐赠给社会参考答案：A103.因参与非法集资受损，集资参与人可以向（）主张赔偿。A、地方政府B、处置非法集资牵头部门C、非法集资人和协助人D、金融机构参考答案：C104.防范和处置非法集资工作经费应列入（）。A、社会集资款B、罚款收入C、本级预算D、上级拨款参考答案：C105.防范非法集资宣传教育工作机制的特点是（）。A、中央和地方上下联动B、仅由中央负责C、仅由地方负责D、由金融机构独立完成参考答案：A106.本条例所称国务院金融管理部门，不包括（）。A、中国人民银行B、国务院金融监督管理机构C、国务院外汇管理部门D、中国证券业协会参考答案：D107.非法集资的清退过程应当接受（）的监督。A、社会公众B、新闻媒体C、处置非法集资牵头部门D、集资参与人选举的代表参考答案：C多选题1.（）对处置非法集资工作应当给予支持、配合。A、国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构B、地方人民政府有关部门C、其他有关单位和个人D、仅限非法集资人参考答案：ABC2.金融机构、非银行支付机构应防止他人利用其（）从事非法集资。A、经营场所B、销售渠道C、员工个人账户D、内部管理制度参考答案：AB3.采取（）措施，应当经处置非法集资牵头部门主要负责人批准。A、进入涉嫌非法集资的场所B、查封有关经营场所，查封、扣押有关资产C、责令追回、变价出售资产D、询问有关单位和个人参考答案：BC4.国家对非法集资坚持的原则包括（）。A、防范为主B、打早打小C、鼓励发展D、综合治理参考答案：ABD5.金融机构、非银行支付机构报告涉嫌非法集资资金异常流动情况的对象是（）。A、所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构B、处置非法集资牵头部门C、上级主管单位D、社会公众参考答案：AB6.各省、自治区、直辖市可以根据本条例制定（）。未经依法许可擅自从事发放贷款等金融业务活动的，由（）进行处置。A、法律B、防范和处置非法集资工作实施细则C、国务院金融管理部门或地方金融管理部门D、公安机关参考答案：BC7.根据本条例，国务院金融管理部门包括（）。A、中国人民银行B、国务院金融监督管理机构C、国务院外汇管理部门D、国家市场监督管理总局参考答案：ABC8.处置非法集资牵头部门在调查认定时，有权通知（）暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。A、市场监督管理部门B、其他有关部门C、公安机关D、税务机关参考答案：AB9.为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由（）吊销营业执照。为非法集资设立的网站、移动应用程序等，由（）依法予以关闭。A、处置非法集资牵头部门B、市场监督管理部门C、电信主管部门D、公安机关参考答案：BC10.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，以下关于调查认定职责的说法正确的是（）。A、非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定B、非法集资人为个人的，由其住所地或经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定C、非法集资行为发生地、集资资产所在地以及集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作D、所有跨区域案件均由联席会议直接调查认定参考答案：ABC11.对于"不特定对象"的理解，正确的是（）。A、指行为人吸收资金的对象没有限制B、包括社会公众C、不包括未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的D、只要人数众多就是"不特定对象"参考答案：ABC12.上级地方人民政府对于下级地方人民政府的防范和处置非法集资工作，有（）的职责。A、督促B、指导C、包办代替D、不闻不问参考答案：AB13.关于集资广告，以下说法正确的是（）。A、任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告B、广告经营者、发布者必须查验相关证明文件，核对广告内容C、对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，不得提供设计、制作、代理或发布服务D、经认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时查处相关广告参考答案：ABCD14.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向（）报告。A、当地人民政府B、处置非法集资牵头部门C、其他有关部门D、非法集资人参考答案：ABC15.金融机构、非银行支付机构内部的防范非法集资管理制度，应着眼于防止（）。A、分支机构参与非法集资B、员工参与非法集资C、他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资D、所有正常的金融业务创新参考答案：ABC16.本条例的适用范围包括（）。A、非法集资的防范B、行政机关对非法集资的处置C、非法集资的刑事责任追究D、非法民间借贷的合同效力认定参考答案：AB17.非法集资的"利诱性"通常表现为（）。A、许诺还本付息B、承诺保底收益C、给予其他投资回报D、自愿捐赠参考答案：ABC18.公民个人防范非法集资，应该（）。A、增强风险意识和识别能力B、不轻信高利诱惑C、通过合法渠道理财D、发现线索及时举报参考答案：ABCD19.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担，这意味着（）。A、政府不承担赔付责任B、处置非法集资牵头部门不承担赔付责任C、金融机构不承担赔付责任（除非其有过错）D、非法集资人和协助人是清退资金的最终责任主体参考答案：ABCD20.