XX有限公司银行业金融机构债权人委员会协议

XX有限公司银行业金融机构债权人委员会协议第一章总则第一条背景与目的鉴于XX有限公司（以下简称“债务人”）在生产经营及财务状况方面面临阶段性困难，为维护各银行业金融机构（以下简称“债权人”）的合法权益，规范债权债务关系，稳定金融秩序，根据相关法律法规及监管要求，各债权人经友好协商，一致同意组建“XX有限公司银行业金融机构债权人委员会”（以下简称“债委会”）。本协议旨在明确债委会的组织架构、议事规则、权利义务及运作机制，以集体行动方式，通过市场化、法治化途径，共同化解债务风险，支持债务人渡过难关，促进其可持续发展。第二条定义1.债委会：指由本协议各方债权人组成的，旨在协调对债务人债权管理及债务重组等事宜的临时性自律协调组织。2.成员银行：指签署本协议，加入债委会的各银行业金融机构。3.核心债权银行：指对债务人债权金额占比相对较大、与债务人业务合作密切，或在债委会组建及运作中发挥主要协调作用的成员银行。4.债务人：指XX有限公司。5.债权：指成员银行对债务人依法享有的贷款、贴现、承兑、信用证、保函等各类本外币融资及相关利息、费用的请求权。6.重大事项：指涉及债委会整体决策、对债务人经营或债权实现有重大影响的事项，具体范围由本协议约定或债委会决议确定。第三条基本原则1.依法合规：债委会的组建及运作应遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规则。2.平等协商：各成员银行地位平等，应通过充分沟通、协商一致解决问题。3.集体行动：成员银行应遵循债委会决议，采取一致行动，维护集体利益。4.风险共担：在债务重组及风险化解过程中，成员银行应按照公平合理原则分担风险、共享成果。5.市场化与法治化：债委会的各项决策及行动应基于市场化原则，通过法治化途径实施。6.保密原则：成员银行应对在债委会运作过程中获悉的债务人信息、其他成员银行信息及债委会内部信息予以保密。第二章成员与组织架构第四条成员资格凡对债务人持有合法债权，并自愿遵守本协议各项约定，承诺履行成员义务的银行业金融机构，均可成为债委会成员。成员银行应向债委会提供其对债务人的债权证明文件。第五条债委会主任单位与副主任单位1.债委会设主任单位一家，副主任单位若干家（具体数量由成员银行协商确定）。2.主任单位、副主任单位由成员银行根据债权规模、协调能力、与债务人合作情况等因素民主推选产生，任期[具体期限，如一年]，可连选连任。3.主任单位职责：（1）召集和主持债委会会议；（2）组织落实债委会决议；（3）代表债委会与债务人及其他相关方进行沟通协调；（4）督促债委会秘书处工作；（5）履行债委会赋予的其他职责。4.副主任单位协助主任单位开展工作，在主任单位不能履行职责时，可由主任单位指定或成员银行协商确定临时牵头单位。第六条债委会秘书处1.债委会设立秘书处，作为日常办事机构。2.秘书处通常由主任单位或牵头副主任单位的相关部门兼任，负责具体事务性工作。3.秘书处职责：（1）接收、整理、分发债委会会议材料；（2）负责债委会会议的筹备、记录及纪要整理；（3）保管债委会档案资料；（4）跟踪债务人经营状况及债委会决议执行情况；（5）协助主任单位处理债委会日常联络事务；（6）完成主任单位交办的其他工作。第三章议事规则第七条会议形式债委会会议分为定期会议和临时会议。会议可采用现场会议、视频会议、电话会议或其他有效方式召开。第八条会议召集1.定期会议原则上每[具体周期，如季度]召开一次，由主任单位负责召集。2.临时会议可由主任单位、占债权总额[具体比例，如三分之一]以上的成员银行提议召开。3.会议召集应提前[具体天数，如五个工作日]通知各成员银行，明确会议时间、地点、方式、议题及需准备的材料。第九条参会与表决1.成员银行应指定授权代表参加债委会会议，授权代表应持有有效的授权委托书。2.债委会会议应有占成员银行总数三分之二以上且其所代表的债权总额占债委会全部债权总额三分之二以上的成员银行出席方能有效。3.除本协议另有约定外，债委会决议须经出席会议的成员银行所代表的债权总额过半数同意方能通过。4.涉及以下重大事项的决议，须经出席会议的成员银行所代表的债权总额三分之二以上同意方能通过：（1）修改本协议；（2）债委会的解散或终止；（3）确定或变更核心债权银行；（4）通过或调整对债务人的债务重组方案、展期方案、减免息方案等；（5）决定对债务人采取或解除包括诉讼、仲裁在内的重大法律行动；（6）决定是否同意新增或限制债务人融资；（7）其他经成员银行协商确定为重大事项的情形。5.表决可采用现场投票、书面投票、通讯投票等方式进行。表决结果应以书面形式记录。第十条会议纪要债委会会议应形成会议纪要，由秘书处负责整理，经主任单位审核后，发送各成员银行。会议纪要应载明会议时间、地点、参会人员、议题、讨论情况、表决结果及决议事项等。成员银行对会议纪要内容有异议的，应在收到纪要后[具体天数，如两个工作日]内提出，由主任单位协调处理。第四章债权管理与债务重组第十一条信息共享与沟通1.债委会应建立信息共享机制，成员银行应及时向债委会秘书处报送其对债务人的授信余额、担保情况、风险预警信息等。