2026年证券从业资格考试基础知识专项训练

2026年证券从业资格考试基础知识专项训练考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）1.证券市场的基本功能不包括：A.资本集聚功能B.价格发现功能C.风险规避功能D.资产配置功能2.我国证券市场的监管机构是：A.中国人民银行B.国家发展和改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会3.下列不属于证券市场参与主体的是：A.证券投资者B.证券发行人C.证券交易所D.商品期货交易所4.证券公司的主要业务不包括：A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.货币经纪业务5.我国上市公司发行新股的主要方式不包括：A.首次公开发行（IPO）B.配股C.增发D.权证发行6.证券承销的方式主要分为：A.代销和包销B.公开募集和非公开募集C.认购和认缴D.议价和竞价7.证券交易价格优先原则是指：A.成交时间优先B.成交价格最高者优先C.成交价格最低者优先D.委托数量最大者优先8.证券交易场所不包括：A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国金融期货交易所D.中国证券登记结算有限责任公司9.下列不属于证券交易费用的的是：A.佣金B.印花税C.过户费D.证券监管费10.内幕信息的知情人不包括：A.发行人的董事B.持有发行人5%以上股份的股东C.证券公司的自营部门负责人D.证券投资咨询机构的普通研究员11.证券公司为客户办理经纪业务，不得有下列行为：__。A.为客户提供证券交易信息B.代理客户买卖证券C.为客户融资融券D.监管机构规定的其他禁止行为12.证券市场禁入措施的期限一般不少于：A.3个月B.6个月C.1年D.2年13.下列关于证券登记结算公司的说法，错误的是：A.负责证券账户、结算账户的设立B.负责证券的存管和过户C.负责证券交易的清算和交收D.可以从事证券自营业务14.下列关于债券期限的表述，正确的是：A.短期债券的期限在1年以下B.中期债券的期限在1年以上10年以下C.长期债券的期限在10年以上D.以上所有选项都正确15.优先股股东享有的权利不包括：A.红利分配优先权B.优先认购新股权C.优先剩余资产分配权D.优先表决权16.我国公司法规定，股份有限公司发起人人数不得少于：A.2人B.5人C.10人D.20人17.证券公司设立投资银行部门，注册资本最低限额不得低于：A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.2亿元人民币D.5亿元人民币18.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额不得低于：A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币19.上市公司发行可转换公司债券，应当符合的条件不包括：A.最近3年净利润为正B.最近3年财务报表无重大虚假记载C.可转换公司债券的发行价格不低于募集说明书公告日前20个交易日该公司股票交易均价的90%D.公司最近一期末净资产不低于人民币15亿元20.证券自营业务的禁止行为不包括：A.违规使用客户资金B.从事内幕交易C.从事操纵市场行为D.在证券交易所以外进行证券交易二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）1.证券市场的功能包括：A.资本配置功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.价值创造功能2.证券市场参与主体包括：A.证券投资者B.证券发行人C.证券中介机构D.证券监管机构3.证券公司的主要业务包括：A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务4.证券承销的方式包括：A.代销B.包销C.认购D.挂牌5.证券交易的基本原则包括：A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.稳定原则6.下列关于内幕交易的说法，正确的有：A.内幕交易是违法行为B.内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券价格产生重大影响的信息C.内幕信息的知情人不得买卖该公司证券D.内幕交易损害了其他投资者的利益7.证券公司设立分支机构，应当符合的条件包括：A.有健全的内部控制制度B.有符合要求的营业场所和设备C.分支机构的注册资本不低于一定限额D.符合监管机构规定的其他条件8.证券登记结算公司的职能包括：A.证券账户管理B.证券持有人名册登记C.证券交易清算D.证券交易结算9.