2026非法集资自查报告(3篇)

2026非法集资自查报告(3篇)第一篇为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》及中国银保监会、XX省银保监局2026年防范非法集资专项整治工作部署，切实筑牢金融领域涉非风险防线，XX市商业银行股份有限公司于2026年3月15日至4月20日组织开展全行覆盖式非法集资风险专项自查，本次自查共覆盖全行12家支行、3个业务事业部、1个资金运营中心，涉及在职员工1247人、2023年以来所有授信业务、代销产品、员工行为台账，累计排查对公客户2147户、零售客户37.2万户、各类交易凭证42.7万份，现将自查相关情况报告如下：一、自查工作总体组织情况本次自查严格按照“全覆盖、无死角、零容忍”的原则推进，各项工作部署均明确责任主体、时间节点与核查标准，确保排查结果真实可靠。1.组织架构搭建。本次自查成立由行长任组长、分管合规与风控的副行长任副组长，合规管理部、风险管理部、零售业务部、对公业务部、审计部、人力资源部主要负责人为成员的专项自查工作领导小组，领导小组下设办公室挂靠合规管理部，负责统筹排查工作推进、问题汇总、整改督导等各项事务。各支行同步成立由支行行长任组长的自查工作小组，配置专职排查人员2名，负责本支行范围内的排查工作落地。2.排查方案制定。结合监管要求与本行实际，领导小组制定《XX市商业银行2026年非法集资风险专项自查实施方案》，明确排查分为前期准备、全面排查、问题整改、总结上报四个阶段，细化12项排查要点、27项核查标准，要求所有排查工作全程留痕，排查人员对核查结果签字确认，实行“谁排查、谁负责”的责任追溯机制。3.前期培训赋能。3月16日至3月18日，领导小组组织全行所有排查人员开展专项培训，系统解读《防范和处置非法集资条例》《银行业金融机构涉非风险排查指引》等法规文件，结合2025年全省银行业查处的17起涉非典型案例，讲解涉非风险的识别要点、排查方法、处置流程，累计培训217人次，培训后组织闭卷测试，测试合格率100%，确保所有排查人员具备相应的业务能力。4.宣传动员覆盖。本次自查同步开展全员警示教育，通过内部OA系统、工作群、线下晨会等渠道，向全体员工宣讲参与非法集资的法律后果、纪律处分要求，公布内部涉非举报邮箱与电话，鼓励员工主动报告身边的涉非风险线索，本次自查期间共收到员工举报线索3条，经核查均为不实线索。二、自查核心范围与排查要点本次自查围绕机构经营、员工行为、客户传导、宣传建设四个维度开展，全面覆盖所有可能产生涉非风险的业务环节。1.机构经营层面涉非风险。重点核查五项内容：一是是否存在未经监管部门批准，擅自向社会公众发行理财、资管产品的行为；二是是否存在代销无持牌资质机构发行的产品，或在代销过程中违规承诺保本保息、夸大产品收益的行为；三是是否存在为涉非机构提供银行账户、资金结算、信贷支持、担保增信、经营场地等便利的行为；四是是否存在以内部集资、员工福利为名，变相向社会公众募资的行为；五是授信业务中是否存在借款人挪用信贷资金参与非法集资的情况。本次自查共排查2023年以来的对公授信业务1247笔、授信金额426亿元，覆盖类金融、私募投资、养老服务、文旅康养、涉农经营等重点行业客户326户，核查所有授信资金的流向凭证，未发现挪用信贷资金参与非法集资的情况；排查零售代销产品17个系列、32697笔交易，所有产品均为持牌金融机构发行的合规产品，代销过程严格执行双录要求，未发现违规承诺收益、代售无资质产品的情况。2.员工个人行为涉非风险。