【定稿】7.1 智能投顾与投研业务

主讲人：高佳区块链金融应用实训专业：金融服务与管理/金融科技应用证券业务数字化项目七项目导航：证券业务数字化任务一智能投研与投顾业务任务二程序化交易业务智能投研与投顾业务任务一目

录CONTENTS智能投顾的概念与特征智能投研的概念与特征智能投顾与投研的发展前景知识导入“人工智能之父”图灵20世纪50年代提出“机器可以像人类一样思考”的观点。知识导入生成式AI（AIGC）技术、数字人的应用，为金融机构提供了更智能化、高效化的服务方式。智能投顾与投研这类新兴投资模式，正在依托大模型打通走向用户的“最后一公里”。01智能投顾的概念与特征智能投顾的概念与特征银行基金券商智能投顾在国内的应用最早可以追溯到2016年，随着人工智能技术的快速发展，特别是深度学习、自然语言处理、生成式A等技术的广泛应用，智能投顾进入了一个新的发展阶段。第三方理财平台智能投顾的概念与特征又称机器人理财，是利用人工智能和机器学习技术通过算法建立数据模型，根据投资者的风险偏好、财务状况和投资目标，提供个性化投资组合建议和投资管理服务的平台。智能投资顾问（Robo-advisers）（一）定义智能投顾的概念与特征1.个性化服务根据投资者的个人信息、财务状况、风险偏好和投资目标等数据，量身定制投资建议和资产配置方案，提供最适合的投资策略。2.自动化管理基于数据模型，智能投顾可自动化管理投资组合，减少人工干预，降低成本，提高效率和准确性。3.数据驱动决策智能投顾依靠大数据和人工智能，深度分析和挖掘市场、经济、公司等数据，为投资决策提供数据支持，使投资建议更客观、准确和可靠。（二）特征智能投顾的概念与特征（二）特征4.低成本高效益相比传统的人工投资顾问，智能投顾的运营成本更低，能够提供更低的费率。5.实时监控与调整6.用户友好7.透明度高投资建议和配置方案基于数据和算法，投资者可随时查看组合和收益，增强信任感。界面简洁，操作简单，用户能轻松上手。实时监控市场动态和投资者情况，及时调整投资策略和资产配置方案，实现资产保值增值。02智能投研的概念与特征智能投研的概念与特征构建金融知识图谱，运用自然语言处理、关联关系分析、行业产业知识推理技术深度挖掘和分析海量市场数据，实现对市场动态、投资标的等多维度精准分析智能投研具有信息获取快速、分析精准度高、决策支持智能化等优点智能投研是利用人工智能、大数据、机器学习等技术手段，对金融市场和投产品进行分析研究，提供投资决策支持和风险控制工具的一种投资技术。（一）定义智能投研的概念与特征2.预测与建模能力基于历史和当前数据构建预测模型，结合多种算法和人工智能技术，提升对未来表现的预测准确性和可靠性4.情报搜集与实时监测智能投研自动监测市场新闻、公司公告等信息源，实时捕捉关键信息，助力投资者快速决策1.数据整合与分析能力整合多源数据，通过先进技术和算法深度分析市场动态和投资机会3.风险评估与管理利用历史数据和风险模型进行风险预判和控制，规避过度投资或高风险投资5.自动化与智能化自动收集、处理、分析数据、生成报告，提升效率和准确性并适应市场变化（二）特征03智能投顾与投研的发展前景智能投顾与投研的发展前景明确规定了不具有基金投资顾问业务资格的机构在提供基金投资建议方面的限制，包括不得提供基金投资组合策略投资建议、不得展示基金组合的业绩等。《关于规范基金投资建议活动的通知》多家银行、部分证券公司为了配合监管要求，纷纷对智能投顾业务进行了调整智能投顾智能投顾与投研的发展前景暂停了“摩羯智投”的购买、调仓、业绩展示等服务；终止了“AI投”协议并停止申购、调仓服务。招商银行工商银行智能投顾智能投顾与投研的发展前景截至2024年8月，已有近20家券商在大模型领域摸索入场智能投顾智能投顾与投研的发展前景西南证券研发的投顾AI创作台系统，通过大模型整合每日的舆情与资讯，提供给投资顾问。提高了投顾的工作效率，根据客户画像定制化生成内容，为客户提供更精准的投资建议。智能投顾智能投顾与投研的发展前景尽管智能投研行业取得了显著的发展，但在投资研究方面仍处于初级辅助阶段。智能投研在金融数据的复杂性和多样性导致数据的准确性和完整性难以保证、可解释性方面仍面临挑战。智能投研的潜在市场空间将远大于现有的金融数据规模，为机器学习和后续策略生成提供了可能。智能投研智能投顾与投研的发展前景产业核心指标的实时监控个股模型自动跟踪和预警行业潜力企业智能筛选和推荐采用“HI（人类智能HumanIntelligence）+AI（人工智能ArtificialIntelligence）”模式，推动研究内容线上化、资产化，探索新型服务模式—广发证券“智慧数”系统—智能投研课程小结010203智能投顾的概念与特征（一）定义；（二）特征：1、个性化服务；2、自动化管理；3、数据驱动决策；4、低成本高效益；5、实时监控与调整；6、用户友好；7、透明度高。智能投研的概念与特征（一）定义；（二）特征：1、数据整合与分析能力；2、预测与建模能力；3、风险评估与管理；4、情报搜集与实时监测；5、自动化与智能化。智能投顾