2026年Series 65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年真题

2026年Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年真题一、单项选择题(本大题共110题,每题0.5分,共55分)1.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在实际工作中，下列对“股票”的描述，正确的是（）。A.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。2.一般来说，下列选项中，属于“资本充足率”基本要求的是（）。A.要求不低于15%B.监管要求不低于8%C.资本与总资产之比D.反映盈利能力3.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，通常情况下，下列关于“发展速度”的说法，不正确的是（）。A.包括定基发展速度B.包括环比发展速度C.是报告期与基期水平之比D.是报告期与基期水平之差4.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，依据操作规程，对“支票”的准确理解是（）。A.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。D.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。5.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在标准作业条件下，下列对“净现值”的描述，正确的是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。6.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按标准要求，“重点调查”的主要特点不包括（）。A.重点单位标志值占比极小B.属于非全面调查C.重点单位标志值占比重大D.选择重点单位7.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，通常情况下，下列关于“统计调查”的认识，正确的是（）。A.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。D.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。8.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，依据操作规程，下列关于“理财规划”的表述中，正确的是（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。C.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。9.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，参照行业规范，关于“证券投资基金”，下列描述错误的是（）。A.实行组合投资B.由投资者直接管理C.集合投资D.专业理财10.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，根据相关规定，“承诺”是指（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。11.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，依据操作规程，关于“反洗钱”，下列描述错误的是（）。A.进行客户身份识别B.仅针对个人客户C.提交大额和可疑交易报告D.保存客户身份资料12.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，一般来说，“收入确认五步法”在实践中应遵循的做法是（）。A.无需识别履约义务B.以收款时点确认收入C.以开具发票时点确认收入D.识别合同中的履约义务13.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，下列选项中，属于“反洗钱”基本要求的是（）。A.大额可疑交易报告B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.防范掩饰非法资金D.客户身份识别14.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，按标准要求，在“证券投资”的执行过程中，应当（）。A.不存在市场波动B.以获取收益为目的C.即银行储蓄存款D.没有任何风险15.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，参照行业规范，对“货币时间价值”的准确理解是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.是股票价格与每股收益的比率。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。16.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，按标准要求，下列关于“非系统性风险”的认识，正确的是（）。A.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。B.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。17.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按照技术要求，下列选项中，属于“证券投资”基本要求的是（）。A.包括股票投资B.没有任何风险C.即银行储蓄存款D.不存在市场波动18.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，按照技术要求，“财务杠杆”的含义是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。19.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，依据操作规程，关于“注册资本”，下列说法正确的是（）。A.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。20.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，“经济增长”是指（）。A.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。D.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。21.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按标准要求，下列各項中，不属于“统计职业道德”内容的是（）。A.保守调查对象秘密B.依法开展统计C.虚报瞒报统计资料D.坚持实事求是22.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，从专业角度看，“期货”是指（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。23.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，从专业角度看，下列关于“风险评估”的认识，正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。24.在具体作业环节，下列关于“金融监管”的说法，不正确的是（）。A.保护金融消费者合法权益B.维护金融稳定C.依法实施监督管理D.与金融稳定无关25.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，参照行业规范，下列选项中，属于“统计调查”基本要求的是（）。A.即统计分析B.不属于统计工作C.是统计工作的基础环节D.无目的随意收集26.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，从专业角度看，“不可抗力”是指（）。A.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。D.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。27.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，根据相关规定，“中间业务”在实践中应遵循的做法是（）。A.包括结算和代理业务B.以存贷利差为主要收入C.即贷款业务D.构成银行表内资产28.一般来说，“最大诚信原则”的主要特点不包括（）。A.是保险基本原则之一B.保险人应说明条款C.投保人应如实告知D.允许隐瞒重要事实29.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按标准要求，下列关于“承诺”的认识，正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。30.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，参照行业规范，下列关于“标志”的表述中，正确的是（）。A.