2026年反电信网络诈骗金融知识题库及答案

2026年反电信网络诈骗金融知识题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，共40分）1.收到一条自称“ETC中心”的短信，称ETC已失效，需点击链接重新认证，正确的做法是？A.点击链接按提示操作B.拨打短信中预留的客服电话C.通过官方渠道核实，不点击陌生链接D.转发给朋友帮忙操作答案：C解析：陌生链接可能为钓鱼网站，应通过官方APP、网点或客服电话核实，不点击来路不明的链接。2.反电信网络诈骗专用预警劝阻号码是？A.12315B.96110C.12345D.110答案：B3.下列行为中，最容易成为电信网络诈骗“工具人”的是？A.使用银行官方APP转账B.将个人银行卡出租、出借给他人C.定期修改网银密码D.开通账户变动短信提醒答案：B解析：出租、出借银行卡可能被用于接收、转移诈骗资金，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。4.张某在微信群看到“刷单返利，动动手指日赚300元”，前期小额刷单均返利，之后对方要求连续完成大额任务才能返款。张某应？A.加大投入完成任务B.向平台充值解冻资金C.停止操作，警惕刷单诈骗D.推荐亲友一起加入答案：C解析：刷单返利属典型诈骗，前期小额返利是诱饵，后期以任务未完成、卡单等为由拒绝返款。5.陌生网友推荐某投资平台，声称“有内幕消息、稳赚不赔”，你应该？A.先小额试试B.相信对方，投入全部积蓄C.拉黑网友并举报，不参与D.向对方索要更多内幕答案：C6.接到自称“公安局民警”的电话，称你涉嫌洗钱，要求将资金转入“安全账户”配合调查，正确做法是？A.立即转账配合调查B.按对方要求下载视频会议软件C.挂断电话，拨打110或96110核实D.提供银行卡号和验证码答案：C解析：公检法机关不会通过电话办案，也不会要求转账至“安全账户”。7.关于个人银行账户使用，下列说法错误的是？A.不得出租、出借、出售银行账户B.不得为他人代收不明资金C.可以将闲置银行卡借给朋友收货款D.应妥善保管银行卡和密码答案：C8.办理网络贷款时，对方以“银行卡号填错、账户被冻结”为由，要求先缴纳“解冻费”，你应该？A.缴纳费用以便放款B.重新提交贷款申请C.保存证据并报警，不转账D.向对方提供其他银行卡答案：C解析：正规贷款机构放款前不会收取“保证金”“解冻费”等费用。9.国家反诈中心APP的主要功能不包括？A.诈骗预警提示B.涉诈线索举报C.身份核实D.保证投资收益答案：D10.“两卡”犯罪中的“两卡”通常指？A.银行卡、会员卡B.手机卡、银行卡C.信用卡、公交卡D.身份证、银行卡答案：B11.银行工作人员发现客户神色紧张，准备向陌生账户大额汇款，且不断查看手机，最恰当的做法是？A.不予干预，快速办理B.主动询问并进行风险提示，必要时报警C.直接拒绝办理D.要求客户提供对方身份证号答案：B解析：金融机构在发现客户可能被诈骗时应履行风险提示和劝阻义务，必要时报告公安机关。12.“杀猪盘”诈骗最主要的特征是？A.以高薪招聘为诱饵B.以网络交友、获取信任后诱导投资或赌博C.以冒充客服退款为名D.以虚假中奖信息为名答案：B13.接到自称“电商客服”电话，称商品质量问题要对你退款，要求你提供短信验证码，正确做法是？A.提供验证码以便快速退款B.点击对方发来的退款链接C.拒绝提供验证码，通过官方平台核实D.扫描对方提供的二维码答案：C解析：验证码是资金安全的重要凭证，任何索要验证码的“客服”都可能是诈骗。14.下列哪个号码是银行保险消费者投诉维权热线？A.12378B.12306C.12110D.12333答案：A15.关于“跑分洗钱”，下列说法正确的是？