2026年证券从业-证券合规考试历年参考题库含答案解析

2026年证券从业-证券合规考试历年参考题库含答案解析一、选择题从给出的选项中选择正确答案（共100题）1、根据《证券法》规定，证券公司在开展业务时必须建立健全的内部控制制度，下列哪项不属于证券公司内部控制的基本原则？A.健全性原则B.合理性原则C.独立性原则D.防火墙原则2、证券公司应当建立客户适当性管理制度，下列关于客户适当性管理的表述正确的是：A.证券公司只需了解客户基本信息即可B.证券公司应将适当的产品销售给适当的客户C.客户风险承受能力评估无需定期更新D.适当性管理仅适用于高净值客户3、下列哪项行为构成内幕交易？A.上市公司发布业绩预告后股价上涨，投资者买入股票B.证券分析师基于公开信息撰写研究报告推荐股票C.公司董事利用未公开的重组信息买卖本公司股票D.基金经理根据市场公开数据调整投资组合4、根据反洗钱相关规定，证券公司应当履行的反洗钱义务不包括：A.建立客户身份识别制度B.建立大额交易和可疑交易报告制度C.对特定客户实行差别收费D.保存客户身份资料和交易记录5、关于证券公司信息隔离墙制度，下列说法错误的是：A.信息隔离墙旨在防范利益冲突B.应限制敏感信息的不当流动C.可以允许所有部门自由获取所有信息D.重要业务之间应设置隔离机制6、证券公司承销证券时，下列哪项行为违反相关规定？A.进行真实、准确、完整的信息披露B.对发行人提供的文件进行核查C.以不正当竞争手段招揽承销业务D.制定合理的承销方案7、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，应当：A.将资产管理业务与其他业务混同管理B.对客户资产与其他资产分别管理、分别核算C.将客户资产用于公司自营业务D.无需对客户进行风险揭示8、下列哪项属于证券公司合规管理部门的职责？A.直接参与具体业务决策B.制定并执行公司合规管理制度C.取代董事会履行决策职能D.承担公司经营亏损责任9、关于证券从业人员执业行为，下列说法正确的是：A.可以代客户保管证券账户B.可以与客户约定分享投资收益C.应当诚实守信、勤勉尽责D.可以从事与执业无关的营利性活动10、证券公司开展融资融券业务时，下列哪项做法符合规定？A.向不符合条件的客户授信B.要求客户提供符合规定的担保物C.不区分信用账户与普通账户D.对担保物不加监控11、根据规定，证券公司应当建立有效的信息保密机制，下列哪项信息不属于保密范围？A.客户身份信息B.未公开的重大交易信息C.公司已披露的定期报告内容D.客户交易记录12、证券公司开展证券研究报告业务时，应当：A.随意引用未核实的数据B.对研究结论承担相应责任C.发布含有虚假或误导性内容的报告D.接受上市公司馈赠后发布利好报告13、证券公司应当建立投诉处理机制，下列关于投诉处理的表述正确的是：A.可以拒绝受理客户投诉B.应当建立投诉登记和处理档案C.投诉处理无需记录D.可以不回应客户诉求14、关于证券公司境外业务管理，下列说法正确的是：A.境外分支机构不受境内监管约束B.应当建立健全境外机构合规管理机制C.境外业务无需执行反洗钱规定D.境外分支机构可独立于母公司决策15、证券公司开展自营业务时，应当：A.使用客户资金进行自营投资B.将自营账户与资产管理账户混用C.建立自营业务交易监控机制D.不参与风险管理与控制16、根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规负责人的职责包括：A.直接负责日常经营活动决策B.审查公司各项制度的合法性合规性C.取代监事会行使监督职能D.承担公司经营盈亏责任17、关于证券公司信息披露义务，下列表述正确的是：A.可以选择性披露对己有利的信息B.披露的信息应当真实、准确、完整C.可以延迟披露重大事项D.无需披露可能对股价产生重大影响的信息18、证券公司应当建立利益冲突防范机制，下列哪项措施不符合要求？A.对存在利益冲突的业务设置隔离墙B.允许员工同时代表买卖双方进行交易C.建立信息隔离制度D.规范员工投资行为19、关于证券公司合规考核评价，下列说法正确的是：A.合规考核可与经营业绩完全挂钩B.合规负责人业绩考核应与经营业绩完全挂钩C.合规考核评价结果应纳入员工绩效考核D.合规考核不需要定期开展20、某证券公司营业部客户经理张某，在为客户办理融资融券业务时，未对客户进行风险承受能力评估，直接为其开通了信用账户。请问张某的行为主要违反了哪项合规要求？A.未履行适当性管理义务B.未履行信息披露义务C.未履行利益冲突防范义务D.未履行内幕信息保密义务21、某投行员工李某在参与上市公司并购重组项目期间，得知该公司即将发布重大资产重组公告，在公告前将其持有的该公司股票卖出。李某的行为构成：A.正常投资决策B.内幕交易C.操纵市场D.违规代客理财22、某证券公司发现其从业人员王某私下接受客户委托买卖证券，公司应当如何处理？A.不予处理，因属个人行为B.及时向证监会报告并内部处分C.仅对客户进行风险提示即可D.要求王某补交手续费后放行23、证券公司开展做市业务时，下列哪项做法符合合规要求？A.利用做市持仓优势进行内幕交易B.建立做市业务隔离制度防止利益冲突C.将做市业务与经纪业务混同管理D.做市报价不受任何限制24、某证券公司的合规总监发现公司一项新型业务存在合规风险，但公司总经理坚持推进。合规总监应当：A.立即辞职以表明立场B.在报告中说明情况并保留意见C.配合总经理推进业务D.向媒体公开披露此事25、关于证券公司客户资金第三方存管制度，下列说法正确的是：A.客户资金可由证券公司自行保管B.存管银行不得监督客户资金流向C.证券公司可直接动用客户资金D.客户交易结算资金必须独立存管26、某基金公司基金经理赵某与其配偶账户频繁进行同向交易，且交易时点与基金持仓高度吻合。赵某的行为可能涉及：A.正常的家庭资产配置B.利用未公开信息交易C.基金管理人履职免责行为D.投资者自行决策交易27、证券公司在开展债券承销业务时，以下哪项属于合规重点核查内容？A.发行人股东的个人喜好B.发行人财务状况及信息披露真实性C.承销人员的学历背景D.发行人办公场所的装修标准28、某证券公司从业人员在社交媒体上公开发布对某股票的看涨预测，并暗示有内幕消息。该行为：A.属于正常的投资分析交流B.涉嫌传播虚假信息和利用内幕信息推荐C.是投资者教育的正当方式D.