清算帐户信息服务子系统立项报告续建

项目编号:中国建设银行信息开发项目立项申请报告 项目名称资金清算系统帐户信息服务子系统（续建） 项目类型应用开发 项目性质总行项目（一般项目） 项目起止年月2001年5月—2002年2月 项目牵头部门结算部（盖章） 信息技术部门信息技术部（盖章）中国建设银行制

项目牵头部门名称结算部所在地区北京通信地址北京市丰台区洋桥西一号邮政编码100077联系人李慧萍联系电话乡E-maillihuiping/zh/信息技术部门名称信息技术部所在地区北京通信地址北京市丰台区洋桥西一号邮政编码100077联系人申延云联系电话67592670E-mailshenyanyun/zh/一、项目立项申请报告为充分发挥资金清算系统的网络优势，为客户提供相关金融帐户信息服务，2000年8月，结算部在广泛调查客户需求的基础上，提出了清算系统帐户信息服务功能业务需求，并与其它三项工作（1、为满足汇丰银行新的需求，对清算系统代理外行子系统的改造；2、人行大额资金报表和传输；3、为配合B2B项目的实施，开发新的综合网直联系统）统一立项提交信息技术部开发。信息技术部在完成了其他几项工作后，于2000年11月开始设计开发清算系统帐户信息服务功能。由于当时廊坊管道局的需求非常迫切，公司业务部、结算部和信息技术部召开了协调会，会议决定该项目应尽快开发出基本功能，以便2001年初在廊坊管道局上线运行。信息技术部按照要求于2001年1月完成了开发工作，并通过了结算部组织的业务确认测试。2001年2月，根据我行和华能集团签定的合作协议，急需为华能集团建立全国结算网络，经公司业务部和结算部协商后决定该项目先在华能试运行，廊坊管道局暂缓。2001年报2、3月份该项目在华能集团进行了试点，在试点过程中，华能集团根据其自身管理要求提出了部分新的业务需求，同时，为增强系统的通用性，我部在华能集团所提出需求的基础上，通过归纳总结其它企业集团类似的业务需求，统一提出了该系统新增的业务需求提交信息技术部门设计开发。由于该项目十分紧急，根据行领导有关指示，信息技术部已于2001年5月份开始设计开发。因此，我部拟将此项目做为清算系统帐户信息服务系统项目的续建项目申请立项。

二、项目主要内容说明该项目是清算系统帐户信息服务系统的续建项目，主要内容是在原有系统的基础上，根据华能集团新的业务需求，并考虑到系统的通用性，以便于适用于其它企业，新增以下功能：一、对企业帐户实行“收支两条线”管理，即企业总部和各分支机构都在当地建行清算系统开设收入户和支出户。根据企业的授权额度将收入户超授权限额部分上划总部在清算系统的收入帐户，该帐户不能用于对外支付。支出户专用于系统外转帐等对外支付，其资金来源由总部支出户下划。二、增加授权的额度管理功能，包括收入户的留存额度和支出户的授权额度。三、增加系统外转帐功能，企业可通过企业终端发出指令从支出户直接对外支付。四、新增对集团财务公司和财务处的特殊关系处理，实质上财务处是负责监控和审批的管理部门，财务公司是具体经办部门，财务处是财务公司的上级机构，而在系统中，不能将财务处设为财务公司的上级，只能设为下级，但要为其设置特殊的查询监控功能才能满足其管理要求。五、为便于企业利用该系统提供的数据进行帐户处理，在企业终端方需为企业增加数据接口和凭证打印功能。六、增加企业终端的磁盘批量录入功能，可将企业会计记帐信息直接转换成企业终端的划拨指令信息，以提高企业内部工作效率。七、增加对下级机构查询范围的控制（直接下级、所有）。八、增加从收入户到支出户转帐的功能及控制。九、华能集团下属企业由集团财务处进行管理，而华能股份下属企业由华能股份财务处进行管理，各财务处只能查询其自身的下属企业，因此，要将企业进行子类划分。十、增加综合网帐户查询和转帐接口，这样就可以直接操作综合网上的帐户，不需在清算系统开户，从而可增强实用性。但开发此项功能，需各行综合网进行配合。三、项目的技术方案及比较由于该系统是在原有系统的基础上进行功能扩充，因此，系统整体技术方案与原系统一致，不需重新设计。在具体实现上，帐户设置有较大变化，原系统要求企业在清算系统开户，且只有一个帐户，在新的系统中，为增强通用性和可操作性，企业不需在清算系统中开户，而是直接操作综合网的帐户，并且，对帐户进行收支两条线管理。由于是直接操作综合网帐户，因此，清算系统需开发清算系统和综合网的查询及转帐接口程序，同时，各行也需配套开发综合网端的查询及转帐接口程序。