A.是合法的兼职模式B.参与者只是提供账户，无需承担法律责任C.是利用他人账户转移违法犯罪资金的行为D.收益稳定，可以长期从事答案：C16.公司财务人员收到“老板”通过QQ要求紧急支付合同款，最稳妥的做法是？A.立即转账B.通过电话或当面向老板核实C.在QQ中确认账号D.要求对方提供身份证照片答案：B解析：冒充领导、熟人诈骗常利用社交账号头像、昵称迷惑当事人，转账前必须独立核实。17.发现自己被骗后，第一时间应当？A.联系诈骗分子协商退款B.删除聊天记录C.拨打110或96110报警，并联系银行止付D.等待对方主动返还答案：C18.个人征信记录中的不良信息能否通过“付费修复”删除？A.可以，只要找正规机构B.可以，需要缴纳费用C.不可以，任何“征信修复”收费多是诈骗D.可以，但要提供银行卡和验证码答案：C19.以下哪一项属于典型的“冒充客服”诈骗话术？A.“我是公检法人员，你涉嫌犯罪”B.“帮忙刷单，日结高薪”C.“商品有质量问题，双倍退款，请下载会议软件办理”D.“有内部消息，投资稳赚不赔”答案：C20.某客户要求银行将其账户内50万元转入一个陌生个人账户，用途说明前后矛盾，银行工作人员应当？A.按客户指令立即转账B.要求客户签署免责声明后转账C.进一步核实交易背景，必要时拒绝办理并报告D.建议客户分多次小额转账答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题，共20分，多选、错选、漏选均不得分）1.关于96110反诈专线，下列说法正确的有？A.是公安反诈预警劝阻专线B.来电应及时接听C.可以拨打该号码咨询、举报D.该号码会要求提供银行卡密码答案：ABC解析：96110用于预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报，不会要求提供银行卡密码、验证码等敏感信息。2.遭遇电信网络诈骗后，可以采取的紧急措施包括？A.立即拨打110或96110报警B.联系开户银行申请止付、冻结C.保存聊天记录、转账凭证等证据D.继续向对方账户转账以“解冻”答案：ABC解析：D属于二次受骗，应立即停止一切转账。3.下列属于常见电信网络诈骗类型的有？A.刷单返利诈骗B.虚假投资理财诈骗C.冒充公检法诈骗D.冒充客服退款诈骗答案：ABCD4.防范电信网络诈骗“三不一多”原则包括？A.未知链接不点击B.陌生来电不轻信C.个人信息不透露D.转账汇款多核实答案：ABCD5.下列哪些行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪？A.出租、出售个人银行卡B.出借对公账户为他人走账C.收购他人手机卡D.帮助架设GOIP设备答案：ABCD解析：上述行为均可能为电信网络诈骗提供支付结算、通讯等帮助，情节严重时构成帮助信息网络犯罪活动罪。6.金融机构在反电信网络诈骗工作中应当履行的职责包括？A.开展客户身份识别B.对异常账户和可疑交易进行监测C.对疑似被骗客户进行风险提示D.依法协助公安机关开展止付、冻结答案：ABCD7.关于“安全账户”，下列说法正确的有？A.公检法机关不会通过电话要求转账B.任何要求将资金转入“安全账户”的电话都是诈骗C.“安全账户”可以保护群众资金安全D.接到自称警察要求配合调查并要求转账的，应当拒绝答案：ABD解析：公检法机关没有“安全账户”，凡是要求转账到“安全账户”的均属诈骗。8.虚假投资理财诈骗常见话术包括？A.有内幕消息B.稳赚不赔C.高回报、低风险D.导师带单、保证盈利答案：ABCD9.下列哪些做法有助于保护个人银行账户安全？A.不向他人透露短信验证码B.不点击陌生链接C.将银行卡借给朋友收货款D.