股票交易基础知识试题及答案

股票交易基础知识试题及答案一、单项选择题（每题2分，共30分）1.目前我国A股市场普通股票交易实行的核心交易交收制度是下列哪一项A.T+0交易制度B.T+1交易制度C.T+2交易制度D.T+3交易制度2.按照上海证券交易所、深圳证券交易所现行交易规则，A股普通股的单笔申报最小交易单位为A.1股B.10股C.1手（100股）D.1手（1000股）3.沪深主板市场注册制下，普通上市满5个交易日的股票单日涨跌幅限制比例为A.5%B.10%C.20%D.无涨跌幅限制4.科创板、创业板上市满5个交易日的股票，单日涨跌幅限制比例为A.10%B.15%C.20%D.30%5.上市公司完成权益分派后，除息日的股票价格会较股权登记日收盘价发生什么变化A.上升对应现金分红金额B.下降对应现金分红金额C.保持不变D.变化方向不确定6.下列哪一项不属于A股股票交易过程中，投资者需要承担的常规交易费用A.印花税B.券商交易佣金C.过户费D.交易环节个人所得税7.股票市场中常说的IPO指的是哪一项行为A.上市公司面向原股东配股融资B.上市公司首次公开发行股票C.上市公司定向增发新股D.上市公司退市整理8.市盈率的正确计算公式是下列哪一项A.每股股价÷每股净资产B.每股股价÷每股收益C.每股收益÷每股股价D.总市值÷净资产9.下列关于ST、*ST股票的说法，正确的是A.ST股票的单日涨跌幅限制为20%B.*ST股票代表公司已经完成退市C.ST股票代表公司财务状况或其他状况出现异常，被实施其他风险警示D.投资ST股票不存在投资亏损风险10.我国A股市场印花税的现行缴纳规则是A.买卖双方都需要缴纳印花税，税率为成交金额的1‰B.仅卖方单边缴纳，税率为成交金额的1‰C.仅买方单边缴纳，税率为成交金额的1‰D.A股股票交易免征印花税11.除权除息日当日，股票代码前标注DR标识代表什么含义A.仅除息B.仅除权C.同时除权除息D.分红到账日12.由每股股价乘以上市公司总股本计算得出，反映上市公司整体价值规模的指标是A.每股净资产B.流通市值C.总市值D.净利润13.我国A股证券账户开立的现行年龄规则是A.任何情况下都必须年满18周岁才能开立A股账户B.年满16周岁即可直接开立A股账户，无附加要求C.年满18周岁的完全民事行为能力人可直接开立，已满16周岁不满18周岁能提供合法收入证明的可按规定开立，16周岁以下不予开立D.年满20周岁才能开立A股账户14.创业板上市股票的交易代码开头是A.600B.000C.300D.68815.某上市公司分红方案为10股送10股，股权登记日收盘价为20元/股，不考虑其他因素，除权后除权参考价为A.10元B.15元C.20元D.25元二、多项选择题（每题3分，共30分）1.下列属于我国境内合法的股票交易场所的有A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.北京证券交易所D.全国中小企业股份转让系统（新三板）2.全面注册制落地后，我国A股股票涨跌幅限制规则的说法，正确的有A.所有新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制B.ST、*ST类股票涨跌幅限制比例为5%C.科创板、创业板、北交所上市满5个交易日的股票涨跌幅限制比例为20%D.沪深主板上市满5个交易日的普通股票涨跌幅限制比例为10%3.A股股票交易的常规费用包括以下哪几项A.印花税B.券商交易佣金C.过户费D.个人所得税4.下列关于除权除息的说法，正确的有A.除权是因送股、转增股、配股等股份增加行为，除去股票中含有的对应股东权益，下调股价B.除息是因现金分红，除去股票中含有的分红权益，下调股价C.不考虑市场波动的情况下，除权除息本身不会改变投资者账户的总净资产D.除权除息后股价一定会大幅下跌，必然导致投资者亏损5.下列关于A股T+1交易制度的说法，错误的有A.当天买入的股票，当天可以卖出B.当天卖出股票获得的资金，当天不能用来买入其他股票C.当天卖出股票获得的资金，当天不能转出到投资者个人银行卡D.所有A股交易品种都实行T+1交易，不存在例外情形6.下列关于市盈率和市净率的说法，正确的有A.市盈率反映的是市场愿意为公司每一元盈利支付的价格，体现对公司盈利增长的预期B.市净率反映的是市场愿意为公司每一元净资产支付的价格，体现对公司净资产质量的预期C.市盈率越低，股票的投资价值一定越高，不存在例外情况D.市净率更适合重资产行业、周期型行业、金融行业的估值参考7.上市公司权益分派（分红）的主要形式包括A.现金分红B.送股C.转增股本D.配股8.下列属于股票投资常见风险的有A.上市公司经营风险B.宏观经济周期波动风险C.