行业协会、商会应当督促、引导成员（）。A、积极防范非法集资B、不组织非法集资C、不协助非法集资D、不参与非法集资参考答案：ABCD21.非法集资人清退集资资金时，需要变价出售的资产来源包括（）。A、非法集资资金转换的资产B、非法集资资金的收益C、非法集资人合法经营产生的、与非法集资无关的资产D、非法集资协助人的合法资产参考答案：AB22.本条例的施行，标志着我国在防范和处置非法集资方面（）。A、进入了更加法治化、规范化的轨道B、形成了更加完善的制度框架C、解决了所有金融风险问题D、明确了各方的责任和义务参考答案：ABD23.处置非法集资牵头部门履行职务时，必须（）。A、依法进行B、遵守法定程序C、保障当事人合法权益D、可以随意采取任何措施参考答案：ABC24.县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门在履行职责时，可以组织（）进行调查认定。A、有关行业主管部门B、监管部门C、国务院金融管理部门分支机构、派出机构D、公安机关参考答案：ABC25.处置非法集资牵头部门在调查时，有权要求暂停（）。A、集资行为本身B、涉嫌非法集资单位的设立登记C、涉嫌非法集资单位的变更登记D、涉嫌非法集资单位的注销登记参考答案：ABCD26.对非法集资人的行政处罚种类包括（）。A、罚款B、责令停产停业C、吊销许可证、营业执照D、警告（对责任人员）参考答案：ABCD27.处置非法集资工作中，需要信息共享和协作的部门包括（）。A、地方政府各部门B、中央和地方金融管理部门C、司法机关D、行业自律组织参考答案：ABCD28.发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含与集资有关的字样或者内容时，应当建立会商机制并及时予以重点关注的部门是（）。A、处置非法集资牵头部门B、市场监督管理部门C、公安机关D、税务机关参考答案：AB29.经处置非法集资牵头部门组织认定后，对用于非法集资的互联网应用，有权作出处理的主体是（）。A、互联网信息内容管理部门B、电信主管部门C、市场监督管理部门D、公安机关参考答案：AB30.广告主发布包含集资内容的广告，必须（）。A、获得国家另有规定许可B、提供相关证明文件C、确保广告内容真实合法D、自行判断无需证明参考答案：ABC31.可以作为清退集资资金的其他资产，其处置应当（）。A、遵循公开、公平、公正的原则B、优先用于清退集资资金C、直接分配给处置工作人员D、由非法集资人自行决定参考答案：AB32.防范非法集资，需要发挥作用的基层组织包括（）。A、居民委员会B、村民委员会C、网格化管理组织D、基层群众自治组织参考答案：ABCD33.限制非法集资的个人或者非法集资单位的（）出境，需经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定。A、控股股东、实际控制人B、董事、监事、高级管理人员C、所有员工D、其他直接责任人员参考答案：ABD34.非法集资可能损害的法益包括（）。A、社会公众的财产权益B、国家金融管理秩序C、社会稳定D、政府公信力参考答案：ABCD35.在调查过程中，与被调查事件有关的单位和个人应当（）。A、配合调查B、拒绝提供资料C、提供虚假文件D、不得拒绝、阻碍参考答案：AD36.阻挠、妨碍处置非法集资工作的单位和个人，可能面临（）。A、行政处罚B、治安管理处罚C、刑事责任D、表彰奖励参考答案：ABC37.本条例的出台，旨在构建（）的非法集资综合治理格局。A、齐抓共管B、群防群治C、各扫门前雪D、仅靠法律惩戒参考答案：AB38.对非法集资单位的（），可以给予警告并处罚款。A、法定代表人或者主要负责人B、直接负责的主管人员C、其他直接责任人员D、所有普通员工参考答案：ABC39.县级以上地方人民政府应当明确的防范和处置非法集资工作机制参加单位包括（）。A、处置非法集资牵头部门B、有关部门C、国务院金融管理部门分支机构、派出机构D、无关的社会组织参考答案：ABC40.根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取的措施包括（）。A、查封有关经营场所，查封、扣押有关资产B、责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退C、限制非法集资的相关责任人员出境D、冻结所有关联人员的个人银行账户参考答案：ABC41.防范和处置非法集资工作，需要坚持（）。A、政府统一领导B、部门各负其责C、全社会共同参与D、仅靠金融机构自律参考答案：ABC42.开展防范非法集资宣传教育的责任主体包括（）。A、地方各级人民政府B、行业主管部门、监管部门C、行业协会、商会D、新闻媒体参考答案：ABCD43.互联网信息服务提供者"制作、复制、发布、传播"涉嫌非法集资的信息，包括（）。A、主动创作相关宣传材料B、转载来自他人的集资信息C、在平台上允许用户发布此类信息D、对明显涉嫌非法集资的信息不予管理参考答案：ABCD44.处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现存在非法集资风险时，有权采取的措施是（）。A、对相关单位和个人进行警示约谈B、责令整改C、直接进行刑事拘留D、立即吊销营业执照参考答案：AB45.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务，造成严重后果的，（）。A、责令改正，给予警告，没收违法所得B、处100万元以上500万元以下的罚款C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上50万元以下的罚款参考答案：ABCD46.新闻媒体在防范非法集资中的责任是（）。A、开展防范非法集资公益宣传B、依法对非法集资进行舆论监督C、为非法集资项目进行宣传推广D、收取费用后刊发正面报道参考答案：AB47.处置非法集资牵头部门采取查封、扣押措施的对象是（）。A、非法集资人的合法婚前财产B、有关经营场所C、有关资产D、集资参与人的合法资产参考答案：BC48.