重点核查六项内容：一是是否存在组织、参与非法集资的行为；二是是否存在兼职涉非机构、为涉非机构提供中介服务的行为；三是是否存在向客户、同事推荐涉非产品、引导他人参与非法集资的行为；四是是否存在利用职务便利，挪用客户资金、本行资金参与非法集资的行为；五是是否存在在社交平台转发涉非宣传内容、为涉非机构引流的行为；六是是否存在大额不明收支、频繁与涉非机构发生资金往来的情况。本次自查共核查在职员工1247人、离职半年内员工37人，逐一核查员工个人银行流水、社交平台账号、兼职报备记录、考勤情况，对有大额不明收支、频繁异地流动的19名员工进行重点约谈，核实资金来源与去向。3.客户群体涉非传导风险。重点核查三项内容：一是是否存在客户利用本行账户开展涉非资金结算的情况；二是是否存在涉非机构假借本行名义开展宣传、骗取公众资金的情况；三是是否存在客户参与非法集资后，将风险传导至本行的情况。本次自查共排查2023年以来的所有对公账户、个人账户的异常流水，筛选出短期内存在小额分散入账后集中转出、交易对手涉及多个异地个人账户、交易备注含“投资”“返利”“养老预存”等关键词的异常账户127个，逐一核查账户主体的经营情况、交易背景。4.防范宣传阵地建设情况。重点核查各支行的厅堂宣传物料、户外宣传栏、线上宣传渠道是否按要求张贴、发布防范非法集资的宣传内容，是否定期开展面向客户的涉非风险宣传活动。本次自查共核查12家支行的厅堂宣传阵地、36个社区户外宣传栏、本行官方公众号、视频号的2025年以来的宣传内容，核查各支行2025年以来的宣传活动台账。三、自查发现的风险隐患与问题本次自查未发现重大涉非风险，但也排查出5项需整改的问题与风险隐患：1.代销业务台账管理存在疏漏。2家支行的代销保险产品台账中，有7笔业务的客户风险告知书漏签日期，3笔业务的双录视频存储不规范，未按要求存储至总行统一的存储系统，而是存储在支行本地电脑中，存在数据丢失、被篡改的风险。2.个别员工非职务行为存在涉非风险隐患。排查发现有3名员工的微信朋友圈曾经转发过非本行发行的理财产品宣传链接，经核实，链接内容为员工亲属所在的第三方财富公司发行的未备案理财产品，3名员工并未参与产品销售，也未从中获利，只是碍于亲属情面转发，但其行为存在为涉非机构引流的风险。另有2名员工存在未报备的兼职行为，兼职单位为本地一家养老服务公司，该公司未取得金融业务资质，存在变相募资的风险，2名员工的兼职内容为行政辅助，未参与公司的募资业务。3.部分网点宣传阵地建设不到位。3家支行的户外宣传栏张贴的防范非法集资宣传物料为2024年的旧物料，未及时更换2026年监管部门统一印发的最新宣传海报；2家支行的厅堂未设置防范非法集资宣传角，未摆放宣传折页；4家支行2026年以来未开展过面向客户的防范非法集资宣传活动，宣传活动台账空白。4.重点行业授信客户资金流监测存在短板。本次自查发现，对私募投资、养老服务等涉非高发行业的授信客户，本行仅在授信审批环节核查资金用途，放款后的资金流监测仅停留在系统自动预警层面，未建立人工定期核查机制，有2家养老服务客户的授信资金存在部分流向其关联公司的情况，经核实关联公司为其下属的养老机构，资金用于机构装修，未涉及非法集资，但也暴露出资金流向监测的漏洞。5.客户涉非风险预警机制不够完善。本次排查发现的127个异常账户中，有12个账户的异常流水持续时间超过3个月，但系统未触发预警，经核查是系统预警阈值设置过高，对小额、高频的异常交易识别能力不足。另有3名客户到网点办理业务时，曾咨询过如何向某涉非机构转账，网点工作人员仅进行了口头提醒，未登记相关信息、未上报风险线索，存在客户资金受损的风险。四、问题整改落实情况针对自查发现的问题，领导小组逐一制定整改措施、明确整改责任人和整改期限，截至4月20日，所有问题均已完成阶段性整改：1.