政策调控风险D.流动性风险9.下列关于A股证券账户的说法，符合现行规则的有A.同一个自然人投资者最多可以开立3个沪市A股账户B.同一个自然人投资者可以开立多个深市A股账户，没有数量上限限制C.股票账户除了买卖股票，还可以买卖基金、债券、国债逆回购等多种金融产品D.闲置未交易的股票账户不会产生任何费用，也不会影响个人信用10.下列关于上市公司退市的说法，正确的有A.上市公司满足退市条件后会被交易所强制退市B.强制退市前会设置退市整理期，给予投资者一定的交易时间卖出股票C.退市完成后，股票一般会转入全国中小企业股份转让系统进行转让D.公司退市后，投资者持有的股票权益会直接清零，没有任何价值三、判断题（每题1分，共10分）1.我国A股市场所有股票都实行10%的涨跌幅限制。2.我国A股印花税仅对卖出股票环节征收，买入股票环节免征印花税。3.股权登记日收盘时持有股票的投资者，可以享受本次上市公司分红权益。4.市净率的计算公式是每股股价除以每股收益。5.除权除息本身会直接减少投资者账户总资产，因此对所有投资者来说都是纯利空。6.科创板股票在上海证券交易所上市，创业板股票在深圳证券交易所上市。7.A股股票交易的最小报价单位为0.01元人民币。8.转增股本是上市公司用资本公积向股东转增股份，不需要投资者出资，属于权益分派的一种形式。9.T+1交易制度下，当天卖出股票获得的资金，当天不能用于买入其他股票。10.总市值是股价乘以总股本，流通市值是股价乘以流通股本，两者概念不同。四、简答题（每题4分，共20分）1.简述我国A股T+1交易制度的核心内容，以及资金的交收规则。2.简述上市公司进行除权除息处理的核心原因，除权除息对投资者账户资产的影响是什么。3.简述A股股票交易常规费用的构成，以及各项费用的现行收费标准。4.请分别说明ST股票和*ST股票的定义，以及对应的涨跌幅限制规则。5.简述市盈率和市净率的核心区别，分别说明两者适合的估值场景。五、计算分析题（每题5分，共10分）1.某投资者在沪市买入1000股某主板股票，买入价格为10元/股，券商佣金费率为万分之2.5，单笔最低佣金5元，过户费费率为万分之0.2，买入环节免征印花税；持有3个月后以12元/股的价格全部卖出，卖出环节印花税税率为千分之1，过户费费率万分之0.2，佣金费率万分之2.5，单笔最低佣金5元。请计算该投资者本次交易总共需要支付多少交易费用，最终获得的盈利是多少。2.某上市公司年度权益分派方案为：每10股派发现金红利5元，每10股送红股5股，每10股转增5股，股权登记日收盘价为20元/股。不考虑其他税费因素，请计算该股票的除权除息参考价。参考答案及解析一、单项选择题1.答案：B解析：我国A股普通股票自1995年以来一直实行T+1交易交收制度，即当日买入的股票下一交易日才能卖出，因此B选项正确。2.答案：C解析：沪深交易所现行规则规定，A股普通股单笔申报最小单位为1手，1手对应100股，申报数量应当为100股或其整数倍，因此C选项正确。3.答案：B解析：全面注册制落地后，沪深主板普通上市满5个交易日的股票涨跌幅限制仍为10%，因此B选项正确。4.答案：C解析：科创板、创业板涨跌幅限制为20%，新股上市前5个交易日不设涨跌幅，因此C选项正确。5.答案：B解析：除息是扣除股票中包含的现金分红权益，因此价格会下降对应现金分红的金额，B选项正确。6.答案：D解析：交易环节常规费用为印花税、佣金、过户费，个人所得税仅在投资者获得现金分红时根据持股期限差异化征收，不属于交易环节的常规费用，因此D选项正确。7.答案：B解析：IPO全称是InitialPublicOffering，即首次公开发行股票，是企业第一次向公众发行股票上市的行为，因此B选项正确。8.答案：B解析：市盈率=每股价格/每股收益，市净率=每股价格/每股净资产，因此B选项正确。9.答案：C解析：ST股票涨跌幅限制为5%，A错误；*ST代表公司被实施退市风险警示，尚未退市，B错误；ST的定义就是财务或其他状况异常被实施其他风险警示，C正确；ST股票投资风险远高于普通股票，D错误。10.答案：B解析：我国现行印花税规则为卖出单边征收，税率1‰，买入免征，因此B选项正确。11.答案：C解析：XD代表仅除息，XR代表仅除权，DR代表同时除权除息，因此C选项正确。12.答案：C解析：总市值=每股股价×总股本，反映上市公司整体规模，流通市值仅计算流通股本部分，因此C选项正确。13.答案：C解析：根据中国结算现行开户规则，年满18周岁完全民事行为能力人可直接开户，16-18周岁能提供合法收入证明的可开户，16周岁不予开户，因此C选项正确。14.答案：C解析：600开头是沪市主板，000开头是深市主板，300开头是创业板，688开头是科创板，因此C选项正确。