金融机构涉刑案件管理办法测试及答案

金融机构涉刑案件管理办法测试及答案一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分）1.根据《银行业保险业涉刑案件管理办法》规定，以下不属于该办法适用主体范围的是（）A.境内政策性银行B.境内人身保险公司省级分公司C.境内持牌消费金融公司D.境外中资银行在纽约设立的分支机构2.涉刑案件认定的核心触发要件不包括以下哪类情形（）A.公安、司法机关已依法立案侦查的涉嫌金融犯罪事件B.纪检监察机关已依法立案调查的公职人员涉腐、履职犯罪事件C.金融机构内部排查发现、暂未移送司法机关，但现有证据已证明涉嫌触犯刑法、可能被追究刑事责任的线索D.从业人员个人非履职相关、未利用机构资源、未造成机构及客户合法权益损失的普通刑事犯罪事件3.银行业保险业机构发现符合认定标准的涉刑案件线索后，最迟需在多长时限内向属地银保监派出机构、同级公安机关及对应纪检监察部门报送首次案件信息（）A.12个工作小时B.24小时C.3个工作日D.7个自然日4.涉刑案件实行三级分类管理，其中I类案件的核心认定标准是（）A.仅由外部独立主体实施、未涉及任何机构从业人员参与的涉嫌犯罪案件B.银行业保险业机构从业人员独立实施或参与实施，或利用机构职务便利、管理漏洞实施，侵犯机构或客户合法权益，已由公安、司法、纪检监察等机关立案的涉嫌犯罪案件C.银行业保险业机构作为独立法人主体，因违反刑事法律规定，被公安司法机关立案侦查的涉嫌单位犯罪案件D.涉恐、涉黑、涉众型经济犯罪案件5.某农商行发生外部团伙伪造企业公章、冒用储户身份信息骗取大额存款的事件，公安机关已正式立案，该案件属于涉刑案件分类中的（）A.I类案件B.II类案件C.III类案件D.重大挂牌案件6.银行业保险业机构总部应当于每年什么时间之前，向银保监会对口监管部门报送上一年度全系统涉刑案件专项分析报告（）A.1月15日B.1月31日C.3月31日D.4月15日7.普通涉刑案件的问责工作原则上应当在机构正式立案后多长时限内全部完成（）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月8.对于涉案金额超过1亿元、涉及100名以上受损群众、或造成重大区域性金融风险的涉刑案件，应当由哪一层级监管部门挂牌督办（）A.银保监分局B.银保监局C.银保监会D.人民银行总行9.涉刑案件损失金额统计口径中，以下哪部分资金不得从涉案总金额中扣除（）A.案发前行为人已主动返还的赃款B.司法机关后续追赃挽损追回的涉案资金C.行为人用于偿还个人合法债务的涉案款项D.机构先行垫付给受损客户的赔付资金10.涉刑案件管理“四不放过”原则不包含以下哪项内容（）A.案件核心原因未查清不放过B.对应责任人员未问责到位不放过C.整改风控措施未落地不放过D.案件当事人未判处刑罚不放过11.银行业保险业机构应当明确涉刑案件管理的牵头责任部门，原则上该部门应当设置在（）A.业务营销部门B.风险管理/合规部门C.内部审计部门D.纪检监察部门12.对于涉刑案件暴露出的制度漏洞，机构应当要求相关业务条线在结案后多长时限内完成对应制度的修订完善工作（）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月13.以下哪种情形可以不作为涉刑案件进行统计报送（）A.银行网点保安盗窃网点现金50万元，公安机关立案B.保险公司业务员截留保费30万元归个人使用，纪检监察机关立案C.银行柜员私人借贷引发经济纠纷，对方提起民事诉讼D.外部人员在银行自助设备安装盗刷设备窃取客户资金100万元，公安机关立案14.