符合互联网营销规范29、证券公司的合规管理部门向董事会报告的工作频率，最低应为：A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次30、某证券公司在向投资者销售结构化理财产品时，未履行风险揭示义务，该行为违反了：A.产品销售适当性管理规定B.公司治理内部控制要求C.财务核算规范D.人力资源管理制度31、证券公司从事资产管理业务，下列哪项操作合规？A.承诺保本保收益B.将资产托管于独立第三方C.混同管理不同客户资产D.向客户保证最低收益率32、某证券分析师在发布研究报告前，利用研究结论提前买入推荐股票。该行为属于：A.合法的投研结合操作B.利用未公开信息自我交易C.正常的个人投资决策D.符合分析师执业规范33、证券公司在客户账户开立过程中，必须执行的身份识别措施不包括：A.核对客户有效身份证件B.登记客户联系方式和地址C.询问客户婚育状况D.留存身份证复印件34、某证券公司融资融券业务中，强制平仓的触发条件包括：A.客户盈利达到一定比例B.担保比例低于维持担保比例C.证券公司主动取消业务D.客户提出额外担保需求35、证券公司开展融资融券业务，客户申请开户时应满足的条件不包括：A.具备相应风险承受能力B.资金资产不低于规定限额C.有固定住所和稳定工作D.本人亲自办理或委托办理均可36、某证券公司的合规审查发现，其某营业部向客户承诺保本收益以吸引投资。该承诺行为：A.属于市场竞争的正常手段B.违反资产管理业务禁止保底规定C.符合客户利益优先原则D.是营业部的自主经营权范围37、证券公司信息技术系统发生故障导致交易中断，应当：A.隐瞒故障不向客户告知B.立即报告监管机构并及时恢复C.由技术人员自行处理无需报告D.等待故障自然恢复即可38、某证券公司与客户签订协议约定，按客户收益的一定比例提取业绩报酬。此类安排：A.完全合法合规B.仅在私募基金中允许C.在公开募集资产管理业务中被禁止D.需经证监会特批方可实施39、证券公司在开展投行业务时，对项目立项的合规审查应当：A.仅在最终发行时审查B.由业务部门自行决定无需审查C.在立项阶段即开展实质性合规审查D.合规审查可由项目负责人兼任40、根据《证券法》规定，证券公司从事证券自营业务时，下列关于账户管理的表述正确的是：A.可以使用他人名义开立自营账户，但需报备监管B.必须以公司名义开立自营账户，不得借用他人名义C.自营账户可以与资产管理账户混用D.自营账户可以临时用于代客理财操作41、某证券公司代销一款公募理财产品，在向投资者推介时，下列做法符合投资者适当性管理规定的是：A.向风险承受能力为稳健型的客户推荐高风险级别的理财产品B.对普通投资者销售高风险产品时履行特别的注意义务C.只向专业投资者推介产品，不向普通投资者销售D.根据客户需求可以不进行风险匹配直接销售42、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者与专业投资者的划分标准，以下说法错误的是：A.金融资产不低于300万元且最近3年平均年收入不低于50万元可认定为专业投资者B.机构投资者申请转为专业投资者无需满足资产条件C.专业投资者与普通投资者可以申请转化D.自然人金融资产不低于500万元可认定为专业投资者43、证券公司开展资产管理业务时，关于利益冲突防范的规定，下列说法正确的是：A.资产管理业务与自营业务可以使用同一交易团队B.资产管理计划可以参与本公司的自营业务C.应当建立有效的隔离墙制度防范利益冲突D.不同资产管理计划之间可以相互交易44、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务时，以下行为被明令禁止的是：A.向客户披露证券市场公开信息B.为客户提供证券投资咨询建议C.挪用客户交易结算资金D.按照规定程序为客户办理开户45、关于证券从业人员不得从事的行为，下列说法正确的是：A.从业人员可以持有本人名下的股票，但需申报B.从业人员不得违规参与股票买卖活动C.从业人员可以接受客户委托代为买卖证券D.从业人员可以在其他证券公司兼职获取报酬46、根据《证券投资基金法》，基金管理人管理的基金财产应当独立于以下哪项财产：A.基金托管人固有财产B.基金管理人固有财产C.基金份额持有人财产D.以上均正确47、证券公司向客户提供证券投资顾问服务时，应当遵守的规定包括：A.可以根据客户收益情况收取浮动顾问费B.可以同时代理客户从事期货交易C.应当评估客户的风险承受能力和服务需求D.可以向客户承诺投资收益48、根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司全面风险管理的框架不包括以下哪项：A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.个人情感风险49、关于证券公司融资融券业务，下列做法符合规定的是：A.向客户融出的证券可以向客户收取一定比例的保证金B.可以将融资买入的证券再融出给客户C.融券标的证券限于上市交易的股票D.客户维持担保比例低于规定标准时应当立即强制平仓50、某证券公司的合规负责人发现公司存在重大违法违规行为，其处理方式为：A.直接向股东大会报告B.直接向董事长报告并等待指示C.及时向董事会或监事会报告，必要时向监管部门报告D.自行处理，无需向上级报告51、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规管理的基本原则不包括：A.独立性原则B.全面性原则C.协调性原则D.营利性原则52、证券公司在开展并购重组财务顾问业务时，应当履行的职责包括：A.接受委托后协助客户制作虚假财务报表B.对上市公司并购重组活动进行尽职调查C.代替监管机构审核并购重组方案D.向客户保证并购重组一定能获得批准53、关于证券交易活动中的操纵市场行为，下列说法正确的是：A.单独持有某只股票超过一定比例即构成操纵市场B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易属于操纵市场C.正常进行资产配置买卖不构成操纵市场D.以上均正确54、证券公司从事证券承销业务时，关于发行前静默期的规定，下列说法正确的是：A.静默期内证券公司可以发布对该证券的研究分析或投资建议B.静默期内证券公司可以对投资者进行推介宣传C.