T-GBC 57-2025 国内国际双循环市场经营便利地 资金流动便利标准体系构建 第1部分：跨境金融服务

ICS03.060GBC务IT/GBC57—2025本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由广西壮族自治区标准技术研究院提出并宣贯。本文件由广西物品编码与标准化促进会归口。本文件起草单位：广西壮族自治区标准技术研究院、广西数字金服科技有限公司、桂林银行股份有本文件主要起草人：蔡旭平、王欢、林建业、吕权峰、梁源、卢艺、何琛、龚寅旧、覃金钰、李许华、严婷、高迈、林歆、李若琳、王凡林、崔建宁、金健英、赵贤敬、农春丽、陆好剑、杨波、韦京诗、王全永、吴敏。T/GBC57—20251国内国际双循环市场经营便利地资金流动便利标准体系构建第1部分：跨境金融服务本文件界定了国内国际双循环市场经营便利地跨境金融服务标准体系的术语和定义、确立了标准体系构建原则，规定了标准体系结构、文件的内容。本文件适用于广西壮族自治区跨境金融服务标准体系建设。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T13016标准体系的构建原则和要求3术语和定义GB/T13016界定的以及下列术语和定义适用于本文件。3.1跨境金融服务cross-borderfinancialservices金融机构或金融服务提供商在一个国家或地区向另一个国家或地区的客户提供的金融产品和服务。4构建原则标准体系构建的目标及对象涵盖跨境金融服务体系建设的各环节，坚持目标导向、问题导向、结果导向有机统一，构建支撑适用、体系完善、科学合理的跨境金融服务标准体系。4.2协调统一标准体系结构科学合理，层次适当，具有可操作性，依据金融标准化相关法律法规，结合我区跨境金融业发展现状，科学构建标准体系，实现与国家和行业标准体系协调一致、结构统一。4.3系统完整体系内标准相互协调、统一，以金融业运用有效、保护有力、管理高效和服务规范为重点，确保标准体系内容全面结构完整、层次清晰、重点突出。4,4动态优化结合社会经济发展对跨境金融服务的新要求，适时对标准体系进行更新、补充和完善，保持体系的开放性和可扩充性。5标准体系结构5.1总体结构2T/GBC57—20255.1.1标准体系构建应符合GB/T13016的要求。5.1.2由基础通用标准、跨境支付结算标准、跨境金融产品服务标准、基础设施（信息技术）标准、跨境风险管理标准五个子体系组成。跨境金融服务标准体系的总体结构参见图1。跨境金融服务标准体系A基础通用标准B跨境支付与结算标准C跨境金融产品服务标准D基础设施（信息技术）标准E跨境风险管理标准图1跨境金融服务标准体系总体结构5.1.3标准结构按领域、层级和类别划分，其中层级包括国家标准、行业标准、地方标准和团体标准4个级别。5.2基础通用标准子体系基础通用标准是对跨境金融服务标准化工作的通用性、全局性、基础性事项作出的规范，是跨境金融其他标准的基础并被普遍使用，具有广泛指导意义。包括但不限于术语标准、标准化工作指南标准、信息分类编码标准、统计标准、通用报文标准等。基础通用标准子体系结构图参见图2。A基础通用标准子体系A.d统计标准A.d统计标准A.c信息分类编码标准A.a术语标准A.e通用报文标准标准化工作指南标准图2基础通用标准子体系结构5.3跨境支付结算标准子体系跨境支付结算标准主要是跨境金融支付结算业务涉及的规范。包括但不限于跨境支付标准、跨境清算标准、跨境结算标准、业务运营及技术服务标准等。跨境支付结算标准子体系结构见图3。3T/GBC57—2025B跨境支付结算标准子体系跨跨跨业境境境务支清结运付算算营标标标及准准准技术服务标准图3跨境支付结算标准子体系结构5.4跨境金融产品服务标准子体系跨境金融产品服务标准是对金融产品与服务事项作出的规范。包括但不限于银行类标准、保险类标准、证券类标准、信托类标准、货币类标准、金融衍生工具类标准等。跨境金融产品服务标准子体系结构见图4。C跨境金融产品服务标准子体系C.d信托类标准C.d信托类标准C.b保险类标准C.e货币类标准C.a银行类标准C.c证券类标准金融衍生工具类标准图4跨境金融产品服务标准子体系结构5.5基础设施(信息技术)标准子体系基础设施（信息技术）标准是对金融机构信息技术应用活动相关事项所做的规范。包括但不限于基础运行环境及网络标准、测试运维及管理标准、数据标准、信息安全及信息交换标准、检测标准等。基础设施（信息技术）标准子体系结构见图5。4T/GBC57—2025D基础设施（信息技术）标准子体系D.b测试运维D.b测试运维及管理标准基础运行环境及网络标准D.e检测标准数据标准信息安全及信息交换标准图5基础设施（信息技术）标准子体系结构5.6跨境风险管理标准子体系跨境风险管理标准主要是对有关金融机构重要金融基础设施制定的信息披露、反电诈、反洗钱与反恐怖融资、风险评价、征信互认等监管和风险防控类标准。