2026年打击非法集资知识竞赛考试试题附答案

2026年打击非法集资知识竞赛考试试题附答案一、单项选择题1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自向不特定对象吸收资金，（）承诺还本付息或者给付回报，扰乱金融秩序，破坏社会稳定的行为。A公开或者变相公开B非公开C仅向特定对象公开D定向答案：A2.当前我国非法集资高发的重点领域不包括以下哪一项？A养老服务领域B生物医药保健领域C正规银行大额存单业务D乡村振兴涉农项目答案：C3.根据我国现有规定，（）是本行政区域内防范和处置非法集资工作的责任主体。A银保监会派出机构B地方各级人民政府C公安机关D市场监督管理局答案：B4.根据《防范和处置非法集资条例》，参与非法集资受到的损失，由谁承担？A参与人自行承担B地方政府承担C处置部门承担D非法集资牵头部门代偿答案：A5.不法分子通过AI生成虚假项目资料，包装AI算力挖矿、虚拟人IP孵化等项目面向公众募资，承诺高额固定回报，该行为本质属于哪类非法集资？A商品营销类B金融理财类C生产经营类D特许经营类答案：B6.养老领域非法集资的常见套路不包括以下哪一项？A以“养老床位预定”“旅居养老套餐”为名收取高额费用B销售“养老保健产品”承诺到期回购返本C邀请老人参加免费讲座赠送鸡蛋引流D正规社区养老服务中心收取普惠性服务费答案：D7.以下哪种行为属于典型的“披着合法外衣”式非法集资？A经批准设立的小额贷款公司发放经营性贷款B持牌保险公司销售正规分红型保险产品C假冒国有资本投资公司名义发售“内部保本理财产品”D正规证券公司销售合规公募基金产品答案：C8.根据《防范和处置非法集资条例》，对涉嫌非法集资的广告违法行为，由哪个部门负责查处？A互联网信息办公室B市场监督管理部门C公安机关D金融管理部门答案：B9.不法分子以“乡村振兴入股分红”“农业种植合作社高息返利”“林权投资”为名吸收资金，这类非法集资主要针对哪个群体？A城市上班族B农村居民C在校大学生D退休公职人员答案：B10.以下哪种行为不属于典型的非法集资行为？A未经监管部门批准面向社会开展募资活动B通过社交媒体向社会公众公开宣传募资项目C明确向投资者承诺固定收益回报D因个人资金周转需要向10名特定亲友借款答案：D11.不法分子包装虚拟货币、NFT数字藏品、元宇宙房产等新概念非法集资，其核心吸引力是？A低波动风险B固定低收益C超高暴富预期D零风险承诺答案：C12.根据《防范和处置非法集资条例》，除法律、行政法规另有规定外，任何单位和个人不得发布包含非法集资内容的广告，也不得（）为非法集资提供宣传推广帮助。A明知B应知C明知或者应知D不知情情况下答案：C13.在校大学生容易陷入的非法集资陷阱不包括以下哪项？A“创业分期贷”名义的刷单返利募资项目B“校园代理加盟”高息返点创业项目C正规学校办理的国家助学贷款业务D虚拟货币校园推广拉人头返利项目答案：C14.处置非法集资过程中，应当在（）前提下，依法保障参与非法集资的困难群众的基本生活需求。A不改变非法集资资金权属B政府兜底补偿C集资人先行赔付D先赔付损失后处置答案：A15.医美领域非法集资的常见套路是以下哪一项？A正规医美机构收取术前检查费和手术费B以“医美分期分红”“门店合伙人加盟”“预存消费返现”为名面向公众吸收资金C公立医院整形科收取合规医疗费用D合规医美平台售卖正品医美产品答案：B16.根据我国刑事案件立案追诉标准，个人实施非法吸收公众存款行为，数额达到多少应当立案追诉？A10万元以上B20万元以上C50万元以上D100万元以上答案：B17.防范非法集资的“三看”原则不包括以下哪一项？A看机构和项目是否取得金融监管部门的批准许可B看是否承诺高额固定收益C看宣传内容是否有“稳赚不赔”“保本高息”的表述D看推销人员是否为熟人朋友答案：D18.不法分子以“碳中和”“新能源项目投资”“绿色储能股权”为名非法集资，主要利用了什么吸引投资者？A国家政策热点概念B零风险承诺C实体项目可视化D官方背景背书答案：A19.