四、与相关系统的关系一、与清算系统帐户信息服务子系统的关系该项目是清算系统帐户信息服务子系统项目的续建项目，主要是根据企业新的需求，同时为增强系统的通用性，在原有系统的基础上进行功能扩充。二、与各行综合网的关系该系统需要与综合网系统设计开发一个查询和转帐接口，从而使得本系统能够直接操作综合网帐户，企业就不需再在清算系统开户。五、项目实施计划及进度计划开发阶段（2001.5.16—2001.7.15）2001.5.16—2001.5.25编写、确定业务需求2001.5.26—2001.6.5概要设计和详细设计2001.6.6—2001.6.25编码和单元测试2001.6.26—2001.6.30技术联调测试2001.7.1—2001.7.15业务确认测试推广阶段（2001.7.11—2001.9.30）向分行部署接口开发和项目实施的有关事项2001.7.16—2001.8.5分行开发接口程序，准备上线的有关事项总行和分行进行联调测试总行和分行完善联调中发现的问题，分行上报企业帐号、开户行等信息，总行下发新版本程序、有关操作文档、技术文档和企业代码等标准数据。2001.8.21—2001.8.30在清算系统和企业安装新程序和标准数据。2001.9.1—2001.9.30试运行维护阶段（2001.10.1—2001.10.31）2001.10.1—2002.2.31支持与维护

六、项目费用概算（一）总费用概算表1.项目前期费用单位：万元名目金额名目金额差旅费资料费管理费交通费食宿费会议费补贴其它小计2.项目开发阶段费用（2001.5.16—2001.7.15）单位：万元名目金额名目金额差旅费管理费培训费测试与试验费软件费其它小计名目差旅费管理费食宿费培训费设备费(含系统软件)补贴小计名目差旅费管理费培训费会议费测试与试验费技术支持与服务费软件费补贴其它小计四部分合计（二）年度费用概算表年度项目阶段年度费用概算（单位：万元）备注2001年开发推广维护软件费开发设备通讯费推广会议费开发推广资料费推广培训费推广人员费开发推广维护小计2002年会议费推广小计合计

