银行行长在“合规管理年”启动仪式上的讲话

同志们：今天，我们召开全行"合规管理年"启动大会，主要任务是深入贯彻落实监管要求，分析当前合规形势，部署年度重点工作，进一步统一思想、凝聚共识，全面提升我行合规管理水平。刚才，合规部同志对活动方案作了说明，几位分管行长也结合条线实际作了表态发言，思路清晰、措施务实，我都赞同。下面，我讲三点意见。一、深刻认识新时代强化合规管理的极端重要性金融是经营风险的行业，合规是生存发展的生命线。当前，国内外经济金融形势复杂多变，监管政策持续深化细化，市场竞争日趋激烈，我们面临的合规压力前所未有。从外部环境看，监管部门对违法违规行为的查处力度不断加大，"严监管、强监管"已成为常态，这要求我们必须把合规经营摆在更加突出的位置。从行业发展看，银行业竞争已从规模扩张转向质量效益提升，只有筑牢合规根基，才能在激烈竞争中行稳致远。从我行自身看，近年来虽然合规管理取得一定成效，但制度执行不到位、流程管控有漏洞、风险排查不深入等问题依然存在，一些潜在风险隐患不容忽视。同志们，合规不是抽象的概念，而是具体的行动指南；不是阶段性任务，而是永恒的主题。我们必须清醒认识到：合规是不可逾越的红线，任何时候都不能触碰；合规是企业核心竞争力的重要组成部分，关系到银行的品牌声誉和市场地位；合规是对员工职业生涯的最大保护，只有合规操作才能行得正、走得远。全行上下要切实增强"合规创造价值"的理念，将合规意识融入血脉、植入骨髓，真正做到"人人合规、事事合规、时时合规"。二、准确把握合规管理年的核心任务与实施路径今年的"合规管理年"活动，不是简单的口号宣传，而是要解决真问题、真解决问题。我们要以"夯实基础、补齐短板、提升能力、保障发展"为目标，重点抓好五个方面工作：一是强化合规意识教育。要将合规培训纳入全员必修课程，通过案例教学、情景模拟等方式，让员工真正理解"合规不是负担，而是保护"。各级管理者要带头学习合规知识、带头遵守规章制度，形成"以上率下、层层传导"的良好氛围。二是完善制度流程体系。要对标监管最新要求，对现有制度进行全面梳理，查漏补缺、修订完善。重点加强业务流程中的关键环节控制，确保每一项业务都有章可循、有据可查、有人负责。制度建设要坚持"于法周延、于事简便"，既要覆盖全面，又要务实管用。三是加强重点领域管控。聚焦信贷审批、资金交易、理财代销、客户信息保护等高风险领域，加大检查频度和深度。要建立健全风险排查机制，对发现的问题建立台账，明确整改时限和责任人，实行销号管理，确保整改到位。四是严格责任追究机制。要坚持"一案双查、上追两级"原则，对违规行为既追究直接责任人责任，也追究管理者责任。同时要建立容错纠错机制，区分违纪违法与工作失误，保护员工干事创业的积极性。五是培育合规文化生态。要将合规文化建设与企业文化建设深度融合，通过设立"合规标兵"、开展"合规金点子"征集等活动，让合规理念深入人心。要建立正向激励机制，将合规表现与绩效考核、评优评先挂钩，形成"合规光荣、违规可耻"的鲜明导向。三、以务实作风确保合规管理年活动取得实效一分部署，九分落实。开展"合规管理年"活动，关键在于真抓实干。各级机构要切实加强组织领导，成立专项工作小组，制定具体实施方案，确保各项任务落到实处。一要压实主体责任。各单位"一把手"要切实履行合规管理第一责任人职责，亲自部署、亲自过问、亲自协调。分管负责人要抓好分管领域的合规工作，形成齐抓共管的工作格局。二要注重统筹结合。要将合规管理年活动与日常经营管理紧密结合，与风险排查、案件防控等工作有机衔接，做到两手抓、两不误、两促进。要力戒形式主义，不搞花拳绣腿，以实实在在的成效检验活动成果。三要强化督导检查。总行合规管理年活动领导小组办公室要加强对各单位的督导检查，定期通报进展情况。对工作不力、问题突出的单位，要及时约谈提醒；对顶风违纪、屡查屡犯的，要严肃问责。四要鼓励探索创新。要积极运用大数据、人工智能等科技手段，提升合规管理的智能化水平。要鼓励基层单位结合实际探索合规管理的新思路、新方法，及时总结推广好经验、好做法。同志们，合规管理是一项长期而艰巨