针对代销业务台账不规范的问题，2家支行已在3天内补全所有漏签的风险告知书日期，将所有本地存储的双录视频上传至总行统一存储系统，合规管理部已组织对所有支行的代销台账进行全面复核，建立代销业务台账双人复核机制，要求每季度对各支行的代销台账进行抽查，抽查比例不低于20%，发现类似问题对支行负责人与业务经办人进行绩效考核扣分。2.针对员工非职务行为的风险隐患，合规管理部与人力资源部已对3名转发涉非宣传链接的员工进行诫勉谈话，要求其删除相关内容，签署《不参与不宣传非法集资承诺书》，纳入员工行为档案；对2名未报备兼职的员工进行批评教育，要求其解除兼职关系，补充提交兼职情况说明，人力资源部已完善员工兼职报备机制，要求所有员工的兼职行为必须提前报备，对未报备兼职且兼职单位存在涉非风险的，按严重违反规章制度处理，情节严重的解除劳动合同。3.针对宣传阵地建设不到位的问题，3家支行已在1周内更换所有旧的宣传物料，2家支行已在厅堂设置防范非法集资宣传角、摆放宣传折页，4家未开展宣传活动的支行已在4月15日前完成进社区、进企业的宣传活动，补充完善宣传活动台账。合规管理部已制定《2026年全行防范非法集资宣传工作方案》，要求各支行每月至少开展1次厅堂宣传、每季度至少开展1次进社区宣传，宣传活动情况纳入支行年度绩效考核。4.针对重点行业客户资金流监测短板的问题，风险管理部已调整授信后管理要求，对涉非高发行业的授信客户，建立每季度人工核查资金流向的机制，要求客户经理每季度提交客户资金使用情况报告，合规管理部每半年进行一次抽查。对本次发现的2家资金流向关联公司的养老服务客户，已要求其提交资金用途证明材料，补充完善授信后管理台账。5.针对客户涉非风险预警机制不完善的问题，金融科技部已在4月10日前调整系统预警阈值，将小额高频异常交易纳入预警范围，优化系统识别模型，提升涉非交易的识别准确率。合规管理部已印发《客户涉非风险线索上报指引》，要求网点工作人员发现客户咨询涉非转账、参与涉非活动的，必须登记相关信息、24小时内上报合规管理部，对上报有效线索的员工给予奖励。五、长效风险防控机制建设本次自查结束后，本行将进一步完善涉非风险防控长效机制，从源头上遏制涉非风险：一是建立常态化涉非排查机制，每季度开展一次小型专项排查，每半年开展一次全行覆盖式排查，将涉非风险排查纳入日常业务检查的核心内容；二是完善员工行为全周期监测机制，将涉非行为纳入员工行为考核体系，定期核查员工银行流水、社交平台内容，建立员工异常行为预警模型，及时发现并处置涉非风险隐患；三是优化客户涉非风险预警机制，持续升级交易监测系统，完善涉非线索上报、处置流程，及时阻断涉非资金结算通道；四是构建多层次宣传教育体系，针对员工、客户、社会公众三个群体开展常态化宣传，提升全体人员的涉非风险防范意识，切实筑牢金融领域涉非风险防线。第二篇为落实XX市国资委《2026年市属国有企业防范非法集资专项排查工作方案》要求，有效防范国有资产涉非损失，筑牢国有企业涉非风险防线，XX市国有资产经营集团有限公司于2026年4月1日至4月30日组织开展集团系统全覆盖非法集资风险专项自查，本次自查覆盖集团本部及12家全资子公司、7家控股子公司，涉及在职员工2683人、2020年以来所有对外投资项目、融资业务、合作经营项目、员工福利类产品，累计排查投资项目87个、融资项目127个、合作方主体326家，现将自查相关情况报告如下：一、自查工作组织实施情况本次自查严格按照“统一部署、分级负责、边查边改”的原则推进，确保排查不走过场、不留死角。1.专项工作组搭建。集团成立由总会计师任组长、纪检监察室主任、风控管理部总经理任副组长，财务中心、投资管理部、融资管理部、人力资源部、党群工作部负责人为成员的专项自查工作组，工作组下设3个督导小组，分别负责西南、东北、城区三个片区子公司的排查督导工作。