债券按照发行主体分类，可以分为：A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票10.优先股的特点包括：A.红利分配优先B.剩余资产分配优先C.表决权优先D.风险相对低于普通股11.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件包括：A.具有健全的内部控制制度B.资产管理业务的负责人具备相应的任职资格C.风险管理、内部稽核制度完善D.注册资本不低于1亿元人民币12.证券公司客户融资融券业务，应当符合的条件包括：A.客户具有融资融券业务资格B.客户信誉良好C.客户具有足够的偿还能力D.证券公司具有相应的业务资格和风险控制能力13.下列关于证券投资咨询业务的表述，正确的有：A.证券投资咨询业务是指证券公司及其从业人员为客户提供证券投资相关的分析、预测或者建议B.证券投资咨询业务不得代客户理财C.从事证券投资咨询业务的人员必须具备相应的执业资格D.证券投资咨询业务可以帮助客户提高投资收益14.证券市场法律法规包括：A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《中华人民共和国刑法》D.《证券公司监督管理条例》15.证券交易过程中，禁止的行为包括：A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述三、判断题（下列选项中，正确的请标记“√”，错误的请标记“×”）1.证券市场是资本市场的核心。（）2.证券公司可以经营全部证券业务。（）3.证券发行是指发行人向不特定对象发售证券的行为。（）4.证券交易是指在证券交易所进行的证券买卖活动。（）5.证券投资者是指通过证券公司买卖证券的自然人和法人。（）6.证券承销是指承销商协助发行人发售证券的行为。（）7.证券交易价格由市场供求关系决定。（）8.内幕交易是合法的，只要不被人发现。（）9.证券公司可以为客户融资融券。（）10.证券登记结算公司是营利性机构。（）11.债券是一种无息证券。（）12.股票是一种有价证券。（）13.上市公司发行新股，必须经过证券交易所的批准。（）14.证券公司董事、监事和高级管理人员必须具备相应的任职资格。（）15.证券投资咨询业务可以帮助客户赚钱。（）16.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。（）17.证券公司可以从事股票自营业务。（）18.证券投资组合管理是指通过构建投资组合来分散风险。（）19.衍生品是一种基础金融产品。（）20.证券市场监管的目的是保护投资者利益，维护市场秩序。（）试卷答案一、单项选择题1.C2.C3.D4.D5.D6.A7.B8.D9.D10.D11.C12.C13.D14.D15.D16.A17.A18.C19.D20.D二、多项选择题1.A,B,C2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B5.A,B,C6.A,B,C,D7.A,B,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C11.A,B,C12.A,B,C,D13.A,B,C14.A,B,D15.A,B,C,D三、判断题1.√2.×3.×4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.×11.×12.√13.×14.√15.×16.√17.√18.√19.×20.√解析一、单项选择题1.证券市场的基本功能主要包括资本集聚功能、资源优化配置功能、风险分散功能、价格发现功能等。风险规避功能不是证券市场的基本功能。故选C。2.中国证券监督管理委员会（CSRC）是我国证券市场的唯一监管机构，负责对证券市场进行监督管理。中国人民银行主要负责货币政策，国家发展和改革委员会主要负责宏观经济规划。故选C。3.证券市场的主要参与主体包括证券投资者、证券发行人、证券中介机构（证券公司、基金公司、信托公司等）、证券监管机构（证监会）、证券交易所等。商品期货交易所属于期货市场，不是证券市场的主要参与主体。故选D。4.证券公司的业务范围根据监管规定主要分为：证券经纪业务（代理买卖证券）、证券承销与保荐业务（帮助发行人发行证券）、证券投资咨询业务（提供投资建议）、证券自营业务（用自有资金买卖证券）等。货币经纪业务通常由专门的货币经纪公司从事，不属于证券公司的主要业务。故选D。5.上市公司发行新股的主要方式包括首次公开发行（IPO）、配股（向现有股东按比例发行）、增发（向不特定对象发行）。权证发行是发行权证，权证是一种衍生品，不是发行股票的方式。故选D。6.证券承销是指证券公司接受发行人的委托，代理发行人发行证券的行为。根据发行风险承担方式不同，主要分为代销（不承担发行风险，尽力销售）和包销（承担发行风险，承诺最低发行额）。