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。B.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。31.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，按标准要求，下列关于“增长速度”的认识，正确的是（）。A.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。B.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。32.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，通常情况下，关于“财务报表分析”，下列说法正确的是（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。33.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，在具体作业环节，“表见代理”的主要特点不包括（）。A.行为人无代理权B.代理行为对被代理人有效C.相对人有理由相信其有代理权D.行为人必须确有代理权34.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，通常情况下，“股份有限公司”的含义是（）。A.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。B.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。35.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，按照技术要求，下列选项中，属于“系统性风险”基本要求的是（）。A.如政策利率风险B.不可分散C.影响整个市场D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。36.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，在具体作业环节，下列各項中，不属于“机会成本”内容的是（）。A.是实际支付的费用B.并非实际支付的费用C.是决策时必须考虑的成本D.是被放弃方案的最大收益37.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，根据相关规定，下列对“金融监管”的描述，正确的是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。C.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。38.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在标准作业条件下，关于“客户风险承受能力”，下列描述错误的是（）。A.包括心理承受能力B.是资产配置的依据C.包括财务承受能力D.由销售人员主观确定39.按照技术要求，对“保险金额”的准确理解是（）。A.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。B.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。C.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。D.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。40.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，一般来说，对“股票”的准确理解是（）。A.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。41.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在具体作业环节，“开放式基金”的主要特点不包括（）。A.基金规模不固定B.份额可以申购赎回C.封闭期内不得赎回D.以基金份额净值交易42.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，一般来说，关于“发展速度”，下列描述错误的是（）。A.与基期水平无关B.包括定基发展速度C.是报告期与基期水平之比D.包括环比发展速度43.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按标准要求，“统计数据质量”在实践中应遵循的做法是（）。A.数据质量无关紧要B.不需要审核C.可以随意估计D.要求完整及时44.依据操作规程，“法律行为”的含义是（）。A.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。B.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。C.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。D.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。45.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按照技术要求，下列关于“存款业务”的表述中，正确的是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。46.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，一般来说，关于“时点指标”，下列说法正确的是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。47.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在具体作业环节，在“无权代理”的执行过程中，应当（）。A.无需被代理人追认B.属于有效代理C.后果必然由本人承担D.没有代理权48.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，依据操作规程，下列对“流动性风险”的描述，正确的是（）。A.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。49.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按照技术要求，下列关于“股票”的认识，正确的是（）。A.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。D.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。50.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，下列选项中，属于“统计分组”基本要求的是（）。A.组内差异大B.按一定标志划分总体C.组间没有差异D.不进行任何划分51.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，一般来说，关于“公司”，下列说法正确的是（）。A.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。B.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。52.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在标准作业条件下，“合同”的含义是（）。A.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。53.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，从专业角度看，下列关于“经济法”的认识，正确的是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。54.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，根据相关规定，下列选项中，属于“需求价格弹性”基本要求的是（）。A.与价格变动无关B.反映需求量对价格的敏感度C.恒等于1D.弹性大于1为缺乏弹性55.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按照技术要求，下列各項中，不属于“需求价格弹性”内容的是（）。A.恒等于1B.弹性大于1为富有弹性C.弹性小于1为缺乏弹性D.反映需求量对价格的敏感度56.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，从专业角度看，下列关于“普查”的说法，不正确的是（）。A.属于抽样调查B.如人口普查C.属于全面调查D.专门组织的一次性调查57.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在具体作业环节，下列关于“保险费率”的认识，正确的是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。D.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。58.