涉刑案件信息的管理要求中，以下表述错误的是（）A.所有涉刑案件信息均属于工作涉密信息，不得擅自对外传播披露B.机构可以将未公开的涉刑案件信息用于内部员工警示教育C.涉刑案件相关的办案材料可以随意向新闻媒体提供D.违法泄露涉刑案件信息的人员应当承担对应纪律乃至法律责任15.涉刑案件“双线问责”要求的核心内涵是（）A.既要追究直接业务人员责任，也要追究对应监督条线管理人员责任B.既要追究机构本地责任，也要追究上级管理机构责任C.既要追究民事赔偿责任，也要追究刑事法律责任D.既要对从业人员问责，也要对机构本身问责16.银行业保险业机构收到监管部门出具的涉刑案件风险提示后，应当在多长时限内反馈整改落实情况（）A.10个工作日B.15个工作日C.20个工作日D.30个工作日17.对于一年内发生3起以上I类涉刑案件的银行保险机构，监管部门可以对其采取以下哪项额外监管措施（）A.下调监管评级B.直接吊销金融牌照C.对全体高管予以行政处罚D.停止全机构所有业务6个月18.涉刑案件办结后，机构应当将案件全流程材料整理归档，档案保存期限不得少于（）A.5年B.10年C.15年D.30年19.机构在涉刑案件办理过程中聘请第三方机构协助开展司法鉴定、资金追踪工作的，相关费用应当由（）承担A.监管部门专项经费B.机构自身运营经费C.公安机关办案经费D.受损客户共同分担20.以下关于涉刑案件风险排查的表述，正确的是（）A.仅需要每年开展一次全面涉刑风险排查B.高风险业务条线每季度至少开展一次专项涉刑风险排查C.排查仅需要覆盖一线操作岗位，不需要覆盖中高层管理岗位D.排查发现的轻微风险隐患可以不用登记留痕二、多项选择题（共15题，每题3分，合计45分，多选、少选、错选均不得分）1.以下属于I类涉刑案件范畴的有（）A.银行支行行长利用职务便利违法发放贷款2亿元，公安机关立案侦查B.保险公司理赔岗工作人员伪造理赔材料骗取保险赔偿金300万元，纪检监察机关立案调查C.信托公司合规部经理协助外部人员虚构信托项目、骗取投资者资金5亿元，公安机关立案D.外部人员在银行网点实施抢劫，劫取营业款20万元，公安机关立案2.涉刑案件首次报送信息应当包含以下哪些核心要素（）A.案件发生时间、涉及机构及岗位人员信息B.涉案金额、初步核实的事件经过C.已采取的风险防控措施D.后续工作安排3.以下属于涉刑案件管理应当覆盖的业务环节有（）A.前台客户营销、业务受理环节B.中台风控审核、资金审批环节C.后台运营操作、系统维护环节D.后勤行政采购、人员管理环节4.涉刑案件责任追究的对象包含以下哪些群体（）A.涉刑案件直接实施人员、参与人员B.对应业务条线的上级管理人员C.对应风控、合规、审计岗位的相关负责人D.未落实管理责任的机构主要负责人5.以下哪些情形属于涉刑案件管理中认定的“重大过失、隐瞒不报”情形（）A.发现涉刑案件线索后故意隐匿证据、不向上级及监管部门报告B.篡改涉案数据、故意缩小案件影响范围报送虚假信息C.无正当理由拖延案件报告时限超过48小时D.主动配合司法机关开展案件侦办工作6.银行业保险业机构应当将涉刑案件管理要求嵌入以下哪些内部机制（）A.从业人员入职背景审查机制B.从业人员异常行为定期排查机制C.关键岗位轮岗强制休假机制D.业务流程全链条制衡机制7.涉刑案件的后续跟踪报告应当持续报送至以下哪个节点方可终止（）A.公安司法机关对案件作出生效判决B.所有涉案赃款全部追缴到位C.全部涉案责任人员问责处理完毕D.全部风险整改措施落地验证有效8.以下属于II类涉刑案件范畴的有（）A.外部电信诈骗团伙利用银行个人账户支付通道转移赃款，涉案资金流水超过2000万元，公安机关立案B.