金融市场基础知识资格考试必刷100题题库及答案一套

金融市场基础知识》资格考试必刷100题题库及答案一套1.金融市场是创造和交易金融资产的市场，下列关于金融市场基本特征的表述，错误的是（）A.金融市场交易对象是货币资金等金融资产，交易价格体现为资金的使用权价格B.金融市场交易过程大多具有较高的集中度，通过专业中介机构完成C.金融市场的交易目的主要是为了获得实物资产的所有权D.金融市场交易双方的关系不仅是简单的买卖关系，本质上是借贷或委托投资关系2.货币市场是指交易期限在1年以内的金融市场，下列不属于货币市场子品类的是（）A.同业拆借市场B.中长期国债市场C.大额可转让定期存单市场D.商业票据市场3.1990年12月我国首家证券交易所正式营业，该交易所是（）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.北京证券交易所D.全国中小企业股份转让系统4.下列关于我国证券交易所组织形式的表述，正确的是（）A.上海证券交易所采用公司制B.深圳证券交易所采用公司制C.北京证券交易所采用会员制D.上海证券交易所、深圳证券交易所采用会员制5.根据2020年实施的新《中华人民共和国证券法》，我国证券发行实行（）A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制6.下列各项中，不属于证券市场核心参与主体的是（）A.证券发行人B.证券投资者C.物流服务提供商D.证券中介服务机构7.设立证券公司，从事证券经纪业务的最低注册资本限额为（）A.人民币5000万元B.人民币1亿元C.人民币2亿元D.人民币5亿元8.下列关于证券公司合规管理的表述，错误的是（）A.证券公司应当设立合规负责人，合规负责人直接向董事会负责B.合规负责人可以兼任证券公司分管投资银行业务的高级管理人员C.证券公司应当保障合规负责人独立履行职能D.合规审查应当覆盖证券公司所有业务环节9.证券行业协会的性质属于（）A.证券监管行政机构B.自律性组织C.营利性社会组织D.事业单位10.股票是一种有价证券，下列不属于股票基本性质的是（）A.证权证券B.资本证券C.设偿证券D.要式证券11.普通股票股东行使剩余财产分配权的先决条件是（）A.公司股东大会表决通过B.公司解散清算时，股东分配顺序排在公司债权人、优先股股东之后C.公司连续3年盈利D.公司发布分红公告12.下列关于优先股的表述，错误的是（）A.优先股股东优先于普通股股东分配公司利润B.优先股股东优先于普通股股东分配公司剩余财产C.优先股股东在任何情况下都不享有表决权D.部分发行条款中允许优先股股东按照约定条件将优先股转换为普通股13.以人民币标明面值，以外币认购和交易，在境内证券交易所上市交易的股票是（）A.A股B.B股C.H股D.N股14.我国科创板市场设置的普通投资者适当性准入门槛要求中，投资者证券账户及资金账户前20个交易日日均资产不低于人民币（）A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元15.科创板上市公司股票上市后前5个交易日不设涨跌幅限制，之后的涨跌幅限制比例为（）A.10%B.20%C.30%D.40%16.北京证券交易所上市公司股票交易的涨跌幅限制比例为30%，该限制的适用时间是（）A.股票上市首日起B.股票上市交易满5个交易日后C.股票上市交易满10个交易日后D.股票上市交易满6个月后17.下列关于存托凭证的表述，正确的是（）A.存托凭证不代表任何基础证券的权益B.美国存托凭证的发行方是美国境内的上市公司C.我国境内发行的存托凭证以境外公司的股票为基础证券D.存托凭证没有任何流动性18.理论上，股票的市场价格由股票的（）决定A.账面价值B.票面价值C.清算价值D.内在价值19.股票的市盈率指标的计算公式是（）A.每股价格/每股收益B.每股收益/每股价格C.每股净资产/每股收益D.每股收益/每股净资产20.债券是一种有价证券，下列不属于债券基本要素的是（）A.债券面值B.债券票面利率C.