静默期内证券公司不得发布与该证券有关的研究报告或投资建议D.静默期规定仅适用于首次公开发行55、根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，以下哪项行为将记入诚信档案：A.证券公司正常进行投资决策B.证券从业人员参加合规培训C.证券公司因信息披露违法被行政处罚D.投资者正常买卖股票56、证券公司开展股票质押式回购业务时，融入方违约处置股票的定价方式，正确的是：A.由证券公司单方面决定价格B.按照违约当日收盘价确定C.按照双方合同约定的方式进行处置D.由政府主管部门指定价格57、关于证券公司信息隔离墙制度，下列说法错误的是：A.信息隔离墙制度可以防止内幕信息不当流动B.重要敏感信息应当限定在最小范围知悉C.跨墙人员可以随意向墙外人员传递信息D.信息隔离墙应当覆盖所有可能产生利益冲突的业务58、证券公司对董事、监事和高级管理人员的任职资格管理，以下说法正确的是：A.任职资格审批权在股东会B.董监高无需向监管部门报告变动情况C.董监高任职资格应当符合法律法规规定的条件D.证券公司可以自行决定所有高管任职资格59、证券公司开展跨境证券业务时，关于合规管理的说法正确的是：A.仅需遵守中国法律，无需考虑境外监管要求B.应当同时遵守业务开展地和中国相关法律法规C.境外分支机构可以独立于总公司进行合规管理D.跨境业务不受反洗钱规定的约束60、根据《证券法》规定，下列哪项行为属于操纵证券市场的违法行为？A.投资者基于公开信息进行价值投资B.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量C.机构投资者进行正常的资产配置调整D.基金经理根据市场判断进行仓位管理61、证券公司从事证券承销业务时，下列哪项做法符合合规要求？A.以不正当手段劝诱客户参与股票认购B.在销售过程中向客户提供虚假或误导性信息C.建立严格的内核审查机制，对承销项目进行审慎核查D.隐瞒与承销项目相关的重要信息62、下列关于证券公司合规管理职责的说法，正确的是：A.合规管理部门可以代替业务部门履行合规职责B.合规负责人可以向董事会直接报告合规事项C.合规检查发现问题的，可以不进行整改D.合规管理仅针对证券经纪业务63、关于证券从业人员行为规范，下列哪项说法是正确的？A.从业人员可以私下接受客户委托买卖证券B.从业人员可以承诺收益或分担损失C.从业人员不得泄露内幕信息或利用内幕信息谋取利益D.从业人员可以同时在两家证券机构执业64、上市公司信息披露应当遵循的基本原则是：A.选择性披露重要信息B.及时披露但可隐瞒不利信息C.真实、准确、完整、及时、公平D.只需披露利好信息65、证券公司从事资产管理业务，下列哪项做法符合要求？A.向客户承诺最低收益B.将资产管理计划资产归入证券公司自有财产C.建立健全资产隔离制度，确保资产管理业务与自营业务相互独立D.挪用客户资产管理资金66、下列关于证券交易敏感期的说法，正确的是：A.董监高可以自由买卖本公司股票B.在定期报告公告前30日内，董监高不得买卖本公司股票C.敏感期内交易无需披露D.敏感期仅限于年报披露期间67、证券公司为投资者提供投资建议服务时，应当：A.保证投资建议的收益B.向投资者充分揭示投资风险C.替投资者做出投资决策D.承诺保本保收益68、关于证券账户管理，下列哪项说法是正确的？A.一个投资者可以开立多个相同类型账户B.投资者可以使用他人账户进行交易C.证券公司应当对客户身份进行识别并留存身份信息D.匿名账户可以正常交易69、证券公司从事融资融券业务，应当：A.向客户承诺固定收益B.建立严格的客户征信和授信管理制度C.不限制客户融资规模D.将融出的证券归入自有资产70、证券公司的内部控制应当遵循的原则是：A.效率优先于控制B.成本最小化即可C.健全性、有效性、独立性、相互制约D.仅需关注业务流程71、证券公司从事证券投资顾问业务，下列哪项做法符合规定？A.向客户承诺具体收益水平B.依据合同约定收取服务费用C.代客户做出投资决策D.与客户约定分享投资收益72、关于证券公司的反洗钱义务，下列说法正确的是：A.仅需识别客户身份，无需记录交易B.发现可疑交易可以不报告C.应当建立客户身份识别、大额交易和可疑交易报告制度D.客户信息无需保密73、证券公司从业人员执业行为规范的禁止性规定不包括：A.禁止从事内幕交易B.禁止操纵市场C.禁止利用职务便利谋取不正当利益D.禁止按规定程序报告违规行为74、关于证券公司合规风控指标，下列哪项不符合监管要求？A.净资本不得低于规定的最低标准B.风险覆盖率不得低于100%C.净资本/净资产不得低于20%D.净资本可以低于客户权益总额75、证券公司在开展新业务前，应当：A.直接开展业务，事后报备B.完成合规审查和风险评估C.无需进行内部评估D.仅需管理层口头同意76、下列关于证券公司信息披露义务的说法，正确的是：A.仅需披露盈利信息B.应按监管要求及时披露重大事项C.可以不披露可能影响股价的信息D.披露内容以公司利益最大化为原则77、证券公司合规管理部门的主要职责包括：A.仅负责制定规章制度B.开展合规审查、合规检查和合规培训，及时向管理层报告合规事项C.仅负责内部审计D.不参与日常业务监督78、关于证券公司客户适当性管理，下列说法正确的是：A.可以向所有客户推荐高风险产品B.无需了解客户风险承受能力C.应当将适当的产品销售给适当的投资者D.客户适当性评估可以随时不做79、某证券公司合规负责人张某在审查公司代销私募基金的流程时，发现销售人员在推介过程中向投资者提供了基金过往业绩数据，但未提示过往业绩不代表未来表现。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及相关规定，下列关于该行为及合规人员职责的表述，正确的是哪一项？A.销售人员行为不违规，因为私募基金面向合格投资者，不受适当性管理办法约束B.合规人员发现违规后只需口头提醒销售人员改正，无需留下书面记录C.该销售人员未充分揭示投资风险，违反了投资者适当性管理要求，合规人员应当及时出具合规意见并要求整改D.该行为属于轻微瑕疵，合规人员可直接代为向客户补充风险揭示即可80、某证券投资咨询机构从业人员李某通过个人自媒体账号发布证券分析文章，文章标题声称"独家内幕消息"，内容中引用了某上市公司未公开的重大资产重组信息，并向读者推荐买入相关股票。