外部人员伪造保险公司保单销售虚假保险产品，涉案金额超过5000万元，公安机关立案C.银行外部合作方工作人员利用系统接口漏洞窃取客户信息10万条，公安机关立案D.银行科技岗工作人员盗取客户信息售卖获利，公安机关立案9.监管部门对涉刑案件督办的工作内容包含以下哪些项（）A.定期听取机构涉刑案件进展汇报B.督促机构加快案件侦办及追赃挽损进度C.检查机构案件问责及整改措施落实情况D.直接替代机构开展案件调查及责任认定工作10.以下关于涉刑案件人员异常行为排查的表述，正确的有（）A.应当重点排查从业人员参与民间借贷、过度举债、大额赌博等高风险行为B.应当建立从业人员个人账户异常交易监测机制C.发现从业人员存在异常行为线索的，应当第一时间开展核查，必要时调整其工作岗位D.从业人员个人社交账号发布的不当言论不属于排查范畴11.III类涉刑案件可能涉及的金融机构单位犯罪罪名包含以下哪些（）A.违规出具金融票证罪B.擅自发行股票、公司、企业债券罪C.吸收客户资金不入账罪D.非国家工作人员受贿罪12.涉刑案件追赃挽损工作可以采取以下哪些合规方式开展（）A.配合公安司法机关办理涉案资金冻结、查封手续B.依法对涉案行为人提起民事诉讼追偿涉案损失C.依法处置行为人名下涉案资产D.要求无关客户代为承担涉案损失13.银行业保险业机构之间应当建立涉刑案件信息共享机制，重点共享以下哪些信息（）A.跨机构流窜作案的涉刑人员身份信息B.跨区域类涉众型经济犯罪案件线索C.行业共性风控漏洞及防控经验D.其他机构的未公开涉密客户信息14.以下关于涉刑案件考核约束机制的表述，正确的有（）A.涉刑案件发生率应当纳入机构及对应条线的绩效考核体系B.对年度涉刑案件数量超标的机构，可以下调其绩效等级C.对主动发现案件线索、及时防控风险的人员可以予以奖励D.为了考核排名，可以要求基层机构隐瞒小型涉刑案件15.涉刑案件结案后，机构应当开展全覆盖的警示教育工作，警示教育对象包含（）A.全体基层从业人员B.全体中高层管理人员C.风控合规条线全体人员D.外包合作机构的一线派驻人员三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.银行业保险业机构发生涉刑案件后，若涉案金额不足100万元，可以延迟至3个工作日后向属地监管部门报告。2.II类涉刑案件虽然不存在机构从业人员参与，但机构同样需要承担对应风控漏洞的整改责任。3.银行业保险业机构从业人员只要发生刑事犯罪行为，无论是否关联职务便利、是否造成机构损失，都必须按照涉刑案件要求报送监管部门。4.涉刑案件问责仅需要对直接操作岗位的基层人员进行处理，不需要追究上级管理人员的责任。5.机构可以将涉刑案件中暴露出的风控漏洞完善情况，后续嵌入新业务的准入审核流程中，提前防控同类案件复发。6.涉刑案件相关的所有工作信息都可以向社会公众公开，不存在保密要求。7.对于跨区域的涉刑案件，由案件主发生地的银保监部门牵头开展督办工作，相关属地监管部门配合提供信息支持。8.银行业保险业机构无需将涉刑案件管理要求传达给第三方外包合作机构，外包人员发生的犯罪事件不属于机构涉刑案件管理范畴。9.涉刑案件统计的涉案总金额，不需要扣除案发后追回的赃款金额，需要以案件初始涉及的全部资金金额为统计口径。10.发生重大涉刑案件的银行业保险业机构，其对应的高级管理人员应当在案件办结后向监管部门提交书面反思报告。四、简答题（共3题，每题10分，合计30分）1.请简述银行业保险业涉刑案件管理工作的核心目标。2.请简述涉刑案件认定工作中，I类案件与II类案件的核心划分标准及管理差异。