防范非法集资宣传教育工作机制的特点是（），并充分运用各类媒介或载体。A、中央和地方上下联动B、仅由中央负责C、常态化开展D、仅在发现风险时开展参考答案：AC49.对非法集资人的法律责任包括（）。A、由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款B、非法集资人为单位的，可根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照C、对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款D、构成犯罪的，依法追究刑事责任参考答案：ABCD50.清退集资资金的主要目的是（）。A、最大限度地挽回集资参与人的损失B、维护社会公平正义C、惩罚非法集资人D、增加国家财政收入参考答案：AB51.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当（）。A、责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动B、发现涉嫌犯罪的，按照规定及时移送公安机关C、继续以行政处罚代替刑事处罚D、自行开展刑事侦查参考答案：AB52.关于非法集资人、非法集资协助人清退集资资金和缴纳罚款的义务，以下说法正确的是（）。A、罚款优先于清退B、清退优先于罚款C、不能同时履行时，先清退集资资金D、不能同时履行时，先缴纳罚款参考答案：BC53.对非法集资协助人的行政处罚种类包括（）。A、警告B、罚款（按违法所得计算）C、吊销执照D、责令停产停业参考答案：AB54.国家机关工作人员的哪些行为会被依法给予处分？（）A、不履行防范职责造成严重后果B、不配合非法集资处置造成严重后果C、在过程中滥用职权D、支持、包庇、纵容非法集资参考答案：ABCD55.市场监督管理部门在防范非法集资中的工作包括（）。A、加强商事登记管理B、监测涉嫌非法集资广告C、查处相关非法集资广告D、吊销为非法集资设立企业的营业执照参考答案：ABCD56.广告经营者、广告发布者在承接广告业务时，应当（）。A、依照法律、行政法规查验相关证明文件B、核对广告内容C、只要客户付钱即可发布D、对无法提供证明文件的集资广告拒绝服务参考答案：ABD57.金融机构、非银行支付机构防范非法集资的义务包括（）。A、建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资B、在经营场所醒目位置设置防范非法集资警示标识C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度D、对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并及时报告参考答案：ABCD58.对非法集资活动，应坚持（）的处置原则。A、稳妥处置B、激进处置，不计后果C、打早打小D、防范为主参考答案：ACD59.行业主管部门、监管部门的职责包括负责本行业、领域非法集资的（）。A、防范工作B、配合处置工作C、主导全部处置流程D、代替司法机关定罪参考答案：AB60.关于非法集资相关主体，以下说法正确的是（）。A、非法集资人是指发起、主导或组织实施非法集资的单位和个人B、非法集资协助人是指不知情的情况下提供帮助的单位和个人C、非法集资协助人需要明知是非法集资并获取经济利益D、参与集资的普通员工一律认定为非法集资人参考答案：AC61.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为时，可以采取的措施有（）。A、进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证B、询问与被调查事件有关的单位和个人C、查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据D、经主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户参考答案：ABCD62.对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，有关处理方式包括（）。A、由有关部门建立信用记录B、按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台C、不再追究其他责任D、自动获得豁免参考答案：AB63.在处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当（）。A、采取有效措施维护社会稳定B、放任不管，由市场自行调节C、压制一切舆论D、积极应对可能引发的群体性事件参考答案：AD64.地方各级人民政府建立非法集资监测预警机制，应纳入（）体系。A、金融创新试点B、社会治安综合治理C、政府绩效考核唯一指标D、发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用参考答案：BD65.互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务，可能承担的法律责任包括（）。A、责令改正，给予警告，没收违法所得B、拒不改正或情节严重的，处10万元以上50万元以下罚款C、情节严重的，可责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销业务许可证或营业执照D、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下罚款参考答案：ABCD66.企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含的字样或内容有（）。A、"金融"B、"交易所"C、"科技"D、"理财"参考答案：ABD67.非法集资"未经依法许可"是指未获得（）的许可。A、国务院金融管理部门B、地方政府C、行业自律组织D、国家规定的相关金融业务资质参考答案：AD68.