债券发行主体的盈利能力要求D.债券到期期限21.与股票相比，债券的典型特征是（）A.收益具有不确定性B.具有固定的票面利息支付安排C.持有人有权参与公司经营决策D.投资风险高于股票22.下列债券品种中，风险等级最低、流动性最强的品类是（）A.企业债券B.公司债券C.国债D.商业银行次级债券23.我国记账式国债的发行主体是（）A.中国人民银行B.财政部C.政策性银行D.国有大型商业银行24.政策性银行发行的金融债券通常被称为（）A.商业银行次级债B.特种金融债券C.政策性金融债D.财务公司金融债券25.下列关于地方政府专项债券的表述，错误的是（）A.专项债券是地方政府为公益性项目发行的债券B.专项债券的偿债资金来源为对应项目产生的政府性基金或专项收入C.专项债券可以用于经常性支出和发放人员工资D.专项债券纳入地方政府债务限额管理26.公司公开发行公司债券，要求累计债券余额不超过公司净资产的比例为（）A.20%B.40%C.60%D.80%27.下列关于可转换公司债券的表述，正确的是（）A.可转换公司债券没有固定利息支付B.可转换公司债券只能在到期时转换为股票C.可转换公司债券的持有人可以选择持有至到期收回本金利息，也可以选择约定条件转换为发行人普通股股票D.可转换公司债券转换为股票后，持有人仍然享有债权人权利28.债券现券买卖的交易双方约定在当日或约定的未来时间，转让债券所有权，该交易属于（）A.远期交易B.现货交易C.期货交易D.回购交易29.债券回购交易中，融入资金方将债券出质给资金融出方，双方约定未来某一日期由融入方返还本金利息、购回债券的交易属于（）A.质押式回购B.买断式回购C.远期回购D.信用回购30.下列关于债券评级的表述，错误的是（）A.债券信用评级越高，说明债券违约风险越低B.债券信用评级越高，债券发行利率通常越低C.我国债券信用评级中的AAA级属于最高信用等级D.信用评级为BBB级的债券属于高等级的投资级债券，没有任何信用风险31.证券投资基金的核心特征是（）A.集合投资、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担B.保本保收益、刚性兑付C.投向单一资产、由管理人独享全部投资收益D.没有任何投资门槛限制32.我国《证券投资基金法》正式实施的年份是（）A.1998年B.2004年C.2013年D.2020年33.按照基金的运作方式划分，基金可以分为（）A.公募基金和私募基金B.股票基金和债券基金C.封闭式基金和开放式基金D.主动型基金和被动型基金34.开放式基金的基金份额申购赎回价格的计算基础是（）A.基金份额的面值B.基金份额的资产净值C.基金市场供需关系D.基金发行时的价格35.根据基金的投资标的分类，股票基金要求基金资产中80%以上投资于（）A.国债B.股票C.银行存款D.债券36.货币市场基金不得投资的资产品类是（）A.1年期以内的国债B.剩余期限在397天以内的债券C.上市公司流通股票D.大额可转让定期存单37.以特定的指数为跟踪标的，被动复制指数走势，不进行主动选股的基金是（）A.主动管理型股票基金B.指数基金C.对冲基金D.私募基金38.ETF基金的中文全称是（）A.上市开放式基金B.交易型开放式指数基金C.合格境内机构投资者基金D.分级基金39.下列关于私募基金的表述，正确的是（）A.私募基金可以向不特定公众宣传推介B.私募基金合格投资者人数累计不得超过200人C.私募基金无需办理备案即可开展运营D.私募基金最低投资金额没有限制40.基金托管人的核心职责是（）A.自主决定基金的所有投资操作B.按照基金合同约定安全保管基金财产，监督基金管理人的投资运作C.独享全部基金投资收益D.承担基金的无限连带责任41.基金管理人开展基金募集活动，募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的多少以上，基金才能成立（）A.50%B.60%C.80%D.100%42.基金资产估值的第一责任主体是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证券交易所43.