自贸区政策应用系统风险防控课件

SYSTEM自贸区政策应用系统风险防控识别·预警·防控·协同2026年9月课程导览01风险全景认知总体国家安全观下的风险防控框架02六域风险拆解口岸、贸易、投资、金融、财税、网络03防控机制构建预警、审查、治理、熔断、容错04系统落地实践数智化平台与典型案例验证05能力升级展望复合型人才与制度协同建设CHAPTER风险全景认知统筹发展和安全，以制度化安全保障制度型开放从总体国家安全观出发，建立自贸区风险防控的认知底座01总体国家安全观下的风控定位自贸试验区提升战略是推进高水平制度型开放的重要战略举措，风险防控是开放的前提与保障以制度型开放为引领，以风险防控为保障，二者辩证统一总体国家安全观统领以总体国家安全观为指导，将风险治理嵌入制度创新全过程。管得住保障放得开以"管得住"保障"放得开"，以制度化安全支撑制度型开放。风险防控四可目标风险防控不是追求零风险，而是实现风险可识别、过程可监测、责任可追溯、损失可控制。开放与安全的辩证统一负面清单持续瘦身，体现扩大开放的渐进路径开放与安全并进190条2013上海自贸区率先推出国内首个外商投资负面清单，含190条特别管理措施并进每次缩减均以安全审查制度同步完善为前提，体现开放与安全并进当前风控面临的核心挑战当前风控体系难以适配自贸区改革开放的深度与广度，四大短板亟待补齐。口径不一改革与监管衔接不足三大片区定位不同、改革涉及多部门，缺少统一风险口径和协同流程。跨境复合新业态快于监管工具更新智慧口岸、无人驾驶跨境运输、跨境支付等场景跨行业、跨区域、跨国境，传统分部门审批难以及时识别风险。生态风险通道优势转化不足承接产业转移时需防范高耗能、低附加值项目及生态安全风险。机制缺位区域规则协同不足制度创新、专业服务、风险共治和通道联动机制尚未形成。风险治理的五项原则1可识别来源界定风险来源与类型能够被清晰界定，不以模糊代替具体界定清晰2可监测过程监测运行过程有实时数据支撑，不靠事后补记实时数据3可追溯责任链条责任链条完整，每个环节有据可查有据可查4可控制边界管理损失有边界，事态不失控边界可控5可复制经验沉淀防控经验能够沉淀为标准，为其他区域借鉴标准沉淀CHAPTER六域风险拆解风险可识别，过程可监测口岸、贸易、投资、金融、财税、网络六大风险逐域拆解02六域风险全景框架自贸区自由开放环境下通常存在

六大风险点，覆盖从国门到网络的全域风险域核心内涵口岸风险一线国门安全与二线经济社会安全贸易风险走私、假冒、侵权、规避监管投资风险安全审查、垄断、虚假投资金融风险洗钱、跨境资本逆转、汇率波动财务税务风险税基侵蚀、转移定价、利润转移网络风险数据出境、跨境合规、泄露攻击口岸风险的双重维度一线管住安全底线，二线管出流通便利01第一道防线一线国门安全风险涉及进出境人员、货物、物品的检疫安全筑牢国门防线，守住安全底线国门安全出入境全要素管控02第二道防线二线经济社会安全风险封关后海南全岛成为3.39万平方公里特殊监管区域"一线放开、二线管住、岛内自由"模式在促进流通的同时提示重点防范领域防范走私风险须围绕零关税、加工增值内销等重点政策实施精准化分类监管在加强二线管住的同时，不能降低海南与内地货物流动的便利性精准监管流通便利海南全岛特殊监管贸易风险的五个切面非法贸易与走私利用零关税政策从事违规进出境活动假冒商品贸易侵害知识产权、破坏市场秩序电子商务规避监管利用线上渠道绕开传统监管节点知识产权侵权涉外知识产权纠纷多发离岸贸易三流分离业务面临严格真实性审核，一旦被认定构造虚假贸易进行套利或资金非法跨境流动，将面临严厉处罚真实性审核投资风险的三道闸口准入环节国家安全审查外商投资须通过国家安全审查。关键领域审查涉及国家安全、行业特别措施、关键技术。并购与反垄断安全审查特别措施反垄断经营环节跨境关联交易利用关联关系形成隐蔽风险。违规操作手段虚假投资、行业管理漏洞等违规操作。关联交易虚假投资退出与传导产业链连锁反应投资波动引发产业链连锁反应。区域经济影响关注外资结构变化对区域经济的影响。连锁反应结构变化“负面清单之外的领域按内外资一致原则管理，清单内禁止领域不得变相突破。”金融风险的跨境传导跨境资本流动的突变风险是金融风险防控的重中之重洗钱与恐怖融资利用跨境支付与自由贸易账户掩盖非法资金流动跨境资本流动及逆转资本大进大出冲击市场稳定汇率波动风险本外币敞口管理不善引发汇兑损失加密资产交易监管套利利用境内外监管差异规避管控金融创新产品风险创新先于监管时形成风险真空财税风险的利益侵蚀实质性运营风险：税收优惠与实质性运营严格绑定，必须保留完整证据链税基侵蚀及利润转移类型一利用跨境控股架构将利润转移至低税地区高发场景：跨国集团利润再分配、无形资产转让定价安排关联交易转移定价类型二集团内部定价不公允导致税基侵蚀高发场景：购销、劳务、资金拆借等关联往来定价偏离市场公允水平跨境控股架构资金违规流动类型三资金通道化运作绕开监管高发场景：多层嵌套架构下资金往来频繁、缺少商业实质与合规留痕网络与数据风险的边界数据出境安全评估出境合规重要数据和个人信息出境须履行合规程序数据跨境流动合规性风险合规冲突境内外合规要求差异形成冲突数据加密与身份认证风险技术防护技术防护不足导致数据泄露网络攻击与敏感数据泄露持续威胁关键信息基础设施面临持续威胁重要数据识别参考：企业掌握

