2026-2031年中国生态康养行业市场调查研究及发展前景预测报告

第第页2026-2031年中国生态康养行业市场调查研究及发展前景预测报告产业经济研究院行业深度研究·战略决策参考发布时间：2026年7月

执行摘要生态康养产业是融合"健康中国"国家战略、生态文明建设、积极应对人口老龄化、扩大内需消费四大核心战略的万亿级朝阳产业。本报告基于2020-2025年的行业运行数据、30个省市区的政策梳理、100余家头部企业的案例研究以及48张数据图表的量化分析，系统研判2026-2031年中国生态康养行业的市场空间、发展趋势与投资机遇。一、核心发现1.市场规模迈向十万亿级新台阶。2025年中国康养产业整体规模约9.8万亿元，同比增长11.4%，其中生态康养核心业态（森林康养、温泉康养、康养旅居、中医药康养、气候康养、滨海康养、乡村田园康养等）市场规模约4.62万亿元，占康养产业47.1%。中性情景下，2031年康养产业整体规模将达18.1万亿元（CAGR10.8%），生态康养核心业态规模约9.2万亿元（CAGR12.2%），行业进入"量质齐升"黄金发展期。2.政策红利形成四级叠加格局。从《"健康中国2030"规划纲要》《关于促进森林康养产业发展的意见》到《关于深化养老服务改革发展的意见》（国办1号文）、"十五五"养老服务体系规划，形成了"国家战略+银发经济+康养文旅+生态产品价值实现"四级政策叠加。2025年长护险参保人数达1.88亿，2026年1月起全国实施中度失能老人养老服务消费补贴，支付端"压舱石"逐步确立。3.客群结构全面年轻化与全龄化。康养消费者平均年龄从2020年的58岁降至2025年的41.5岁，18-45岁客群占比已达62%。25-35岁青年白领"轻康养"订单年增速超35%，"未老先养"理念深入人心。家庭化康养成主流，76%用户与父母共同参与，高收入家庭共同康养比例达85%。年均康养花费从2019年的7800元升至2025年的11721元，年复合增长率7.0%。4.生态资源型目的地异军突起。以森林、山地、雨林、温泉、滨海、气候为核心的生态康养目的地包揽同程旅行2025年康养度假热门TOP10城市中的9席，三亚、攀枝花、五指山、西双版纳、铜仁、雅安、腾冲、北海、六盘水、遂昌构成"生态康养第一梯队"。鄢陵森林康养产值156亿元占全县GDP38.8%、腾冲年均15万旅居客停留5个月、博鳌乐城2025年接待医疗旅游86万人次——"绿水青山就是金山银山"在康养产业得到最充分验证。5.竞争格局"头部集中+细分突围"并存。险资系（泰康、太保、国寿、太平、平安、大家等9家进入TOP30）、国央企系（光大、中信、中国康养、通用等8家）、地产转型系（万科、绿城、华润、保利）、专业医疗系（复星、九如城、翔宇医疗）、地方民企系（耘林、人寿堂、锦欣）五大派系同场竞技。CR5从2020年的18%提升至2025年的33%，预计2031年达50%；轻资产连锁化与细分赛道（认知症照护、森林疗愈、中医体质调理）成为中小企业突围主路径。6.科技与金融成为产业升级双引擎。2025年智慧康养市场规模约1.25万亿元，AI+康养大模型、可穿戴医疗设备（2025年707亿元，2026年826亿元）、远程医疗、康复机器人等加速落地；中国移动10亿元520万台深度定制康养硬件采购，国家队入场。金融端，康养REITs从2022年1支扩容至2025年5支，预计2026年达8支，保利、泰康等机构"投-建-管-退"闭环逐步打通。二、战略判断综合分析，2026-2031年中国生态康养产业将呈现"八大确定性趋势"：全龄覆盖客群扩容、中医药特色化崛起、医养结合深度融合、智慧AI技术全面渗透、旅居候鸟常态化、产业集群区域分化、轻资产连锁扩张、资产证券化加速。建议投资者重点关注三大高确定性赛道——AI+智慧康养（CAGR24%）、医养结合（CAGR17%）、森林/气候疗愈（CAGR18%）；并警惕政策变动、医疗事故、人才短缺三大核心风险。

目录TOC\o"1-3"\h\u8687第一章研究背景与方法论 9292091.1研究背景与意义 9173391.2生态康养概念界定与分类 10102111.3研究方法与数据来源 11209811.4报告框架与核心结论 1227407第二章全球生态康养产业发展态势 14186832.1全球康养经济整体规模与结构 1497222.2德国：森林医疗纳入医保的百年经验 1549682.3日本：精细化森林疗愈与介护体系 16173632.4美国：CCRC持续照料社区成熟模式 16303682.5韩国：森林康养与温泉疗愈融合发展 17183002.6国际经验对中国的启示 1814539第三章中国生态康养行业宏观环境分析（PEST） 2066933.1政策环境（Political）：四级政策叠加，红利持续释放 2029559（一）国家战略顶层设计 2022482（二）银发经济专项政策 2024699（三）康养文旅融合政策 2020803（四）生态产品价值实现政策 216870（五）地方政策竞相落地 21301533.2经济环境（Economic）：消费升级+资本涌入双轮驱动 22234523.3社会环境（Social）：深度老龄化+健康焦虑+全龄康养 24115333.4技术环境（Technological）：AI+IoT+5G重构康养服务链 2615151第四章中国生态康养产业链全景分析 29102034.1产业链总体架构 293394.2上游：生态资源、硬件设备与基础设施 3010343（一）生态资源端 318932（二）硬件设备端 311455（三）医药与健康食品端 3116949（四）基础设施端 3127834.3中游：康养服务运营主体 32285094.4下游：支付体系与渠道终端 346883（一）多元支付体系 344096（二）渠道终端多元化 344004.5价值链微笑曲线分析 3621081第五章生态康养细分业态深度研究 37263765.1森林康养：绿水青山的疗愈力 37280415.2温泉康养：循证医学新蓝海 38161975.3滨海与气候康养：候鸟经济的黄金赛道 39167695.4中医药康养：药食同源与治未病 4179185.5乡村田园康养：乡村振兴新引擎 43150945.6医养结合：硬核刚需的机构赛道 44265945.7智慧康养：AI+IoT重构服务链路 4517475第六章中国生态康养市场规模与供需分析 4748986.1整体市场规模与增长动力 4746536.2消费者画像与需求结构 4919200（一）年龄结构全龄化 4921469（二）收入结构中产化 4924502（三）需求结构差异化 4918317（四）选择因素多元化 4912760（五）满意度有待提升 504406.3供给端：企业注册与项目分布 53187526.4供需错配与结构性矛盾 5425307第七章区域格局与典型案例 57175067.1区域分布总体特征：三大梯队与八大经济圈 57225207.2海南：自贸港+医疗特区的独特优势 59274297.3四川/云南：森林温泉气候资源富集带 6093437.4浙江/安徽：长三角生态康养高地 61188787.5标杆企业案例深度剖析 6110321（一）泰康之家：保险+医养的头部标杆 626936（二）九如城：四级体系+医康养教的连锁龙头 6227376（三）爱康集团：健康管理+康养的跨界融合 6218386（四）河南鄢陵：县域康养经济标杆 6315644第八章商业模式与盈利结构 6696938.1七种主流商业模式 6631818.2典型项目收入结构 67179738.3入住率与投资回收周期 6783628.4轻资产vs重资产模式对比 6918771第九章竞争格局与头部企业分析 71309589.1五大派系竞争格局 71144119.2市场集中度演变 72283769.3TOP10运营商竞争态势 