按照我国目前的收费规则，基金销售过程中向投资者收取的申购费属于（）A.基金销售服务费B.一次性前端费用C.从基金资产中计提的费用D.托管费44.下列不属于基金利润来源的是（）A.债券利息收入B.股票股利收入C.基金管理人的自有资金利息D.证券买卖差价收益45.根据《企业所得税法》相关规定，我国证券投资基金从证券市场取得的收入，（）企业所得税A.全额征收B.暂不征收C.减半征收D.按照1%比例征收46.金融衍生工具是指价值依赖于基础标的资产变动的金融合约，下列不属于金融衍生工具特征的是（）A.跨期性B.杠杆性C.高确定性低风险性D.联动性47.按照基础资产分类，利率衍生工具的标的资产不包括（）A.浮动利率债券B.国债C.人民币汇率D.同业拆借利率48.交易双方在场外市场通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是（）A.金融远期合约B.金融期货合约C.金融期权合约D.金融互换合约49.金融期货交易实行保证金制度，交易者只需要缴纳一定比例的保证金就可以进行全额交易，这体现了金融期货的（）特征A.跨期交易B.杠杆效应C.逐日盯市D.对冲平仓50.我国沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）A.0.2点B.0.5点C.1点D.5点51.金融期权的买方在向卖方支付期权费之后，获得的权利是（）A.必须在约定时间按照约定价格买入或卖出标的资产B.可以在约定时间按照约定价格选择买入或卖出标的资产，也可以选择放弃行使权利C.到期时必须承担标的资产价格下跌的全部损失D.没有任何选择权，完全由卖方决定交易结果52.看涨期权也被称为（）A.卖出期权B.买入期权C.双向期权D.看跌期权53.期权的内在价值是指（）A.期权合约当前的市场交易价格B.期权的买方立即执行期权合约可以获得的收益C.期权合约剩余有效期对应的时间价值D.期权费减去交易手续费的净值54.交易双方约定在未来两个不同的时间点，交换一系列现金流的金融衍生合约是（）A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期55.下列属于信用衍生工具的是（）A.股票期货B.利率互换C.信用违约互换D.外汇期权56.资产证券化业务中，将基础资产打包转让给特殊目的载体，实现基础资产和原始权益人其他资产风险隔离的机制被称为（）A.真实出售B.信用增级C.信用评级D.现金流归集57.我国资产支持证券的监管登记机构是（）A.中国证券登记结算有限公司B.中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会C.证券期货交易所D.财政部58.下列关于金融衍生工具在金融风险管理中的作用的表述，错误的是（）A.可以帮助投资者对冲标的资产的价格波动风险B.可以完全消除所有金融市场的系统性风险C.可以丰富市场交易品种，提升市场定价效率D.若使用不当，可能放大交易杠杆，引发更大的投资损失59.汇率风险属于金融风险分类中的（）A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险60.下列各项风险中，不属于市场风险范畴的是（）A.利率波动导致债券价格下跌的风险B.上市公司违约无法兑付债券本息的风险C.股票市场指数下跌导致股票组合亏损的风险D.汇率波动导致持有的外汇资产贬值的风险61.交易对手未能履行合同约定的义务而造成经济损失的风险，被称为（）A.信用风险B.操作风险C.法律风险D.流动性风险62.因金融机构内部操作流程不完善、人员操作失误、系统故障引发损失的风险是（）A.流动性风险B.操作风险C.声誉风险D.国别风险63.商业银行流动性风险的核心特征是（）A.商业银行没有足够的现金清偿到期债务或者满足客户提取存款的需求B.商业银行持有的股票资产价格下跌C.商业银行的分支机构被监管部门处罚D.商业银行发布的年度报告出现文字错误64.