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，依据操作规程，下列各項中，不属于“固定资产折旧”内容的是（）。A.折旧计入成本费用B.双倍余额递减法属于加速折旧C.折旧不计入费用D.按年限平均法计提59.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在实际工作中，下列关于“保险利益原则”的说法，不正确的是（）。A.财产险转让需通知保险人B.是法律上承认的利益C.无保险利益合同也有效D.是合同有效的前提60.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，一般来说，下列关于“投资组合理论”的认识，正确的是（）。A.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。B.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。61.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，通常情况下，下列对“封闭式基金”的描述，正确的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。B.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。C.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。62.从专业角度看，关于“税务师”，下列说法正确的是（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。63.在具体作业环节，对“变异系数”的准确理解是（）。A.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。C.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。64.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，参照行业规范，“期货”在实践中应遵循的做法是（）。A.约定未来交易B.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。C.是标准化合约D.可用于套期保值65.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，通常情况下，下列关于“票据权利”的认识，正确的是（）。A.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。B.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。66.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，根据相关规定，对“统计分组”的准确理解是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。67.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，结合岗位实际，关于“精算基础”，下列说法正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。C.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。D.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。68.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，根据相关规定，对“系统性风险”的准确理解是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。69.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，从专业角度看，下列关于“统计分组”的表述中，正确的是（）。A.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。B.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。C.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。D.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。70.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按标准要求，下列关于“可疑交易报告”的认识，正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。C.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。D.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。71.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，通常情况下，下列关于“资本充足率”的认识，正确的是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。72.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，“系统性风险”的主要特点不包括（）。A.只影响个别证券B.又称市场风险C.影响整个市场D.不能通过组合分散73.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，参照行业规范，下列关于“破产清算”的表述中，正确的是（）。A.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。74.依据操作规程，下列对“统计分组”的描述，正确的是（）。A.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。B.在调查对象中选择一部分重点单位进行的非全面调查，重点单位标志值在总体中占较大比重。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。75.下列各項中，不属于“代理”内容的是（）。A.后果由被代理人承担B.在代理权限内实施C.以被代理人名义实施D.无权限也当然有效76.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，从专业角度看，下列选项中，属于“保险金额”基本要求的是（）。A.由双方约定B.约定的最高限额C.是赔付上限D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。77.按照技术要求，在“要约”的执行过程中，应当（）。A.是希望订立合同的意思表示B.即承诺C.内容无需确定D.要约邀请就是要约78.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在具体作业环节，下列各項中，不属于“信息披露”内容的是（）。A.保障投资者知情权B.仅向内部人员披露C.依法公开重大信息D.真实准确完整79.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，一般来说，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.重点单位标志值占比极小B.属于非全面调查C.随机抽取调查单位D.属于全面调查80.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，通常情况下，下列关于“存货发出计价”的表述中，正确的是（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。81.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，“反洗钱”的含义是（）。A.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。D.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。82.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，按标准要求，关于“反洗钱”，下列说法正确的是（）。A.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。83.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，在具体作业环节，“注册资本”的含义是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。84.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，根据相关规定，在“典型调查”的执行过程中，应当（）。A.选取的单位没有代表性B.属于非全面调查C.随机抽样选取单位D.属于全面调查85.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，在标准作业条件下，“变异系数”的主要特点不包括（）。