阻碍调查人员依法执行职务，可能承担的责任是（）。A、由处置非法集资牵头部门罚款B、构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚C、构成犯罪的，依法追究刑事责任D、不予追究参考答案：BC69.《防范和处置非法集资条例》的立法目的是（）。A、保护社会公众合法权益B、防范化解金融风险C、保证投资者获得高额回报D、维护经济秩序和社会稳定参考答案：ABD70.乡镇人民政府在防范和处置非法集资工作中的具体职责是（）。A、对本行政区域工作负总责B、明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员C、组织开展全国性风险排查D、配合上级政府开展工作参考答案：BD71."许诺还本付息或者给予其他投资回报"包括（）。A、承诺保本保收益B、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报C、以提供消费优惠、服务作为回报D、暗示性的回报承诺参考答案：ABCD72.清退集资资金的来源包括（）。A、非法集资资金余额及其收益B、非法集资人及其股东、实际控制人等从非法集资中获得的经济利益C、非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产D、在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益参考答案：ABCD73.加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等监测的部门包括（）。A、处置非法集资牵头部门B、互联网信息内容管理部门C、电信主管部门D、交通运输部门参考答案：ABC74.调查人员在进行调查时，（）。A、不得少于2人B、应当出示执法证件C、可以单独行动D、无需出示证件参考答案：AB75.本条例的法律责任体系包括（）。A、行政责任B、刑事责任C、民事责任（清退）D、党纪政纪责任参考答案：ABCD76.非法集资协助人的"明知"体现在（）。A、知道或应当知道所帮助的行为是非法集资B、不需要知道行为的性质C、被明确告知是非法集资D、根据客观情况可以推断其知道参考答案：ACD77.市场监督管理部门加强商事登记管理，是为了防止企业、个体工商户名称和经营范围中包含（）等字样或内容。A、"金融"B、"交易中心"C、"财富管理"D、"股权众筹"参考答案：ABCD78.关于清退集资资金，以下说法正确的是（）。A、非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金B、清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督C、任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益D、因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担参考答案：ABCD79.处置非法集资部际联席会议（联席会议）的职责包括（）。A、负责督促、指导有关部门和地方开展工作B、协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题C、直接查处所有非法集资案件D、由中国人民银行单独负责参考答案：AB80.在非法集资案件中，需要承担法律责任的主体可能包括（）。A、非法集资人B、非法集资协助人C、未履职的监管人员D、发布虚假广告的媒体参考答案：ABCD81.对非法集资协助人的法律责任包括（）。A、由处置非法集资牵头部门给予警告B、处违法所得1倍以上3倍以下的罚款C、按集资金额比例罚款D、构成犯罪的，依法追究刑事责任参考答案：ABD82.联席会议推动建设的平台是（），以促进信息共享和风险研判。A、国家非法集资监测预警平台B、地方监测预警平台C、全国非法集资监测预警体系D、社会信用信息平台参考答案：AC83.对非法集资行为进行举报，处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当（）。A、公开举报电话和邮箱等举报方式B、在政府网站设置举报专栏C、接受举报，及时依法处理D、为举报人保密参考答案：ABCD84.为非法集资设立的（），会被吊销营业执照。A、企业B、个体工商户C、农民专业合作社D、非营利组织参考答案：ABC85.学习本条例的意义在于（）。A、了解非法集资的危害和形式B、明确各方法律责任C、提高自身防范意识D、知法守法，维护自身权益参考答案：ABCD86.互联网信息服务提供者在防范非法集资中的义务包括（）。A、不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息B、发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录C、发现涉嫌非法集资的信息，应向处置非法集资牵头部门报告D、保证所发布信息的投资回报率参考答案：ABC87.下列哪些行为属于本条例列举的涉嫌非法集资行为？（）A、设立互联网企业吸收资金B、以发行股权的名义吸收资金C、在销售商品中承诺给付货币回报D、通过即时通信工具公开传播吸收资金信息参考答案：ABCD88.开展防范非法集资宣传教育的方式可以包括（）。A、法律政策解读B、典型案例剖析C、投资风险教育D、承诺保本付息参考答案：ABC89.与被调查事件有关的单位和个人（），由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。A、不配合调查B、拒绝提供相关文件、资料、电子数据C、提供虚假文件、资料、电子数据D、积极配合调查参考答案：ABC90.国家机关工作人员在防范和处置非法集资过程中，（），依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理B、未按照规定及时履行防范职责，或不配合处置，造成严重后果C、滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊D、通过职务行为或利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资参考答案：ABCD91.