1000万人

以上个人信息，或关键信息基础设施运营者掌握

10万人

以上个人信息风险的联动与传导本质“自贸区风险具有跨境性、复合性、传导性多重属性，单一风险可沿链路放大扩散。”风险类型贸易贸易风险沿资金链路传导风险类型金融金融风险通过数据系统扩大风险类型网络网络风险沿链路进一步放大扩散把握联动本质研究区内区外各类风险相互作用和传导的新特点新规律跨部门协同处置对重大风险预警信息开展综合研判、协同处置，而非各管一段CHAPTER防控机制构建以风险最小化促进收益最大化构建风险评估预警、安全审查、分类治理、熔断容错机制03风险评估预警机制以大数据分析技术识别风险，按风险等级实施分类监管1预警流程01推送完善预警体系信息推送规则及响应处置流程2预警流程02识别大数据分析技术识别风险，按等级分类监管3预警流程03研判重大风险预警信息跨部门综合研判、协同处置4预警流程04监测评估制度集成创新试点风险隐患，实现动态监测、科学评估、精准预警外商投资安全审查机制三类机制形成"禁区明确、敏感受限、一般放开"的梯度管控

结构准准入端协助审查机制国家安全涵盖国家安全审查维度行业措施行业特别措施审查关键技术关键技术领域审查并购限制并购限制审查反垄断经营者集中反垄断审查协助审查多部门协助审查机制核核准制管理机制负面清单通过负面清单"特别审查"条款触发准入适用范围列入"特别审查"条款的外商投资项目或企业管理模式进入核准制管理模式备备案制管理机制适用领域未列入负面清单的领域准入原则外商可自由进入待遇保障享受国民待遇管理模式对应备案制管理贸易风险治理框架贸易风险治理要素：海关与贸易合规风险治理、非法贸易风险治理、供应链风险治理流程原则以口岸及贸易安全为原则，技术检查+物理查验相结合依托数字技术提升技术检查精准性对货物及贸易主体、物流主体进行精准风险研判建立以口岸及贸易安全为原则，技术检查和物理查验相结合的风险防范作业流程国家安全执法治理反恐反分裂打击武器走私贸易合规执法治理货物安全知识产权保护反假冒产品贸易反倾销反贸易欺诈跨国公司供应链风险管理开放环境下的金融治理宏观审慎与微观监管双轮驱动，构建开放环境下的金融风险治理体系宏观审慎管理优化自由贸易账户分账核算业务，保障金融系统安全稳定运行跨境资金流动宏观审慎管理，防范资本大进大出冲击运用宏观审慎评估体系防控系统性金融风险微观监管对洗钱、恐怖融资实施穿透式监测，强化跨境支付系统风险防控对加密资产交易监管套利等新型风险保持动态识别与规则更新三级预警与风险熔断试验准入·限定主体/区域/规模/期限第一阶段小范围试验覆盖跨境算力、数据交易、无人驾驶运输等场景第二阶段实时监测第三阶段压力测试第四阶段第三方评估第五阶段推广或退出12345三级预警机制按风险等级逐级响应风险熔断机制达到预警阈值即暂停相关业务容错免责机制在合规框架内保护改革探索积极性五账合一与责任清单对改革试点实行任务、风险、责任、进度、成效五账合一任务2项建立清单建立重点领域风险清单和监管责任清单，实行分类管理明确职责明确责任部门、预警阈值、应急措施和退出机制分类管理风险2项分类管理建立重点领域风险清单和监管责任清单，实行分类管理同步三实施推动风险评估与改革方案同步设