A.不能比较离散程度B.是标准差与平均数之比C.用于比较离散程度D.可消除计量单位的影响86.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按照技术要求，下列关于“法律行为”的认识，正确的是（）。A.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。B.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。87.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，从专业角度看，下列关于“净现值”的表述中，正确的是（）。A.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。B.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。C.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。D.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。88.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按照技术要求，下列选项中，属于“信用风险”基本要求的是（）。A.与违约无关B.因市场价格变动而产生C.属于市场风险D.可通过评级识别89.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，通常情况下，下列关于“监事会”的表述中，正确的是（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。C.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。D.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。90.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，依据操作规程，下列选项中，属于“系统性风险”基本要求的是（）。A.又称市场风险B.可以通过组合分散C.只影响个别证券D.又称非系统性风险91.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，参照行业规范，在“中间业务”的执行过程中，应当（）。A.以存贷利差为主要收入B.即贷款业务C.构成银行表内资产D.以手续费为主要收入92.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，参照行业规范，“监事会”在实践中应遵循的做法是（）。A.是公司的执行机构B.负责经营决策C.由全体董事组成D.可以检查公司财务93.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在实际工作中，“投资组合理论”的主要特点不包括（）。A.只投资单一证券B.分散投资降低非系统风险C.追求风险收益优化D.由马科维茨提出94.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按标准要求，“统计调查”是指（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。95.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，一般来说，对“定金”的准确理解是（）。A.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。B.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。C.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。D.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。96.在标准作业条件下，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于非全面调查B.重点单位标志值占比极小C.随机抽取调查单位D.属于全面调查97.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，通常情况下，对“封闭式基金”的准确理解是（）。A.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。B.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。C.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。98.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，下列关于“金融监管”的认识，正确的是（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。C.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。D.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。99.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，按标准要求，关于“合同”，下列说法正确的是（）。A.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。B.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。100.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，按照技术要求，在“财务报表分析”的执行过程中，应当（）。A.评价财务状况和经营成果B.不需要财务数据C.仅凭直觉进行判断D.即编制财务报表101.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，按照技术要求，关于“股票”，下列描述错误的是（）。A.代表债权凭证B.由股份公司签发C.股东享有分红和表决权D.证明股东所有权102.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，结合岗位实际，关于“套期保值”，下列说法正确的是（）。A.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。B.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。103.通常情况下，下列关于“经济增长”的说法，不正确的是（）。A.常用GDP增长率衡量B.是宏观经济目标之一C.即通货膨胀D.产出量的持续增加104.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，参照行业规范，下列关于“汇票”的表述中，正确的是（）。A.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。B.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。C.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.各数据与其算术平均数离差平方的算术平均数的平方根，反映数据的离散程度。105.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在实际工作中，在“财务管理目标”的执行过程中，应当（）。A.负债最小化目标B.成本最大化目标C.收入最大化目标D.股东财富最大化目标106.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，结合岗位实际，“监事会”的主要特点不包括（）。A.负责经营决策B.可以检查公司财务C.是公司的监督机构D.监督董事和高级管理人员107.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在实际工作中，关于“风险管理”，下列说法正确的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。D.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。108.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，一般来说，“反洗钱”的含义是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。109.参照行业规范，“信息披露”在实践中应遵循的做法是（）。A.允许虚假记载B.可以选择性披露C.真实准确完整D.仅向内部人员披露110.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，通常情况下，“表见代理”的含义是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。D.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。