信用记录的管理涉及（）。A、由有关部门建立信用记录B、纳入全国信用信息共享平台C、仅在企业内部通报D、不影响其其他商业活动参考答案：AB92.本条例所称非法集资，是指同时具备以下哪些特征的行为？（）A、未经国务院金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定B、通过大众传播媒介公开宣传C、许诺还本付息或者给予其他投资回报D、向不特定对象吸收资金参考答案：ACD93.行政机关对非法集资行为的调查认定，（）。A、是依法追究刑事责任的必经程序B、不是依法追究刑事责任的必经程序C、意味着可以替代司法程序D、与刑事追责程序相互独立参考答案：BD判断题1.处置非法集资牵头部门有权依法查封有关经营场所，查封、扣押有关资产。A、正确B、错误参考答案：A2.本条例的立法目的是为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定。A、正确B、错误参考答案：A3.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人立即停止集资行为。A、正确B、错误参考答案：A4.非法集资协助人，是指为非法集资提供推介、营销等帮助，并获得经济利益的单位和个人。A、正确B、错误参考答案：A5.清退集资资金工作完成后，非法集资人应当向处置非法集资牵头部门提交书面报告。A、正确B、错误参考答案：A6.金融机构、非银行支付机构应当履行客户身份识别义务，依法对大额交易和可疑交易进行报告。A、正确B、错误参考答案：A7.处置非法集资牵头部门可以根据案件情况，决定是否向社会发布风险提示。A、正确B、错误参考答案：A8.乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。A、正确B、错误参考答案：A9.省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。A、正确B、错误参考答案：A10.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。A、正确B、错误参考答案：A11.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。A、正确B、错误参考答案：A12.对于不配合清退集资资金的非法集资人，可以由有关机关依法将其列入失信联合惩戒名单。A、正确B、错误参考答案：A13.对于情节轻微、社会影响较小的非法集资行为，可以不予处置。A、正确B、错误参考答案：B14.处置非法集资牵头部门有权依法查询涉嫌非法集资的广告费、代言费等资金流向。A、正确B、错误参考答案：A15.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。A、正确B、错误参考答案：A16.调查非法集资，不可以委托第三方专业机构进行。A、正确B、错误参考答案：B17.非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。A、正确B、错误参考答案：A18.互联网信息服务提供者发现用户发布、传播涉嫌非法集资信息的，应当立即停止传输该信息，采取消除等处置措施，防止信息扩散，保存有关记录，并向有关部门报告。A、正确B、错误参考答案：A19.对于经调查认定不属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当继续调查。A、正确B、错误参考答案：B20.为非法集资设立的企业、个体工商户，可以由非法集资人持有。A、正确B、错误参考答案：B21.本条例自公布之日起施行。A、正确B、错误参考答案：B22.处置非法集资牵头部门有权询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明。A、正确B、错误参考答案：A23.清退集资资金来源包括非法集资资金余额、收益，以及非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益。A、正确B、错误参考答案：A24.处置非法集资牵头部门独立负责调查、认定和处置工作，无需其他部门配合。A、正确B、错误参考答案：B25.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其注册地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。A、正确B、错误参考答案：A26.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。A、正确B、错误参考答案：A27.因参与非法集资而受到的损失，集资参与人可以向处置非法集资牵头部门申请补偿。A、正确B、错误参考答案：B28.任何单位和个人不得阻挠、妨碍清退集资资金工作。A、正确B、错误参考答案：A29.县级以上地方人民政府应当保障防范和处置非法集资工作相关经费。A、正确B、错误参考答案：A30.处置非法集资牵头部门应当建立非法集资线索分类分级处理机制。A、正确B、错误参考答案：A31.国务院建立处置非法集资部际联席会议制度，负责指导、协调全国的防范和处置非法集资工作。A、正确B、错误参考答案：A32.处置非法集资牵头部门应当制定防范和处置非法集资应急预案。A、正确B、错误参考答案：A33.金融机构、非银行支付机构对其经营场所、业务经办环节中存在非法集资风险的，应当建立监测机制，但无需向有关部门报告。A、正确B、错误参考答案：B34.非法集资行为是否涉嫌犯罪，不影响行政机关依据本条例进行调查和处置。A、正确B、错误参考答案：A35.非法集资人的法定代表人、主要负责人、直接责任人，从非法集资中获得的工资性收入，不属于清退范围。A、正确B、错误参考答案：B36.