计、同步审议、同步实施同步三实施成效2项同步推进推动风险评估与改革方案同步设计、同步审议、同步实施衔接顺畅以统一风险口径打通部门壁垒，破解改革与监管衔接不畅口径统一CHAPTER系统落地实践从人防人控到技防智控数智化风控平台与自贸区典型案例验证防控实效04数智化风控平台架构实现从人防人控到技防智控的跨越构建跨行业、跨领域信息共享平台，实现实时监测和动态分析智能风控模型基于规则与数据训练构建风控模型核心底座自动识别异常交易与风险行为实时捕捉风险信号实时监测预警对区内运行数据动态扫描持续监测运行态势触发条件即告警异常即刻响应处置合规知识图谱政策法规、负面清单、案例知识结构化关联知识互联凝聚合规依据提供穿透式风险管理能力穿透底层识别深层风险数据分类分级与负面清单负面清单机制负面清单机制自贸区可自行制定数据出境负面清单，清单外数据可免予申报数据出境安全评估、订立个人信息出境标准合同、通过个人信息保护认证广东自贸区实践发布全国首个智能装备制造业与个人征信服务业数据出境负面清单智能装备制造业个人征信服务业7个业务场景67个数据项通过负面清单机制，将高频合规需求从繁琐审批中释放，实现数据安全有序流动与合规成本降低的统一天津数据跨境服务实践天津自贸区形成国内双首个数据跨境政策体系，实现制度创新与服务落地并行推进制度创新出台数据分类分级标准规范和负面清单，形成国内自贸试验区双首个数据跨境政策体系案例某激光技术公司负面清单发布后，依据豁免情形免于订立个人信息出境标准合同，有效降低合规成本服务落地服务专区设立数据合规与跨境流动服务专区，提供法律规章、支持政策、申报指南等汇编资料，并指派专人咨询企业调研对空客、新加坡港务集团等跨国公司开展调研座谈，现场解答数据出境申报流程与政策适用问题青岛企业风险防控体系订制式法律体检机制体检评估资源整合整合检察机关、智库专家、第三方机构、行政部门资源行业评估开展涉案高风险行业体检评估精准化预警防范机制对照自查规范指引联合制定商业秘密等行业《企业风险规范指引法律标准》对照自查引导企业对照自查联动式综合治理机制部门共治协作机制建立信息共享、数据推送等协作机制共治格局形成部门共治新场景压力测试路径2026年4月国务院印发《中国（内蒙古）自由贸易试验区总体方案》，进入集中落地阶段对跨境算力、数据交易、无人驾驶运输、跨境支付等场景实行递进式压力测试1小范围试验2实时监测3压力测试4第三方评估5推广或退出打通企业、货物、资金、数据、人员、能源、生态风险画像，强化监测预警与协同处置建立三级预警、风险熔断和容错免责机制，在试验中动态修正CHAPTER能力升级展望开放创新与风险防控有机统一复合型人才队伍建设与跨区域制度协同展望05复合型人才队伍建设风险管理需要

既懂技术、又通商务、又精风险管理

的复合型人才复合能力结构懂技术理解大数据、人工智能、数据跨境等新场景的技术逻辑通商务熟悉贸易、投资、财税等业务运作规律精风险管理掌握风险识别、评估、预警、处置的专业方法培养路径鼓励高校与研究机构加强智能经济、制造服务、金融开放等领域研究，通过教育培训和实践积累培养人才跨区域制度协同路径规则协同制度共建建立制度创新联合机制，共建研究平台。监管互认标准互认