7340179.4跨界入局者：保险、科技与地产 7514426第十章2026-2031年市场前景预测 772117010.1市场规模三情景预测 772582710.2细分赛道成长性排名 782868810.3十大发展趋势研判 816394趋势一：从"养老"到"全龄康养"，客群全面扩容 8120445趋势二：中医药康养特色化崛起，民族品牌走向国际 819086趋势三：医养结合深化，医疗从"配套"变"核心" 8222570趋势四：AI+智慧康养全面渗透，服务效率跃升 828750趋势五：候鸟旅居常态化，从季节性向四季化延伸 8226623趋势六：产业集群区域分化，"一省一特色"格局形成 8222306趋势七：轻资产连锁加速，头部集中趋势明显 83865趋势八：REITs与资产证券化打通退出通道 838030趋势九：绿色低碳可持续发展 8343趋势十：支付体系完善，长护险全国落地 831501410.4核心驱动因素与关键假设 8517155（一）人口驱动——最确定的刚性力量 8522324（二）消费驱动——中产扩容与康养意识提升 8621689（三）政策驱动——长护险、补贴、产业政策 8610255（四）技术驱动——AI+IoT降本增效 867116第十一章投资价值与风险提示 871716011.1产业投资价值评估 87893911.2高潜赛道投资机会 8711177（一）第一梯队：高成长黄金赛道（CAGR22%+） 8723724（二）第二梯队：稳健优质赛道（CAGR15-20%） 8823196（三）第三梯队：基础赛道（CAGR10-15%） 88558511.3投资风险矩阵与防范建议 891979911.4战略建议 914811（一）给企业的建议 9118442（二）给政府的建议 9231337（三）给投资者的建议 931063第十二章结论与展望 943245912.1核心研究结论 94613812.2未来展望：黄金十年的四个确定性 9532523确定性一：需求确定性——3.8亿老人+7亿中产+全龄健康意识 952089确定性二：政策确定性——国家战略级长期支持 9528493确定性三：技术确定性——AI重构服务效率 9614872确定性四：资本确定性——REITs打通退出闭环 96516参考文献 97

第一章研究背景与方法论1.1研究背景与意义党的二十大报告明确提出"推进健康中国建设"，把保障人民健康放在优先发展的战略位置。2024年国务院发布《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》（国办发〔2024〕1号），首次以"银发经济"命名，从四个维度26条举措系统支持康养产业发展；2025年《中共中央国务院关于深化养老服务改革发展的意见》进一步提出"因地制宜发展康养旅居等新业态"，标志着生态康养产业上升为国家战略级产业方向。与此同时，中国正经历全球规模最大、速度最快、持续时间最长的老龄化进程。2024年底60岁及以上老年人口达3.1亿人，占总人口22.0%；2026年预计突破3.23亿，占比23%，正式迈入深度老龄化社会；预计2035年将突破4亿，进入重度老龄化阶段。80岁以上高龄老人作为康养核心客群，2024-2030年复合增长率将从2.5%飙升至6.5%；2024年重度失能老人1403万人，2030年将增至1779万人，刚需属性日益凸显。生态康养作为"健康中国+生态文明+乡村振兴+扩大内需"四大战略的交汇点，兼具经济价值、社会价值与生态价值。一方面，我国幅员辽阔，森林覆盖率达24.02%、拥有温泉地热点3000余处、海岸线1.8万公里、国家级自然保护区474个，生态资源禀赋世界第一，为生态康养产业提供了得天独厚的物质基础；另一方面，2025年全国生态旅游游客量超30亿人次，森林旅游达17亿人次，森林康养、观鸟经济、温泉疗愈、气候疗养等新业态快速升温，"绿水青山就是金山银山"在康养领域正转化为实实在在的产业动能。在此背景下，系统开展2026-2031年中国生态康养行业市场调查研究与发展前景预测，对政府部门制定产业政策、投资机构研判投资机会、头部企业优化战略布局、金融机构创新产品服务均具有重要的理论价值和实践意义。图12020-2031年中国康养产业市场规模及预测1.2生态康养概念界定与分类"生态康养"是指依托优质自然生态资源（森林、温泉、海洋、山地、草原、湿地、气候、田园等），融合医学、养生学、心理学、运动学等多学科理论，为全年龄段人群提供的涵盖身心调养、慢病康复、养生保健、养老照护、休闲度假等功能的综合性健康服务产业。与传统养老服务业以老年群体为主要对象、以生活照护为核心内容不同，生态康养具有四大特征：一是服务对象全龄化，覆盖从青少年自然教育、中青年亚健康干预到老年健康养老的全生命周期；二是资源依托生态化，以优良自然生态环境为核心生产要素；三是产业形态融合化，"生态+康养+文旅+医疗+农业+体育+文化"跨界融合；四是服务目的多元化，兼顾疾病预防、治疗康复、养生保健、精神慰藉、休闲度假等多维目标。按照核心依托资源和业态特征，本报告将生态康养划分为八大细分业态：业态分类核心依托资源主要服务内容典型目的地森林康养森林生态系统、负氧离子、芬多精森林浴、森林徒步、自然教育、疗养康复黑龙江伊春、四川雅安、浙江莫干山温泉康养地热温泉、矿泉资源泡浴理疗、SPA、水中运动康复、中医汤疗云南腾冲、青岛即墨、贵州思南滨海康养海洋气候、沙滩、海水阳光浴、海水疗法、海鲜食疗、避寒度假海南三亚、广西北海、山东青岛中医药康养道地药材、中医文化体质辨识、针灸推拿、药膳、药食同源安徽黟县、江西樟树、吉林通化气候康养适宜气候（温度、湿度、光照）避暑、避寒、阳光疗养、空气疗法攀枝花、六盘水、昆明、威海乡村田园康养田园风光、乡土文化、有机农业农事体验、有机食疗、民宿旅居、慢生活浙江安吉、河南鄢陵、湖北神峰山湿地草原康养湿地、草原生态系统草原旅居、湿地观鸟、户外康体内蒙古呼伦贝尔、黑龙江齐齐哈尔山地康养高山、峡谷、溪流气候避暑、登山运动、峡谷疗愈贵州铜仁、安徽黄山、四川峨眉山1.3研究方法与数据来源本报告综合运用文献研究法、数据建模法、案例研究法、比较研究法和专家访谈法开展研究。具体而言：在数据层，本报告系统收集国家统计局、国家林草局、民政部、国家卫健委、文化和旅游部等部委公开数据，整合《中国康养产业消费趋势报告（2025）》《康养蓝皮书：中国康养产业发展报告》《全球健康经济报告（GWI）》等权威研究，结合前瞻产业研究院、中研普华、AgeClub、亿翰智库、同程旅行等第三方机构发布的行业数据，以及泰康、复星、太保、九如城、爱康集团等头部企业公开披露的经营数据，形成30+核心数据序列。在模型层，本报告对市场规模预测采用"人口驱动+消费升级+供给渗透"三因子模型，设置乐观、中性、悲观三种情景；对细分赛道成长性采用"政策支持、需求增长、供给成熟、技术赋能、盈利可行"五维评分模型；对企业竞争格局采用CRn集中度、HHI指数、五力模型综合研判；对区域市场采用"资源禀赋+经济基础+政策力度+配套设施"综合评价。在案例层，本报告深度剖析博鳌乐城、雅安康养、腾冲温泉、鄢陵花木康养、黟县中医药康养、青岛"中国康湾"、泰康之家、复星康养、九如城、爱康悦养等10余个典型项目和企业案例。1.4报告框架与核心结论本报告共12章，按照"全球视野—宏观环境—产业结构—市场供需—区域格局—商业模式—竞争格局—前景预测—投资建议"的逻辑层层展开：第二章梳理全球生态康养发展态势与国际经验；第三章运用PEST框架分析中国生态康养宏观环境；第四章拆解产业链全景；第五章对森林、温泉、滨海、中医药、乡村、医养、智慧七大细分业态进行深度研究；第六章分析整体市场规模、消费者画像和供需结构；第七章研判区域格局和典型案例；第八章剖析商业模式与盈利结构；第九章研究竞争格局和头部企业；第十章对2026-2031年市场规模进行三情景预测；第十一章评估投资价值和风险；第十二章给出结论与展望。本报告核心结论可概括为"一个判断、两大主线、三大赛道、四大风险"：一个判断即"2026-2031年中国生态康养产业将进入量质齐升、结构优化的黄金发展期"；两大主线即"全龄化客群扩容"和"科技/金融双轮赋能"；三大高潜赛道即"AI+智慧康养（CAGR24%）、医养结合（CAGR17%）、森林/气候疗愈（CAGR18%）"；四大核心风险即"政策变动、医疗事故、人才短缺、资金压力"。