各子公司同步成立由主要负责人任组长的自查工作小组，配置专职排查人员不少于3名，负责本公司的排查工作落地。2.排查标准细化。工作组结合市属国企涉非风险特点，制定《XX市国资集团2026年涉非风险自查清单》，细化5大类28项排查要点，明确每一项排查内容的核查标准、佐证材料要求，要求所有排查工作形成书面台账，排查人员、子公司主要负责人、集团督导小组分别签字确认，确保排查结果可追溯、可复核。3.分层级培训部署。4月2日至4月5日，工作组组织各子公司主要负责人、风控专员开展专项培训，系统解读《防范和处置非法集资条例》《市属国有企业涉非风险防控指引》等法规文件，结合2025年全市查处的3起国企员工参与非法集资的典型案例，讲解涉非风险的识别方法、排查流程、处置要求，累计培训124人次，培训后组织现场测试，测试合格率100%。4.督导机制建立。3个督导小组每周下沉到子公司督导排查工作，每周召开一次排查工作调度会，通报各子公司的排查进度、存在的问题，对排查进度慢、排查不深入的子公司进行通报批评，要求限期整改。本次自查期间共开展督导检查21次，发现排查不规范问题7项，均已当场要求整改。二、自查重点领域与核查内容本次自查围绕集团经营、投资、融资、合作、员工行为五个维度开展，全面覆盖所有高风险业务环节：1.集团及子公司经营层面涉非风险。重点核查四项内容：一是是否存在未经金融监管部门批准，擅自向社会公众发行理财、债券、股权等产品，承诺保本高息的行为；二是是否存在以内部集资、员工持股、项目跟投为名，变相向社会公众募资的行为；三是是否存在为涉非机构提供担保、账户、场地、资质等便利的行为；四是是否存在代销、代售涉非产品，或为涉非机构站台宣传的行为。本次自查共排查集团及子公司2023年以来的所有经营活动，未发现未经批准募资、为涉非机构提供便利的情况。2.对外投资项目涉非风险。重点核查2020年以来的所有对外投资项目，特别是私募股权投资、养老服务、文旅康养、供应链金融、数字经济等涉非高发领域的项目，核查内容包括：一是投资标的是否具备相应的经营资质，是否存在变相募资的行为；二是投资资金的使用是否符合约定用途，是否存在被挪用参与非法集资的情况；三是投资合作方是否存在涉非记录，是否存在假借国企名义对外募资的情况。本次自查共排查对外投资项目87个，其中私募股权投资项目19个、养老服务项目7个、文旅康养项目12个、供应链金融项目15个、数字经济项目9个，逐一核查项目的工商资料、运营报告、资金流水、合作协议，对投资标的的经营情况进行现场核查。3.融资业务涉非风险。重点核查集团及子公司2023年以来的所有融资行为，包括银行贷款、企业债券、中期票据、供应链融资、融资租赁等，核查内容包括：一是融资渠道是否合法合规，是否存在向社会公众募资、通过民间高利贷融资的行为；二是融资资金的使用是否符合约定用途，是否存在挪用资金参与非法集资的情况；三是融资过程中是否存在违规承诺保本高息、夸大收益的行为。本次自查共排查融资项目127个，融资总规模342亿元，所有融资项目均通过合法合规的渠道开展，未发现向社会公众募资、挪用资金的情况。4.合作经营项目涉非风险。重点核查集团及子公司与第三方合作的所有经营项目，特别是养老服务、文旅、零售、电商等领域的合作项目，核查内容包括：一是合作方是否具备相应的经营资质，是否存在涉非记录；二是合作项目的宣传内容是否存在“保本高息”“预存返现”“消费返利”等涉非表述；三是合作方是否存在假借国企名义对外宣传、募资的行为。本次自查共排查合作经营项目132个，合作方主体326家，逐一核查合作协议、宣传物料、运营情况。