下列关于李某行为的定性，正确的是哪一项？A.李某利用未公开信息进行投资咨询推荐，构成利用内幕信息进行证券交易或建议的相关违法行为B.李某仅在自媒体发布文章，未直接从事证券交易，不构成违法C.李某引用的信息已在其个人自媒体上公开发布，不再属于内幕信息D.李某的行为属于正常的证券投资分析活动，受法律保护81、某基金管理公司在销售一只债券型基金时，在其宣传材料中使用了"预期年化收益率8%"的表述，并在显著位置以较小字体标注"历史业绩不代表未来表现"。该基金成立以来年化收益率为6.5%。根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，下列关于该宣传行为的判断正确的是哪一项？A.宣传材料使用了历史业绩且已做风险提示，符合法规要求B.宣传材料预测收益的具体数值，违反了不得预测基金投资收益的规定C.只要标注风险提示即可，预测收益并不违规D.预测收益率高于实际收益率，属于谨慎披露，不构成违规82、某证券公司营业部客户经理王某在向客户推荐理财产品时，将一款银行理财产品隐瞒银行名称后称为"我行稳健型产品"进行推介，并承诺该产品保本保息。客户李某基于信赖购买了该产品，后因银行理财产品亏损产生纠纷。下列关于王某行为的定性，正确的是哪一项？A.王某只是推介方式不当，不构成违规B.王某隐瞒产品发行机构并承诺保本保息，违反了销售适当性及禁止性承诺的规定C.理财产品收益由银行承担，证券公司无需对王某行为负责D.客户李某未仔细阅读产品合同，主要责任在于客户自身83、某证券公司保荐业务部门在筹备一家企业首次公开发行股票项目时，项目组成员赵某偶然从公开渠道获取到该企业即将与某跨国集团签署重大合作协议的消息，该消息尚未公告。赵某将该信息透露给其亲属，其亲属随即买入该企业股票并获利。下列关于赵某行为的法律责任，正确的是哪一项？A.赵某获取的信息来自公开渠道，不构成内幕信息B.赵某未直接交易，仅向亲属透露信息，不构成犯罪C.赵某作为内幕信息知情人员泄露内幕信息，其亲属利用该信息交易，赵某可能承担相应行政或刑事责任D.赵某行为仅违反职业道德，不承担法律责任84、某证券公司的合规管理部门在对公司融资融券业务进行合规检查时，发现个别客户存在担保物率低于平仓线但公司未及时强制平仓的情况，相关风控人员解释称"等待客户追加保证金"。根据《证券公司融资融券业务管理办法》，下列关于该情况的处理正确的是哪一项？A.风控人员的解释合理，可以适当延长平仓时间以便客户补充资金B.公司应当按照合同约定及时执行强制平仓，风控人员擅自延迟平仓存在合规隐患C.只要客户承诺追加保证金，公司即可无限期延迟平仓D.强制平仓属于高风险操作，公司可以自主决定不予执行85、某上市公司董事会秘书刘某在年度股东大会召开前一日，通过私人邮件向机构投资者周某发送了经审计的年度财务报告全文，并请求周某协助稳定股价。该财务报告尚未在指定媒体上公开披露。下列关于刘某行为的定性，正确的是哪一项？A.刘某向机构投资者提前披露信息的做法属于正常的投资者关系管理活动B.刘某在定期报告依法披露前提前向特定对象泄露，构成选择性披露的违规行为C.周某是机构投资者，具备专业判断能力，接受提前披露不构成违规D.只要最终报告已公开披露，提前发送不违反规定86、某证券公司的研究人员钱某在完成一份关于某上市公司的研究报告后，通过内部工作系统将其分享给公司投资银行部的同事孙某，孙某随后利用该报告中的观点为该公司上市辅导项目提供咨询支持。根据证券公司合规管理的要求，下列关于该行为的判断正确的是哪一项？A.研究部门与投资银行部之间的信息交流属于正常工作协作，完全合规B.研究报告内容可能在投行项目中构成利益冲突，相关信息交流应当建立隔离墙制度并履行审批程序C.研究人员分享报告仅需部门内部审批，无需合规部门介入D.投资银行部使用研究报告内容不受任何限制87、某证券营业部客户经理郑某在为客户办理开户手续时，发现客户赵某的身份证件已过期超过90天，但仍为其办理了账户正常交易功能，仅提示客户尽快更新证件信息。根据《证券期货市场诚信监督管理办法》及反洗钱相关规定，下列关于郑某行为的判断正确的是哪一项？A.郑某已提示客户更新证件，行为不违规B.郑某未按规定拒绝为证件过期客户办理业务，违反了客户身份识别和反洗钱相关规定C.身份证件过期不影响客户身份真实性，可以正常办理业务D.客户赵某应当自行解决证件问题，营业部无需承担任何责任88、某证券公司的合规总监周某在审查公司自有资金参与股指期货交易时，发现交易部门提交的报告中未列明风险敞口的具体测算方法。周某要求交易部门补充相关材料，交易部门负责人以"内部风险模型为商业机密"为由拒绝提供。根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于该情况的处理正确的是哪一项？A.交易部门有权拒绝提供商业机密，合规总监无权要求完整信息B.合规总监应当协调内部资源，在不泄露商业机密的前提下要求交易部门提供风险评估所需的信息C.商业机密可以成为拒绝合规审查的正当理由D.合规总监应当直接向监管部门报告此事，无需再与企业内部沟通89、某证券公司资产管理部员工吴某利用其职务便利，获取了公司即将发行的新债券产品的认购名单及预期收益率等信息，并在产品正式发行前以个人名义通过其他账户申购该产品，获利约20万元。根据《证券法》相关规定，下列关于吴某行为的定性正确的是哪一项？A.吴某属于正常的个人投资行为，不构成违法B.吴某利用未公开信息从事证券交易，构成利用未公开信息交易的违法行为C.吴某获利的金额较小，不构成严重违法D.吴某的行为仅违反公司内部管理规定，不涉及法律责任90、某证券公司的投资者教育基地在开展投资者教育活动时，邀请了一名持牌投资顾问通过直播形式向不特定投资者讲解股票投资策略，并在直播过程中推荐了具体股票标的。根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》及投资者教育相关规定，下列关于该行为的判断正确的是哪一项？A.投资者教育基地的直播活动属于公益性活动，不受投资顾问执业规范约束B.投资顾问在公开直播中推荐具体股票标的，应当符合执业规范和适当性要求，并保留相关记录C.投资者教育基地不得开展任何形式的直播活动D.