包括但不限于信息披露标准、风险评价及管理标准、跨境征信管理标准等。跨境风险管理标准子体系结构见图6。E跨境风险管理标准子体系E.c跨境征E.c跨境征信标准E.b风险评价及管理标准E.a信息披露标准标准图6跨境风险管理标准子体系结构6标准体系号6.1标准体系号的组成由一级标准子体系号、二级标准子体系号和标准序号组成，并以符号“.”分隔。6.2标准体系号编码5T/GBC57—2025标准体系号有3位编码，规则分别为：a)第1位编码为一级标准子体系号，用大写英文字母表示；b)第2位编码为二级标准子体系号，用小写英文字母表示；c)第3位编码为标准的序号，用阿拉伯数字表示。图7给出了基础通用标准的术语标准中第1个标准“GB/T15733—1995金融电子化基本术语”的标准体系号编码示例。Aa1标准序号二级标准子体系号一级标准子体系号图7标准体系号编码示例7标准明细表7.1标准明细表应包括但不限于以下内容：——序号：表示该标准在相应标准体系中的编号；——标准体系编号：表示该标准在标准体系框架中按第6章的规定执行的编号；——标准号：正式发布的标准编号；——标准名称：正式发布的标准中文名称；——标准级别：表示标准是国家标准、行业标准、地方标准、团体标准；——备注：有关标准的其他事项说明。7.2标准明细表见附录A，拟研制标准明细表见附录B。8标准统计表按标准级别汇总各类标准形成统计表，具体见表1。表1标准统计表00—30000—20205076T/GBC57—2025跨境金融服务标准体系明细表表A.1给出了跨境金融服务标准体系明细。表A.1跨境金融服务标准体系明细表1—2—3语—4—5—6以ISO/IEC标件起草规则—7—8—9—标准A.c—融工具国际—融工具交易码—7T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）标准A.c融工具金融—号—————码——————档——档—8T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）———————————————9T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）—A.e方案第1部—分:UML概况—分:建模导则—方案第4部—分:反向工程—金融服务金分:报文传输—金融服务金——B.a报电子单证——T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）BB.a——求支付联网联—求—B.c—————B.d施技术要求———T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）B.d—支付远程支及流程规范—支付远程支—支付远程支—支付远程支—支付远程支单元（SE）的——支付近场支及流程规范—支付近场支—支付近场支—T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）B.d—支付可信服范—支付支付标———C.a第1部分：描—第2部分：名称—第3部分：识—址—第5部分：电————南———T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）C.a—据交换协议——集———录———————C.c———T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）C.c—————估数据要求————销业务规范——范—T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）C.c范———范—C.d——品—C.e码——类类标准C.f———介绍要素第品—D.a—范——T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）D.a范———全技术要求—灾——范———求—全管理规范————————T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）—则——构—————————范——数据标准D.c———T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）数据标准D.c———————————南—范检测标准D.e施检测规范—测规范第5部分:非接触终端检测规范——T/GBC57—2025表A.1跨境金融服务标准体系明细表（续）检测标准D.e——