根据规定，任何单位和个人发现涉嫌非法集资行为，应当向哪个部门举报？A当地处置非法集资牵头部门B当地消费者协会C当地人民法院D当地工商业联合会答案：A20.2023年以来我国新增的非法集资高发领域是以下哪一项？AAI相关创业项目投资B国有土地出让C保障性住房建设D正规国债发行答案：A二、多项选择题1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资具备的核心要件包括？A未经依法许可或者违反国家金融管理规定（非法性）B向不特定社会公众吸收资金（社会性）C通过公开或者变相公开方式宣传项目（公开性）D承诺还本付息或者给付固定回报（利诱性）答案：ABCD2.养老领域非法集资的常见套路包括以下哪些？A以提供养老服务、预定养老床位为名收取高额会员费、预付费B投资“养老公寓”“养老社区”为名售卖产权承诺返租分红C以“养老扶贫”“养老补贴”为名诱导老年人投资入股D推销“保健药品”“养生食品”承诺到期回购还本付息答案：ABCD3.当前我国非法集资的新形态新特点包括？A蹭国家战略热点，包装成“乡村振兴”“双碳”“AI算力”等新概念项目B利用新媒体社交平台宣传，通过微信群、短视频、直播引流获客C包装成虚拟资产、数字藏品、元宇宙项目，隐蔽性迷惑性更强D针对特定群体精准诈骗，针对老年人推养老项目、针对大学生推创业项目答案：ABCD4.参与非法集资的危害包括以下哪些？A参与者投入的资金大概率血本无归，承受巨大经济损失B破坏地方金融秩序，积累区域性金融风险隐患C破坏社会诚信体系，容易引发群体性事件D危害参与者家庭稳定，甚至导致家破人亡、妻离子散答案：ABCD5.根据《防范和处置非法集资条例》，广告经营者、广告发布者应当查验哪些内容，不得为非法集资提供广告服务？A相关批准文件B广告主主体资质C广告内容真实性D集资项目预期收益率答案：ABC6.以下哪些行为涉嫌非法集资？A以“加盟连锁便利店”“品牌区域代理”为名，承诺每年固定20%收益，发展下线拉人头募资B未经批准，通过朋友圈转发募资信息，向100多名不特定社会公众吸收资金投入所谓餐饮项目C某公司在社区发传单宣传“投资10万，一年返本15万”，面向社区居民公开募资D某民营企业家因公司资金周转，向公司内部15名员工借款，承诺一年后支付5%利息答案：ABC7.普通群众防范非法集资应当做到以下哪些？A树立理性投资观念，牢记“天上不会掉馅饼”B不贪图高息诱惑，对“保本高息”“稳赚不赔”的宣传坚决不信C投资理财选择持牌金融机构，不投资来路不明的项目D不帮亲友转发不确定的投资项目宣传，发现疑似非法集资及时举报答案：ABCD8.不法分子包装非法集资项目常用的手段包括？A伪造政府批文，冒充国有控股企业，伪造官方背景B在核心地段租赁高档办公楼，举办豪华发布会造势C给早期投资者按时兑现利息，利用口口相传吸引更多投资者D利用AI生成虚假的项目盈利报告、政府合作文件，提高欺骗性答案：ABCD9.涉农领域非法集资的常见类型包括？A以种植、养殖项目入股分红为名面向公众募资B以合作社抱团发展、乡村振兴项目为名吸收公众资金C以购买农机具、集体林权投资为名承诺返本付息D正规农业合作社收取社员入股金用于生产经营，按实际盈利分红答案：ABC10.非法集资和合法民间借贷的核心区别包括？A合法民间借贷针对特定对象，非法集资针对不特定社会公众B合法民间借贷一般用于个人或企业生产周转，非法集资以吸收公众资金为核心目的C合法民间借贷不公开宣传，非法集资公开或者变相公开宣传D合法民间借贷不会约定利息，非法集资都会承诺高额利息答案：ABC三、判断题1.参与非法集资受到的损失，由地方人民政府负责垫付补偿。（）答案：错2.凡是承诺“保本高息”“稳赚不赔”的投资项目，基本上都是非法集资陷阱。（）答案：对3.只要是熟人介绍的投资项目，就肯定不会是非法集资，可以放心投资。（）答案：错4.利用AI生成虚假项目资料，包装成新型科技项目募资，不属于非法集资，属于合法新型创业投资。