财富传承顾问服务协议书

财富传承顾问服务协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司，住所地位于XX省XX市XX区XX路XX号。法定代表人：张三，职务：董事长，联系电话甲方系依法设立并有效存续的有限责任公司，具备完全民事行为能力，有权就本协议项下的财富传承顾问服务事宜进行决策并承担相应责任。

甲方系一家以资产管理、家族事务规划为核心业务的综合性企业，长期关注财富的长期稳定传承问题。为优化家族资产配置，规范财富管理流程，甲方基于对财富传承专业服务的需求，经审慎评估，决定委托乙方提供系统化、个性化的财富传承顾问服务，以保障家族财富的保值增值与合规传承。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲方与乙方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，就财富传承顾问服务事宜达成一致，特订立本协议。甲方作为委托方，基于自身财富管理需求，明确授权乙方提供专业顾问服务；乙方作为服务提供方，承诺依据协议约定履行职责，双方权利义务受本协议约束。

甲方确认其具备履行本协议项下相关义务的经济实力及决策能力，并保证向乙方提供的全部信息真实、合法、完整，不存在任何误导性陈述或重大遗漏。甲方有权对乙方的服务质量进行监督，并要求乙方按照协议约定提供阶段性服务报告及成果文件。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财富传承顾问有限公司，住所地位于XX省XX市XX区XX大道XX号。法定代表人：李四，职务：总经理，联系电话乙方系依法设立并有效存续的专业服务机构，具备提供财富传承顾问服务的资质，并在相关领域拥有丰富的实践经验和专业团队支持。

乙方专注于为高净值个人及家族提供定制化的财富传承解决方案，服务范围涵盖法律咨询、税务筹划、信托架构设计、家族治理、资产隔离、遗产规划等多个维度。基于乙方在财富传承领域的专业声誉及服务能力，甲方选择乙方作为本次顾问服务的合作对象，旨在借助乙方的专业知识与资源，实现家族财富的长期化、安全化、合规化传承。

乙方承诺严格遵守国家法律法规及行业规范，以专业、审慎、保密的原则开展服务，确保服务成果符合甲方需求且不存在法律风险。乙方将指派具备相应资格的顾问团队全程参与服务，并定期向甲方汇报工作进展，接受甲方的监督与质询。

双方确认，本协议的签订系基于对各自主体资格及履约能力的充分认可，双方均具备完全的民事行为能力及签署本协议的合法目的。本协议的订立背景系甲方为实现财富传承目标而产生的真实交易，双方不存在任何恶意串通或损害第三方利益的行为。

第一条合同目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方作为专业的财富传承顾问，为甲方提供全面、系统、个性化的财富传承规划及实施支持服务，旨在帮助甲方优化家族资产配置，防范传承风险，确保财富按照甲方意愿实现长期、稳定、合规的代际传递。具体服务范围包括但不限于：

1.财富状况梳理与风险评估：全面评估甲方家族净资产、负债、资产类型及分布，识别潜在的法律、税务、经营及家庭关系风险；

2.传承目标与策略制定：根据甲方财富规模、家族结构、传承需求及立法环境，设计定制化的传承方案，涵盖生前赠与、遗嘱订立、家族信托设立、股权规划、不动产安排等；

3.法律合规与税务筹划：提供遗产税、赠与税、个人所得税等税种的政策解读与优化建议，确保传承架构符合《民法典》《信托法》及相关税收法规要求；

4.资产隔离与风险控制：设计隔离机制以防范债务追偿、婚姻变故、经营风险对家族核心资产的影响；

5.家族治理与沟通协调：协助甲方建立家族事务决策机制，提供代际沟通方案，预防家族矛盾；

6.实施执行与动态维护：提供信托文件起草、财产转移、遗产清算等全流程执行支持，并定期对传承方案进行合规性复核与调整。

第二条定义

1.**财富传承顾问服务**：指乙方基于专业知识，为甲方提供财富传承相关的咨询、规划、设计、执行及维护等综合性服务。

2.**家族财富**：指甲方明确纳入本协议项下传承规划的各类资产，包括但不限于现金、存款、股票、基金、房产、股权、知识产权、债权及无形资产等。

3.**服务成果文件**：指乙方在服务过程中形成的分析报告、方案建议书、法律意见书、信托文件、财产清单等书面或电子文档。

4.**服务周期**：指本协议约定的乙方提供顾问服务的起止时间，可分为初步咨询期、方案设计期、实施执行期及后续维护期。

5.**保密信息**：指双方在合作过程中知悉的对方商业秘密、财务数据、家庭信息等非公开资料。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）**权力**：

