2026年期货交易员职业技能等级认定（一级）理论知识章节练习题

2026年期货交易员职业技能等级认定（一级）理论知识章节练习题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.关于期货交易员，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.包括汇率风险B.因市场价格变动而产生C.包括利率风险D.属于信用风险2.在期货交易员中，结合岗位实际，关于“边际效用递减规律”，下列描述错误的是（）。A.始终为正数B.边际效用可为负C.随消费量增加边际效用递减D.属于消费者行为理论3.就期货交易员而言，从专业角度看，“股份有限公司”的含义是（）。A.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。B.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。4.就期货交易员而言，根据相关规定，对“风险评估”的准确理解是（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。5.就期货交易员而言，按照技术要求，在“通货膨胀”的执行过程中，应当（）。A.货币升值B.物价总水平持续下跌C.即通货紧缩D.常用居民消费价格指数衡量6.在期货交易员中，依据操作规程，在“机会成本”的执行过程中，应当（）。A.与决策无关B.是实际支付的费用C.即会计成本D.并非实际支付的费用7.针对期货交易员，参照行业规范，在“金融监管”的执行过程中，应当（）。A.保护金融消费者合法权益B.即货币政策制定C.由金融机构自律管理D.与金融稳定无关8.期货交易员方面，一般来说，下列对“非系统性风险”的描述，正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。9.期货交易员方面，按照技术要求，在“中间业务”的执行过程中，应当（）。A.以存贷利差为主要收入B.构成银行表内资产C.即贷款业务D.包括结算和代理业务10.就期货交易员而言，按照技术要求，“保险费率”的含义是（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。11.在期货交易员中，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“基金份额净值”内容的是（）。A.资产减负债后除以总份额B.反映每份基金价值C.固定不变D.是申购赎回的计价基础12.在期货交易员中，根据相关规定，“财务杠杆”的主要特点不包括（）。A.会增加财务风险B.降低财务风险C.源于固定利息费用D.放大每股收益的变动13.期货交易员方面，结合岗位实际，“反洗钱”是指（）。A.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。B.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。14.针对期货交易员，从专业角度看，下列对“发展速度”的描述，正确的是（）。A.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。B.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。C.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。D.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。15.关于期货交易员，结合岗位实际，下列各項中，不属于“基金份额净值”内容的是（）。A.反映每份基金价值B.资产减负债后除以总份额C.即基金资产总值D.是申购赎回的计价基础16.针对期货交易员，在具体作业环节，下列各項中，不属于“代理”内容的是（）。A.后果由代理人承担B.在代理权限内实施C.后果由被代理人承担D.以被代理人名义实施17.在期货交易员相关工作中，按照技术要求，下列各項中，不属于“货币政策”内容的是（）。A.目标是稳定物价促进增长B.调节货币供应量C.目标是增加税收D.由中央银行制定实施18.在期货交易员中，从专业角度看，在“货币政策”的执行过程中，应当（）。A.目标是增加税收B.调节财政收支C.由中央银行制定实施D.由商业银行制定19.通常情况下，在“股票”的执行过程中，应当（）。A.股东享有分红和表决权B.到期还本付息C.代表债权凭证D.持有人对公司负债20.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列选项中，属于“有限责任公司”基本要求的是（）。A.公司以全部资产担责B.股东人数没有限制C.可以向社会公开发行股票D.股东承担无限责任21.就期货交易员而言，按照技术要求，“系统性风险”的含义是（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。22.期货交易员方面，通常情况下，“非系统性风险”的含义是（）。A.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。D.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。23.在期货交易员中，依据操作规程，关于“人寿保险”，下列描述错误的是（）。A.以生存或死亡为给付条件B.没有给付义务C.以人的寿命为保险标的D.具有较强的储蓄性24.期货交易员方面，通常情况下，关于“资金时间价值”，下列说法正确的是（）。A.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。B.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。25.在期货交易员相关工作中，结合岗位实际，在“预付账款”的执行过程中，应当（）。A.属于非流动资产B.依据购货合同支付C.属于企业负债D.属于预收的款项26.在期货交易员中，按照技术要求，下列关于“会计职业道德”的认识，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。C.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。D.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。27.关于期货交易员，按照技术要求，下列关于“保险费率”的说法，不正确的是（）。A.按单位保险金额收取的标准B.由纯费率组成C.即保险金额D.由附加费率组成28.就期货交易员而言，按标准要求，“违约责任”的含义是（）。A.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。B.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。C.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。29.关于期货交易员，在具体作业环节，“系统性风险”的含义是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。