5.员工个人涉非行为风险。重点核查六项内容：一是是否存在组织、参与非法集资的行为；二是是否存在兼职涉非机构、为涉非机构提供中介服务的行为；三是是否存在利用职务便利，挪用国有资金、客户资金参与非法集资的行为；四是是否存在向合作方、客户推荐涉非产品，引导他人参与非法集资的行为；五是是否存在假借国企名义对外开展涉非宣传、募资的行为；六是是否存在大额不明收支、频繁与涉非机构发生资金往来的情况。本次自查共核查在职员工2683人、离职1年内员工62人，逐一核查员工个人银行流水、兼职报备记录、履职情况，对有大额不明收支、频繁接触类金融机构的31名员工进行重点约谈，核实资金来源与去向。三、自查发现的问题与风险隐患本次自查未发现重大涉非风险，但排查出4项需整改的问题与风险隐患：1.个别合作项目宣传存在涉非倾向。下属XX文旅发展有限公司与第三方合作的“亲子研学年卡”项目，合作方的宣传物料中出现“预存1万元享5年免费研学，到期全额返还本金”的表述，符合《防范和处置非法集资条例》中规定的“承诺还本付息”“向不特定对象吸收资金”的特征，涉嫌变相非法集资。该项目尚未正式开售，未产生实际销售收入，未造成资金损失。2.下属子公司员工非职务行为涉非风险管控存在疏漏。下属XX物业服务有限公司有2名保安人员向小区业主推荐第三方养老服务公司的“预存养老服务费享返利”产品，经核实，2名员工是该养老服务公司的兼职业务员，从中获取佣金，该养老服务公司未取得金融业务资质，其预存返利产品涉嫌变相非法集资，截至排查时，2名员工已促成3名业主购买产品，涉及金额6万元。另有3名集团本部员工曾经参与过第三方财富公司组织的理财讲座，未购买相关产品，但存在风险隐患。3.合作方准入涉非核查机制不完善。本次排查发现，集团及下属子公司的合作方准入流程中，未将涉非风险核查作为必备环节，仅核查合作方的工商资质、经营情况，未核查其是否存在涉非记录、是否存在变相募资的行为。本次排查的326家合作方中，有7家合作方存在经营异常记录，其中1家合作方的法定代表人曾经参与过非法集资活动，该合作项目为小额广告服务项目，未产生涉非风险，但暴露出准入机制的漏洞。4.内部集资行为管控流程不够规范。2025年集团开展员工项目跟投试点，涉及2个投资项目，跟投人员为项目核心员工，但跟投流程未向国资委报备，跟投协议中未明确禁止向外部人员转让跟投份额，存在外部人员借员工名义参与跟投、变相募资的风险。截至排查时，跟投人员均为项目核心员工，未发现外部人员参与的情况。四、问题整改落实情况针对自查发现的问题，工作组逐一制定整改措施，明确整改责任人和整改期限，截至4月30日，所有问题均已完成整改：1.针对合作项目宣传涉非倾向的问题，XX文旅发展有限公司已要求合作方立即删除所有涉非宣传内容，修改服务条款，取消到期返还本金的约定，将“预存年卡”调整为“折扣年卡”，不再承诺还本，仅提供消费折扣。工作组已对XX文旅发展有限公司主要负责人进行约谈，要求对所有合作项目的宣传内容进行全面审核，未经审核的宣传内容不得对外发布。2.针对员工非职务行为涉非风险的问题，XX物业服务有限公司已对2名兼职推销涉非产品的员工进行严肃处理，解除劳动合同，要求其配合业主退还已缴纳的6万元预存款，截至4月25日，所有预存款已全额退还业主。集团人力资源部已对3名参与涉非讲座的员工进行批评教育，签署《不参与非法集资承诺书》。工作组已印发《员工涉非行为处理办法》，明确员工参与、宣传非法集资的，一律解除劳动合同，情节严重的移送司法机关处理。3.针对合作方准入涉非核查机制不完善的问题，集团风控管理部已完善合作方准入流程，将涉非风险核查作为必备环节，要求所有合作方在准入前必须通过国家企业信用信息公示系统、涉非风险数据库核查其涉非记录、经营异常情况，对法定代表人、实际控制人有涉非记录的合作方，一律不得准入。