第二章全球生态康养产业发展态势2.1全球康养经济整体规模与结构全球康养研究院（GlobalWellnessInstitute,GWI）发布的《2025年全球康养经济报告》显示，2024年全球康养经济市场规模达到6.8万亿美元，较2023年增长7.9%，较2019年实现翻倍，占全球GDP比重达6.12%，显著高于2019年的5.67%。2019-2024年复合年增长率6.2%，明显高于同期全球经济增速（约3.2%），康养产业已成为全球增长最快的产业之一。预计到2030年，全球康养经济规模将逼近10万亿美元，未来十年年均复合增长率约5.4%；2034年有望突破11万亿美元大关。全球康养经济涵盖十一大核心主题，其中康养房地产五年复合增长率达19.5%成为增速之王，2024年规模5484亿美元，较2019年增长243%；健康饮食、个性化营养与体重管理、康养旅游、传统与补充医学、健身身心运动、公共卫生/预防医学、康养温泉/水疗、工作场所康养均实现超越2019年水平的强劲复苏。康养消费者呈现明显的年轻化趋势：26-35岁年轻消费者在健康服务订单量中占比已达57%，95后消费增速超过400%，标志着"Z世代"正在成为全球康养消费的重要增量力量。图22019-2030年全球康养经济市场规模2.2德国：森林医疗纳入医保的百年经验德国是世界森林康养的发源地，早在1840年就针对都市病首创"气候疗法"。1855年，塞巴斯蒂安·克奈圃（SebastianKneipp）医师在巴特·威利斯赫恩（BadWörishofen）小镇创立以"水疗+森林自然疗法"为核心的克奈圃疗法，全球首个森林浴基地由此诞生。20世纪80年代，德国将森林康养纳入国策，强制要求公务员参与森林康养，并于1990年将其纳入国家公费医疗保障体系。这一举措不仅没有提高公费医疗总支出，反而使相关医疗费用降低近30%，每年节省资金达数百亿欧元。截至2020年，全德获批森林康养基地达400余处，形成了以"自然疗法+医疗级服务+医保支付"为核心的成熟模式。巴特·威利斯赫恩疗养旅馆打造"检测—干预—康复"医疗级流程：入住前全面体检，由专业医师根据身体状况定制个性化森林徒步、芬多精吸入、水疗、芳香疗法等方案，疗程结束后跟踪评估。德国经验的三大核心启示：一是森林康养必须由医疗体系背书才能建立公信力；二是科学的疗愈效果追踪体系是服务升级的关键；三是"政府+企业+社区+医保"多方协同是森林康养可持续发展的基础。2.3日本：精细化森林疗愈与介护体系日本是亚洲森林康养的先行者和全球精细化运营的典范。日本林野厅自2004年起推动"森林疗法"（ForestTherapy）基地认证，截至目前已认证超过600处森林疗法基地与步道，形成了完善的认证标准体系，涵盖森林环境五感评价、安全管理、专业导赏员（森林疗法师）配置等多项指标。日本森林康养的典型代表包括：十胜千年森林（北海道）——源于碳补偿理念，由日英设计师联合打造的400公顷综合疗愈空间，划分为山地、森林、草地、农场四大主题花园，通过艺术展览、自然教育、林地劳作、园艺疗法等活动让游客从"观赏者"转变为"参与者"；FUFU山梨保健农园——采用预约制，主要服务20-40岁东京年轻女性，停留2-3天即可实现全方位疗愈，核心课程包括清晨唤醒瑜伽、坐禅、林间散步、午后药草精油DIY、专业森林浴、自律神经检测、夜晚围炉冥想，数据显示超80%客人驻留后压力值（皮质醇、唾液淀粉酶、NK细胞活性等指标）显著下降。在养老康养领域，日本建立了全球最完善的介护保险制度，2000年实施《介护保险法》，将养老照护纳入社会保障，形成了"居家—社区—机构"三级介护体系，40岁以上全民参保，65岁后根据失能等级享受介护服务。日本CCRC（持续照料退休社区）、集团家屋（GroupHome）等模式为中国康养社区发展提供了重要参考。2.4美国：CCRC持续照料社区成熟模式美国是康养社区（退休社区）产业最成熟的国家，形成了以CCRC（ContinuingCareRetirementCommunity，持续照料退休社区）为核心，辅以ActiveAdultCommunity（活力长者社区）、AssistedLiving（协助生活）、NursingHome（护理院）、MemoryCare（认知症照护）等多层次养老服务体系。根据美国国家投资中心（NIC）数据，全美约有2000家CCRC社区，服务超过100万老年人。美国太阳城（SunCity）是典型代表：始建于1960年代，目前在全美多个州布局，提供独立生活、协助生活、专业护理三级服务，居民可随健康状况灵活转换；与梅奥诊所等顶级医疗机构合作建立健康管理中心，居民满意度达95%。CCRC模式的核心优势在于"一站式终身照护"——居民从活力老人阶段入住独立生活区，随着身体机能衰退可进入协助生活区乃至专业护理区，真正实现"在同一社区安享终身"。收费模式通常包括入门费（EntryFee，从几万到上百万美元不等，部分可退还）和月度服务费（MonthlyFee）。在科技康养领域，美国在可穿戴医疗设备、远程医疗、AI健康管理等方面全球领先。AppleWatch、Fitbit等消费级可穿戴设备已进入医疗级认证阶段，FDA批准的ECG监测、房颤预警等功能在慢病管理中发挥重要作用。2.5韩国：森林康养与温泉疗愈融合发展韩国于1988年开始建设自然休养林，2009年修建了首座森林康养基地"山阴疗养森林"，此后森林康养进入快速发展期。截至2020年，韩国已建成160处自然休养林、170处森林浴场、400余处森林教育基地和47处森林康养基地。韩国山林厅出台了系统的森林康养基地认证标准，统一认证森林康养师、森林解说员等专业人员，形成了"国家立法+基地认证+人才培养+服务标准化"四位一体的森林康养体系。韩国在温泉康养方面也具有深厚传统，儒城温泉、海云台温泉、水安堡温泉等著名温泉地已发展为集温泉浴、韩方理疗、美容、度假为一体的综合康养目的地。韩国的"韩方养生"与森林、温泉深度融合，形成具有鲜明民族特色的"森林+韩方+温泉"三位一体康养模式。图31主要国家森林康养发展对比2.6国际经验对中国的启示综合德国、日本、美国、韩国的发展经验，结合中国实际国情，本研究总结出对中国生态康养产业发展的六大启示：第一，政策引领与医保支付是产业规模化的关键。德国将森林康养纳入医保使医疗费用下降30%，日本介护保险全面覆盖，启示我国需加快建立长护险全国统筹机制，探索将森林疗愈、温泉疗法、中医"治未病"等具有循证医学依据的康养服务纳入医保或商业保险支付范围。第二，标准体系建设是服务质量的基石。日本、韩国严格的基地认证、服务标准、人才评价体系是产业规范发展的前提，我国当前仅有《森林康养基地质量评定》（LY/T2934-2018）等少数行业标准，亟需建立覆盖森林、温泉、中医药、滨海、气候等多业态的国家和行业标准体系。第三，医疗融合是康养项目的核心壁垒。德国"疗养旅馆医师驻场"、日本"森林疗法医学循证"、美国"CCRC医疗配套"均证明"医养结合"能力是决定项目长期竞争力的根本。第四，人才培养是产业可持续发展的保障。日本的森林疗法师、德国的自然疗法医师、美国的注册护士均需要严格的资格认证和持续教育，我国当前康养护理人才缺口约300万人，迫切需要建立多层次人才培养体系。第五，科技赋能是未来竞争的制高点。AI、IoT、可穿戴设备、康复机器人等技术正在加速重构康养服务模式，中国在数字技术和智慧硬件方面具有独特优势，有望在智慧康养赛道实现"换道超车"。第六，商业模式创新是盈利关键。美国CCRC的入门费+月费、日本介护保险的共担机制、德国医保支付模式都提供了不同路径参考，中国需要探索适合本土文化和消费习惯的多元商业模式。

