个人金融数据安全保护管理办法

个人金融数据安全保护管理办法一、总则（一）目的依据。为规范个人金融数据安全保护工作，维护金融秩序，保障个人合法权益，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规制定本办法。本办法适用于金融机构及其工作人员在个人金融数据收集、存储、使用、传输、删除等全生命周期的安全管理活动。（二）适用范围。本办法所称个人金融数据，是指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的信息，不包括匿名化处理后的信息。金融机构包括银行、证券、保险、支付等从事金融业务的机构及其分支机构。（三）基本原则。个人金融数据安全保护工作应当遵循合法、正当、必要、诚信原则，确保数据安全、使用规范、权责清晰。金融机构应当建立健全数据安全管理制度，采取技术措施和管理措施，保障个人金融数据安全。二、组织架构与职责（一）领导责任。金融机构应当设立数据安全领导小组，由法定代表人或者主要负责人担任组长，负责统筹协调数据安全保护工作。领导小组每年至少召开4次会议，研究解决数据安全问题。（二）部门职责。1.信息技术部门负责数据安全技术体系建设，包括加密、脱敏、备份等技术措施的实施与维护。2.风险管理部门负责制定数据安全风险管理制度，定期开展风险评估和应急演练。3.合规部门负责监督数据安全合规情况，对违规行为进行查处。4.业务部门负责在业务活动中落实数据安全要求，确保业务操作符合规定。（三）岗位责任。1.数据安全负责人负责具体落实数据安全管理制度，定期向领导小组汇报工作情况。2.数据安全员负责日常数据安全监控，发现异常情况及时报告。3.业务操作人员负责在业务活动中严格遵守数据安全操作规程，不得泄露、篡改、删除个人金融数据。三、数据生命周期安全管理（一）数据收集管理。1.金融机构收集个人金融数据应当取得个人的明确同意，并告知数据收集的目的、方式、范围、存储期限等。2.不得收集与服务无关的个人金融数据，不得通过不正当手段获取个人金融数据。3.收集个人金融数据应当采用安全可靠的传输方式，防止数据在传输过程中泄露。（二）数据存储管理。1.个人金融数据应当存储在安全可靠的存储设备中，采取加密、脱敏等技术措施保护数据安全。2.存储个人金融数据的场所应当符合安全要求，具备防火、防盗、防潮、防电磁干扰等条件。3.个人金融数据存储应当进行定期备份，备份频率根据数据重要程度确定，重要数据每日备份，一般数据每周备份。（三）数据使用管理。1.金融机构使用个人金融数据应当符合收集目的，不得超出约定范围使用。2.使用个人金融数据应当取得个人的同意，除非法律法规另有规定。3.使用个人金融数据应当采取必要的安全措施，防止数据泄露、篡改、丢失。（四）数据传输管理。1.传输个人金融数据应当采用加密传输方式，确保数据在传输过程中不被窃取、篡改。2.传输个人金融数据应当经过严格审批，未经审批不得传输。3.传输个人金融数据应当记录传输日志，包括传输时间、传输内容、传输对象等信息。（五）数据删除管理。1.个人金融数据存储期限届满后应当及时删除，不得非法留存。2.删除个人金融数据应当经过严格审批，并由专人执行。3.删除个人金融数据应当进行不可逆处理，防止数据恢复。四、技术安全管理（一）加密管理。1.个人金融数据在存储、传输过程中应当进行加密处理，采用行业认可的加密算法。2.加密密钥应当由专人保管，不得泄露。3.加密密钥应当定期更换，更换周期不超过6个月。（二）访问控制。1.访问个人金融数据应当进行身份认证，确保只有授权人员才能访问。2.访问个人金融数据应当进行权限控制，不同岗位人员只能访问其工作需要的数据。3.访问个人金融数据应当进行日志记录，包括访问时间、访问内容、访问人员等信息。（三）安全审计。1.金融机构应当建立数据安全审计制度，定期对数据安全情况进行审计。2.审计内容包括数据安全管理制度落实情况、数据安全事件处理情况等。3.审计结果应当及时报告领导小组，并采取整改措施。（四）漏洞管理。1.金融机构应当定期对信息系统进行漏洞扫描，及时发现并修复漏洞。2.漏洞修复应当在规定时间内完成，一般漏洞应当在7日内修复，重大漏洞应当在24小时内修复。3.漏洞修复应当进行验证，确保漏洞已经修复。五、人员安全管理（一）背景调查。1.接触个人金融数据的人员应当进行背景调查，确保其具备良好的职业操守。2.背景调查内容包括身份信息、犯罪记录、信用记录等。3.背景调查结果应当存档备查。（二）培训教育。1.金融机构应当定期对接触个人金融数据的人员进行培训，提高其数据安全意识和技能。2.培训内容包括数据安全法律法规、数据安全管理制度、数据安全操作规程等。3.培训结束后应当进行考核，考核合格方可上岗。（三）行为管理。1.接触个人金融数据的人员不得利用职务便利谋取私利，不得泄露、篡改、删除个人金融数据。2.接触个人金融数据的人员应当签订保密协议，并遵守保密协议的约定。3.接触个人金融数据的人员离职时应当办理数据安全交接手续，并脱密期不少于6个月。六、应急响应管理（一）应急预案。1.金融机构应当制定数据安全应急预案，明确应急组织架构、响应流程、处置措施等内容。2.应急预案应当定期演练，每年至少演练2次。3.演练结束后应当进行评估，并根据评估结果修订应急预案。（二）事件报告。1.发生数据安全事件时，应当立即启动应急预案，采取措施控制事件影响。2.事件发生后24小时内应当向领导小组报告，48小时内向监管机构报告。3.报告内容包括事件基本情况、影响范围、处置措施等。（三）事件处置。1.发生数据安全事件时，应当立即采取措施控制事件影响，包括隔离受影响系统、暂停受影响业务等。2.事件处置应当遵循最小化原则，防止事件扩大。3.事件处置结束后应当进行复盘，总结经验教训，并采取整改措施。七、合规监督与考核（一）内部监督。1.金融机构应当设立数据安全监督部门，负责监督数据安全管理制度落实情况。2.监督部门应当定期开展监督检查，每年至少检查4次。3.检查内容包括数据安全管理制度落实情况、数据安全事件处理情况等。（二）外部监督。1.金融机构应当配合监管机构的数据安全检查，及时提供相关资料。2.监管机构发现数据安全问题的，应当责令金融机构限期整改。3.金融机构整改情况应当向监管机构报告。（三）考核评价。1.金融机构应当建立数据安全考核评价制度，定期对各部门、各岗位的数据安全工作进行考核。2.考核内容包括数据安全管理制度落实情况、数据安全事件处理情况等。3.考核结果应当与绩效挂钩，对考核不合格的