投资顾问可以在直播中自由推荐股票，无需任何限制91、某证券公司合规部门在审查公司另类投资子公司从事股权投资业务时，发现该子公司与母公司保荐项目存在关联交易，但双方未按照关联交易管理制度履行内部审批程序和信息披露义务。根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，下列关于该问题的处理正确的是哪一项？A.另类子公司与母公司的交易属于市场化行为，无需特殊审批B.另类子公司与保荐业务存在利益冲突，关联交易应当严格履行内部审批和信息披露义务C.只要交易价格合理，关联交易程序瑕疵可以事后补正D.母公司无需对另类子公司的关联交易行为承担责任92、某证券公司的研究部门发布了一份关于某上市公司的深度研究报告，报告中指出该公司存在财务造假嫌疑，建议投资者回避。该报告发布后，公司股价当日下跌8%。下列关于该研究报告合规要求的表述，正确的是哪一项？A.研究报告可以自由发布，无需考虑对市场的影响B.研究报告应当以事实为依据，结论应当客观公正，发布前应当履行内部审核程序C.研究报告中的投资建议不受监管约束，属于言论自由范畴D.只要报告数据来源合法，研究结论的准确性不影响合规性93、某证券公司经纪人孙某在执业过程中，为了完成业绩指标，代客户在合同上签字并承诺保本收益，随后将客户的交易账户密码告知亲友使用。客户事后发现账户异常并报案。根据《证券经纪人管理暂行规定》及相关法律法规，下列关于孙某行为的法律责任，正确的是哪一项？A.孙某的行为仅违反公司内部管理规定，不涉及法律责任B.孙某代客户签字、承诺保本并将账户交由他人使用，违反了多项监管规定，应当承担相应法律责任C.孙某的行为属于正常展业过程中的操作瑕疵D.客户未妥善保管密码，主要责任在于客户94、某证券公司的合规部门在对公司港股通业务进行专项检查时，发现业务部门向投资者提供的港股通投资风险揭示书中，关于汇率风险的说明较为简略，未充分提示人民币汇率波动对投资收益的影响。根据《沪港股票市场交易互联互通机制试点实施细则》及相关规定，下列关于该问题的处理正确的是哪一项？A.汇率风险属于市场风险的一部分，简略提示即可满足合规要求B.公司应当完善风险揭示书内容，充分、准确地揭示汇率风险等特定风险C.港股通业务以港币计价，汇率风险与客户无关D.投资者应当自行承担汇率风险，券商无需特别提示95、某证券公司的信息技术部门在升级交易系统时，未经合规部门审查便将新版本上线运行，导致系统出现短暂故障，部分客户交易委托未能及时报入交易所。根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于该事件的合规责任认定正确的是哪一项？A.系统故障属于技术原因，无需追究合规责任B.信息技术部门的升级行为应当经过合规审查，未履行该程序属于合规管理失职C.只要系统故障时间短暂，不构成合规问题D.合规部门对信息技术部门的系统升级没有审查职责96、某证券公司的客户资金存管银行发现，该公司客户交易结算资金账户中存在多笔来自非客户本人账户的资金转入，涉及金额较大。根据《证券法》及客户资金存管相关规定，下列关于该情况的处理正确的是哪一项？A.客户资金存管银行应当立即向监管部门报告，并暂停相关资金的划转B.客户资金存管银行只需记录异常情况，无需采取进一步措施C.非客户本人账户转入资金属于正常业务往来，无需关注D.客户资金存管银行应当直接冻结所有客户账户97、某证券公司的高级管理人员钱某在任职期间，其配偶开的证券账户频繁买卖某只股票，该股票恰为钱某所在证券公司正在保荐的项目。钱某未向公司合规部门申报其配偶的账户信息。根据《证券法》及关联交易相关规定，下列关于钱某行为的定性正确的是哪一项？A.钱某配偶的交易行为属于个人行为，与钱某无关B.钱某作为高级管理人员，应当申报其配偶的证券账户信息，未履行申报义务违反了相关规定C.只要钱某本人未参与交易，就不构成违规D.钱某的股票信息属于个人隐私，无需向公司申报98、某证券公司的合规部门在对公司融资融券客户的信用账户进行定期核查时，发现部分客户存在借用他人名义开立信用账户的情况。根据《证券公司融资融券业务管理办法》及实名制相关规定，下列关于该问题的处理正确的是哪一项？A.借用他人名义开立信用账户属于客户个人隐私，证券公司无权干涉B.证券公司应当严格执行账户实名制，发现借户行为应当及时纠正并按规定处理C.只要借用账户的客户履约能力充足，证券公司可不予关注D.客户借用他人账户属于正常投资行为，不构成违规99、根据《证券法》规定，证券公司将自营业务与资产管理业务混合操作的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以的罚款。A.三万元以上十万元以下B.三万元以上三十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.十万元以上五十万元以下100、证券公司的合规负责人由聘任，并对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。A.董事会B.监事会C.总经理D.股东代表大会

参考答案及解析1.【参考答案】B【解析】证券公司内部控制的基本原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。合理性原则并非证券公司内部控制的基本原则，故选B。健全性要求内控制度覆盖各项业务环节；有效性要求制度得到有效执行；独立性要求相关部门和岗位相对独立；相互制约要求部门和岗位职责明确、相互制衡；成本效益原则要求以合理成本实现有效控制。2.【参考答案】B【解析】根据投资者适当性管理办法，证券公司应当将适当的产品或服务销售给适合的投资者，遵循"了解客户、了解产品、适当匹配"的原则。选项A错误，需全面了解客户信息；选项C错误，应定期更新评估；选项D错误，适当性管理适用于所有投资者，故选B。3.【参考答案】C【解析】内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或非法获取内幕信息的人员，在内幕信息公开前，买卖该证券或泄露该信息的行为。选项C中董事利用未公开重组信息买卖股票属于典型的内幕交易。其他选项均基于公开信息进行投资决策，不构成内幕交易，故选C。4.【参考答案】C【解析】证券公司的反洗钱义务主要包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等。