第三章中国生态康养行业宏观环境分析（PEST）3.1政策环境（Political）：四级政策叠加，红利持续释放生态康养产业已形成"国家战略顶层设计—银发经济专项政策—康养文旅融合政策—生态产品价值实现政策"四级叠加的政策红利格局。（一）国家战略顶层设计《"健康中国2030"规划纲要》将康养产业纳入国家战略，明确到2030年主要健康指标进入高收入国家行列，健康服务业总规模达到16万亿元；党的二十大报告强调"推进健康中国建设""实施积极应对人口老龄化国家战略"；《"十四五"国家老龄事业发展和养老服务体系规划》要求构建"居家社区机构相协调、医养康养相结合"的养老服务体系；《"十四五"旅游业发展规划》提出到2025年健康旅游市场规模突破2万亿元。（二）银发经济专项政策2024年1月，国务院办公厅印发《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》（国办发〔2024〕1号），首次以"银发经济"命名，提出4个方面26项举措，明确"发展康养旅居、老年旅游等业态"。2025年《中共中央国务院关于深化养老服务改革发展的意见》进一步明确长护险落地、资产盘活、人工智能及人形机器人应用等发展方向，从机构类型、服务类型、产业链布局、资金支持、支付政策等多个维度作出系统部署。2025年，民政部、财政部全面启动向中度以上失能老年人发放养老服务消费补贴项目，自2026年1月1日起全国实施。长期护理保险试点已覆盖49个城市、1.88亿参保人，2026年将进一步扩围。（三）康养文旅融合政策2025年1月，中央六部委联合发文推动"农业+康养+旅游+田园养生"融合发展模式，中央投资补助标准东中西部分别为30%、60%、80%，西藏、四省藏区和南疆四地州全额补助；《关于促进森林康养产业发展的意见》提出到2030年建成全国森林康养基地1200处；自然资源部试点"点状供地"政策，降低康养项目用地成本30%以上；2025年财政部专项债新增康养文旅项目额度达1500亿元；海南自贸港、博鳌乐城"特许医疗、特许研究、特许经营、特许国际医疗交流"四特许政策吸引国际医疗资源集聚。（四）生态产品价值实现政策2025年林草产业总产值近11万亿元，生态旅游年接待超30亿人次，"绿水青山就是金山银山"在康养产业的转化机制正在加速建立。三部门联合推动林业金融创新，支持康养用地"标准地"供应；海南、云南等试点康养REITs模式，破解重资产运营难题；多地探索"生态保护补偿+康养产业发展"协同机制，推动生态资源从"沉睡资产"向"流动资本"转化。（五）地方政策竞相落地全国27个省份将发展居家社区养老服务纳入2025年政府工作报告。海南出台《推动康养产业发展三年行动方案（2025—2027年）》构建"五区协同"格局；云南打造"国际康养旅游示范区"目标健康服务业营收5000亿元；青岛发布"中国康湾"建设三年行动计划，2027年生命健康产业规模1000亿元；安徽印发《推进中医药康养文旅融合发展行动计划（2026—2028年）》支持黄山设立"医康养融合试验区"；山西累计下达3.67亿元文旅康养奖补资金。图28中国生态康养行业重要政策时间轴3.2经济环境（Economic）：消费升级+资本涌入双轮驱动中国经济结构深度调整，居民收入增长与消费升级为康养产业提供坚实经济基础。2023年中国人均GDP超1.2万美元，进入中等偏上收入国家行列；恩格尔系数持续下降至约30%，居民消费结构从生存型向发展型、享受型转变，健康消费意愿显著增强。2025年消费者年均康养花费达11721元，较2019年增长50%，年均增速7.0%。家庭月收入1万元以上成为康养消费门槛，家庭月入2万元以上群体与父母共同康养比例达85%。从客单价看，康养度假平均客单价较传统文旅高出23%，部分高端康养旅居项目客单价超万元。康养地产、康养社区入住率标杆项目超90%，头部企业净利率达18%-22%，显著高于传统文旅项目8-12个百分点。资本层面，险资、地产商、互联网巨头、医疗健康企业、地方国资加速布局：泰康"保险+康养社区"模式保费收入同比增长80%；华为、阿里健康、百度、科大讯飞通过AI和云服务切入高端健康管理；中国移动2025年3月发布10亿元520万台深度定制康养产品采购；保利、万科、华润等房企加速向康养地产和运营服务转型。2025年康养产业融资规模达520亿元，康养REITs产品5支，资本市场对优质康养资产的认可度持续提升。图52019-2025年中国消费者年均康养花费图34中国康养产业融资规模与REITs发展3.3社会环境（Social）：深度老龄化+健康焦虑+全龄康养人口老龄化是康养产业最核心的驱动力。2024年底中国60岁及以上人口达3.1亿，占总人口22.0%，预计2026年达3.23亿（占比23%），正式迈入深度老龄化社会；2035年突破4亿进入重度老龄化；80岁以上高龄老人2024-2030年CAGR将从2.5%飙升至6.5%，2030年达6100万人。失能半失能老人超过4500万，其中重度失能老人2024年达1403万人，2030年增至1779万人，刚性康复护理需求持续扩容。与此同时，亚健康年轻化与健康意识觉醒推动康养需求向全年龄段延伸。中国亚健康人群规模超7亿，职场白领亚健康比例高达76%；抑郁症、焦虑症等心理健康问题影响超3亿人；睡眠障碍人群超3亿。《中国康养产业消费趋势报告（2025）》显示，康养消费者平均年龄已从2020年的58岁降至41.5岁，18-35岁客群占比快速提升至36.7%，25-35岁青年白领"轻康养"订单年增速超35%。全龄康养成为不可逆转的社会趋势：老年群体聚焦医疗康复与慢病管理，中年人群关注亚健康干预与抗衰老，年轻一代偏好森林疗愈、温泉SPA、运动康养等轻量化服务，亲子家庭注重研学+康养+度假复合体验。家庭结构小型化与空巢化加速催生社会化康养需求。第七次人口普查显示，中国平均家庭户规模降至2.62人，独居老人超1.3亿，传统家庭养老功能持续弱化。新冠疫情进一步提升全民健康意识，"治未病"理念深入人心，中医药康养选择率超41%，超56%消费者愿意为中医药康养服务付费。区域分布上，康养消费呈现"一线及新一线城市主导客源输出、生态资源富集省市承接目的地"的特征。同程旅行数据显示，重庆、成都、北京、深圳、广州、上海六大城市是康养度假核心客源地；云南、海南、四川、贵州、浙江是最受消费者向往的康养目的地TOP5。图3中国老年人口及高龄老人规模变化趋势图6中国康养消费者年龄结构分布（2025年）图8中国消费者最向往的康养目的地TOP103.4技术环境（Technological）：AI+IoT+5G重构康养服务链人工智能、物联网、5G、大数据、可穿戴设备、康复机器人、脑机接口等新技术正在深度重构康养产业的服务模式、运营效率和用户体验，"科技康养"成为产业升级最重要的引擎。智慧康养硬件加速普及：2025年中国智能穿戴健康设备市场规模达707亿元，预计2026年突破826亿元，全球可穿戴医疗设备2025年达540亿美元、CAGR29.5%。AI心电手表、动态血压监测、睡眠呼吸监测、跌倒报警手环、心电衣、外骨骼机器人等产品从"娱乐级监测"升级为"医疗级精准"，AI-ECG心电辅助分析综合准确率达95.2%以上，部分疾病（如心室肥大）准确率高达99.97%。2026世界人工智能大会上，脑电睡眠监测、AI情绪戒指等情绪健康管理产品成为焦点，健康穿戴从基础数据记录迈向身心协同管理。AI+康养大模型加速落地：华为、百度、科大讯飞、阿里健康、中国移动等科技巨头纷纷布局康养AI。中国移动推出"望闻问切"四能力AI康养服务——"望"视频AI看护、"闻"大数据云守护、"问"康养大模型问答、"切"康养幸福指数分析；爱康集团推出基于功能医学的AI健康管理中心；AI辅助诊断、远程医疗、智能照护机器人等应用使服务效率提升40%以上；32个国家级智能养老机器人试点加速建设。5G+远程医疗打通城乡壁垒：5G+AR技术使三甲医院专家远程会诊误诊率降低50%；博鳌乐城依托5G实现国际专家远程会诊；县域医共体远程影像、远程心电覆盖率超80%。数字疗法（DTx）在认知训练、慢病管理、心理干预等领域快速发展，为康养服务提供"软件即医疗器械"的新解决方案。整体来看，中国在数字技术应用、消费电子制造、5G基础设施、AI算法等领域具有全球领先优势，为智慧康养、远程康养、居家康养等新业态发展提供了独特的技术底座，有望在全球康养科技赛道上实现"换道超车"。图232020-2030年中国智慧康养市场规模及预测图24中国智能穿戴健康设备市场规模