（三）编制说明：开发阶段的费用中，软件费5万为总行营业部接口开发及维护费用，因为，营业部的会计系统一直是公司负责开发和维护的，所以，本次接口开发还是由公司完成。设备费14万是营业部上线运行所需安全和网络设备以及申请通讯线路和2001年的月租费所需费用。因为，按照行内系统外联的方案和安全要求，营业部需配置防火墙和路由器。七、项目组参加人员姓名单位性别年龄职称职务专业拟担任职务（一）项目筹备阶段（二）项目开发阶段申延云信息技术部男35高工计算数学项目经理陆登强新疆分行男30工程师计算机技术人员李迎辉信息技术部男28工程师计算机技术人员张帆信息技术部男25助工计算机技术人员朱长春江苏分行男27工程师计算机技术人员李慧萍总行结算部女30会计师会计业务人员寇怡乐总行公司业务部男40经济师业务人员（三）项目推广阶段申延云信息技术部男35高工计算数学项目经理陆登强新疆分行男30工程师计算机技术人员李迎辉信息技术部男28工程师计算机技术人员张帆信息技术部男25助工计算机技术人员朱长春江苏分行男27工程师计算机技术人员李慧萍总行结算部女30会计师会计业务人员八、项目投入-产出分析报告华能集团是建行的重点客户和优质客户，截止2000年底华能资产总额达1500亿元，销售收入达350亿元，利润为36亿元，负债率为43%，2000年期间华能结算量为1000亿元，在建行全行的五日均存款量为90亿元，是建行举足轻重的重要客户，因此拥有并不断完善对华能的服务是建行实施“四重”战略的具体要求和实际体现。从2000年初至今，华能集团为实现内部资金集中管理，与多家银行提出组建企业销售结算网络，并通过银行间的竞争寻找最佳的网络实现方式。客户需求时间要求紧迫，任务艰巨，市场竞争十分激烈，因此可以说该项目的上线与否实质上是建行保有客户还是丢失客户的重大问题。无论从建行经济效益还是社会效益、从整体利益还是局部利益考虑都应全力争取、上下联动以保证客户不丢、份额不减，以优质的服务留住客户，使客户满意。从项目投入产出分析来看，该项目上线后，由于企业将集团内资金全部集中于总部，并可在内部实现资金调剂，因此各分行的存款额和贷款额都将有不同程度的缩减，但总行营业部的存款额会实现大幅飚升，日常结算量也会大幅提高，按照人民银行最新颁发的结算收费规定，预计全行结算手续费收入预计年均达到2000万元。同时根据系统现有的全面功能和业务容量，可继续推广至其他大企业集团，各项预计指标会提高更大比例，因此该项目的投入产出比将十分乐观，具有明显的成本低、风险小、开发周期短、效益好以及对现有业务模式影响小的显著优势。企业终端项目的上线不仅能够保留住大企业集团的基本结算户，通过增加结算收入为建行带来可观的经济效益，而且该产品的推出将标志着建行结算产品的更新换代，对我行创立良好的的社会形象和优秀结算产品品牌意义重大。九、项目费用分摊办法十、项目立项其它需要说明的问题该项目推广和实施进度是针对华能集团结算网络进行安排的，只有涉及到华能集团的14个分行开发了清算系统和综合网的接口。如根据总行部署需要基于该系统建立其他企业集团的结算网络，则需单独制定其推广阶段实施计划和进度，并适当追加推广阶段的人员费用。鉴于该项目是清算帐户信息服务子系统的续建项目，建议这两个项目一起验收和决算。附件：可行性研究报告以及专家论证业务需求书有关项目的请示、签报、领导批示等重要文件。

附则：填写说明本报告规格一律为标准A4纸，竖装。必须打印或铅印，字体为4号仿宋。“封面”的填写“项目编号”，由信息办统一编制并填写。“项目名称”，填写完整的名称。“项目类型”，包括：①应用开发；②基础设施。“项目性质”，包括：①总行项目（注释）；②委托XX分行开发项目（注释）。（注释：“一般项目”或“重大项目”）“项目立项申请报告”的填写填写内容包括项目背景、参与的部门、前期工作情况以及所具备的立项条件等。“项目主要内容说明”的填写概要描述项目目标和功能范围。对应用开发类项目应着重说明业务目标、业务总体架构、业务处理流程、业务处理方式等。该部分内容是业务需求书的概要说明。“项目的技术方案及比较”的填写填写内容包括总体结构，系统环境，涉及的平台、工具，功能模块及划分，相关的技术标准及不同技术方案的优缺点比较等。由技术部完成，若由外部公司提供方案，则须技术部签署意见。该部分内容是可行性研究报告的有关技术方案内容的概要说明。“与相关系统的关系”的填写为了避免重复开发和保证系统的顺利投产应用，需要说明申请立项的项目与已有系统的关系，包括系统之间的层次关系、数据交换关系、业务关系等。“项目实施计划及进度计划”的填写需明确是否选择合作公司及初步意向。根据项目工作量、开发周期测算，制订开发计划，跨年度项目必须列出分年度计划。“项目费用概算”的填写“总费用概算表”，按项目的四个阶段列出项目所需各项投入，其中项目技术开发费用概算由技术部负责提出。“年度费用概算表”，按照项目实施计划和项目各阶段的投入计算出分年度项目所需投入。“编制说明”，详细说明费用概算的编制方法，包括工作量与费用单位价格的具体数值。“项目投入-产出分析报告”的填写从经济角度评价一个新的项目是否可行。主要是进行成本效益分析，估算开发成本及可