2026年2季度保险规划师晋级考试试卷

2026年2季度保险规划师晋级考试试卷您的部门：[单选题]*○临沂一部○临沂二部○临沂三部您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单项选择题（共15题，每题3分，共45分）1.新本基本法正式生效时间为（）[单选题]*A.2025.12.1B.2026.1.1(正确答案)C.2026.2.1D.2025.10.12.保险规划师队伍三层级管理架构中，队伍的直接管理者是（）[单选题]*A.区域总监(正确答案)B.团队经理C.业务总监D.分公司邮银业务部3.无保险、银行从业经验本科入职新人，初始核定职级为（）[单选题]*A.见习规划师(正确答案)B.初级规划师一级C.中级规划师D.高级规划师4.规划师解约满半年以内人员，公司签约规则为（）[单选题]*A.可无条件复签B.半年内不予二次签约(正确答案)C.降级签约D.佣金打折签约5.年度功能型保费达成率（）时，年度奖金系数按1全额计发[单选题]*A.≥80%B.≥90%C.≥100%(正确答案)D.≥110%6.季度业务品质考核得分低于（），考核结果做降级处理[单选题]*A.70分B.80分(正确答案)C.85分D.90分7.臻享一生2026终身寿险（分红型）有效保额保底复利递增利率为（）[单选题]*A.1.75%(正确答案)B.2.5%C.3.0%D.3.5%8.中邮鑫享一生2026A终身寿险投保年龄上限为（）[单选题]*A.65周岁B.66周岁C.69周岁D.70周岁(正确答案)9.富富余财富盈A款产品险种类型是（）[单选题]*A.终身寿险B.分红型两全保险(正确答案)C.养老年金D.重疾险10.绵绵寿悦惠系列产品主打险种为（）[单选题]*A.终身寿险B.分红型养老年金(正确答案)C.两全险D.万能险11.依据2026适当性新规，期交年保费超过客户家庭年收入（），需签署风险告知书[单选题]*A.15%B.20%(正确答案)C.25%D.30%12.趸交保费超家庭年收入（），必须补充客户投保风险确认文书[单选题]*A.3倍B.4倍(正确答案)C.5倍D.6倍13.规划师日常考核核心三大指标不含以下哪项（）[单选题]*A.标保业绩B.13个月继续率C.合规品质D.网点存款余额(正确答案)14.尊爱一生2026年金5年交模式，首期关爱金比例为总保费的（）[单选题]*A.30%B.50%C.80%D.20%(正确答案)15.分红型产品销售时，下列表述合规的是（）[单选题]*A.分红保底收益写进合同B.分红收益不确定，非保证利益(正确答案)C.收益高于银行定期存款D.到期保本保息二、多项选择题（共10题，每题4分，共40分）1.保险规划师队伍三大职级序列包含（）*A.业务序列（规划师）(正确答案)B.主管序列（团队经理）(正确答案)C.总监序列（业务/区域总监）(正确答案)D.内勤行政序列2.2026年中邮主力上市新产品包含（）*A.臻享一生2026终身寿险（分红）(正确答案)B.鑫享一生2026A终身寿险(正确答案)C.富富余财富盈A款两全（分红）(正确答案)D.绵绵寿悦惠/悦盈养老年金(正确答案)3.臻享一生2026产品产品优势包含（）*A.保额终身复利递增(正确答案)B.保单可灵活资金规划(正确答案)C.享有保单分红(正确答案)D.定向财富传承(正确答案)4.保险规划师团队经理岗位职责包含（）*A.所辖规划师日常辅导培训(正确答案)B.网点对接维护(正确答案)C.团队合规风控管理(正确答案)D.人员招募与职级初审(正确答案)5.业务序列中，场景化体验活动的达成值计入规则包括以下哪些?（）*A.规划师本人针对同一客户完成一访、二访、三访信息录入(正确答案)B.以三次访谈中第一次访谈日期计入所在月份C.同一客户在1个月内每种一级场景最多只统计1次(正确答案)D.同一个客户每月场景化体验达成值最多算5次6.2026监管适当性管理要求，产品分级P3及以上产品（分红/万能）需做到（）*A.客户风险测评(正确答案)B.100%保单回访(正确答案)C.超保费阈值签署风险提示(正确答案)D.任意职级规划师均可销售7.鑫享一生2026A终身寿险可选交费期限包含（）*A.趸交(正确答案)B.3年交(正确答案)C.5年交(正确答案)D.10年交(正确答案)8.规划师出现下列哪些情形，触发考核降档/解约（）*A.销售误导投诉查实(正确答案)B.季度品质<80分(正确答案)C.连续两季度业绩不达标(正确答案)D.合规考试不合格(正确答案)9.绵绵寿养老年金产品特点包含（）*A.终身领取年金(正确答案)B.投保年龄宽泛(正确答案)C.分红增值(正确答案)D.两种领取方案可选(正确答案)10.保险销售合规禁止行为有（）*A.夸大分红收益、保本保息承诺(正确答案)B.代客户签署投保资料(正确答案)C.隐瞒免责条款与犹豫期(正确答案)D.根据客户需求匹配产品三、判断题（共15题，每题1分，共15分）1.解约未满半年的规划师，公司不受理二次入职签约[判断题]*对(正确答案)错2.臻享一生2026分红全部收益写入保险合同，属于刚性保证收益[判断题]*对错(正确答案)3.鑫享一生2026A为非分红终身寿险，保额逐年保证递增[判断题]*对(正确答案)错4.富富余财富盈A款是两全分红险，满期可领取满期保险金+分红[判断题]*对(正确答案)错5.年度功能保障型考核保费总目标达成95%，奖金系数直接按1核算[判断题]*对错(正确答案)6.客户年交保费超过年收入20%，必须履行风险提示留痕[判断题]*对(正确答案)错7.65周岁以上客户购买分红类年金产品，无需额外风险告知[判断题]*对错(正确答案)8.13个月保单继续率只影响团队经理奖金，不影响保险规划师[判断题]*对错(正确答案)9.邮颐安康康享A款最早领取年龄是55周岁[判断题]*对(正确答案)错10.绵绵寿系列产品仅能选择固定一种年金领取方式[判断题]*对错(正确答案)11.规划师可根据网点要求，随意承诺保单保底分红收益[判断题]*对错(正确答案)12.品质考核得分79分，本季度考核结果为降级[判断题]*对(正确答案)错1