C.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。D.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。30.在期货交易员相关工作中，一般来说，“需求价格弹性”是指（）。A.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。31.在期货交易员相关工作中，在具体作业环节，下列对“普查”的描述，正确的是（）。A.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。B.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。C.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。32.在期货交易员相关工作中，在实际工作中，下列选项中，属于“流动比率”基本要求的是（）。A.比值越高越差B.衡量企业长期偿债能力C.流动资产除以流动负债D.等于负债除以资产33.期货交易员方面，参照行业规范，“统计调查”是指（）。A.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。34.关于期货交易员，一般来说，关于“套期保值”，下列描述错误的是（）。A.对冲现货价格风险B.目的是规避价格风险C.在期货市场建立相反头寸D.头寸与现货市场相同35.期货交易员方面，一般来说，“非系统性风险”是指（）。A.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。36.针对期货交易员，下列对“保险利益”的描述，正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。C.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。D.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。37.就期货交易员而言，通常情况下，下列对“股东会”的描述，正确的是（）。A.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。B.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。38.期货交易员方面，在具体作业环节，下列关于“财务报表分析”的认识，正确的是（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。C.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。D.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。39.关于期货交易员，通常情况下，在“风险评估”的执行过程中，应当（）。A.判断影响程度B.是风险管理的基础C.分析可能性D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。40.就期货交易员而言，参照行业规范，下列对“总量指标”的描述，正确的是（）。A.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。D.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。41.针对期货交易员，根据相关规定，下列关于“内幕交易”的表述中，正确的是（）。A.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。D.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。42.关于期货交易员，在标准作业条件下，“固定资产折旧”的含义是（）。A.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。43.在期货交易员中，按照技术要求，下列关于“信用风险”的认识，正确的是（）。A.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。D.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。44.在期货交易员中，按照技术要求，下列各項中，不属于“投资组合理论”内容的是（）。A.分散投资降低非系统风险B.由马科维茨提出C.追求风险收益优化D.只投资单一证券45.针对期货交易员，从专业角度看，对“增长速度”的准确理解是（）。A.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。B.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。46.在期货交易员中，按标准要求，下列关于“货币时间价值”的认识，正确的是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。C.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。D.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。47.在期货交易员中，下列对“坏账准备”的描述，正确的是（）。A.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。D.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。48.关于“收入确认五步法”，下列描述错误的是（）。A.识别合同中的履约义务B.无需识别履约义务C.履行履约义务时确认收入D.识别与客户订立的合同49.针对期货交易员，“注册资本”是指（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。50.期货交易员方面，从专业角度看，对“金融监管”的准确理解是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。51.在期货交易员中，按照技术要求，“存款业务”的主要特点不包括（）。A.以信用方式吸收资金B.不需要支付利息C.是发放贷款资金的主要来源D.属于银行负债业务52.关于期货交易员，按标准要求，下列选项中，属于“破产清算”基本要求的是（）。A.依法清偿债权B.债务未到期也可启动C.无需法院受理D.资大于债也可破产53.关于期货交易员，结合岗位实际，关于“股票”，下列说法正确的是（）。A.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。B.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。C.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。D.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。54.