金融机构因经营管理不善导致自身市场声誉受损，引发公众负面评价进而造成损失的风险属于（）A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险65.风险对冲是指投资者通过投资与标的资产收益波动（）的资产，来抵消标的资产价格波动风险的风险管理策略A.完全正相关B.负相关C.完全相同D.完全无关66.风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或者采取合法的经济手段，将风险转移给（）承担的风险管理策略A.自身B.其他经济主体C.监管机构D.政府部门67.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产的收益率相关系数（），分散投资于两种资产就可以起到降低风险的作用A.等于1B.小于1C.等于0D.大于068.目前我国证券公司净资本监管要求中，核心净资本占全部净资本的比例不得低于（）A.20%B.40%C.60%D.80%69.下列不属于我国证监会对证券公司风险控制指标核心监管要求的是（）A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B.净资本与净资产的比例不得低于40%C.流动资产与流动负债的比例不得低于100%D.净资本与负债的比例不得低于8%70.我国沪深交易所股票交易的单笔申报最大数量不得超过（）A.100万股B.1000万股C.1亿股D.没有限制71.我国A股股票交易的最小申报单位是（）A.1股B.1手（100股）C.1000股D.10000股72.股票交易的集合竞价阶段，成交量最大的价位就是当日的（）A.收盘价B.开盘价C.最高价D.最低价73.我国证券交易所连续竞价阶段，成交价的确定原则不包括（）A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价D.所有买卖申报按照申报时间先后顺序确定成交价74.我国证券交易实行的“T+1”交收制度，具体是指（）A.当日买进的股票，下一交易日才可以卖出B.当日卖出股票获得的资金，当日就可以转出证券账户C.所有交易当日完成资金和证券的交收D.当日交易的佣金下一交易日才可以扣除75.下列关于融资融券业务的表述，错误的是（）A.融资融券业务是证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出的业务B.融资融券业务属于信用交易C.所有普通证券投资者都可以直接开通融资融券权限D.融资融券交易需要投资者提交一定比例的保证金76.沪港通业务中，内地投资者委托上交所会员，向上交所申报买卖规定范围内的联交所上市股票的通道是（）A.沪股通B.港股通C.深股通D.深港通77.下列关于证券账户的表述，正确的是（）A.一个自然人只能开立一个A股证券账户B.投资者的证券账户由中国证券登记结算有限责任公司统一开立C.证券账户只能用来交易股票，不能存放基金、债券等其他资产D.证券账户一经开立就不能注销78.我国证券登记结算机构采用的证券托管结算制度是（）A.全国集中统一的一级托管制度B.多级分散托管制度C.商业银行独立托管制度D.证券公司完全自主托管制度79.下列关于做市商交易制度的表述，错误的是（）A.做市商持续向市场提供买卖双边报价，按照报价和投资者成交B.做市商交易制度可以提升市场流动性C.我国北交所交易市场实行混合交易制度，匹配竞价交易和做市商报价D.做市商不需要承担任何报价义务，可以随意撤销报价80.上海证券交易所成立的专门服务创新型中小企业的板块名称是（）A.主板B.创业板C.科创板D.北交所81.深圳证券交易所成立的专门服务成长型创新创业企业的板块名称是（）A.科创板B.创业板C.新三板D.区域性股权市场82.全国中小企业股份转让系统（新三板）的挂牌公司最低注册资本要求为（）A.500万元人民币B.200万元人民币C.100万元人民币D.没有明确法定最低注册资本要求83.