3.请简述涉刑案件案发后，机构应当第一时间采取的核心应急处置措施。五、案例分析题（共2题，每题17.5分，合计35分）1.某城商行地市分行零售信贷部客户经理李某，2020年9月至2023年11月期间，利用协助小微企业主办理经营性抵押贷款的职务便利，伪造房产抵押材料、截留客户贷款银行卡，先后侵占47名客户贷款资金合计8700万元，造成实际损失5200万元，该市公安机关2023年11月18日正式对李某涉嫌职务侵占罪立案，该分行在当日17时获取立案告知书。结合上述案情作答：（1）该分行最迟应当在什么时限内向属地银保监分局报送涉刑案件首次报告？（2）该案件属于哪一类涉刑案件？（3）若该分行故意隐瞒案件信息未向监管部门报告，监管部门可依法对其采取哪些监管及行政处罚措施？2.某寿险公司基层营销员王某，2022年1月至2023年12月期间，对外宣称可以销售内部高息专属理财产品，伪造保险公司公章及理财协议，先后向312名社会公众募集资金合计2.1亿元，募集资金全部被其用于网络赌博挥霍，受害群众发现无法兑付后向公安机关报案，公安机关2023年12月25日正式对王某涉嫌集资诈骗罪立案。结合上述案情作答：（1）该保险公司是否需要将该事件作为涉刑案件向监管部门报告？请说明依据。（2）该保险公司后续应当针对该类案件暴露出的问题采取哪些针对性整改措施？参考答案一、单项选择题答案1.D2.D3.A4.B5.B6.B7.B8.C9.B10.D11.B12.B13.C14.C15.A16.B17.A18.D19.B20.B二、多项选择题答案1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABC11.ABC12.ABC13.ABC14.ABC15.ABCD三、判断题答案1.×2.√3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.√10.√四、简答题答案1.涉刑案件管理核心目标共四项：一是建立标准化的涉刑案件报送、处置、督办体系，确保监管部门及时掌握行业涉刑风险动态，防范系统性区域性金融风险；二是推动银行保险机构压实主体责任，从制度、流程、人员管理多维度补全风控短板，从源头减少涉刑案件发生率；三是最大限度追赃挽损，降低机构、金融消费者的合法权益损失，维护金融消费者合法权益；四是强化从业人员合规意识、底线意识，构建不敢犯、不能犯、不想犯的涉刑风险防控体系，维护金融行业经营秩序稳定。2.I类案件核心认定标准为银行业保险业机构从业人员独立实施或参与实施，利用职务便利、机构管理漏洞开展的涉嫌金融犯罪案件；II类案件核心认定标准为无机构从业人员参与、完全由外部独立主体实施的涉嫌针对金融机构或金融消费者权益的犯罪案件。二者管理差异主要体现在三方面：一是问责标准差异，I类案件必须同步开展业务条线、监督条线双线问责，机构主要负责人承担管理首要责任，II类案件仅需要排查机构对应风控漏洞，对存在失职行为的人员开展问责，无刚性高管问责要求；二是督办等级差异，同等涉案金额下I类案件的挂牌督办等级高于II类案件；三是整改要求差异，I类案件需要开展全系统同类业务专项排查，II类案件仅需要针对涉案风险点补全对应防控措施。3.案发后第一时间需采取的处置措施共五项：第一是快速控制涉案相关人员，第一时间对涉案人员采取停岗、控制相关权限措施，防止涉案人员逃匿、销毁证据；第二是快速冻结涉案资金、资产，最大限度减少资金转移流失，提升追赃挽损比例；第三是保护案件完整证据链，安排专人保管案件相关台账、系统记录，不得篡改销毁相关材料，主动配合公安司法机关开展案件侦办；第四是第