在期货交易员相关工作中，根据相关规定，“合同”的含义是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。55.针对期货交易员，结合岗位实际，在“合同”的执行过程中，应当（）。A.主体之间地位不平等B.属于行政命令C.是单方意思表示D.是一种协议56.期货交易员方面，在实际工作中，关于“代理”，下列说法正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。57.在期货交易员相关工作中，参照行业规范，“客户身份识别”的含义是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。58.在期货交易员相关工作中，从专业角度看，下列对“公司”的描述，正确的是（）。A.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。D.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。59.关于期货交易员，按照技术要求，“可疑交易报告”的含义是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。60.在期货交易员相关工作中，按标准要求，关于“精算基础”，下列描述错误的是（）。A.以生命表为基础B.不考虑死亡率因素C.运用数理统计方法D.考虑预定利率和预定死亡率61.就期货交易员而言，从专业角度看，下列关于“要约”的表述中，正确的是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。62.就期货交易员而言，从专业角度看，下列关于“会计职业道德”的认识，正确的是（）。A.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。B.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。63.在实际工作中，“破产清算”是指（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。64.针对期货交易员，从专业角度看，关于“监事会”，下列描述错误的是（）。A.是公司的执行机构B.监督董事和高级管理人员C.可以检查公司财务D.是公司的监督机构65.就期货交易员而言，从专业角度看，下列关于“标志”的说法，不正确的是（）。A.仅指数量标志B.分为品质标志C.说明总体单位的特征D.分为数量标志66.期货交易员方面，一般来说，关于“期货”，下列说法正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。67.在期货交易员相关工作中，参照行业规范，“基金”是指（）。A.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。68.就期货交易员而言，按照技术要求，“法定代表人”在实践中应遵循的做法是（）。A.由股东会直接选举产生B.代表法人从事民事活动C.行为后果由个人承担D.必须由股东担任69.在期货交易员中，按照技术要求，“巴塞尔协议”的主要特点不包括（）。A.规定资本充足率要求B.是国际监管准则C.由巴塞尔委员会制定D.规定存款利率70.在期货交易员中，依据操作规程，“利率”的含义是（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。C.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。D.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。71.关于期货交易员，依据操作规程，下列选项中，属于“存款保险”基本要求的是（）。A.由存款人自行购买B.无限额偿付C.由商业银行自愿参加D.维护金融稳定72.就期货交易员而言，在“开放式基金”的执行过程中，应当（）。A.基金规模不固定B.封闭期内不得赎回C.在证券交易所挂牌交易D.规模固定不变73.就期货交易员而言，在“损失补偿原则”的执行过程中，应当（）。A.与实际损失无关B.以弥补实际损失为限C.仅适用于人身保险D.可以超额赔付使被保险人获利74.在期货交易员中，下列选项中，属于“董事会”基本要求的是（）。A.是公司的监督机构B.对监事会负责C.无权决定经营事项D.是公司的执行机构75.参照行业规范，下列关于“统计数据质量”的表述中，正确的是（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。D.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。76.在期货交易员相关工作中，在实际工作中，关于“非系统性风险”，下列描述错误的是（）。A.又称公司特有风险B.影响整个市场C.可以通过组合分散D.只影响个别证券77.就期货交易员而言，在标准作业条件下，下列关于“市盈率”的表述中，正确的是（）。A.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。B.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。C.是股票价格与每股收益的比率。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。78.关于期货交易员，在实际工作中，下列对“系统性风险”的描述，正确的是（）。A.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。79.针对期货交易员，在实际工作中，下列关于“普查”的说法，不正确的是（）。A.专门组织的一次性调查B.如人口普查C.仅调查部分单位D.属于全面调查80.关于期货交易员，通常情况下，“风险管理”的含义是（）。A.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。B.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。81.在期货交易员相关工作中，一般来说，关于“统计分组”，下列说法正确的是（）。A.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。82.就期货交易员而言，在实际工作中，下列对“生命表”的描述，正确的是（）。A.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。B.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。C.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。83.关于期货交易员，根据相关规定，下列关于“流动性风险”的认识，正确的是（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。84.在期货交易员中，按照技术要求，“变异系数”在实践中应遵循的做法是（）。A.与平均数无关B.即标准差C.用于比较离散程度D.不能比较离散程度85.针对期货交易员，按标准要求，在“标志”的执行过程中，应当（）。A.仅指数量标志B.说明总体的特征C.即统计指标D.分为数量标志86.