第四章中国生态康养产业链全景分析4.1产业链总体架构生态康养产业链呈"上游支撑—中游运营—下游消费"的三层架构，涵盖资源开发、硬件制造、服务运营、渠道分发、金融支付五大价值环节。上游以生态资源、医疗设备、医药食品、适老设施、数字技术为基础，决定服务供给质量；中游通过森林康养、温泉康养、滨海康养、中医药康养、医养结合、康养旅居、智慧康养等多元业态实现价值转化，是产业链核心；下游聚焦消费群体与渠道运营，推动需求落地，并通过医保、长护险、商业保险、个人支付等多元支付体系完成价值闭环。全链条正加速数字化、一体化融合，从同质化服务向个性化、智慧化、普惠化方向升级。从价值分布看，生态康养产业链呈现"微笑曲线"特征：上游生态资源开发、智慧康养技术毛利率分别为35%和45%；中游康养设施建造、设备制造、药品供应毛利率25-30%，属低毛利制造环节；下游医疗护理服务（毛利率55%）、中医药服务（48%）、金融支付（42%）、品牌营销（38%）等高附加值环节分布在链条两端。中游项目运营整体毛利率约35%，但分化明显——头部CCRC社区毛利率可达40-50%，而普通康养酒店、民宿毛利率仅20-30%。图18生态康养产业链价值分布图48生态康养产业链各环节毛利率分布(微笑曲线)4.2上游：生态资源、硬件设备与基础设施（一）生态资源端生态资源是生态康养产业的第一生产要素。我国拥有丰富的康养生态资源：森林面积2.31亿公顷，森林覆盖率24.02%，全国省级以上森林康养基地2000余处（其中国家级948处）；已发现温泉地热点3000余处，其中医疗价值温泉200余处；海岸线1.8万公里，优质沙滩百余处；国家级自然保护区474个、国家级森林公园906个、国家湿地公园901处；拥有从热带到寒温带完整气候带，海南、云南、四川攀西等地区气候条件优越。这些资源大部分属于国有或集体所有，政府通过划拨、特许经营、PPP、点状供地等方式向市场主体开放。（二）硬件设备端康养硬件设备包括康复医疗器械（翔宇医疗、伟思医疗等）、适老化设施（无障碍卫浴、防滑地板、智能护理床等）、智能穿戴设备（华为、小米、苹果、乐普医疗等）、康养家具、中医诊疗设备、健康监测设备、环境质量监测设备等。2025年中国智能穿戴健康设备市场规模707亿元，康复医疗器械市场规模超800亿元，适老化改造市场规模超3000亿元。康养硬件是项目落地的基础投入，约占项目总投资的15-25%。（三）医药与健康食品端药食同源产业2023年规模3763亿元，2025年突破4200亿元，全产业链估值超2万亿元；国家卫健委《药食同源目录》已涵盖106种食药物质，党参、肉苁蓉、铁皮石斛等经典药材完成"食品化"转化；老年滋补品、功能食品、保健食品、有机生态食品快速增长，2025年货节期间京东健康老年滋补品成交额同比增长超70%。（四）基础设施端康养基础设施包括交通（机场、高铁、景区道路）、通信（5G、光纤）、医疗（二级以上医院、社区卫生服务中心）、市政（供水、供电、污水处理）、公共服务（老年大学、文体活动中心）等。政府专项债、中央投资补助、地方财政投入是基础设施建设主要资金来源，2023年财政部专项债新增康养文旅项目额度1500亿元，中央财政对生态旅游、森林康养基地建设持续投入。4.3中游：康养服务运营主体中游是生态康养产业链的核心，涵盖各类康养服务运营机构。按运营主体性质可分为五大派系：派系代表企业数量运营模式核心优势市场份额险资系泰康、太保、国寿、太平、平安、大家、新华、阳光、富德生命、前海人寿约10家保险+医养社区，重资产长周期低成本资金+庞大客户基础+支付端闭环22%地产系万科、绿城、华润、保利、中海、远洋约20家康养地产+社区服务开发经验+存量物业+物业管理能力18%国央企系光大、中信、中国康养、通用康养、中交、中国旅游集团约15家公建民营+普惠养老+示范项目政府背书+资源整合+资金实力15%医疗/专业系复星、九如城、翔宇医疗、爱康、泰康医疗约30家医养结合+专业服务医疗专业能力+标准化运营13%地方/民企系耘林、人寿堂、锦欣、绿康、国德、苏康养、各地民宿集群数千家属地深耕+轻资产连锁+细分特色区域资源+灵活机制+特色服务32%按业态类型，中游可分为：（1）森林康养运营商——依托森林公园、自然保护区开展森林浴、森林徒步、自然教育、疗愈课程；（2）温泉康养运营商——依托地热资源开展温泉浴、SPA、水中运动康复；（3）康养旅居运营商——以候鸟式、度假式、长租式模式提供旅居康养服务；（4）CCRC持续照护社区——提供独立生活、协助生活、专业护理一体化服务；（5）医养结合机构——全国9200余家，床位225万张；（6）社区居家养老服务商——上门照护、日间照料、助餐助浴；（7）智慧康养平台——AI健康管理、远程医疗、智能监测；（8）中医药康养机构——中医体质调理、针灸推拿、药膳养生。根据毕马威《2026康养50报告》，康养全产业链上游康养科技与产品、中游康养服务机构、下游康养支付方式的三层架构中，中游服务运营是价值创造的核心环节，但也是当前盈利压力最大的环节——约50%的康养机构撑不过5年，头部企业通过精细化运营、医养融合、会员制、服务+产品多元收入等方式实现盈利闭环。图19康养运营商五大派系市场份额（2025年）4.4下游：支付体系与渠道终端（一）多元支付体系康养产业支付端正在形成"医保+长护险+商业保险+个人支付+政府补贴"五位一体的支付体系：基本医疗保险覆盖基本医疗服务，是医养结合机构、中医康养服务的重要支付来源；长期护理保险试点49城参保1.88亿人，2026年进一步扩围，支付标准提升至约5000元/月；商业健康保险2025年保费收入超8000亿元，泰康、太保等"保单+入住权"模式打通了保险支付与康养服务；个人支付仍是主力（占比约60%），但随着收入增长和健康消费意愿提升，个人康养支出年均增长9%；政府补贴面向普惠养老、经济困难老人、公建民营项目，通过建设补贴、运营补贴、购买服务等方式支持。（二）渠道终端多元化康养产品销售与获客渠道呈现多元化格局：OTA平台（携程、飞猪、同程、美团）占28%，是康养旅居、康养度假最大获客入口；短视频/直播（抖音、快手、小红书、视频号）占25%，"种草+转化"链路缩短，已成为年轻客群获取康养信息的主渠道；亲友推荐占22%，口碑效应显著；保险公司渠道占12%，是高端CCRC社区的主要获客方式；医疗机构（医院转诊、医生推荐）占10%；政府文旅平台、社群、企业福利等其他渠道占18%。图35中国长期护理保险试点推进情况图44康养产品信息获取渠道分布4.5价值链微笑曲线分析生态康养产业价值链呈现典型的"微笑曲线"形态：上游生态资源开发、智慧康养技术、医药健康食品研发属于高技术、高壁垒环节，毛利率35-45%；中游康养设施建造、设备制造、药品供应属于劳动密集和资本密集环节，毛利率25-30%；下游医疗护理服务、中医药服务、金融保险支付、品牌营销等高附加值服务环节，毛利率40-55%。中游项目运营虽整体毛利35%左右，但分化明显——医疗康复（毛利率55%）、中医理疗（48%）高毛利服务成为头部机构主要盈利来源，而单纯住宿、餐饮仅30%左右。这一价值分布规律启示企业：向微笑曲线两端延伸是提升盈利能力的战略选择。向上游延伸——布局优质生态资源获取、自主研发康养设备/产品、布局康养大模型和AI技术；向下游延伸——建立专业医疗护理能力、打造品牌会员体系、与保险公司深度合作开发支付产品。泰康"保险+医养+资管"闭环、复星"健康+快乐+富足"生态布局、九如城"医康养教研旅"六位一体，均是沿价值链纵向一体化的典型案例。