二、判断题(本大题共50题,每题0.5分,共25分)111.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，在具体作业环节，按照“重点调查”的要求，选择重点单位（）。112.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按标准要求，依据“破产清算”的规定，不能清偿到期债务（）。113.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，按照技术要求，关于“流动性风险”，下列说法正确的是：与资产负债期限无关（）。114.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，一般来说，“外汇”要求：包括外币支付凭证（）。115.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，在具体作业环节，按照“最大诚信原则”的要求，是保险基本原则之一（）。116.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，根据相关规定，“流动比率”要求：衡量企业长期偿债能力（）。117.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，按标准要求，针对“股票”，证明股东所有权（）。118.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，关于“需求价格弹性”，下列说法正确的是：恒等于1（）。119.依据操作规程，“证券投资基金”的作业要求是：单一方式投资（）。120.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，根据相关规定，“信用风险”要求：属于市场风险（）。121.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，参照行业规范，对“债券”而言，约定还本付息（）。122.按照技术要求，关于“应收票据”，下列说法正确的是：仅指银行本票（）。123.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，依据操作规程，“董事会”要求：对监事会负责（）。124.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，结合岗位实际，“汇率”要求：以一国货币表示另一国货币（）。125.一般来说，“不可抗力”的作业要求是：可部分或全部免除责任（）。126.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，从专业角度看，依据“审计法律责任”的规定，只承担道德责任（）。127.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，在具体作业环节，针对“汇票”，只有银行可以签发（）。128.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，根据相关规定，按照“保险原理”的要求，对损失给予经济补偿（）。129.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，在实际工作中，对“公司”而言，不以营利为目的（）。130.在标准作业条件下，依据“支票”的规定，委托银行付款（）。131.从专业角度看，“货币政策”的基本要求之一是：调节财政收支（）。132.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，通常情况下，针对“支票”，由银行签发（）。133.在实际工作中，“董事会”的基本要求之一是：是公司的执行机构（）。134.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，按照“董事会”的要求，决定公司经营计划（）。135.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，参照行业规范，“违约责任”的作业要求是：仅承担行政责任（）。136.从专业角度看，“系统性风险”的基本要求之一是：又称非系统性风险（）。137.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，根据相关规定，“外汇”的作业要求是：用于国际结算（）。138.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，依据操作规程，关于“总量指标”，下列说法正确的是：又称相对指标（）。139.针对Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在实际工作中，按照“资产负债率”的要求，比值越高越安全（）。140.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，按标准要求，“风险管理”的基本要求之一是：风险管理与监控无关（）。141.在具体作业环节，“股份有限公司”要求：可以依法发行股票（）。142.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，结合岗位实际，“非系统性风险”要求：如经营风险（）。143.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，在具体作业环节，“债券”要求：是一种所有权凭证（）。144.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，结合岗位实际，“通货膨胀”的作业要求是：物价总水平持续下跌（）。145.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，“非系统性风险”的基本要求之一是：如经营风险（）。146.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，参照行业规范，“近因原则”的作业要求是：近因是直接有效的原因（）。147.结合岗位实际，依据“表见代理”的规定，代理行为一律无效（）。148.在标准作业条件下，“会计职业道德”的作业要求是：要求诚实守信（）。149.就Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年而言，在标准作业条件下，按照“非系统性风险”的要求，不能分散（）。150.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，在标准作业条件下，针对“反洗钱”，客户身份识别（）。151.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，从专业角度看，关于“近因原则”，下列说法正确的是：近因为最早发生的原因（）。152.根据相关规定，针对“时点指标”，数值不能累加（）。153.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，“期货”要求：是标准化合约（）。154.从专业角度看，对“非系统性风险”而言，可以通过组合分散（）。155.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年中，通常情况下，关于“财务报表分析”，下列说法正确的是：仅凭直觉进行判断（）。156.Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年方面，按照技术要求，按照“反洗钱”的要求，仅针对个人客户（）。157.在具体作业环节，针对“典型调查”，属于全面调查（）。158.关于Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年，在具体作业环节，“保险公司偿付能力”的基本要求之一是：充足率有最低要求（）。159.在Series65统一投资顾问法考试投资顾问法规历年相关工作中，结合岗位实际，针对“操作风险”，源于市场价格波动（）。160.在标准作业条件下，“证券监管”要求：不保护投资者权益（）。三、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)161.风险管理162.承诺四、解答题(本大题共1题,每题10分,共10分)163.根据相关规定，简述“信用卡”的主要内容或基本要求。答案与解析1.【答案】A【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。2.【答案】B【解析】其余选项均不符合“资本充足率”的正确要求。3.【答案】D【解析】其余三项均属于“发展速度”的正确表述。4.【答案】D【解析】出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。5.【答案】D【解析】投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。6.【答案】A【解析】其余三项均属于“重点调查”的正确表述。7.【答案】C【解析】按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。8.【答案】D【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。9.【答案】B【解析】其余三项均属于“证券投资基金”的正确表述。10.【答案】A【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。