市场监督管理部门负责企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理，并加强监督管理。A、正确B、错误参考答案：A37.调查人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。A、正确B、错误参考答案：A38.商业银行发现涉嫌非法集资线索，应当及时报告处置非法集资牵头部门和国务院金融管理部门分支机构、派出机构。A、正确B、错误参考答案：A39.国务院金融管理部门分支机构、派出机构无权就非法集资行为对有关单位和个人进行行政处罚。A、正确B、错误参考答案：B40.处置非法集资牵头部门在处置过程中，可以聘请律师事务所、会计师事务所等专业机构参与工作。A、正确B、错误参考答案：A41.本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。A、正确B、错误参考答案：A42.国家禁止任何形式的非法集资。A、正确B、错误参考答案：A43.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。A、正确B、错误参考答案：A44.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由金融管理部门给予处罚。A、正确B、错误参考答案：A45.跨区域非法集资案件的管辖存在争议的，由共同的上一级处置非法集资牵头部门确定。A、正确B、错误参考答案：A46.非法集资人为单位的，其股东不承担清退集资资金的责任。A、正确B、错误参考答案：B47.本条例也适用于境外机构在境内开展的非法集资活动。A、正确B、错误参考答案：A48.本条例仅适用于在中国境内发生的非法集资行为。A、正确B、错误参考答案：A49.处置非法集资牵头部门在调查中，可以依法采取强制措施限制非法集资人的人身自由。A、正确B、错误参考答案：B50.清退集资资金应当优先清退集资参与人的本金。A、正确B、错误参考答案：A51.清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。A、正确B、错误参考答案：A52.清退集资资金后，仍有剩余财产的，应当上缴中央国库。A、正确B、错误参考答案：B53.处置非法集资牵头部门发现涉嫌犯罪的，应当在3个工作日内将案件移送公安机关。A、正确B、错误参考答案：B54.处置非法集资牵头部门应当建立举报奖励制度，对实名举报并提供重要线索和证据的单位和个人予以奖励。A、正确B、错误参考答案：A55.调查人员不得少于2人，并应当主动出示执法证件。A、正确B、错误参考答案：A56.处置非法集资牵头部门和国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立企业名称登记注册信息共享机制。A、正确B、错误参考答案：A57.处置非法集资牵头部门有权查询涉嫌非法集资的有关账户，但无权冻结。A、正确B、错误参考答案：A58.防范和处置非法集资工作坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。A、正确B、错误参考答案：A59.国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构，地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。A、正确B、错误参考答案：A60.企业名称或者经营范围中，可以包含"金融"、"理财"、"财富管理"等字样。A、正确B、错误参考答案：B61.县级以上地方人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。A、正确B、错误参考答案：B62.广告经营者、广告发布者未履行查验义务的，由市场监督管理部门给予处罚。A、正确B、错误参考答案：A63.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。A、正确B、错误参考答案：A64.法律、行政法规对其他行政领域非法集资的防范和处置另有规定的，适用其规定，但与本条例冲突的，以本条例为准。A、正确B、错误参考答案：B65.处置非法集资牵头部门应当会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序的监测。A、正确B、错误参考答案：A66.金融机构、非银行支付机构应当建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资。A、正确B、错误参考答案：A67.与被调查事件有关的单位和个人，在接受调查时，可以隐匿、转移涉案资料。A、正确B、错误参考答案：B68.对于暂时无法清退的集资资金，应当由非法集资人做出合理说明并制定后续清退计划。A、正确B、错误参考答案：A69.非法集资协助人积极配合调查并清退资金的，可以从轻处罚。A、正确B、错误参考答案：A70.在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益，属于清退范围。A、正确B、错误参考答案：A71.通过影视剧、晚会等形式发布涉及集资内容的广告，不受本条例约束。A、正确B、错误参考答案：B72.构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、正确B、错误参考答案：A73.清退集资资金时，可以扣除非法集资人为清退而支付的合理费用。A、正确B、错误参考答案：A74.广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。A、正确B、错误参考答案：A75.处置非法集资牵头部门进行调查时，调查人员应当制作调查笔录，并由被调查人核对后签字盖章。A、正确B、错误参考答案：A76.行业协会、商会应当加强行业自律管理，但无权对涉嫌非法集资行为进行预警和提示。A、正确B、错误参考答案：B77.