对特定客户实行差别收费与反洗钱义务无关，故选项C不属于反洗钱义务，选择C。5.【参考答案】C【解析】信息隔离墙制度是为了防范利益冲突、防止敏感信息不当流动而建立的内部控制机制。选项C说可以允许所有部门自由获取所有信息，与信息隔离墙制度的目的相悖，是错误的。正确答案为C。6.【参考答案】C【解析】证券公司在承销证券过程中应当依法执业，进行尽职调查和信息披露。以不正当竞争手段招揽承销业务违反了《证券法》和证券公司合规管理要求，故选项C违反相关规定。选项A、B、D均符合法规要求。7.【参考答案】B【解析】证券公司从事资产管理业务时，必须对客户资产实施独立管理、分别核算，确保客户资产与公司自有资产严格分离。不得将客户资产用于公司自营业务或其他用途，也应充分揭示投资风险。选项B正确，其他选项均违规。8.【参考答案】B【解析】合规管理部门负责制定和执行公司合规管理制度，开展合规审查、监测、咨询和培训等工作，独立行使合规管理职能，不参与具体业务决策，不承担经营责任。选项B属于合规管理部门职责，故选B。9.【参考答案】C【解析】证券从业人员应当诚实守信、勤勉尽责，遵守职业道德和执业规范。不得代客户保管账户、与客户约定分享收益或承担损失、从事可能影响独立客观判断的活动。选项C正确，其他选项均违反执业行为规范。10.【参考答案】B【解析】开展融资融券业务时，证券公司应当对客户进行适当性管理，要求客户提供符合规定的担保物，并对担保物进行持续监控。选项B符合要求，其他选项均违反业务管理规定。11.【参考答案】C【解析】公司已披露的定期报告内容属于公开信息，不需要保密。客户身份信息、未公开的重大交易信息、客户交易记录等均属于应当保密的信息，故选C。12.【参考答案】B【解析】证券公司发布证券研究报告应当秉持独立、客观、公平原则，对研究结论承担责任，不得发布虚假或误导性信息，不得接受不当利益影响研究独立性。选项B正确，其他选项均违反相关规定。13.【参考答案】B【解析】证券公司应当建立健全投诉处理机制，建立投诉登记和处理档案，及时回应和处理客户投诉，保障客户合法权益。选项B正确，其他选项均违反客户服务和权益保护要求。14.【参考答案】B【解析】证券公司开展境外业务应当建立健全境外机构合规管理机制，境外分支机构虽位于境外但仍需遵守境内相关法律法规，并执行反洗钱等规定。选项B正确，其他选项均不符合监管要求。15.【参考答案】C【解析】证券公司开展自营业务应当建立完善的交易监控和风险管理制度，严格区分自有资金与客户资金，不得混用账户或使用客户资金。选项C正确，其他选项均违反自营业务管理规定。16.【参考答案】B【解析】合规负责人负责组织和推动合规管理工作，审查公司各项制度和决策的合法合规性，提出合规意见，组织合规培训与检查等。选项B属于合规负责人职责，其他选项均不属于合规负责人职责范围。17.【参考答案】B【解析】证券公司信息披露应当遵循真实、准确、完整、及时、公平原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。选项B正确，其他选项均违反信息披露要求。18.【参考答案】B【解析】证券公司应当建立完善的利益冲突防范机制，包括信息隔离墙、规范员工投资行为等。允许员工同时代表买卖双方进行交易会产生严重利益冲突，不符合监管要求，故选B。19.【参考答案】C【解析】证券公司应当建立合规考核评价机制，合规考核结果应纳入员工绩效考核，合规负责人业绩考核不应与经营业绩完全挂钩，以确保合规管理的独立性。选项C正确，其他选项表述不符合规定。20.【参考答案】A【解析】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者情况并进行风险承受能力评估。张某未进行评估即开通信用账户，违反适当性管理义务。21.【参考答案】B【解析】内幕交易是指利用未公开的重大信息进行证券交易的行为。并购重组属于重大内幕信息，李某在公告前卖出股票，构成内幕交易，违反《证券法》相关规定。22.【参考答案】B【解析】《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，证券公司发现从业人员违规行为应及时报告并处理。私下接受客户委托买卖证券属于禁止行为，公司应履行报告义务并内部处分。23.【参考答案】B【解析】做市业务需要与自营、经纪等业务有效隔离，防止利益冲突和信息滥用。《证券公司证券自营业务指引》要求建立相应的隔离制度，确保业务合规运行。24.【参考答案】B【解析】合规总监应当独立履行合规审查职责。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规负责人发现公司存在违法违规行为时，应及时报告并保留书面意见。25.【参考答案】D【解析】第三方存管制度要求客户交易结算资金必须存入符合规定的存管银行，由存管银行负责资金存取，证券公司不得挪用客户交易结算资金。26.【参考答案】B【解析】基金经理亲属账户与基金持仓高度吻合的同向交易，涉嫌利用未公开信息交易。此类行为违反《证券法》关于公平交易的规定，损害投资者利益。27.【参考答案】B【解析】债券承销合规重点在于对发行人财务状况、持续经营能力、信息披露真实性的尽职调查，确保发行文件真实准确完整，防范欺诈发行风险。28.【参考答案】B【解析】从业人员通过社交媒体发布含有内幕信息暗示的股票推荐，涉嫌利用未公开信息荐股和传播虚假信息，违反从业人员执业行为准则和信息披露相关规定。29.【参考答案】C【解析】《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，合规负责人应向董事会、经营管理主要负责人报告合规管理情况，至少每半年报告一次。30.【参考答案】A【解析】销售金融产品时应履行风险揭示义务，向投资者充分说明产品风险特征，这是投资者适当性管理的核心要求，违反将承担相应法律责任。31.【参考答案】B【解析】资产管理业务应独立托管客户资产，由符合条件的托管机构托管。禁止承诺保本保收益，不得混同管理不同客户资产，应实现财产独立性。32.【参考答案】B【解析】分析师利用研究报告结论抢先交易，属于典型的利用未公开信息交易行为。相关法规禁止研究人员利用研究成果进行个人证券交易，防范利益冲突。33.