第五章生态康养细分业态深度研究5.1森林康养：绿水青山的疗愈力森林康养是以森林生态环境为基础，以促进大众健康为目的，利用森林生态资源、景观资源、食药资源和文化资源，并与医学、养生学有机融合，开展保健养生、康复疗养、健康养老的服务活动。科学研究表明，森林中的植物芬多精（植物杀菌素）具有抗菌、调节呼吸循环系统作用；负氧离子能活化细胞、增强免疫力；森林环境可显著降低皮质醇等应激激素水平，平稳血压心率，提升人体NK细胞活性和免疫球蛋白水平。日本研究显示，三天两晚的森林浴可使NK细胞活性提升40-50%，效果可持续30天。中国森林康养发展迅速：2020年第一批国家森林康养基地948个（含96个国家级基地）；2025年全国省级以上森林康养基地达2000余处，森林人家800余家；2024年全国森林旅游年游客量达15亿人次，2025年预计突破17亿人次，森林康养市场规模约8500亿元。四川雅安是森林康养标杆城市——森林覆盖率69.42%（四川第一），主城区负氧离子达3000个/立方厘米（国际标准3倍），建成省级以上森林康养基地17个（国家级1个），2025年上半年全市康养产业综合收入约50亿元，同比增长15.2%。黑龙江伊春、浙江莫干山、河南鄢陵、贵州铜仁、湖南张家界等均为典型森林康养目的地。森林康养项目运营呈现"资源+课程+服务"三要素特征：资源端依托优质森林生态（高负氧离子、高覆盖率、多生物多样性）；课程端设计森林浴、森林徒步、自然冥想、森林瑜伽、自然教育、芬多精吸入、园艺疗法等科学课程体系；服务端配套康养住宿、健康餐饮、医疗监测、专业导引。日本FUFU山梨保健农园、德国巴特·威利斯赫恩疗养旅馆等国际案例表明，"医疗级检测+个性化方案+效果追踪"是森林康养从观光走向疗愈的关键。图12全国森林康养基地数量增长情况图27中国森林旅游年接待人次5.2温泉康养：循证医学新蓝海温泉康养是利用地热温泉的物理温热作用、化学矿物质作用和静水压力作用，结合中医理疗、水中运动、SPA、健康管理等服务，实现康养疗愈目的的业态。中国地热资源丰富，已发现温泉地热点3000余处，其中云南腾冲、陕西临潼、青岛即墨、贵州思南、南京汤山、广东从化、四川海螺沟、西藏羊八井等温泉资源具有医疗价值。腾冲是中国温泉康养的标杆——坐拥99座火山、88处温泉，全域探明136个泉点，最高水温98.7℃，20余处氟、硅、硼酸泉达到医疗价值浓度；依托省级科技项目完成全域水质精细检测，搭建可视化温泉医康养地图，制定水质分级标准与温泉适宜性指数模型，实现"对症下泉"个性化康养；东湖温泉健康管理中心引进法国薇姿全套温泉疗法体系，融合温泉、中医、运动、营养、心理五要素，推出12套健康管理方案，累计服务2.2万人次，在高血压、慢性疼痛、脑卒中术后康复等领域疗愈成效显著；2025年腾冲接待游客2500万人次，暑期日均7万旅居客，15万旅居客平均停留5个月，人均消费超2.1万元。青岛即墨温泉是北方温泉康养代表——世界四大海水溴盐温泉之一，出水口温度93℃，富含溴、钠、氟等30多种矿物质，依托芭东小镇等打造"一院一汤"私汤别墅，2026年上半年温泉街道累计接待康养旅居游客28万余人次，停留5天以上康养客群超4万人次，康养类营收占文旅总营收约67%。贵州思南依托悬崖温泉、九天温泉，2025年接待游客460万人次，粤港澳大湾区游客占比70%。温泉康养正从"泡汤休闲"升级为"循证医学康养"——通过水质检测、适应症研究、健康管理方案定制，打造"医疗级温泉康养"新业态。5.3滨海与气候康养：候鸟经济的黄金赛道滨海康养依托海洋气候、沙滩、海水、海鲜食疗等资源，提供阳光浴、海水疗法、避寒度假、海鲜食疗等服务；气候康养利用特定地区的温度、湿度、气压、光照、空气质量等气候要素，针对特定疾病（如呼吸系统疾病、心脑血管疾病、风湿性疾病、皮肤病等）开展气候疗养。海南三亚、广西北海、山东青岛、威海、烟台、辽宁大连、福建厦门等为滨海康养代表；四川攀枝花、贵州六盘水、云南昆明、黑龙江伊春、河北崇礼等为气候康养代表。四川攀枝花是全国闻名的"阳光花城"，依托年均气温17℃、无霜期300天、全年日照1450小时的气候优势，以贤家村为代表的乡村康养民宿集群，冬季几乎天天满房，夏季康养市场同步开拓；米易县2025年康养接待持续火爆，民宿、农家乐从冬季延伸至四季运营。海南是滨海+气候康养的核心高地——每年到海南休闲养生养老的"候鸟"老人超100万人（约占全岛人口10%），三亚过冬"候鸟"老人达20万人，"候鸟"老人与常住老人人口比超2∶1；博鳌乐城先行区依托"四特许"政策，引进470余种国际创新药械、36家医疗机构，2025年接待医疗旅游86万人次，成为医疗康养旅游标杆。"候鸟式"康养旅居已成为增长最快的康养业态之一，市场规模从2020年的1800亿元增至2025年的8500亿元，CAGR36%；西南地区（首选率47.3%）和海滨城市（42.8%）是最受青睐的目的地。青岛推出"中国康湾"建设计划，2027年生命健康产业规模达1000亿元；威海入选全国康养城市50强；黑龙江绥化、伊春等东北城市依托冰雪、森林、冷泉资源打造避暑康养、冰雪康养特色产品。图142020-2030年中国康养旅居市场规模及预测图42海南博鳌乐城国际医疗旅游先行区发展5.4中医药康养：药食同源与治未病中医药康养是最具中国特色、消费者偏好度最高的康养业态。《中国康养产业消费趋势报告（2025）》显示，中医药康养以19%的市场份额居各细分业态首位，53.3%的消费者偏好中医药元素，溢价支付意愿达15-20%。中医药康养涵盖中医体质辨识、针灸推拿、艾灸拔罐、中药调理、药膳养生、太极八段锦、五禽戏、情志调理、药食同源产品等多元内容。全国4.2万个中医科室已覆盖城乡基层，中医馆、中医养生堂、中医药康养基地蓬勃发展。安徽黟县是中医药康养标杆——森林覆盖率84.78%，获评全国首个"气候康养旅居示范区"，2025年接待游客1920万人次；与安徽中医药大学签订战略合作协议，2026年推出黄精茶、养生汤料包等4大品类31款康养产品，打造"黟生堂"区域公共品牌；构建"一核多点"全域布局，西递潭口旅居康养体验区、奇墅湖休假疗愈片区、碧山体养融合片区、黟西北生态疗愈片区四大板块差异化发展；"黄山小住"数字平台归集优质商户400余家、产品1138个，推出"连住7晚享12家4A级以上景区免票"政策，2025年9月启动后仅3个月便引入长线康养旅居游客4.6万人。药食同源产业是中医药康养的高增长板块，2025年市场规模突破4200亿元，全产业链估值超2万亿元，目录已涵盖106种食药物质，云南、吉林、安徽、河南等地依托道地药材资源，打造"药食同源"康养产品体系。2025年两会提出"简化认定流程、缩短周期"，预计"十五五"期间药食同源目录将进一步扩容，中医药康养将迎来政策与市场双重利好。图26中国药食同源市场规模及预测5.5乡村田园康养：乡村振兴新引擎乡村田园康养依托乡村生态、田园风光、闲置农房、乡土民俗资源，将乡村旅游与康养产业融合，开发田园旅居、农事体验、有机养生、民俗体验等业态，是"两山理论"转化、乡村振兴、农民增收的重要路径。2024年我国乡村旅游接待量达36亿人次，78%的城市居民愿为"田园+康养"支付溢价，客单价同比增长23%。