2.债委会应定期或不定期与债务人进行沟通，了解其生产经营、财务状况、重大投资、融资计划等情况，并要求债务人及时提供相关信息。3.必要时，债委会可聘请独立的第三方机构（如会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等）对债务人进行审计、评估或提供专业咨询意见，相关费用由成员银行协商承担。第十二条风险监测与评估债委会应组织成员银行对债务人的经营风险、财务风险、行业风险等进行持续监测和评估，及时识别和预警风险，为债委会决策提供依据。第十三条债务重组协商1.当债务人出现或可能出现债务偿付困难时，债委会应牵头组织各成员银行与债务人进行协商，探讨债务重组的可能性及具体方案。2.债务重组方案可包括但不限于：调整债务期限、利率、还款方式、减免利息或本金、增加担保、引入新投资者、资产重组等。3.债委会应推动债务人制定切实可行的经营改善计划和偿债计划，并对计划的执行情况进行监督。第十四条一致行动原则1.成员银行应遵守债委会决议，采取一致行动。未经债委会同意，任何成员银行不得单独对债务人采取可能影响其他成员银行债权实现的行动，包括但不限于擅自提起诉讼、仲裁、冻结账户、扣划款项、宣布贷款提前到期、强制处置抵押物等。2.对于已达成一致的债务重组方案或其他决议，各成员银行应积极配合执行。第十五条新增融资管理在风险化解期间，如需对债务人提供新增融资以支持其恢复生产经营或实施债务重组，应由债委会集体研究决定，并明确新增融资的用途、金额、期限、担保方式及风险分担机制。第五章权利与义务第十六条成员银行的权利1.参加债委会会议，参与议题讨论和表决；2.查阅债委会会议纪要、债务人相关信息及债委会工作资料（涉及保密义务的除外）；3.对债委会工作提出意见和建议；4.依据本协议及债委会决议，维护自身合法债权；5.本协议约定的其他权利。第十七条成员银行的义务1.遵守本协议的各项约定及债委会决议；2.及时、真实、准确地向债委会提供其对债务人的债权信息及相关资料；3.保守在债委会运作过程中获悉的商业秘密和敏感信息；4.指派合格的授权代表参加债委会会议，并认真履行职责；5.承担应分担的债委会运作费用（如有）；6.本协议约定的其他义务。第六章加入与退出第十八条加入在债委会存续期间，新增对债务人享有债权的银行业金融机构，经向债委会秘书处提交书面申请及债权证明文件，并经债委会审议同意后，可加入本协议，成为成员银行，享有同等权利，承担同等义务。第十九条退出1.成员银行在其对债务人的债权全部清偿完毕后，可向债委会提出书面退出申请，经确认后退出债委会。2.成员银行因自身原因确需退出的，应提前[具体天数，如三十个工作日]向债委会提交书面退出申请，并说明理由。退出申请须经债委会决议同意，且该成员银行应承诺遵守其在退出前债委会作出的各项有效决议，并对其在债委会期间的行为承担相应责任。3.成员银行严重违反本协议约定或不履行成员义务，经债委会决议，可责令其退出。第七章生效、变更与终止第二十条协议生效本协议自各成员银行授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。第二十一条协议变更对本协议的任何修改或补充，均须经债委会按本协议第九条第四款规定的重大事项表决程序通过后，由各成员银行签署书面文件后方能生效。第二十二条协议终止出现以下情形之一时，本协议终止：1.债务人的全部债务已清偿完毕，或债务重组方案已顺利实施完毕，债权得到妥善处置；2.债委会决议解散；3.因法律法规或监管政策调整，导致债委会无法继续存续；4.债务人进入破产清算程序且管理人已接管的，债委会可决议终止。本协议终止后，成员银行仍应对在债委会存续期间获悉的保密信息承担保密义务。第八章争议解决第二十三条争议解决因本协议履行发生的争议，各成员银行应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交[具体仲裁委员会名称或有管辖权的人民法院]解决。第九章其他第二十四条费用承担债委会的日常运作费用（如会议费、聘请第三方机构费用等），由各成员银行根据其债权金额比例或协商一致的方式分担。第二十五条通知与送达本协议项下的所有通知、文件往来及与本协议有关的争议的法律文书，均应按照本协议附件所列各成员银行的通讯地址、联系人及联系方式进行送达。任何一方联系方式发生变更，应及时书面通知其他成员银行及债委会秘书处。第二十六条保密条款各成员银行应对在参与债委会过程中获取的关于债务人、其他成员银行的商业秘密、财务信息、业务信息等未公开信息承担严格的保密义务，非经法律规定或有权机关要求，或经信息提供方同意，不得向任何第三方泄露。本保密义务在本协议终止后仍然有效。第二十七条可分割性若本协议任何条款被认定为无效、违法或不可执行，该条款的无效、违法或不可执行不影响本协议其他条款的效力。第二十八条未尽事宜本协议未尽事宜，由债委会通过决议另行约定或由各成员银行协商解决。第二十九条文本本协议一式[份数]份，各成员银行执一份，债委会秘书处留存一份，具有同等法律效力（可根据需要增加报送相关监管机构的份数）。（以下无