15.答案：A解析：除权参考价=股权登记日收盘价/(1+送股比例)=20/(1+10/10)=10元，因此A选项正确。二、多项选择题1.答案：ABCD解析：上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所是我国三家场内证券交易所，全国中小企业股份转让系统是我国非上市公众公司的合法交易场所，因此四项都正确。2.答案：ABCD解析：全面注册制落地后，所有新股上市前5个交易日不设涨跌幅，ST类涨跌幅5%，科创板、创业板、北交所涨跌幅20%，主板普通股票涨跌幅10%，四项描述都符合现行规则。3.答案：ABC解析：A股常规交易费用为印花税、佣金、过户费，个人所得税仅针对分红环节征收，不属于交易环节常规费用，因此ABC正确。4.答案：ABC解析：除权除息只是调整股价，股份数量和现金的变化相互抵消，不考虑市场波动的话总资产不变，因此ABC正确，D错误，除权后股价如果填权投资者反而会盈利，不是必然亏损。5.答案：ABD解析：T+1制度下，当日买入的股票下一交易日才能卖出，A错误；当日卖出获得的资金当日可以用来买入股票，B错误；资金当日可用不可取，不能转出到银行卡，C正确；目前部分跨境ETF、商品ETF实行T+0交易，不是所有品种都T+1，D错误，因此错误选项为ABD。6.答案：ABD解析：市盈率低可能是因为公司盈利进入下行周期，后续盈利会下滑，不一定投资价值就高，C错误；ABD描述都正确。7.答案：ABC解析：配股是上市公司向原股东增发新股融资的行为，不是分红，因此ABC正确。8.答案：ABCD解析：四项都属于股票投资的常见风险，全选正确。9.答案：ABCD解析：四项描述都符合中国结算和交易所现行规则，全选正确。10.答案：ABC解析：公司退市后，公司主体仍然存在，投资者持有的股票仍然对应股东权益，不会清零，D错误，ABC正确。三、判断题1.答案：错误解析：科创板、创业板、北交所股票涨跌幅为20%，新股前5个交易日不设涨跌幅，因此不是所有股票都是10%涨跌幅。2.答案：正确解析：我国现行印花税规则就是卖出单边征收，买入不征收。3.答案：正确解析：分红权益归属以股权登记日收盘是否持有股票为准，当日持有即可享受分红。4.答案：错误解析：市盈率=每股股价/每股收益，市净率=每股股价/每股净资产，题干描述混淆了两个指标。5.答案：错误解析：除权除息只是调整股价，投资者获得了分红或股份，总资产不变，本身不产生损益，不是纯利空。6.答案：正确解析：科创板在上交所，创业板在深交所，描述正确。7.答案：正确解析：A股股票最小报价单位为0.01元，描述正确。8.答案：正确解析：转增股本属于上市公司权益分派的一种形式，不需要投资者出资，描述正确。9.答案：错误解析：T+1制度下，卖出股票获得的资金当日可用，也就是可以买入其他股票，只是不能转出到银行卡。10.答案：正确解析：总市值对应总股本，流通市值对应流通股本，概念不同，描述正确。四、简答题1.参考答案：我国A股T+1交易制度核心内容为：当日投资者买入的股票，当日不能卖出，需要等到下一个交易日才能卖出；资金交收规则为：当日卖出股票获得的资金，当日可以用于买入其他股票（即可用），但不能转出到投资者个人银行卡（不可取），需要等到下一个交易日才能转出，也就是“当日可用，次日可取”。2.参考答案：除权除息的核心原因是：上市公司分红送股会导致公司股份数量增加、净资产减少，股票对应的每股权益发生变化，如果不对股价进行调整，会导致股价大幅波动，前后价格不具有可比性，也会导致新老股东权益不公平。除权除息本身只是对股价进行调整，投资者获得了对应分红或增加了股份数量，不考虑市场波动的情况下，投资者账户总资产不会发生变化，除权除息本身不产生盈亏。3.参考答案：A股股票交易常规费用共三项，分别是印花税、券商佣金、过户费，收费标准分别为：①印花税：仅卖出环节单边征收，税率为成交金额的1‰，买入环节免征，由税务部门收取；②券商佣金：由证券公司收取，费率由投资者和券商协商确定，最高不超过成交金额的3‰，单笔交易佣金不满5元按5元收取，买卖双向收取；③过户费：由中国结算收取，买卖双向收取，费率为成交金额的万分之0.2，沪市深市都统一收取过户费。4.参考答案：ST股票即其他风险警示股票，指上市公司出现财务状况异常或者其他异常状况（如资金占用、违规担保、未按时披露年报等），被交易所实施其他风险警示；*ST股票即退市风险警示股票，指上市公司出现可能触发退市的情形（如连续两年亏损、净资产为负等），被交易所实施退市风险警示。两者的涨跌幅限制规则统一为单日涨跌幅不超过5%，区别于普通股票的涨跌幅限制。5.参考答案：核心区别：市盈率是每股股价和每股收益的比值，反映市场对公司盈利