河南鄢陵是乡村田园康养标杆——依托52万亩花木基地、主产区80%林木覆盖率、首批国家森林康养基地金字招牌，以花木改善生态、以生态承载旅游、以旅游引领康养，2024年森林康养产业产值156.1亿元，占全县GDP的38.8%；唐韵康养小镇年接待游客50万人次，整合康复医院、护理院、康养中心等，实现医养数据共享。浙江安吉"美丽乡村"通过"竹林+白茶+禅修"模式年接待康养游客超50万人次，带动农户人均增收2.3万元。湖北神峰山庄聚焦初老银发群体，"社区店导流—生态旅游转化—康养旅居深耕—农副产销闭环"模式年接待120万人次，综合营收5.2亿元，带动7万农户就业。乡村田园康养具有投资门槛低（单项目数百万至数千万元）、用地灵活（点状供地、闲置农房盘活、集体经营性建设用地入市）、政策支持力度大（中央投资补助60-80%）、农民参与度高等特点，是县域经济和乡村振兴的重要抓手。但也面临医疗配套不足、专业人才匮乏、标准化程度低、淡旺季明显等挑战。5.6医养结合：硬核刚需的机构赛道医养结合是将医疗资源与养老服务深度融合的康养模式，核心解决老年人"养老不医疗、医疗不养老"的痛点，是康养产业最硬核、壁垒最高的细分赛道。截至2024年底，全国医养结合机构8427个、床位200万张，签约合作医疗与养老机构8.5万对，2025年医养结合机构达9200家、床位225万张。但供需严重错配——仅14%的康养机构拥有医养结合牌照，重度失能老人1403万而专业失能照护床位不足200万张。医养结合机构的核心壁垒是医疗资源获取能力——谁能跑通"医保+护理"双轨，谁就能建立真正护城河。险资系在医养结合领域优势明显：泰康已布局五大医学中心、5117张医疗床位；太保家园交付床位8800余张；泰康之家·粤园CCRC模式床位入住率超90%。泰康模式的核心是"保险+医养"闭环——通过销售"幸福有约"年金险产品锁定客户，客户入住养老社区，同时在社区内配建康复医院，实现"小病不出社区、大病绿色通道、康复回社区"。图25中国医养结合机构及床位增长5.7智慧康养：AI+IoT重构服务链路智慧康养运用人工智能、物联网、5G、大数据、可穿戴设备、康复机器人等技术，重构健康监测、远程医疗、智能照护、应急救援、健康管理等康养服务链路，是增速最快的细分赛道。2025年智慧康养市场规模达1.25万亿元，2030年预计达3.8万亿元，CAGR24%。主要应用场景包括：（1）智能监测——智能手环、心电衣、睡眠监测仪、AI摄像头等实时采集心率、血压、血氧、睡眠、跌倒等数据，异常预警准确率超90%；（2）远程医疗——5G+AR技术支撑远程会诊、远程影像、远程心电，博鳌乐城、深圳泰康之家等实现远程医疗全覆盖；（3）AI健康管理——基于健康大数据的AI大模型提供个性化健康建议、慢病管理、营养膳食方案；（4）智能照护机器人——护理机器人、陪伴机器人、外骨骼机器人、助行机器人等，应对护理人才短缺；（5）智慧养老平台——深圳长城社区"智慧康养云平台"通过智能手环监测12项指标，慢病干预有效率85%；"黄山小住"数字平台打通"医、药、养、健、游、食"全产业链。国家队加速入场是2025-2026年智慧康养的重要趋势：中国移动10亿元520万台深度定制康养产品采购，推出心电衣、外骨骼、睡眠监测仪、可视智屏摄像头等硬件；华为、小米、百度、阿里健康、科大讯飞等科技巨头纷纷布局AI康养；乐普医疗AI-ECG技术综合准确率95.2%以上。科技不仅提升服务效率，更是破解护理人才短缺（缺口300万人）这一行业最大天花板的关键路径。

第六章中国生态康养市场规模与供需分析6.1整体市场规模与增长动力2025年中国康养产业整体市场规模约9.8万亿元，同比增长11.4%，较2020年的5.4万亿元实现翻倍，五年CAGR12.7%。其中生态康养核心业态（森林康养、温泉康养、康养旅居、中医药康养、气候康养、滨海康养、乡村田园康养等）市场规模约4.62万亿元，占康养产业47.1%。从结构看（图4），康养旅游占24%、养老服务占22%、中医药康养占19%、医疗康养占13%、康养地产占8%、智慧康养占5%、健康食品占6%、其他占3%。增长动力方面，2020-2025年康养产业增长的主要驱动力按贡献度排序为：人均可支配收入提升（贡献约35%）、老龄化加速（贡献约28%）、政策支持（贡献约18%）、技术赋能（贡献约10%）、疫情健康意识觉醒（贡献约9%）。2026-2031年，随着老龄化进入深度阶段、中产阶级规模扩容至5亿、智慧康养技术成熟、长护险全面落地，产业增长动力将切换至"老龄化刚性需求+消费升级+支付体系完善+科技赋能"四轮驱动，预计中性情景下CAGR10.8%，2031年市场规模达18.1万亿元。图42025年中国康养产业细分领域结构图132025年生态康养主要细分业态市场规模6.2消费者画像与需求结构（一）年龄结构全龄化康养消费者年龄结构呈现"两头扩张、中间丰满"的全龄化特征：26-35岁年轻客群占28.5%（2020年仅16%），36-45岁中青年客群占25.3%，46-55岁中年客群占18.7%，56-65岁低龄老人占13.1%，66岁以上高龄老人占6.2%，18-25岁Z世代占8.2%。与2020年相比，45岁以下客群占比从38%提升至62%，康养需求不再是老年人专属，而是向全年龄段渗透。（二）收入结构中产化康养消费具有明显的中产阶级属性：家庭月收入1万-2万元群体占35%、2万-3万元群体占22%、3万-5万元群体占13%、5万元以上群体占6%，即家庭月收入1万元以上占76%；5千-1万元占18%；5千以下仅占6%。中产阶级成为康养消费主力军，其消费能力、健康意识、审美偏好决定了康养产品的服务品质要求。（三）需求结构差异化不同年龄段客群的康养需求差异显著：60岁以上老年群体以医疗护理（65%）、旅居度假（75%）、健康管理（50%）为主；45-59岁中年群体聚焦健康管理（72%）、中医药养生（60%）、旅居度假（58%）；25-44岁中青年群体偏好健康管理（68%）、精神疗愈（55%）、运动康养（58%）；18-24岁Z世代更看重精神疗愈（68%）、运动康养（62%）、森林/温泉等轻康养。这种差异化需求为康养产品细分提供了广阔空间。（四）选择因素多元化消费者选择康养服务时关注因素按重要性排序：康养效果（78.5%）、生态环境（75.2%）、服务体验（68.3%）、专业水平（62.4%）、费用（58.7%）、医疗配套（52.8%）、交通便利（45.1%）、住宿品质（41.5%）。值得注意的是，专业水平和医疗配套的重要性持续提升，说明消费者对康养服务的专业性、医学含量要求越来越高，纯休闲度假式产品正在被具有医疗循证的专业康养产品取代。（五）满意度有待提升当前康养消费者满意度整体偏低：仅14.7%对当前康养项目"非常满意"，50.6%"比较满意"，30.4%"一般"，3.5%"不太满意"，0.8%"非常不满意"。消费者主要痛点包括：市场不规范（48.5%）、费用过高（45.2%）、项目单一雷同（41.3%）、医疗配套不足（38.7%）、专业人才缺乏（35.2%）、服务质量参差（32.8%）。满意度偏低反映产业仍处于初级阶段，也是产业升级和头部企业胜出的机会。图7康养消费者家庭月收入分布图9消费者偏好的康养模式分布图10消费者选择康养服务的关注因素图29不同年龄段康养需求结构差异图11康养消费者服务满意度分布6.3供给端：企业注册与项目分布中国康养经济相关企业注册进入爆发期。企查查数据显示，2024年全国存量康养相关企业达285万家（含分支机构），2020-2024年增速达50%-93%，2025年存量突破300万家。从区域分布看，四川（约4.5万家）、广东（4.2万家）、山东（3.8万家）、云南（3.7万家）、浙江（3.4万家）位列康养企业数量前五，与康养资源禀赋和区域经济发展高度相关。