国务院金融管理部门分支机构、派出机构可以自行制定非法集资的行政处置实施细则。A、正确B、错误参考答案：B78.本条例施行时，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。A、正确B、错误参考答案：A79.县级以上地方人民政府应当建立举报制度，公开举报电话和邮箱等。A、正确B、错误参考答案：A80.处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门对涉嫌非法集资行为进行调查认定。A、正确B、错误参考答案：A81.国家机关工作人员违反本条例规定，在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予处分。A、正确B、错误参考答案：A82.处置非法集资牵头部门有权依法禁止非法集资单位和个人出境。A、正确B、错误参考答案：B83.集资参与人围堵政府机关，属于表达合理诉求，不应受到法律追究。A、正确B、错误参考答案：B84.县级以上地方人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系。A、正确B、错误参考答案：A85.处置非法集资牵头部门有权要求非法集资人清退集资资金，但无权要求非法集资协助人清退。A、正确B、错误参考答案：B86.处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。A、正确B、错误参考答案：A87.非法集资人拒不履行清退集资资金义务的，处置非法集资牵头部门可以处以罚款。A、正确B、错误参考答案：A88.非法集资人、非法集资协助人无权对处置非法集资牵头部门作出的行政决定申请行政复议或提起行政诉讼。A、正确B、错误参考答案：B89.公安机关对移送的涉嫌非法集资案件，认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任，依法不予立案的，应当退回处置非法集资牵头部门。A、正确B、错误参考答案：B90.企业、个体工商户名称和经营范围中包含"交易所"、"交易中心"等字样的，市场监督管理部门应当严格审查。A、正确B、错误参考答案：A91.非法集资人转移、隐匿违法资金的，处置非法集资牵头部门可以申请司法机关采取冻结、查封措施。A、正确B、错误参考答案：A92.处置非法集资牵头部门主要职责是受理涉嫌非法集资的举报，但无需组织调查认定。A、正确B、错误参考答案：B93.清退集资资金时，集资参与人无权申报债权。A、正确B、错误参考答案：B94.互联网信息内容管理部门、电信主管部门负责处置非法集资的互联网信息内容、网站和移动应用程序等。A、正确B、错误参考答案：A95.处置非法集资牵头部门有权查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等。A、正确B、错误参考答案：A96.《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。A、正确B、错误参考答案：A97.处置非法集资牵头部门的工作人员对在工作中知悉的有关秘密、商业秘密和个人隐私，负有保密义务。A、正确B、错误参考答案：A98.非法集资协助人只需要退还其获得的佣金、提成等经济利益，无需承担其他责任。A、正确B、错误参考答案：B99.单位和个人可以从非法集资中获取利息、分红等投资收益。A、正确B、错误参考答案：B100.地方金融监管部门通常作为处置非法集资的牵头部门。A、正确B、错误参考答案：A填空题1.制定《防范和处置非法集资条例》的目的是为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解______，维护经济秩序和社会稳定。答案：金融风险2.本条例所称非法集资，是指未经______依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向______吸收资金的行为。答案：国务院金融管理部门，不特定对象3.国家禁止任何形式的______。答案：非法集资4.因参与非法集资受到的损失，由______自行承担。答案：集资参与人5.省级______对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。答案：人民政府6.______人民政府应当明确防范和处置非法集资工作的牵头部门。答案：县级以上地方7.国务院建立处置非法集资______联席会议制度。答案：部际8.行业协会、商会应当加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，不______、不______、不参与非法集资。答案：组织，协助9.企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含"______"、"______"、"______"、"______"等字样或者内容。答案：金融，交易所，交易中心，理财（或财富管理、股权众筹）10.广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含______内容的广告，不得提供设计、制作、代理服务，不得发布。答案：集资11.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得______、______、______、______涉嫌非法集资的信息。答案：制作，复制，发布，传播12.金融机构、非银行支付机构应当履行______识别义务，依法对大额交易和可疑交易进行报告。答案：客户身份13.处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立______可疑资金监测机制。答案：非法集资14.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门______。答案：举报15.处置非法集资牵头部门应当建立______制度，对实名举报并提供重要线索和证据的单位和个人予以奖励。