对本次排查发现的7家有经营异常记录的合作方，已要求子公司逐一评估风险，对存在涉非隐患的1家合作方，已终止合作。4.针对内部集资行为管控不规范的问题，集团已将员工跟投试点的相关材料补报市国资委备案，修改跟投协议，明确禁止跟投份额向外部人员转让，跟投人员离职的，份额由集团回购，不得转让给外部人员。集团财务中心已完善内部集资、员工跟投的管理制度，明确所有涉及员工出资的项目必须提前报国资委审批，严格限定参与人员范围，严禁变相向社会公众募资。五、长效防控机制建设本次自查结束后，集团将进一步完善涉非风险防控长效机制，切实防范国有资产损失：一是建立常态化涉非排查机制，每半年开展一次集团全覆盖涉非风险排查，将涉非风险排查纳入投资、融资、合作项目的日常管理流程，每季度对重点项目进行一次风险核查；二是完善合作方全周期涉非管理机制，建立合作方涉非风险数据库，在准入、运营、退出全流程开展涉非风险核查，及时清理存在涉非隐患的合作方；三是强化员工涉非行为管控，将涉非风险教育纳入员工年度培训内容，每年至少开展2次全员警示教育，建立员工异常行为监测机制，及时发现并处置涉非风险隐患；四是完善内部集资、员工持股的管理制度，严格履行审批程序，限定参与人员范围，严禁变相向社会公众募资，切实筑牢国有企业涉非风险防线。第三篇为落实XX区防范和处置非法集资工作领导小组《2026年XX区防范非法集资风险排查整治工作要点》要求，切实守护辖区群众财产安全，筑牢基层涉非风险防线，XX街道办事处2026年3月20日至4月25日组织开展辖区全覆盖非法集资风险专项自查，本次自查覆盖12个社区、37个商务楼宇、42个居民小区、12497户市场主体、18.7万常住人口，累计出动排查人员726人次，走访核查重点主体126家，收集群众线索17条，现将自查相关情况报告如下：一、自查工作组织推进情况本次自查严格按照“网格兜底、部门联动、打早打小”的原则推进，确保排查覆盖所有区域、所有群体。1.排查力量整合。街道成立由办事处主任任组长、政法委员、市场监管所所长、派出所所长任副组长，各社区网格员、市场监管协管员、社区民警、志愿者为成员的专项自查工作组，整合街道综治、市场监管、公安、社区等多方力量，划分为12个网格排查小组，每个小组负责1个社区的排查工作，明确“包片到户、责任到人”的排查机制。2.排查方案细化。工作组结合辖区实际，制定《XX街道2026年非法集资风险专项自查实施方案》，明确排查分为拉网式排查、重点核查、整改处置、宣传巩固四个阶段，细化6大类22项排查要点，重点针对养老服务、养生保健、文旅投资、虚拟货币、数字经济、消费返利等涉非高发领域，明确疑似涉非行为的识别标准、上报流程、处置要求。3.业务能力培训。3月21日至3月23日，工作组组织所有排查人员开展专项培训，系统解读《防范和处置非法集资条例》《基层涉非风险排查指引》等法规文件，结合2025年辖区查处的2起涉非典型案例，讲解涉非宣传的识别方法、群众沟通技巧、线索上报流程，累计培训247人次，培训后组织现场模拟排查，确保所有排查人员具备相应的业务能力。4.线索响应机制建立。工作组公布24小时涉非举报热线、微信举报小程序，建立线索快速响应机制，群众举报的涉非线索，24小时内安排人员到场核查，经核查属实的给予500元至2000元的现金奖励。本次自查期间共收到群众举报线索17条，经核查属实的线索3条，均已按要求处置。二、自查核心范围与排查内容本次自查围绕重点主体、商务楼宇、居民小区、线上线索四个维度开展，全面覆盖所有涉非风险高发区域：1.重点行业主体涉非风险排查。