区域性股权市场属于我国多层次资本市场中的（）A.交易所市场B.场外市场C.期货市场D.衍生品市场84.下列不属于证券公司直接投资业务投资范围的是（）A.未上市企业股权B.上市公司非公开发行股票C.房地产项目开发资金池D.新三板挂牌公司定增股份85.证券公司资产管理业务中，面向合格投资者发行，投资者人数不超过200人的集合资产管理计划属于（）A.公募资产管理产品B.私募资产管理产品C.专项资产管理计划D.定向资产管理计划86.证券公司从事证券自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（）A.3%B.5%C.10%D.30%87.证券投资咨询机构的从业人员，在提供投资咨询服务时，以下行为合规的是（）A.向投资者承诺投资收益B.与投资者约定分享投资收益C.基于客观研究分析发布证券研究报告D.利用内幕信息推荐股票88.我国证券投资者保护基金的资金筹集渠道不包括（）A.证券公司缴纳的基金B.财政部的专项注资C.基金的投资收益D.面向公众发行理财产品募集的资金89.下列关于我国中证中小投资者服务中心的职能表述，错误的是（）A.作为征集人公开征集上市公司股东投票权B.支持中小投资者向上市公司提起证券民事赔偿诉讼C.代替投资者作出所有投资决策D.对上市公司的虚假陈述等违法行为提起证券支持诉讼90.我国人民币普通股票（A股）的结算货币是（）A.美元B.港币C.人民币D.欧元91.下列关于我国国债发行方式的表述，错误的是（）A.凭证式国债采用承购包销方式发行B.记账式国债采用公开招标方式发行C.储蓄国债（电子式）只能在二级市场流通转让D.储蓄国债面向个人投资者发行92.债券的当期收益率计算公式是（）A.债券年利息收入/债券当前市场价格B.债券年利息收入/债券面值C.（债券年利息+资本利得）/债券面值D.债券年利息收入/债券发行价格93.影响债券利率期限结构形状的基础理论不包括（）A.市场预期理论B.流动性偏好理论C.市场分割理论D.资产组合理论94.下列属于系统性金融风险的是（）A.某上市公司退市引发的个股风险B.某证券公司经营破产引发的单个机构风险C.宏观经济衰退引发的全市场整体下跌风险D.某基金经理投资失误引发的单只基金亏损风险95.我国金融市场“一委一行两会”的监管框架中，“两会”指的是（）A.中国证券业协会、中国银行业协会B.中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理总局C.中国保险行业协会、中国基金业协会D.中国人民银行、财政部96.我国《证券公司监督管理条例》正式实施的年份是（）A.2008年B.2013年C.2019年D.2023年97.下列关于证券市场虚假陈述行为的法律责任表述，正确的是（）A.虚假陈述行为人不需要承担任何民事赔偿责任B.虚假陈述行为仅需要对监管部门承担行政责任，无需对投资者负责C.虚假陈述造成投资者损失的，行为人应当依法承担民事赔偿责任，情节严重的还需要承担刑事责任D.虚假陈述行为最多被监管部门处以警告处罚98.下列不属于我国证券市场法定内幕信息知情人的是（）A.上市公司的董事、监事、高级管理人员B.持有公司5%以上股份的股东C.利用公开市场研报分析股票的普通个人投资者D.上市公司收购相关方的工作人员99.下列关于公募证券投资基金的信息披露要求，表述错误的是（）A.基金管理人应当在基金募集时发布招募说明书B.基金上市交易的基金管理人需要发布定期报告C.基金的年度报告需要经过会计师事务所审计D.基金的投资运作信息全部保密，任何时候都不能向公众披露100.下列关于我国金融市场对外开放的表述，错误的是（）A.境外机构投资者可以通过QFII/RQFII渠道投资境内证券市场B.沪深港通、债券通机制为跨境投资者提供了便捷的互联互通通道C.境外投资者持有境内金融资产完全没有任何额度限制D.我国证券行业已经允许符合条件的境外投资者设立控股合资证券公司参考答案及解析：1.C金融市场交易目的是融通资金、获取金融资产收益，并非获得实物资产所有权。2.B中长期国债属于资本市场品类，不属于1年期以内的货币市场。