2026年保险股权投资监管考试题及答案

2026年保险股权投资监管考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.保险公司投资未上市企业股权的账面余额，合计不得高于本公司上季末总资产的（）。A.3%B.4%C.5%D.10%答案C2.保险公司投资股权投资基金等未上市企业股权相关金融产品的账面余额，合计不得高于本公司上季末总资产的（）。A.2%B.4%C.5%D.8%答案B3.根据现行监管规定，保险资金开展直接股权投资实行（）管理。A.正面清单B.负面清单C.行政许可D.备案答案B4.保险公司开展重大股权投资，应当向（）申请核准。A.中国保险行业协会B.国家金融监督管理总局C.证券交易所D.省级地方金融监督管理局答案B5.保险公司投资同一股权投资基金的账面余额，不得超过该基金发行规模的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%答案C6.保险公司投资股权，上季度末偿付能力充足率应不低于（）。A.100%B.120%C.150%D.200%答案C7.保险资金不得对（）实施控制。A.保险类企业B.非保险类金融机构C.养老健康产业企业D.战略新兴产业企业答案B8.保险公司开展一般股权投资，应当自签署投资协议之日起（）个工作日内向监管机构报告。A.3B.5C.7D.10答案B9.保险公司投资同一未上市企业股权的账面余额，不得超过该企业股权的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%答案C10.保险公司投资股权，应当设立专门部门负责股权投资管理，配备不少于（）名具有3年以上股权投资相关经验的专业人员。A.1B.2C.3D.5答案B11.重大股权投资是指保险公司对拟投资企业（）的投资行为。A.持股比例超过5%B.实施控制C.派出董事D.投资金额超过10亿元答案B12.保险公司投资股权投资基金，该基金管理人注册资本应不低于（）亿元人民币。A.0.5B.1C.2D.5答案B13.保险资金投资股权，应当遵循（）原则，坚持审慎投资、稳健运作。A.收益最大化B.资产负债匹配和风险分散C.短期套利D.高杠杆运作答案B14.保险资金不得投资（）的企业股权。A.养老健康产业B.不符合国家产业政策C.保险科技D.战略性新兴产业答案B15.保险公司投资股权，应当建立（）制度，明确投资决策、执行、监督等职责分工。A.集中决策B.投资决策与执行相分离C.单人审批D.外部代管答案B16.保险资金投资股权投资基金等金融产品，合计不得高于本公司上季末总资产的4%，该比例属于（）监管指标。A.偿付能力B.集中度C.流动性D.杠杆率答案B17.保险机构开展股权投资，涉及关联交易的，应当（）。A.无需特别审查B.按规定进行关联交易审查和信息披露C.只需事后报备D.禁止与关联方开展任何股权合作答案B18.保险资金投资股权，不得以（）进行股权投资。A.自有资金B.保险责任准备金形成的资金C.借贷资金D.资本金答案C19.保险公司投资股权，上季度末净资产应不低于（）亿元人民币。A.1B.5C.10D.20答案C20.保险资金开展股权投资，应当建立健全（）机制，对已投项目进行持续跟踪管理。A.投后管理B.事前审批C.事后审计D.外部托管答案A二、多项选择题（每题2分，共20分。多选、少选、错选均不得分）1.保险公司投资股权，应当符合的条件包括（）。A.上季度末偿付能力充足率不低于150%B.上季度末净资产不低于10亿元人民币C.最近三年无重大违法违规行为D.设立专门部门并配备不少于2名专业人员答案ABCD解析根据保险资金投资股权监管规定，保险公司开展股权投资须满足偿付能力、净资产、合规记录及专业人员配备等条件。2.保险资金不得投资下列哪些企业股权？（）A.不符合国家产业政策的企业B.高污染、高耗能企业C.不具有稳定现金流回报预期的企业D.法律法规禁止的其他情形答案ABCD解析保险资金直接股权投资实行负面清单管理，上述均属于禁止投资情形。3.保险资金开展股权投资，可以采取的方式包括（）。A.直接持有未上市企业股权B.投资股权投资基金C.投资股权投资计划D.投资上市公司股票答案ABC解析保险资金股权投资主要包括直接投资未上市企业股权和间接投资（基金、股权投资计划等）。上市公司股票投资属于证券投资，不属于股权投资监管意义上的股权投资。