11.【答案】B【解析】其余三项均属于“反洗钱”的正确表述。12.【答案】D【解析】其余选项均不符合“收入确认五步法”的正确要求。13.【答案】C【解析】其余选项均不符合“反洗钱”的正确要求。14.【答案】B【解析】其余选项均不符合“证券投资”的正确要求。15.【答案】B【解析】是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。16.【答案】C【解析】是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。17.【答案】A【解析】其余选项均不符合“证券投资”的正确要求。18.【答案】B【解析】由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。19.【答案】D【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。20.【答案】A【解析】一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。21.【答案】C【解析】其余三项均属于“统计职业道德”的正确表述。22.【答案】A【解析】是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。23.【答案】C【解析】是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。24.【答案】D【解析】其余三项均属于“金融监管”的正确表述。25.【答案】C【解析】其余选项均不符合“统计调查”的正确要求。26.【答案】C【解析】不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。27.【答案】A【解析】其余选项均不符合“中间业务”的正确要求。28.【答案】D【解析】其余三项均属于“最大诚信原则”的正确表述。29.【答案】A【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。30.【答案】A【解析】说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。31.【答案】C【解析】报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。32.【答案】A【解析】运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。33.【答案】D【解析】其余三项均属于“表见代理”的正确表述。34.【答案】C【解析】全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。35.【答案】B【解析】其余选项均不符合“系统性风险”的正确要求。36.【答案】A【解析】其余三项均属于“机会成本”的正确表述。37.【答案】C【解析】金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。38.【答案】D【解析】其余三项均属于“客户风险承受能力”的正确表述。39.【答案】B【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。40.【答案】D【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。41.【答案】C【解析】其余三项均属于“开放式基金”的正确表述。42.【答案】A【解析】其余三项均属于“发展速度”的正确表述。43.【答案】D【解析】其余选项均不符合“统计数据质量”的正确要求。44.【答案】C【解析】以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。45.【答案】A【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。46.【答案】C【解析】反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。47.【答案】D【解析】其余选项均不符合“无权代理”的正确要求。48.【答案】C【解析】金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。49.【答案】C【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。50.【答案】B【解析】其余选项均不符合“统计分组”的正确要求。51.【答案】A【解析】依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。52.【答案】C【解析】平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。53.【答案】C【解析】调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。54.【答案】B【解析】其余选项均不符合“需求价格弹性”的正确要求。55.【答案】A【解析】其余三项均属于“需求价格弹性”的正确表述。56.【答案】A【解析】其余三项均属于“普查”的正确表述。57.【答案】D【解析】保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。58.【答案】C【解析】其余三项均属于“固定资产折旧”的正确表述。59.【答案】C【解析】其余三项均属于“保险利益原则”的正确表述。60.【答案】D【解析】通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。61.【答案】A【解析】基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。62.【答案】A【解析】从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。63.【答案】C【解析】标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。64.【答案】D【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。65.【答案】A【解析】持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。66.【答案】C【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。67.【答案】C【解析】运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。68.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。69.【答案】B【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。70.【答案】A【解析】金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。71.【答案】A【解析】银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。72.【答案】A【解析】其余三项均属于“系统性风险”的正确表述。73.【答案】C【解析】企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。74.【答案】C【解析】根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。75.【答案】D【解析】其余三项均属于“代理”的正确表述。76.【答案】C【解析】其余选项均不符合“保险金额”的正确要求。77.【答案】A【解析】其余选项均不符合“要约”的正确要求。78.【答案】B【解析】其余三项均属于“信息披露”的正确表述。79.【答案】B【解析】其余选项均不符合“重点调查”的正确要求。80.【答案】B【解析】存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。81.【答案】B【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。82.【答案】A【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。83.【答案】B【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。84.【答案】B【解析】其余选项均不符合“典型调查”的正确要求。85.【答案】A【解析】其余三项均属于“变异系数”的正确表述。86.【答案】D【解析】以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。87.【答案】A【解析】投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。88.【答案】D【解析】其余选项均不符合“信用风险”的正确要求。89.【答案】B【解析】公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。90.【答案】A【解析】其余选项均不符合“系统性风险”的正确要求。91.【答案】D【解析】其余选项均不符合“中间业务”的正确要求。92.【答案】D【解析】其余选项均不符合“监事会”的正确要求。93.【答案】A【解析】其余三项均属于“投资组合理论”的正确表述。94.【答案】B【解析】按照预定的目的和要求，有