3.A1990年12月19日上海证券交易所正式营业，是我国首家证券交易所。4.D上交所、深交所为会员制，北交所为公司制。5.C2020年3月1日实施的新《证券法》明确全面推行证券发行注册制。6.C物流服务提供商不属于证券市场核心参与主体。7.A证券公司从事证券经纪业务的最低注册资本为5000万元人民币。8.B合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的经营管理职务。9.B中国证券业协会是证券行业自律性组织。10.C股票没有偿还期限，不属于设偿证券。11.B剩余财产分配权需在公司清算、债权人、优先股股东优先受偿后行使。12.C累计3年或连续2年不分配优先股利润的，优先股股东享有临时表决权。13.BB股以人民币标明面值，以外币认购交易，境内上市。14.B科创板普通投资者准入要求前20日日均资产50万元、2年交易经验。15.B科创板上市5个交易日后涨跌幅限制为20%。16.B北交所新股上市首日不设涨跌幅，上市满5个交易日之后涨跌幅限制为30%。17.C境内发行的存托凭证以境外公司股票为基础证券，代表基础资产权益。18.D股票市场价格围绕内在价值波动，由内在价值决定理论价格中枢。19.A市盈率=每股股价/每股收益。20.C债券要素不包含对发行主体盈利能力的强制要求。21.B债券有固定票面利息支付义务，风险低于股票，不参与经营决策。22.C国债由国家信用背书，风险最低，流动性最强。23.B财政部是我国国债的法定发行主体。24.C政策性银行发行的金融债券称为政策性金融债。25.C专项债券资金只能用于对应公益性项目，不得用于经常性支出和人员工资。26.B公开发行公司债券累计余额不超过净资产的40%。27.C可转换债持有人兼具债权和转股选择权，转股后成为普通股股东。28.B现券买卖属于现货交易，转让债券所有权。29.A质押式回购是债券所有权不转移，仅办理质押登记的回购交易。30.DBBB级属于投资级债券，但仍然存在信用风险，并非零风险。31.A证券投资基金核心特征是集合投资、专业管理、利益共享风险共担。32.B2004年6月1日我国《证券投资基金法》正式实施。33.C按运作方式基金分为封闭式和开放式基金。34.B开放式基金申赎价格以基金份额净值为计算基础。35.B股票基金要求80%以上基金资产投向股票。36.C货币市场基金仅投向货币市场工具，不得投资股票。37.B指数基金被动跟踪指数，不主动选股。38.BETF全称为交易型开放式指数基金。39.B私募基金合格投资者累计不得超过200人，不得向公众宣传，需备案。40.B基金托管人核心职责是保管基金财产、监督管理人投资运作。41.C封闭式基金募集份额达到注册规模80%以上基金方可成立。42.A基金估值的第一责任主体是基金管理人。43.B申购费属于向投资者一次性收取的前端费用，不从基金资产计提。44.C基金利润来源于基金投资的资产收益，和管理人自有资金无关。45.B证券投资基金从证券市场取得的收入暂不征收企业所得税。46.C金融衍生工具具有高风险性特征，收益不确定性较高。47.C人民币汇率属于汇率衍生品的标的，不属于利率衍生品标的。48.A金融远期合约是场外协商达成的未来买卖标的资产的合约。49.B保证金制度体现了期货交易的高杠杆特征。50.A沪深300股指期货最小变动价位为0.2点。51.B期权买方获得选择权，可以行权也可以放弃行权。52.B看涨期权是买入标的资产的权利，也叫买入期权。53.B内在价值是期权买方立即行权可获得的收益。54.C互换合约核心是交换一系列约定现金流。55.C信用违约互换是最典型的信用衍生工具。56.A真实出售实现基础资产和原始权益人的风险隔离。57.B信贷资产证券化的监管登记主体是央行和原银保监会。58.B金融衍生工具无法完全消除全部系统性风险。59.A汇率风险属于市场风险的子类。60.B上市公司违约无法兑付本息属于信用风险。61.A交易对手违约无法履约的风险属于信用风险。62.B内部流程、人员、系统缺陷引发的损失属于操作风险。63.A流动