4.关于重大股权投资，下列说法正确的有（）。A.重大股权投资是指对拟投资企业实施控制的投资行为B.应当报国家金融监督管理总局核准C.无需经过董事会审议D.不得对非保险类金融机构实施控制答案ABD解析重大股权投资需履行内部决策程序，董事会审议是必要的，C错误。D是禁止性规定，正确。5.保险资金投资股权投资基金，基金管理人应符合的条件包括（）。A.在中国境内依法设立B.注册资本不低于1亿元人民币C.已建立风险准备金制度D.近三年无重大违法违规行为答案ABCD解析基金管理人资质要求包括依法设立、注册资本、风险准备金制度及合规记录等。6.保险机构开展股权投资，下列行为属于禁止行为的有（）。A.对非保险类金融机构实施控制B.投资不符合国家产业政策的企业C.与关联方开展股权投资未按规定进行关联交易审查D.以借贷资金进行股权投资答案ABCD解析上述行为均违反保险资金股权投资监管的禁止性规定或关联交易管理规定。7.保险资金直接股权投资负面清单包括（）。A.高污染、高耗能、产能过剩行业B.不符合国家产业政策的企业C.不具有稳定现金流回报预期的企业D.法律法规禁止的其他情形答案ABCD解析负面清单管理是现行保险资金直接股权投资的重要监管方式，上述情形均列入。8.保险资金投资股权，应当加强的风险管理包括（）。A.流动性风险管理B.市场风险管理C.信用风险管理D.集中度风险管理答案ABCD解析股权投资涉及多类风险，应纳入全面风险管理体系。9.关于保险资金投资比例限制，下列说法正确的有（）。A.投资未上市企业股权合计不高于本公司上季末总资产的5%B.投资股权投资基金等金融产品合计不高于本公司上季末总资产的4%C.投资同一股权投资基金的账面余额不超过该基金发行规模的20%D.投资同一未上市企业股权的账面余额不超过该企业股权的30%答案ABCD解析上述均为保险资金股权投资的核心比例监管要求。10.保险公司开展股权投资，应当建立健全的风险控制机制包括（）。A.投资决策与执行相分离B.投后管理制度C.退出机制D.风险预警与应急预案答案ABCD解析全流程风险控制机制是股权投资合规的基本要求。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）1.保险公司投资股权，上季度末偿付能力充足率不低于100%即可。答案错误解析应不低于150%。2.保险资金不得投资不符合国家产业政策的企业股权。答案正确3.保险机构可以与非保险类金融机构开展股权合作并实施控制。答案错误解析保险资金不得对非保险类金融机构实施控制。4.保险资金直接股权投资实行正面清单管理。答案错误解析实行负面清单管理。5.保险公司进行重大股权投资，应当报国家金融监督管理总局核准。答案正确6.保险公司开展一般股权投资，无需向监管机构报告。答案错误解析一般股权投资应在签署协议后5个工作日内报告。7.保险资金投资同一股权投资基金的账面余额不得超过该基金发行规模的20%。答案正确8.保险资金投资股权投资基金等金融产品的账面余额合计不高于本公司上季末总资产的4%。答案正确9.保险公司投资股权，应当设立专门部门并配备不少于2名具有3年以上经验的专业人员。答案正确10.保险资金不得以借贷资金进行股权投资。答案正确四、简答题（每题10分，共30分）1.简述保险资金投资股权的比例限制。答案保险资金投资股权的比例限制主要包括：(1)投资未上市企业股权的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的5%；(2)投资股权投资基金等未上市企业股权相关金融产品的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的4%；(3)投资同一未上市企业股权的账面余额，不超过该企业股权的30%；(4)投资同一股权投资基金的账面余额，不超过该基金发行规模的20%。解析上述比例限制是保险资金股权投资集中度风险控制的核心监管要求。2.简述重大股权投资与一般股权投资的监管程序差异。答案(1)重大股权投资是指对拟投资企业实施控制的投资行为；一般股权投资是指对拟投资企业不实施控制的投资行为。(2)监管程序差异：重大股权投资应当报国家金融监督管理总局核准，未经核准不得投资；一般股权投资应当在签署投资协议之日起5个工作日内向国家金融监督管理总局报告，实行事后报告管理。解析区分重大与一般股权投资是保险资金股权投资分类监管