重点排查辖区内的养老服务机构、养生保健馆、私募投资公司、文旅公司、电商平台、超市、珠宝店等涉非高发主体，核查内容包括：一是是否具备相应的经营资质，是否存在超范围经营金融业务的行为；二是宣传内容是否存在“保本高息”“预存返现”“消费返利”“养老投资”等涉非表述；三是是否存在向不特定对象吸收资金、承诺还本付息的行为。本次自查共排查重点主体126家，其中养老服务机构23家、养生保健馆47家、投资咨询公司17家、电商平台12家、超市27家，逐一核查经营资质、宣传物料、交易记录，对有涉非嫌疑的主体进行联合执法检查。2.商务楼宇入驻企业涉非风险排查。重点排查辖区内37个商务楼宇的入驻企业，特别是打着“数字经济”“元宇宙”“区块链”“创业投资”“财富管理”旗号的企业，核查内容包括：一是是否具备相应的经营资质，是否存在未经批准开展金融业务的行为；二是是否存在通过电话、网络、线下宣讲等方式向不特定对象募资的行为；三是是否存在假借“国家政策”“创业扶持”等名义骗取公众投资的行为。本次自查共排查商务楼宇入驻企业1872家，对注册地址与实际经营地址不符、宣传内容涉及金融业务的32家企业进行重点核查。3.居民小区涉非风险排查。重点排查辖区内42个居民小区，核查内容包括：一是小区内是否存在涉非宣传物料、是否有人员开展涉非宣讲活动；二是居民是否参与过涉非活动、是否收到过涉非宣传信息；三是小区内的超市、便利店是否存在推销涉非产品的行为。本次自查共走访居民3.2万户，重点走访60岁以上老年人家庭1.7万户，了解老年人的投资理财情况，开展面对面宣传教育。4.线上涉非宣传线索排查。重点排查辖区内的业主群、社区团购群、本地生活群等微信群，以及辖区商户的视频号、抖音号等线上宣传渠道，核查是否存在涉非宣传内容，是否有人员在群内发布涉非投资信息。本次自查共排查各类微信群217个、商户线上宣传账号326个，发现涉非宣传线索2条，均已按要求处置。三、自查发现的问题与风险隐患本次自查共排查出涉嫌涉非的主体4家，各类风险隐患6项：1.3家养老服务类商户存在变相涉非营销行为。辖区内3家养生保健馆向老年人推销“养老理疗预存卡”，宣传内容为“预存2万元享终身免费理疗，每年返还10%利息，满5年全额返还本金”，符合非法集资的特征，涉嫌变相非法集资。截至排查时，3家商户共向12名老年人销售该预存卡，涉及金额24万元，未出现资金链断裂的情况。2.1家商务楼宇入驻企业涉嫌虚拟货币类非法集资。辖区XX商务大厦15楼的XX数字科技有限公司，打着“区块链挖矿”“国家算力扶持项目”的旗号，向社会公众发售“算力卡”，承诺“每投资1万元，每月返利15%，12个月回本”，经核查，该公司未取得任何金融业务资质，其所谓的“挖矿项目”为虚构，涉嫌非法集资与虚拟货币交易，截至排查时，该公司已发展投资人17名，涉及金额120万元。3.部分社区防范宣传阵地建设不到位。2个老旧小区的宣传栏未张贴防范非法集资宣传海报，3个社区的电梯广告位未投放防范非法集资公益广告，4个社区2026年以来未开展过面向老年人的防范非法集资宣传活动，老年群体的涉非风险防范意识薄弱。本次走访的1.7万户老年人家庭中，有27%的老年人表示不知道什么是非法集资，有12%的老年人曾经收到过涉非宣传信息。4.商务楼宇涉非风险管控存在漏洞。辖区内12个商务楼宇的物业公司未建立入驻企业资质核查机制，对入驻企业的经营内容不了解，未建立涉非线索上报机制，有3个商务楼宇的物业公司曾经收到业主反映入驻企业开展涉非宣讲，但未向街道上报线索。5.线上涉非宣传处置机制不完善。本次排查发现有2名人员在业主群内发布涉非理财信息，群主未及时清理，也未向社区上报，存在误导群众的风险。辖区内有3名老年人曾经点击过手机上的涉非理财广告