从项目数量看，全国康养项目（含康养基地、康养社区、康养小镇、医养结合机构、康养酒店、康养民宿等）总数超5万个，其中森林康养基地2000余处、医养结合机构9200家、温泉康养企业超1万家、CCRC社区约1000个、康养小镇超200个、康养民宿集群数百个。从百强康养城市分布看，2025年康养城市百强中，广东10个、浙江8个、江西8个、湖南8个、四川7个、云南7个、山东6个，呈现"东部沿海+西南山区+中部崛起"三大集群特征。图17中国康养经济相关企业注册趋势图15中国康养企业区域分布TOP12省份图16中国康养城市百强省份分布6.4供需错配与结构性矛盾虽然中国生态康养产业整体规模庞大、增速较快，但仍存在五大结构性矛盾，制约产业高质量发展：（一）总量供给过剩与优质供给不足并存。低端康养项目、同质化康养小镇、概念性康养地产项目严重过剩，部分项目入住率不足40%甚至烂尾；而具有专业医疗资质、成熟运营体系、优质生态资源的高端康养项目一床难求，泰康之家、太保家园等头部CCRC项目入住率达90%以上，博鳌乐城一床难求。（二）区域分布不平衡。京津冀、长三角、珠三角等经济发达地区康养需求旺盛但生态资源相对匮乏，海南、云南、四川、贵州等生态资源富集但支付能力和医疗配套不足，"资源—支付—医疗"三者错位是最大痛点。海南"候鸟"经济季节性明显、医疗资源薄弱；云南生态禀赋优越但高端康养供给不足；长三角支付能力强但需"引进来"生态资源。（三）专业医疗服务与生活照护割裂。仅14%康养机构拥有医养结合牌照，大多数康养项目仅能提供生活照料，缺乏医疗资质和专业医护团队；"养老不医疗、医疗不养老"问题突出。（四）专业人才严重短缺。康养护理人才缺口约300万人，其中健康照护师缺口80万、养老护理员200万、康复治疗师35万、健康管理师100万（含部分重叠）；从业人员普遍年龄偏大、学历偏低、流动性高，月薪5000-7000元仍招工困难，行业"没人干、不愿干"的困境突出。（五）产品同质化严重，特色不突出。大量康养项目复制粘贴"温泉+酒店+别墅"模式，缺乏在地文化挖掘、中医特色、医疗循证、智慧赋能，导致项目单一雷同（41.3%消费者抱怨），难以形成差异化竞争。图36康养行业主要岗位人才缺口图43中国康养消费者主要痛点调查

第七章区域格局与典型案例7.1区域分布总体特征：三大梯队与八大经济圈中国生态康养产业区域格局呈现"三大梯队、八大经济圈、核心目的地"的层级结构。第一梯队（产业成熟型）：海南、四川、云南、浙江四省，康养企业数量均超3.4万家，政策力度大、资源禀赋优、项目落地多、品牌影响力强，是中国生态康养产业的先行区和示范区。海南依托自贸港和博鳌乐城国际医疗政策，打造国际医疗康养目的地；四川雅安、攀枝花、成都形成"森林+气候+医养"特色集群；云南昆明、腾冲、西双版纳、大理打造"候鸟旅居+温泉+气候"目的地；浙江莫干山、安吉、杭州形成"长三角后花园+数字康养"模式。第二梯队（快速成长型）：广东、山东、贵州、河北、江苏、湖北、福建、广西等省份，康养企业数量2-4.2万家，依托区域市场或特色资源快速崛起。广东粤港澳大湾区形成"高端医疗+滨海康养+养老金融"模式；山东青岛"中国康湾"、威海滨海康养、临沂温泉康养快速发展；贵州铜仁、安顺依托山地森林资源打造度假康养；广西巴马、北海以长寿文化和滨海资源吸引"候鸟"老人。第三梯队（潜力培育型）：黑龙江、安徽、江西、湖南、重庆、陕西、内蒙古等省份，依托特色资源（冰雪、黄山、中医药、草原、红色文化）培育差异化康养产品。八大康养经济圈：长三角经济圈（以上海为客源、浙江江苏为目的地）、珠三角经济圈（广深为客源、广西海南为目的地）、京津冀经济圈（北京为客源、山东河北为目的地）、成渝双城圈（成都重庆为客源、川西攀西为目的地）、长江中游经济圈（武汉长沙南昌为客源、鄂西湘西赣南山地为目的地）、海南自贸港经济圈（全国客源+国际医疗）、云贵高原经济圈（全国候鸟客源+气候森林温泉）、东北冰雪康养圈（东北本地+南方夏季避暑客）。图38中国主要康养经济圈产业分布对比图37生态康养八大业态三维评估雷达图7.2海南：自贸港+医疗特区的独特优势海南是中国生态康养产业的"国际名片"，拥有全国最优越的滨海+气候资源和最开放的医疗政策。全岛年均气温22-26℃，空气质量优良天数比例98%以上，拥有海岸线1944公里、68个优质海湾、60%以上森林覆盖率。每年到海南休闲养生养老的"候鸟"老人超100万人（约占全岛人口10%），三亚过冬"候鸟"老人达20万人，"候鸟"老人与常住老人人口比超2∶1。博鳌乐城国际医疗旅游先行区是海南康养的"皇冠明珠"，依托国务院赋予的"特许医疗、特许研究、特许经营、特许国际医疗交流"四特许政策，已引进特许药械470余种（近70%为国内首次上市），落地36家医疗机构（含10家公立/混合三甲医院），与18个国家近200个药械企业建立合作，接待医疗旅游人次从2021年8.5万快速增至2025年86万，2026年预计达110万。2026年7月中央宣布博鳌乐城"扩区"10倍，从约20平方公里扩展到200平方公里，打造"超级医院"、慢病康养基地、医美抗衰中心、全球药械交易中心和康养旅居目的地，成为"国际医疗旅游目的地、国际尖端医学技术聚集地、医疗康养人才高地和银发经济的试验田"。海南三亚是热带滨海康养代表，2025年接待过夜游客约2500万人次，高端度假村、医疗美容、健康体检、温泉SPA等业态集聚。海口、文昌、万宁、五指山、保亭等分别发展滨海康养、航天康养、冲浪康养、热带雨林康养、温泉康养等差异化产品。海南发布《推动康养产业发展三年行动方案（2025—2027年）》，构建"五区协同"格局（海澄文定经济圈康养核心区、大三亚旅游经济圈高端医疗康养区、滨海康养休闲区、热带雨林康养度假区、南繁硅谷康养服务区），2027年康养产业规模突破2000亿元。7.3四川/云南：森林温泉气候资源富集带四川是中国康养资源最丰富、业态最全的省份之一，现有省级以上森林康养基地近600个、森林康养人家800余户，2024年林草产业总产值超5800亿元。雅安是川西康养标杆——森林覆盖率69.42%（四川第一），主城区负氧离子达3000个/立方厘米（国际标准3倍），拥有1个国家级森林康养基地、16个省级基地，2025年上半年全市康养产业综合收入约50亿元，同比增长15.2%，形成"西医+中医+医养"融合模式，雅安医养结合覆盖率超90%。攀枝花是"阳光花城·康养胜地"，依托冬季温暖阳光（全年日照1450小时，年均气温20℃）发展"避寒+阳光+水果+运动"康养，年接待"候鸟"老人超10万人次，正从"钢铁之城"转型为"康养之城"。云南是中国最具特色的康养旅居目的地，拥有温泉、森林、雪山、湖泊、民族医药、高原特色农业等多元资源。腾冲是中国温泉康养标杆——99座火山、88处温泉，全域136个泉点，最高水温98.7℃，氟、硅、硼酸医疗泉20余处；2025年接待游客2500万人次，暑期日均7万旅居客，15万旅居客平均停留5个月，人均消费2.1万元；引进法国薇姿温泉疗法体系，打造"温泉+中医+运动+营养+心理"五位一体健康管理模式。昆明"春城气候"、大理"风花雪月"、西双版纳"热带傣药"、普洱"茶文化+森林"、丽江"雪山+纳西东巴医"共同构成云南多元康养矩阵，目标2028年健康服务业营收5000亿元。7.4浙江/安徽：长三角生态康养高地浙江依托长三角经济腹地和优美生态环境，在康养数字经济、高端度假、美丽乡村方面领跑全国。安吉"绿水青山就是金山银山"发源地，通过"竹林+白茶+禅修"模式年接待康养游客超50万人次，带动农户人均增收2.3万元；莫干山成为中国高端民宿发源地，裸心谷、郡安里等项目打造"轻康养"高端度假目的地；杭州爱康悦养旗舰中心落地西溪天堂，打造"筛查—检评—干预—疗愈"一体化健康管理生态；"浙里康养"数字化平台实现全省康养资源一网统管。安徽黟县是长三角气候康养新星，2025年获评全国首个"气候康养旅居示范区"（全国仅4个），森林覆盖率84.78%，PM2.5平均浓度16μg