【参考答案】C【解析】客户身份识别要求包括核对有效身份证件、登记基本信息和留存资料，询问婚育状况与反洗钱客户身份识别要求无关，不属于法定识别措施。34.【参考答案】B【解析】当客户维持担保比例低于合同约定标准时，证券公司应通知客户追加担保物，未能及时追加的应按规定实施强制平仓，以控制信用风险。35.【参考答案】D【解析】融资融券账户必须由客户本人亲自开立，不得委托他人代办。这是为了确保风险告知的有效性和账户实名制的落实。36.【参考答案】B【解析】证券公司不得以任何方式承诺客户本金安全或最低收益，这是资产管理业务的红线规定。承诺保本收益违反监管要求，应予以纠正并承担相应责任。37.【参考答案】B【解析】交易系统故障影响正常交易的，证券公司应及时启动应急预案，报告监管机构，并向客户说明情况尽快恢复交易，保障投资者合法权益。38.【参考答案】C【解析】根据相关规定，公开募集资产管理业务不得向投资者收取业绩报酬，禁止业绩挂钩收费安排，以防范利益输送和保护投资者权益。39.【参考答案】C【解析】投行业务合规审查应贯穿全流程，立项阶段即应开展实质性合规审查，确保项目符合法律法规和监管要求，防范执业风险。40.【参考答案】B【解析】证券法明确规定证券公司从事自营业务必须以自己的名义开立专用账户，禁止借用他人名义或假借他人名义操作。自营账户与资产管理账户应当严格分开，各自独立运作，不得混用或相互挪用资金。选项A、C、D均违反法律规定。41.【参考答案】B【解析】投资者适当性管理规定要求经营机构应当将适当的产品销售给适当的投资者。向普通投资者销售高风险产品时，经营机构应当履行比普通投资者更严格的注意义务，包括风险警示、双录等特别程序。选项A违反风险匹配原则，选项C过于绝对，选项D违反基本合规要求。42.【参考答案】B【解析】根据适当性管理办法，机构投资者申请转化为专业投资者需要满足相应的资产规模和风险管理能力等条件，并非无需满足任何资产条件。自然人专业投资者认定标准为金融资产不低于500万元或最近3年年均收入不低于50万元。选项A、C、D表述正确，选项B错误。43.【参考答案】C【解析】证券公司应当建立资产管理业务与其他业务之间的隔离墙制度，防范利益冲突。资产管理业务与自营业务必须在人员、账户、资金、信息系统等方面严格分离。资产管理计划不得参与本公司自营业务，不同资产管理计划之间的交易也应当受到严格限制和监控。选项A、B、D均违反隔离要求。44.【参考答案】C【解析】证券公司从事证券经纪业务，严禁挪用客户交易结算资金和证券。客户交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。选项A、B、D均为证券公司可以从事的合法业务行为。挪用客户资金是严重违法行为，将受到法律严惩。45.【参考答案】B【解析】证券从业人员不得违规参与股票买卖活动，不得接受客户委托代为买卖证券，不得在其他营利性机构兼职。从业人员持有的股票应当按照规定进行申报，但"持有本人名下股票"本身并不被完全允许，特别是通过他人账户持有的行为更是被禁止的。选项A、C、D均违反从业人员行为规范。46.【参考答案】D【解析】基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人管理的基金财产应当独立于基金管理人和基金托管人的固有财产，同时也独立于基金份额持有人的自有财产（基金财产本身即为独立的财产集合）。47.【参考答案】C【解析】提供证券投资顾问服务，证券公司应当了解客户情况，评估客户的风险承受能力和投资需求，提供与服务对象相适应的投资顾问服务。不得向客户承诺或保证投资收益，不得根据客户收益情况收取浮动费用。选项A、B、D均违反相关规定。48.【参考答案】D【解析】证券公司全面风险管理的范围包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、法律风险等。个人情感风险不属于证券公司全面风险管理的范畴。全面风险管理应当覆盖各项业务、各个部门和全体人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。49.【参考答案】A【解析】融资融券业务中，证券公司向客户融出资金或证券时，应当向客户收取一定比例的保证金。选项B违反规定，不得将融资买入的证券再行融出；选项C不完整，融券标的还包括债券等其他证券；选项D不准确，低于规定标准时应当追加担保物而非立即强制平仓。50.【参考答案】C【解析】合规负责人发现公司存在重大违法违规行为或潜在风险的，应当及时向董事会、监事会报告，并向公司高级管理人员通报。情节严重或公司未及时采取措施的，合规负责人有权直接向国务院证券监督管理机构报告。合规负责人不得隐瞒或包庇违法违规行为。51.【参考答案】D【解析】合规管理应当遵循独立性、全面性、协调性、客观性、专业性等原则。独立性是指合规管理应当独立于其他业务活动；全面性是指合规应当覆盖所有业务和人员；协调性是指合规管理部门应当与其他部门有效协作。营利性不是合规管理的原则，合规管理的核心是防范风险和确保合法合规。52.【参考答案】B【解析】证券公司从事并购重组财务顾问业务，应当对上市公司并购重组活动进行尽职调查，对委托人提供的文件资料进行核查验证，出具专业意见，并督促委托人依法履行信息披露义务。不得制作虚假材料、不得替代监管审核、不得对审批结果做出保证。选项A、C、D均违反规定。53.【参考答案】B【解析】与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者交易量，属于典型的操纵证券市场行为。选项A错误，单独持有较大比例股票不必然构成操纵；选项B正确描述了操纵行为；选项C表述正确但不够全面。选项B最准确地描述了操纵市场的行为特征。54.【参考答案】C【解析】在证券承销业务的静默期内，证券公司不得发布与该证券有关的研究报告或投资建议，也不得进行推介宣传，以防止利益冲突和不公平对待其他客户。静默期不仅适用于首次公开发行，也适用于其他类型的证券发行。选项A、B、D均违反静默期规定。55.【参考答案】C【解析】证券期货市场诚信档案记录的是主体在证券期货市场上的违法违规失信信息。因信息披露违法被行政处罚属于典型的应记入诚信档案的行为。正常投资决策、参加合规培训、投资者正常买卖等均不属于失信行为，不需要记入诚信档案。56.