资金拆借合同(2026版)

资金拆借合同(2026版)甲方（资金拆出方）：统一社会信用代码：____________________，住所地：____________________，法定代表人/委托代理人：____________________，联系方式：____________________。乙方（资金拆入方）：统一社会信用代码：____________________，住所地：____________________，法定代表人/委托代理人：____________________，联系方式：____________________。1.定义1.1本合同所称资金拆借，指甲方以自有合法资金向乙方提供短期融通，乙方按本合同约定的期限、利率偿还本金并支付利息的资金往来行为，本合同项下拆借行为符合法律法规及监管政策要求。1.2拆借本金：指甲方实际足额划转至乙方指定账户的资金总额，即人民币（大写）____________________元整（小写：￥__________）。1.3拆借期限：指自甲方资金实际交付日起至乙方清偿全部本金及应付利息之日止的自然日期间。1.4拆借利率：指本合同约定的年化资金使用成本，为______%（百分之______），该利率未超过全国银行间同业拆借中心公布的同期贷款市场报价利率（LPR）的4倍。1.5实际占用天数：指乙方实际使用拆借资金的天数，按自然日计算，从甲方资金交付当日起算至乙方清偿全部本息当日止。2.拆借资金用途2.1乙方承诺，拆借资金仅用于____________________（具体经营/项目用途），不得用于法律法规、国家政策禁止或限制的领域，不得转借、挪用。2.2甲方有权通过查阅财务凭证、核对资金流向等方式监督乙方资金使用情况，乙方应于每月5日前向甲方提供上月资金使用明细报表，配合甲方的合规检查。3.拆借期限与资金交付3.1本合同项下拆借期限为______个月，自______年______月______日起至______年______月______日止。若甲方实际交付资金日期与约定起始日不一致，拆借期限相应调整，起算日以实际交付日为准。3.2甲方应于______年______月______日前，将拆借本金足额划转至乙方指定银行账户：开户银行：____________________账户名称：____________________银行账号：____________________3.3乙方收到拆借资金后，应于1个工作日内出具加盖公章的资金到账确认书，并发送至甲方指定邮箱/联系方式。4.利息计算与支付方式4.1本合同项下利息按实际占用天数计算，计算公式为：利息=拆借本金×拆借利率×实际占用天数/360。4.2乙方应按以下第______种方式支付利息及本金：（1）到期一次性结清：于______年______月______日当日，将全部本金及利息一次性划转至甲方指定账户；（2）分期付息到期还本：每月______日为付息日，按月支付当期利息，最后一期利息与本金于______年______月______日一并结清；（3）按季付息到期还本：每季度末月______日为付息日，按季支付当期利息，最后一期利息与本金于______年______月______日一并结清。4.3甲方指定收款账户信息：开户银行：____________________账户名称：____________________银行账号：____________________5.双方权利与义务5.1甲方权利与义务（1）有权按照本合同约定足额收回拆借本金及利息；（2）发现乙方违反资金用途约定、经营状况恶化或出现其他可能影响偿债能力的情形时，有权要求乙方限期整改，或提前收回全部拆借本息；（3）应按本合同约定的时间、金额足额交付拆借资金；（4）对乙方的商业秘密、财务数据及本合同履行中获悉的未公开信息承担保密义务，除非法律法规要求或双方另行书面同意，不得向第三方披露。5.2乙方权利与义务（1）有权按照本合同约定的用途使用拆借资金；（2）应按本合同约定的期限、金额足额支付利息并归还本金；（3）不得将拆借资金用于违法违规活动，不得转借、挪用；（4）发生重大经营变动、涉诉案件、资产被查封等可能影响偿债能力的事项时，应于24小时内书面通知甲方；（5）配合甲方的资金使用监督检查，及时提供相关财务资料。6.违约责任6.1甲方未按约定交付拆借资金的，每逾期一日，应按逾期交付金额的______‰向乙方支付违约金；逾期超过15日的，乙方有权解除本合同，并要求甲方赔偿直接经济损失。6.2乙方逾期支付利息或归还本金的，甲方有权就逾期金额按照本合同约定拆借利率的1.5倍计收逾期罚息，直至全部款项清偿完毕之日止。6.3乙方擅自改变拆借资金用途的，甲方有权立即解除本合同，要求乙方提前清偿全部本息，并按拆借本金的______%向甲方支付违约金。6.4乙方未按约定履行重大事项通知义务的，应赔偿甲方因此遭受的全部直接及间接损失。7.合同变更与解除7.1本合同的任何变更、补充，均需双方协商一致并签订书面协议，方可生效。7.2出现以下情形之一的，甲方有权单方解除本合同：（1）乙方明确表示或以行为表明不履行本合同主要义务；（2）乙方经营状况严重恶化，转移财产、抽逃资金以逃避债务；（3）乙方被吊销营业执照、责令关闭、撤销或申请破产清算；（4）乙方违反本合同约定的资金用途，经甲方催告后3个工作日内未纠正。7.3本合同解除后，乙方应于解除通知送达之日起3个工作日内清偿全部未付本金及截至解除日的利息，甲方已收取的超额款项应予以返还。8.争议解决8.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。9.其他条款9.1本合同自双方法定代表人/委托代理人签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期至本合同项下全部本息清偿完毕之日止。9.2本合同一式______份，甲方执______份，乙方执______份，具有同等法律效力。9.3本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。9.4双方的联系方式以本合同首部载明的为准，一方变更联系方式的，应提前3个工作日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。9.5本合同项下的通知、文件往来，可通过书面、电子邮件或传真方式送达，电子邮件发送至指定邮箱后24小时视为送达，书面文件在签收之日视为送达。甲方（盖章）：____________________法定