答案：举报奖励16.处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门对涉嫌非法集资行为进行______。答案：调查认定17.调查人员不得少于______人，并应当主动出示______。答案：2，执法证件18.处置非法集资牵头部门有权______、______与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等。答案：查阅，复制19.处置非法集资牵头部门有权______涉嫌非法集资的有关账户。答案：查询20.调查人员有权询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出______。答案：说明21.处置非法集资牵头部门发现涉嫌犯罪的，应当在______个工作日内将案件移送公安机关。答案：722.经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人______集资行为。答案：立即停止23.______，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。答案：非法集资人24.______，是指为非法集资提供推介、营销等帮助，并获得经济利益的单位和个人。答案：非法集资协助人25.处置非法集资牵头部门有权要求______清退集资资金。答案：非法集资人、非法集资协助人26.清退集资资金来源包括：非法集资资金余额、收益；非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的______；非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；在非法集资中获得的______、______、______、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益。答案：经济利益，广告费，代言费，代理费27.非法集资人为单位的，其______、______、______、主管人员以及直接责任人员，应当依照法律规定和本条例要求，清退集资资金。答案：股东，实际控制人，董事（或监事、高级管理人员）28.为非法集资设立的企业、个体工商户和______，由处置非法集资牵头部门组织______。答案：农民专业合作社，注销登记29.清退过程应当接受处置非法集资牵头部门______。答案：监督30.任何单位和个人不得______、______清退集资资金工作。答案：阻挠，妨碍31.本条例自______年______月______日起施行。答案：2021，5，132.防范和处置非法集资工作坚持______为主、打早打小、______、稳妥处置的原则。答案：防范，综合治理33.县级以上地方人民政府应当建立非法集资______机制，纳入社会治安综合治理体系。答案：监测预警34.国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当按照职责分工，______、______本行政区域内金融机构、非银行支付机构加强内控管理，监测并及时报告非法集资风险。答案：指导，督促35.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门______。答案：报告36.处置非法集资牵头部门应当制定防范和处置非法集资______预案。答案：应急37.市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等______登记管理。答案：商事38.除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含"金融"、"______"、"______"、"______"等字样或者内容。答案：交易所，交易中心，理财（或财富管理、股权众筹）39.广告经营者、广告发布者未履行查验义务，发布包含集资内容广告的，由______管理部门责令改正，给予处罚。答案：市场监督40.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由______管理部门责令改正，给予处罚。答案：金融41.非法集资人、非法集资协助人不履行清退集资资金义务的，由处置非法集资牵头部门处______以上______以下的罚款。答案：集资金额20%，1倍42.构成违反治安管理行为的，由______依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究______。答案：公安机关，刑事责任43.国家机关工作人员在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予______。答案：处分44.本条例施行时，______同时废止。答案：《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》45.处置非法集资牵头部门进行调查时，被调查的有关单位和个人应当______，不得拒绝、阻碍、隐瞒。答案：配合调查46.处置非法集资牵头部门有权依法______有关经营场所，______、______有关资产。答案：查封，查封，扣押47.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其______处置非法集资牵头部门组织调查认定。答案：登记地48.对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为个人的，由其______处置非法集资牵头部门组织调查认定。答案：经常居住地49.清退集资资金应当优先清退______。答案：集资参与人的本金50.非法集资人因同一非法集资行为，需要同时承担民事赔偿责任和缴纳罚款的，其财产不足以支付的，优先承担______。答案：民事赔偿责任51.对于不配合清退集资资金的非法集资人，可以由有关机关依法将其列入__