故选A。7.证券交易价格优先原则是指价格最高的买方申报优先成交，价格最低的卖方申报优先成交。时间优先原则是指同价位申报，先申报者优先成交。故选B。8.证券交易场所主要指上海证券交易所、深圳证券交易所，是中国内地主要的股票、债券等证券交易市场。中国金融期货交易所是从事金融衍生品（期货）交易的场所。中国证券登记结算有限责任公司是负责证券登记结算服务的机构，不是交易场所。故选D。9.证券交易费用主要包括佣金（支付给证券公司的服务费用）、印花税（国家收取的税费）、过户费（证券公司或交易所收取的登记过户费用）。证券监管费不是交易所或证券公司收取的交易费用。故选D。10.内幕信息的知情人包括发行人的董事、监事、高级管理人员，持有发行人5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员，证券公司、基金公司、信托公司等中介机构的从业人员，以及法律、行政法规规定的其他人员。证券投资咨询机构的普通研究员通常不属于内幕信息知情人，除非涉及特定项目且知悉内幕信息。故选D。11.证券公司为客户办理经纪业务，应当遵循诚实信用原则，以客户利益为中心，并遵守法律法规和监管规定。禁止为客户融资融券是明确禁止的行为。故选C。12.证券市场禁入措施是指监管机构禁止相关人员在一定期限内不得从事证券业务或进入证券市场。根据情节严重程度，禁入期限有所不同，一般不少于1年。故选C。13.证券登记结算公司的主要职能包括证券账户管理、证券持有人名册登记、证券交易的清算和交收、受托保管证券等。证券登记结算公司是为证券市场提供服务的机构，通常是非营利性机构，不能从事证券自营业务等营利性活动。故选D。14.债券按照期限分类，短期债券通常指期限在1年及以下，中期债券指期限在1年以上10年以下，长期债券指期限在10年以上。以上分类是标准的。故选D。15.优先股股东享有红利分配优先权、剩余资产分配优先权，但通常没有表决权或表决权受到限制。优先股的风险相对低于普通股，但收益也相对固定。优先表决权不是优先股的典型特征。故选D。16.我国《公司法》规定，设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。发起人人数下限为2人。故选A。17.证券公司设立投资银行部门（主要从事证券承销与保荐业务），注册资本最低限额为人民币1亿元。设立证券经纪业务部门，注册资本最低限额为人民币5000万元。故选A。18.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。经营证券自营业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。经营证券经纪业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。故选C。19.上市公司发行可转换公司债券，应当符合的条件包括：最近3年净利润为正（非亏损）、最近3年财务报表无重大虚假记载、发行价格不低于募集说明书公告日前20个交易日该公司股票交易均价的90%、公司最近一期末净资产不低于人民币15亿元等。条件D描述的是发行可转换公司债券的条件之一，但题目问的是“不包括”的选项，这里需要根据实际情况或考试大纲判断，通常净资产要求是最低不少于人民币10亿元。假设题目或大纲规定为15亿元，则此选项为错误陈述，若规定为10亿元，则此选项为正确陈述。此处按通常考试思路，选择一个可能的错误选项，假设D为错误陈述。（注：此题选项设置可能需根据实际考试大纲调整）。如果按照最新规定（2023年修订，2024年施行），净资产不低于人民币15亿元是公开发行可转债的要求，而非非公开发行。假设题目考察的是非公开发行，则此选项可能正确。为符合模拟试卷逻辑，此处选择一个可能的“错误”选项进行分析，但实际考试需以最新法规为准。（更正分析：根据2023年修订、2024年施行的《上市公司证券发行管理办法》，公开发行可转债，公司最近一期末净资产不低于人民币15亿元。若题目表述为“不包括”，则此为错误表述。但若题目考察的是特定情况或旧规定，则需уточнить.假设题目意在考察，此为难点，需确认最新法规是15亿还是10亿或其他。此处暂定按15亿为要求，则D为错误陈述。）20.证券自营业务的禁止行为包括：违规使用客户资金、从事内幕交易、从事操纵市场行为、欺诈客户等。故选D。二、多项选择题1.证券市场的功能主要包括：资本集聚功能（为经济建设筹集资金）、资源优化配置功能（引导资本流向高效领域）、风险分散功能（通过多样化投资分散风险）、价格发现功能（通过交易形成资产价格）。价值创造功能不是证券市场的功能，企业生产经营活动才是价值创造的主要来源。故选A,B,C。2.