①对乙方提供的服务方案、服务成果文件及工作进度享有知情权与监督权，有权要求乙方就专业问题进行解释说明；

②对乙方提交的服务成果可提出修改意见，乙方应在合理期限内完成调整；

③对乙方违反协议约定或泄露保密信息的行为，有权要求其停止侵害、赔偿损失，并追究违约责任；

④在服务过程中如需变更服务范围或增加服务内容，有权与乙方协商调整协议条款，但需承担相应费用。

（2）**义务**：

①提供真实、完整的家庭背景、财产状况、法律关系等基础信息，并保证信息来源的合法性；

②按照协议约定及时支付服务费用及其他应付款项；

③积极配合乙方开展尽职调查、方案论证等工作，确保服务所需资料完整、准确；

④对乙方提供的非公开服务信息承担保密义务，非经乙方书面同意或法律规定，不得向第三方披露；

⑤委托代理人参与服务时，应向乙方提供授权委托书及代理人身份证明，并对代理人的行为承担相应责任。

2.乙方的权力和义务

（1）**权力**：

①依据协议约定收取服务费用及税费；

②对甲方提供的保密信息享有合法使用及保密权，但法律法规另有规定的除外；

③要求甲方补充提供必要资料或配合完成特定事项时，甲方应予以配合；

④在服务过程中如遇甲方违反保密义务或提供虚假信息，有权中止服务并保留追偿权利。

（2）**义务**：

①**专业服务义务**：

-组建至少一名持有执业资格的顾问负责全程服务，重大事项需经团队集体决策；

-采用书面形式出具服务成果文件，明确服务范围、责任边界及风险提示；

-每季度提交服务报告，包含工作总结、阶段性成果及下阶段计划；

-对涉及法律、税务等敏感事项提供专业意见时，需明确自身意见仅供参考，最终决策由甲方承担。

②**勤勉尽责义务**：

-对服务过程中知悉的甲方商业秘密及家庭信息承担严格保密责任，未经甲方书面同意不得用于其他业务；

-委派的服务团队需具备相应专业能力，不得转让核心服务职责给第三方；

-对提供的方案建议书进行合规性审查，确保符合最新立法及监管要求。

③**风险提示义务**：

-在服务初期向甲方明确财富传承的潜在法律风险、市场风险及操作风险；

-对涉及境外资产、复杂交易结构等特殊事项，需进行双重合规性确认。

④**成果交付义务**：

-在甲方完成首期费用支付后10个工作日内提交初步分析报告；

-方案设计阶段需提供至少三套备选方案并附详细说明；

-信托架构实施前需提供无利害冲突的法律意见书。

⑤**后续服务义务**：

-传承方案实施后提供为期一年的动态跟踪服务，每年复核一次方案合规性；

-甲方需求变更或法律政策调整时，需及时更新服务方案并通知甲方。

双方均应确保履行义务时不存在利益冲突，如需以自身名义参与服务相关事务，应提前书面告知对方并征得同意。任何一方违反本条约定，应承担相应的违约责任。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：甲方同意向乙方支付财富传承顾问服务费，总额为人民币叁拾万元整（¥300,000.00）。该费用包含但不限于本协议第一条所述的全部服务范围，具体分解如下：

（1）前期咨询与尽职调查费：人民币拾万元整（¥100,000.00）；

（2）方案设计与法律文书费：人民币拾万元整（¥100,000.00）；

（3）实施执行与动态维护费：人民币伍万元整（¥50,000.00），其中壹万元为保留金。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方指定账户支付服务费用，账户信息如下：

开户行：XX银行XX支行

户名：XX财富传承顾问有限公司

账号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX

3.支付时间：

（1）首期费用：甲方应在签订本协议之日起7个工作日内支付总服务费的60%，即人民币壹拾肆万元整（¥140,000.00）；

（2）中期费用：乙方完成初步分析报告且甲方确认后10个工作日内，甲方应支付剩余40%的服务费，即人民币拾陆万元整（¥160,000.00）；

（3）保留金：乙方完成全部服务并通过甲方验收后30日内，甲方支付保留金人民币壹万元整（¥10,000.00），乙方需提供等额无息银行保函作为替代担保。

4.税费承担：本协议项下的服务费为含税价格，如需开具增值税专用发票，甲方应另行支付相应税费。乙方在提供服务过程中产生的合理第三方费用（如公证费、律师费等），由甲方根据实际账单承担。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签署之日起生效，有效期为自首期费用支付之日起18个月，自协议终止之日起，乙方保留对已完成方案的后续维护义务，期限为12个月。