就期货交易员而言，依据操作规程，“会计职业道德”的含义是（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。D.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。87.就期货交易员而言，根据相关规定，在“边际效用递减规律”的执行过程中，应当（）。A.随消费量增加边际效用递减B.边际效用随消费量递增C.与消费量无关D.始终为正数88.从专业角度看，下列对“巴塞尔协议”的描述，正确的是（）。A.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。B.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。C.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。D.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。89.在期货交易员相关工作中，下列各項中，不属于“基金份额净值”内容的是（）。A.反映每份基金价值B.与基金份额数无关C.资产减负债后除以总份额D.是申购赎回的计价基础90.在期货交易员中，在标准作业条件下，“时点指标”在实践中应遵循的做法是（）。A.反映一段时期B.数值可以累加C.如产品产量D.数值不能累加91.在期货交易员相关工作中，在实际工作中，关于“市盈率”，下列说法正确的是（）。A.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.是股票价格与每股收益的比率。92.就期货交易员而言，按照技术要求，在“封闭式基金”的执行过程中，应当（）。A.基金规模不固定B.不能上市交易C.份额在合同期限内固定D.份额可以随时申购赎回93.就期货交易员而言，按照技术要求，下列关于“股票”的说法，不正确的是（）。A.股东享有分红和表决权B.证明股东所有权C.由股份公司签发D.代表债权凭证94.关于期货交易员，从专业角度看，对“流动性”的准确理解是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。D.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。95.在期货交易员中，下列选项中，属于“失业率”基本要求的是（）。A.是重要经济指标B.就业人口与总人口之比C.与劳动力人口无关D.反映物价水平96.在期货交易员相关工作中，结合岗位实际，在“反洗钱”的执行过程中，应当（）。A.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。B.防范掩饰非法资金C.客户身份识别D.大额可疑交易报告97.期货交易员方面，参照行业规范，“诉讼时效”的含义是（）。A.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。98.针对期货交易员，在标准作业条件下，下列选项中，属于“人寿保险”基本要求的是（）。A.没有给付义务B.以财产损失为给付条件C.具有较强的储蓄性D.以财产为保险标的99.针对期货交易员，参照行业规范，“精算基础”的含义是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.以集中起来的保险费建立保险基金，对约定的事故或事件造成的损失给予经济补偿的制度。100.期货交易员方面，在标准作业条件下，下列关于“票据”的认识，正确的是（）。A.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)101.就期货交易员而言，按照技术要求，关于“坏账准备”，下列说法正确的有（）。A.对全部应收款项计提B.对预计无法收回的应收款计提C.计入信用减值损失102.期货交易员方面，在标准作业条件下，“财务管理目标”的主要内容包括（）。A.收入最大化目标B.企业价值最大化目标C.股东财富最大化目标D.利润最大化目标103.期货交易员方面，从专业角度看，在“法定代表人”中，应当做到的有（）。A.必须由股东担任B.依法律或章程规定产生C.代表法人从事民事活动D.行为后果由法人承担104.期货交易员方面，按照技术要求，下列属于“免赔额”要求的有（）。A.约定额度B.可减少小额赔付C.由被保险人自行承担105.针对期货交易员，参照行业规范，下列关于“近因原则”的表述中，正确的有（）。A.确定损失与事故的因果关系B.损失与事故无关也应赔付C.据近因判断是否赔付106.期货交易员方面，在实际工作中，下列对“理财规划”的理解正确的有（）。A.综合运用金融工具B.以产品销售为唯一目的C.实现人生财务目标107.在期货交易员中，在具体作业环节，关于“利率”，下列说法正确的有（）。A.是资金的价格B.分名义与实际利率C.利息与本金的比率108.在期货交易员相关工作中，一般来说，“国内生产总值”的主要内容包括（）。A.是最终产品的价值B.按国民原则核算C.不含中间产品价值D.按国土原则核算109.就期货交易员而言，从专业角度看，以下各项中，符合“会计职业道德”要求的有（）。A.可以伪造账目B.要求客观公正C.要求坚持准则D.要求诚实守信110.关于期货交易员，通常情况下，下列对“收入确认五步法”的理解正确的有（）。A.履行履约义务时确认收入B.识别合同中的履约义务C.以收款时点确认收入三、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)111.通常情况下，“金融监管”这一概念指的是____。112.一般来说，“合同”要求作业人员做到____。113.参照行业规范，“证券投资”在岗位作业中的含义是____。114.按照技术要求，“开放式基金”在岗位作业中的含义是____。115.一般来说，“流动性”的含义是____。116.根据相关规定，“无权代理”通常指____。117.通常情况下，“客户风险承受能力”应当做到____。118.依据操作规程，“代理”的作业过程中应重点做到____。119.在实际工作中，所谓“失业率”，是指____。120.在具体作业环节，“生命表”的正确含义是____。四、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)121.风险评估122.客户身份识别五、解答题(本大题共1题,每题10分,共10分)123.按照技术要求，简述“基金”的主要内容或基本要求。答案与解析1.【答案】D【解析】其余三项均属于“市场风险”的正确表述。2.【答案】A【解析】其余三项均属于“边际效用递减规律”的正确表述。3.【答案】B【解析】全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。4.【答案】B【解析】是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。5.【答案】D【解析】其余选项均不符合“通货膨胀”的正确要求。6.【答案】D【解析】其余选项均不符合“机会成本”的正确要求。7.【答案】A【解析】其余选项均不符合“金融监管”的正确要求。8.【答案】D【解析】只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。9.