证券市场的参与主体非常广泛，包括：证券投资者（个人和机构）、证券发行人（需要筹集资金的上市公司等）、证券中介机构（证券公司、基金公司、信托公司、证券登记结算公司等提供服务的机构）、证券监管机构（中国证监会等负责监管的机构）、自律组织（交易所等）。故选A,B,C,D。3.证券公司的主要业务根据监管规定，可以包括：证券经纪业务（代理买卖证券）、证券投资咨询业务（提供投资建议）、证券承销与保荐业务（帮助发行人发行证券）、证券自营业务（用自有资金买卖证券）、证券资产管理业务（接受客户委托管理资产）、融资融券业务等。故选A,B,C,D。4.证券承销的方式主要分为代销和包销。代销是指承销商协助发行人销售证券，但不承担未售出部分的风险；包销是指承销商承诺购买发行人未售出的证券，承担发行风险。认购和认缴不是证券承销的方式。挂牌是证券交易的方式。故选A,B。5.证券交易的基本原则包括：公开原则（信息透明）、公平原则（机会均等）、公正原则（监管公正）。稳定原则虽然也是市场监管的目标，但不是证券交易的基本原则。故选A,B,C。6.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易，获取不正当利益的行为。其特征是：行为人掌握内幕信息、行为人利用内幕信息进行交易、内幕交易行为造成他人利益受损。内幕交易是违法行为，损害了其他投资者的利益。故选A,B,C,D。7.证券公司设立分支机构，需要符合监管机构的规定，通常包括：有健全的内部控制制度、有符合要求的营业场所和设备、符合监管机构规定的资本充足率等条件，并履行审批程序。注册资本不是设立分支机构的直接条件，而是证券公司设立自身的条件。故选A,B,D。8.证券登记结算公司的主要职能包括：证券账户管理、证券持有人名册登记、证券交易的清算（计算应收应付证券和资金）、证券交易的结算（完成证券和资金的最终交收）。故选A,B,C,D。9.债券按照发行主体分类，可以分为：政府债券（中央政府、地方政府发行）、金融债券（银行等金融机构发行）、公司债券（企业法人发行）。股票是权益证券，不属于债券。故选A,B,C。10.优先股的特点包括：股息固定且优先于普通股、剩余资产分配优先于普通股、通常没有表决权或表决权受到限制。优先股的风险相对低于普通股，但收益也相对固定，不完全等同于债券。故选A,B,C。11.证券公司从事资产管理业务，需要符合监管机构的规定，通常包括：具有健全的内部控制制度、资产管理业务的负责人具备相应的任职资格、风险管理、内部稽核制度完善等条件。注册资本最低限额根据监管规定可能有所不同，但通常要求较高，如1亿元或更高。故选A,B,C。12.证券公司客户融资融券业务，需要符合监管机构的规定，包括：客户必须具备融资融券业务资格（满足资产、交易经验等要求）、客户信誉良好、客户具有足够的偿还能力（担保物价值充足等）、证券公司具有相应的业务资格和风险控制能力。故选A,B,C,D。13.证券投资咨询业务是指证券公司及其从业人员基于投资分析、预测或建议，向客户提供证券投资相关的服务。其特点是不能代客户理财（禁止保本承诺等），从业人员必须具备相应的执业资格。证券投资咨询业务的目的在于帮助客户做出投资决策，提高投资认知，但不能保证客户一定赚钱。故选A,B,C。14.证券市场法律法规体系包括：《中华人民共和国证券法》（基本法律）、《中华人民共和国公司法》（规范公司行为，与证券发行相关）、《中华人民共和国刑法》（规定证券犯罪行为）、《证券公司监督管理条例》（规范证券公司行为）等。故选A,B,D。15.证券交易过程中，禁止的行为包括：内幕交易（利用内幕信息交易）、操纵市场（影响证券交易价格）、欺诈客户（误导客户交易）、虚假陈述（发布虚假信息误导投资者）等。这些都是违法行为，会破坏市场秩序，损害投资者利益。故选A,B,C,D。三、判断题1.证券市场是资本市场的重要组成部分，是连接资金供求双方的关键场所，是资本配置的主要平台，是经济运行的重要反映，是资本市场核心。故√。2.证券公司可以经营多种业务，但根据监管规定，不同业务的注册资本要求不同，且不得超出其核准的业务范围。证券公司可以根据自身资质和监管要求，选择经营部分或全部业务，但并非可以经营“全部”业务。故×。3.证券发行是指发行人向不特定对象（公募）或特定对象（私募）发售证券（股票、债券等）以筹集资金的行为。题目描述的是私募发行（定向发行）的特点。故×。4.证券交易是指在证券交易所或国务院批准的其他交易场所进行的证券买卖活动。题目描述的是证券交易的定义，但限定在“证券交易所”，不够全面。故×。5.证券投资者是指通过证券公司或其他合法途径买卖证券的自然人和法人。题目描述准确。故√。6.证券承销是指承销商接受发行人的委托，代理其发行证券，并承担相应的发行风险和责任的行为。题目描述准确。故√。7.证券交易价格由市场供求关系决定，这是市场经济的基本原理。故√。8.内幕交易是违反证券法律法规的非法行为，无论是否被人发现，只要构成了内幕交易，就要承担法律责任。故×。9.证券公司为客户融资融券是证券公司的主要业务之一，但必须符合监管