【参考答案】C【解析】股票质押式回购业务中，融入方违约时，融出方应当按照双方合同约定的方式进行处置，包括协议转让、司法诉讼等方式。处置价格不应由证券公司单方面决定，也不应简单地按收盘价确定或由政府指定。合同约定是处置的基本依据，应当保障双方合法权益。57.【参考答案】C【解析】跨墙人员是指在信息隔离墙两侧业务之间临时传递信息的人员，其传递信息应当受到严格限制和规范管理，不得随意向墙外人员传递敏感信息。信息隔离墙制度的目的是防止内幕信息不当流动、防范利益冲突。选项A、B、D均正确，选项C违反了跨墙管理的基本要求。58.【参考答案】C【解析】证券公司董事、监事和高级管理人员的任职资格应当符合法律法规规定的条件，经国务院证券监督管理机构核准后方可任职。证券公司应当依法履行报告和备案义务，不得自行决定高管任职资格。任职资格审批属于监管部门的职权范围，股东会无权直接审批。59.【参考答案】B【解析】证券公司开展跨境证券业务时，应当同时遵守中国法律法规和业务开展地的相关法律法规要求。境外分支机构应当在总公司的统一合规管理框架下开展工作，不得独立于总公司进行合规管理。跨境业务同样受到反洗钱等规定的约束。选项A、C、D均违反跨境合规管理的基本要求。60.【参考答案】B【解析】操纵证券市场是指通过不正当手段影响证券交易价格或交易量，误导投资者决策的行为。《证券法》明确禁止单独或合谋集中资金、持股或信息优势联合或连续买卖，以及与他人串通约定时间价格方式相互交易等行为。选项A、C、D均为合法投资行为，只有B项描述的是典型的操纵市场行为。61.【参考答案】C【解析】证券公司承销业务应当遵循诚实信用原则，建立完善的内核审查机制是合规要求的重要内容。《证券发行与承销管理办法》规定证券公司应当对承销项目进行审慎核查，确保信息披露真实、准确、完整。选项A、B、D均违反合规要求，属于违法违规行为。62.【参考答案】B【解析】合规负责人有权直接向董事会报告合规管理重大事项，这是保障合规独立性的关键机制。合规管理部门负责制定合规政策、开展合规审查和检查，但不能替代业务部门的合规责任。发现问题必须进行整改，且合规管理应覆盖证券公司各项业务。选项A、C、D表述均不准确。63.【参考答案】C【解析】《证券法》和从业人员管理规定明确禁止从业人员泄露或利用内幕信息。从业人员不得私下接受客户委托、不得承诺收益或分担损失、不得同时在两家以上机构执业。选项A、B、D均违反从业人员行为规范，只有C项符合合规要求。64.【参考答案】C【解析】信息披露是证券市场监管的核心制度，要求上市公司信息披露必须真实、准确、完整、及时、公平。这五项基本原则保障了投资者的知情权和市场公平。选择性披露、隐瞒不利信息、只披露利好信息等行为均违反信息披露规定，损害投资者权益。65.【参考答案】C【解析】资产管理业务的核心合规要求是建立严格的资产隔离制度，确保客户资产与证券公司自有资产相互独立。证券公司不得向客户承诺收益或分担损失，不得将资产管理计划资产归入自有财产，不得挪用客户资产。选项A、B、D均属违法违规行为。66.【参考答案】B【解析】证券交易敏感期制度旨在防止内幕交易。《公司法》和证监会规定，在定期报告公告前30日内，以及业绩预告、业绩快报公告前10日内，董监高等内幕信息知情人不得买卖本公司股票。选项A、C、D表述均不正确。67.【参考答案】B【解析】投资顾问服务中，证券公司应当向投资者充分揭示投资风险，说明投资建议仅供参考，不保证收益。不得承诺收益、保证本金安全或代为做出投资决策。选项A、C、D均违反投资顾问业务合规要求。68.【参考答案】C【解析】证券账户管理实行实名制，证券公司必须对客户身份进行识别并留存相关信息。投资者只能开立一个同类账户，不得使用他人账户交易，匿名账户不符合监管要求。选项A、B、D均违反账户管理规定。69.【参考答案】B【解析】融资融券业务合规要求建立严格的客户征信制度，评估客户资信状况，合理确定授信额度。不得承诺固定收益，融资融券资产独立于证券公司自有资产。选项A、C、D均不符合业务规范。70.【参考答案】C【解析】证券公司内部控制应遵循健全性、有效性、独立性、相互制约原则。健全性要求覆盖各项业务和环节；有效性要求切实执行；独立性要求内控部门独立运作；相互制约要求各部门权责分明、相互制衡。选项A、B、D表述均不完整或错误。71.【参考答案】B【解析】证券投资顾问业务应当依据合同约定收取服务费用，不得承诺收益、代客户决策或与客户约定分享收益。这些限制旨在防范利益冲突，保护投资者权益。选项A、C、D均违反顾问业务管理规定。72.【参考答案】C【解析】证券公司反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，并妥善保存相关记录。发现可疑交易应当及时报告，客户身份信息应当保密。选项A、B、D表述均不符合反洗钱规定。73.【参考答案】D【解析】从业人员行为规范明确禁止从事内幕交易、操纵市场、利用职务便利谋取不正当利益等行为，同时要求发现违规行为应及时报告。选项D所述禁止报告违规行为的说法错误，实际是要求从业人员履行报告义务。74.【参考答案】D【解析】证券公司合规风控指标包括净资本最低标准、风险覆盖率不低于100%、净资本/净资产比例要求等。净资本应当能够覆盖客户权益，不得出现净资本低于客户权益的情况。选项A、B、C均符合监管要求，D项违反规定。75.【参考答案】B【解析】证券公司开展新业务前应当进行合规审查和风险评估，确保业务模式、流程、制度符合监管要求，风险可控。未经合规审查不得开展新业务。选项A、C、D的做法不符合合规管理要求。76.【参考答案】B【解析】证券公司应当按照监管要求，及时披露可能影响投资者决策的重大事项，包括财务状况、经营风险、合规情况等。披露应当真实、准确、完整，不能选择性披露或隐瞒重要信息。选项A、C、D均违反信息披露义务。77.【参考答案】B【解析】合规管理部门负责合规政策制定、合规审查、合规检查、合规培训和合规咨询等工作，并向管理层报告合规风险事项。合规管理应贯穿各项业务全过程，不是仅限于制度制定或内部审计。选项A、C、D表述均不全面。78.【参考答案】C【解析】客户适当性管理要求证券公司了解客户的风险偏好和承受能力，将合适的产品销售给合适的投资者，实现风险与收益相匹配。不得向低风险承受能力客户推荐高风险产品，不得省略适当性评估程序。选项A、B、D均违反适当性管理要求。79.【参考答案】C