（）答案：错5.根据《防范和处置非法集资条例》，任何单位和个人都有权举报涉嫌非法集资的行为。（）答案：对6.养老领域的预存消费只要送礼品、有优惠就一定是非法集资。（）答案：错7.只有民营企业才会发起非法集资，国有背景企业发起的募资肯定都是合法的。（）答案：错8.虚拟货币、数字藏品、NFT等领域的募资行为，只要没有取得金融监管部门批准，面向公众募资承诺回报，就属于非法集资。（）答案：对9.处置非法集资牵头部门可以依法对涉嫌非法集资的单位和个人采取查封、扣押、冻结涉案资产的措施。（）答案：对10.在校大学生只要不投资就不会陷入非法集资陷阱，不需要学习防范知识。（）答案：错四、案例分析题案例一：2025年3月，某市退休居民王阿姨接到社区周边养生馆的邀请，参加免费健康养生讲座，到场即可领取免费鸡蛋和纯棉毛巾。讲座现场，讲师先是免费给老人测血压血糖，讲解养生知识，随后开始推销一款“城郊生态养老庄园”项目，宣称该项目是当地政府重点扶持的乡村振兴养老示范项目，现在投资10万元即可获得终身养老会员卡，每年可获15%的固定分红，满5年后全额返还本金，持卡人每年还可以免费入住养老庄园1个月。王阿姨看到现场十几位老邻居都签了投资协议，还有三位老人当场拿出手机展示刚到账的首月分红，于是动心把自己攒了半辈子的20万元养老钱全部投了进去。2025年11月，该项目负责人突然失联，养生馆也关门，王阿姨才发现自己被骗，所有投资都打了水漂。问题1：该“生态养老庄园”项目是否属于非法集资？请说明理由。答案：该项目完全符合非法集资的认定标准，属于典型的养老领域非法集资。理由如下：第一，该项目未取得任何金融监管部门的批准，也没有真实合法的养老项目资质，违反国家金融管理规定，具备非法集资要求的非法性；第二，该项目通过免费讲座引流、老人口口相传的方式变相公开宣传，面向不特定的老年群体吸收资金，具备公开性和社会性特征；第三，项目明确承诺每年15%的固定收益，到期全额还本，还附加免费养老福利，以高息利诱吸引投资，具备利诱性特征，因此完全符合非法集资的构成要件。问题2：王阿姨的经历对普通群众防范养老领域非法集资有哪些启示？答案：一是要树立正确的养老和投资观念，牢记“天上不会掉馅饼”，高收益必然伴随高风险，凡是承诺高额固定回报的养老项目，本质都是陷阱；二是要对免费讲座、免费礼品、免费体检、免费旅游等引流推销活动保持警惕，不要因为小恩惠放松警惕，更不要轻易在陌生人面前透露自己的存款和房产信息；三是涉及养老投资一定要多和子女沟通，多向社区居委会、当地金融监管部门核实项目资质，不要盲目跟风老邻居投资，不要被所谓的“内部名额”“政府扶持”忽悠；四是发现疑似非法集资要及时向有关部门举报，避免更多老人上当受骗，发现被骗后要及时报警，配合公安机关处置涉案资产，尽可能减少损失。案例二：2024年8月，某自称做AI技术的公司创始人李某，在多个短视频平台发布“AI算力租赁致富”的宣传视频，宣称公司和国内某头部互联网企业合作，搭建了大型AI算力中心，面向普通投资者开放算力租赁，投资者出资1万元即可租赁1台算力服务器，每年可获得18%的固定收益，租赁满3年后服务器所有权归投资者，拉好友投资还可以获得投资额10%的推荐提成。短短半年时间，李某通过该项目吸引了全国各地2000多名投资者，共计吸收资金12亿元，实际上大部分资金被李某用于个人购买豪宅豪车、给早期投资者兑现收益，并没有搭建真实的AI算力中心，完全依靠新投资者的资金兑付旧投资者的收益。2025年10月，新增投资放缓，资金链断裂，李某被公安机关抓获，大部分投资者的资金无法追回。问题：该项目属于什么类型的非法集资？普通投资者面对这类新型非法集资应当如何防范？答案：该项目属于典型的蹭热点新概念型非法集资，是近年来高发的新型非法集资类型。普通投资者防范这类非法集资要做到：第一，主动学习金融防范知识，了解非法集资的新形态新套路，对自己不熟悉的新概念、新热点投资项目保持谨慎，不要因为看好新兴产业发展就盲目跟风投资，要清楚自己投资的项目到底是什么