定期核对账户交易明细答案：ABD解析：将银行卡借给他人使用存在被用于洗钱、诈骗的风险，且违反账户管理规定。10.关于“跑分”平台，下列说法正确的有？A.是洗钱或转移犯罪资金的手段B.参与者可能承担刑事责任C.常以“日赚千元”为诱饵D.资金可能被依法冻结答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10题，共10分）1.国家反诈中心APP可以自动拦截所有诈骗电话和短信。答案：错误解析：反诈APP提供预警提示和风险提醒，但无法保证拦截全部诈骗信息，用户仍需提高防范意识。2.个人将银行卡出租给他人使用，只要自己没有直接实施诈骗，就不承担法律责任。答案：错误解析：出租、出借银行卡可能为诈骗提供支付结算帮助，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，需承担法律责任。3.96110来电是反诈民警的预警劝阻电话，应当及时接听。答案：正确4.刷单返利诈骗通常先返还小额佣金，获取信任后再诱导大额投入。答案：正确5.只要不向陌生人转账，就不会遭受电信网络诈骗。答案：错误解析：电信网络诈骗还可能导致个人信息泄露、账户被盗刷等，不转账不等于绝对安全。6.银行工作人员发现客户疑似被诈骗但客户坚持转账时，银行无权继续劝阻。答案：错误解析：金融机构发现异常交易或疑似被骗情形的，有权依法采取风险提示、暂停非柜面业务等措施，并报告公安机关。7.征信记录中的不良信息可以通过付费“征信修复”机构删除。答案：错误解析：征信信息由依法设立的征信机构客观记录，任何单位和个人不得违规修改、删除，所谓“征信修复”多为诈骗。8.陌生网友推荐的投资平台，只要能成功提现一次，就说明平台安全可靠。答案：错误解析：诈骗平台常允许小额提现以诱导大额投入，后期以各类理由拒绝提现。9.遭遇电信网络诈骗后，越早报警并申请止付，挽回损失的可能性越大。答案：正确10.金融机构可以依法对监测识别的异常账户和可疑交易采取限制措施。答案：正确四、简答题（每题5分，共2题，共10分）1.简述金融消费者防范电信网络诈骗的“三不一多”原则。答案：未知链接不点击；陌生来电不轻信；个人信息不透露；转账汇款多核实。2.银行在客户转账环节发现疑似电信网络诈骗时，可采取哪些处置措施？答案：对客户进行风险提示和劝阻；根据规定暂停或限制相关账户的非柜面业务；及时向公安机关报告；依法协助紧急止付、冻结；保存相关交易记录和证据。答对4点即可得满分。五、案例分析题（每题10分，共2题，共20分）1.某公司财务人员李某被拉入一个QQ群，群内有“公司老板”的头像和昵称。对方在群内要求李某向某陌生账户转账86万元合同款。李某未电话核实即转账，后与老板联系发现被骗。问题：(1)本案属于哪类电信网络诈骗？(2)李某在转账前应如何避免被骗？(3)发现被骗后，李某应立即采取哪些措施？答案：(1)属于冒充领导（或熟人）诈骗。(2)应严格执行财务审批制度；通过电话、当面等独立渠道向老板核实；对陌生账户转账保持警惕；核对收款账户与合同信息是否一致。(3)立即拨打110或96110报警；联系开户银行申请紧急止付、冻结涉案账户；保存聊天记录、转账凭证等证据；向公司负责人报告并配合公安机关调查。解析：本题为冒充领导类诈骗。关键风险点在于仅凭社交软件指令转账，缺少独立核实环节。紧急止付是挽回损失的重要窗口。2.张女士通过社交平台认识一名男子并建立网恋关系。对方称在某境外投资平台有内幕消息，可带其“稳赚不赔”。张女士先投入5万元，获利5000元并成功提现，随后投入50万元，平台无法提现，对方失联。问题：(1)本案属于哪类电信网络诈骗？(2)结合案例，说明该类诈骗的常见步骤。(3)张女士应当如何处置？答案：(1)属于“杀猪盘”类虚假投