2.关键时间节点：

（1）协议启动日：首期费用支付之日；

（2）初步方案提交日：协议启动日后60日内；

（3）最终方案定稿日：初步方案提交后90日内；

（4）服务验收日：最终方案实施完成30日内；

（5）协议终止日：有效期届满或双方协商一致解除。

3.期限顺延：如遇不可抗力或经双方书面同意，履行期限可相应顺延，但累计顺延不超过30日。甲方如需延长服务期限，应提前30日书面通知乙方，额外服务费用按市场标准协商确定。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）逾期付款：甲方未按本协议第四条约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权解除协议，已产生的服务费用不予退还，并要求甲方赔偿直接损失。

（2）虚假信息：甲方提供虚假或隐瞒关键信息，导致乙方服务成果存在重大瑕疵或引发法律纠纷的，应承担全部责任，乙方有权解除协议，甲方需支付已服务费用的150%作为违约金，并赔偿乙方因此遭受的损失（包括但不限于诉讼费、律师费、声誉损失等）。

（3）违反保密义务：甲方违反保密条款导致乙方商业秘密泄露的，应立即停止侵权行为，赔偿乙方损失，违约金上限为甲方从乙方处获取利益的3倍，且不低于人民币伍拾万元整（¥500,000.00）。

2.乙方违约责任：

（1）服务质量违约：乙方未按本协议第三条约定履行义务，导致服务成果不符合甲方需求或存在重大法律风险，应立即修正并承担相应责任：

-初步方案未按期提交，每逾期一日，按首期费用5%支付违约金，逾期超过30日，甲方有权解除协议并要求全额退款；

-最终方案存在重大瑕疵，经甲方书面指出后30日内未修正的，甲方有权要求减少服务费，减少比例不超过已支付费用的50%；

-因乙方过失导致甲方产生额外法律或税务损失的，乙方应在服务费中先行赔付，最高不超过已支付服务费的200%。

（2）保密义务违约：乙方及其员工泄露甲方商业秘密的，应承担违约金，金额不低于人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），并赔偿甲方全部实际损失。乙方应立即更换涉事人员并加强内部管理，否则甲方有权单方解除协议。

3.解除协议后果：任何一方解除协议的，应提前30日书面通知对方，并按已完成服务比例结算费用。乙方已产生的服务成本应由违约方承担，甲方违约解除的，乙方有权要求甲方支付相当于总服务费20%的补偿金；乙方违约解除的，应退还甲方已支付费用的70%。

4.不可抗力免责：因地震、战争等不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应立即通知对方并采取措施减少损失，协议自动终止后30日内可协商解除。

第七条不可抗力

1.不可抗力定义：本协议所称不可抗力，是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、极端恶劣天气等；

（2）战争、军事冲突、恐怖活动、暴乱、武装叛乱等社会事件；

（3）政府行为，如法律法规的变更、行政命令、政策调整、禁运等；

（4）疫情及其他传染性疾病爆发，导致政府实施隔离措施或商业活动停滞；

（5）网络攻击、系统故障或电力中断，导致服务无法正常进行。

2.不可抗力影响：任何一方因不可抗力导致无法履行本协议全部或部分义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度协商调整履行期限或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致的服务延迟、费用增加或合同解除的，双方互不承担责任，已产生的服务费用按实际服务比例结算。如不可抗力持续超过60日，双方有权终止协议，各自损失自行承担。

4.通知与协助：不可抗力消除后，受影响方应立即恢复履行义务，并采取措施减少损失。双方应相互配合，提供必要支持以尽快达成和解。任何一方不履行协助义务导致损失的，应承担相应责任。

第八条争议解决

1.争议解决方式：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权选择以下第（1）种或第（2）种方式解决：

（1）向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼；

（2）提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2.仲裁特别约定：选择仲裁解决的，仲裁地点为乙方住所地，仲裁语言为中文，仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行协议其他条款。

3.争议前置程序：任何一方在提起诉讼或申请仲裁前，应将争议事项书面提交给本协议签订地所在地的调解委员会进行调解，调解不成的方可进入诉讼或仲裁程序。调解期间不影响争议案件的证据保全。

4.专属管辖：本协议生效后，双方不得就本协议内容再行向其他法院或仲裁机构提出诉讼或仲裁，但基于同一事实或理由针对同一标的的后续争议除外。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件等均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮寄日（以邮戳为准）视为送达。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。

2.合同变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。任何口头约定或非书面形式变更均无效。

3.保密条款的独立性：本协议保密条款独立于本协议其他条款，即使本协议其他条款被认定为无效或可撤销，保密条款仍继续有效。

4.转让限制：未经乙方事先书面