【答案】D【解析】其余选项均不符合“中间业务”的正确要求。10.【答案】A【解析】保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。11.【答案】C【解析】其余三项均属于“基金份额净值”的正确表述。12.【答案】B【解析】其余三项均属于“财务杠杆”的正确表述。13.【答案】A【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。14.【答案】A【解析】报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。15.【答案】C【解析】其余三项均属于“基金份额净值”的正确表述。16.【答案】A【解析】其余三项均属于“代理”的正确表述。17.【答案】C【解析】其余三项均属于“货币政策”的正确表述。18.【答案】C【解析】其余选项均不符合“货币政策”的正确要求。19.【答案】A【解析】其余选项均不符合“股票”的正确要求。20.【答案】A【解析】其余选项均不符合“有限责任公司”的正确要求。21.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。22.【答案】C【解析】只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。23.【答案】B【解析】其余三项均属于“人寿保险”的正确表述。24.【答案】B【解析】资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。25.【答案】B【解析】其余选项均不符合“预付账款”的正确要求。26.【答案】B【解析】会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。27.【答案】C【解析】其余三项均属于“保险费率”的正确表述。28.【答案】B【解析】合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。29.【答案】C【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。30.【答案】C【解析】需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。31.【答案】C【解析】专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。32.【答案】C【解析】其余选项均不符合“流动比率”的正确要求。33.【答案】D【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。34.【答案】D【解析】其余三项均属于“套期保值”的正确表述。35.【答案】C【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。36.【答案】D【解析】是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。37.【答案】A【解析】有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。38.【答案】A【解析】运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。39.【答案】B【解析】其余选项均不符合“风险评估”的正确要求。40.【答案】C【解析】反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。41.【答案】B【解析】内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。42.【答案】B【解析】固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。43.【答案】D【解析】是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。44.【答案】D【解析】其余三项均属于“投资组合理论”的正确表述。45.【答案】C【解析】报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。46.【答案】C【解析】是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。47.【答案】A【解析】企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。48.【答案】B【解析】其余三项均属于“收入确认五步法”的正确表述。49.【答案】B【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。50.【答案】B【解析】金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。51.【答案】B【解析】其余三项均属于“存款业务”的正确表述。52.【答案】A【解析】其余选项均不符合“破产清算”的正确要求。53.【答案】B【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。54.【答案】D【解析】平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。55.【答案】D【解析】其余选项均不符合“合同”的正确要求。56.【答案】B【解析】代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。57.【答案】B【解析】金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。58.【答案】B【解析】依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。59.【答案】D【解析】金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。60.【答案】B【解析】其余三项均属于“精算基础”的正确表述。61.【答案】D【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。62.【答案】B【解析】会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。63.【答案】A【解析】企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。64.【答案】A【解析】其余三项均属于“监事会”的正确表述。65.【答案】A【解析】其余三项均属于“标志”的正确表述。66.【答案】C【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。67.【答案】A【解析】是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。68.【答案】B【解析】其余选项均不符合“法定代表人”的正确要求。69.【答案】D【解析】其余三项均属于“巴塞尔协议”的正确表述。70.【答案】D【解析】是一定时期内利息额与借贷本金的比率。71.【答案】D【解析】其余选项均不符合“存款保险”的正确要