资金管理办法

恒大集团资金管理办法第一章总则第一条为进一步规范和强化集团的资金管理、融资管理及资本运作，特制定本办法。第二条集团资金管理包括：1、资金管理的职能部门是集团资金中心。集团资金中心集团资本运营中心主要负责集团资本运作、创新类融资工作。地区公司资金部主要负责各地区公司所有属下公司的计划管理、资金创新类融资管理、贷后管理。第二章 资金计划管理第三条地区公司资金部根据月度资金平衡计划及集团统一制定的支付原则于每月底编制次月资金支付计划报地区公司董事长（或主持工作一把手）审批后，由财务部执行。第四条地区公司内部各公司之间的往来款项及支付集团公司款项由资金部发起，报地区公司主管资金领导审批，由财务部执行。第五条地区公司资金部须建立保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账，财务部须在每日17：30前将当日开具的银行承兑汇票、商业承兑汇票扫描件传送资金部，资金部须于收到当日更新台账。每周五17：30前资金部须将截至当日的保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账报集团资金中心；每月1日10：00前资金部须将上月汇总后的保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账报集团资金中心。第六条每周五和每月1日，地区公司资金部编制本周和上月资金执行总结上报集团资金中心，资金中心汇总后于每周一和每月2日上报集团分管领导及董事局主席。第七条集团资金中心、财务中心每周分析制作财务资金周报,于周一10:00前报集团分管领导。第三章 融资管理第八条集团资金中心须于每年年初、每月月初根据集团销售、开发建设等经营计划，编制各地区公司年度、月度融资计划，集团分管领导审批后，再报董事局主席审批。第九条地区公司资金部开展传统融资工作报批融资方案及对外提供资料时,审批权限如下:1、公司基础资料和项目基础资料地区公司的涂销及涂销还贷、合同中已签订明确还款日期的到期还贷、利息支出，由地区公司董事长（或主持工作一把手）审批。按集团规定签订的商业承兑汇票相关协议（总对总年度协议除外）及商票兑付承诺函报地区公司董事长（或主持工作一把手）审批。开具商业汇票视同现款支付管理，地区公司须确保到期兑付。4、集团规定融资成本范围内的债务类传统融资方案,经集团相关部门审核后,报集团资金直管副总裁审批。超出规定融资成本范围的债务类融资方案再报集团分管领导审批。债务类创新融资方案，经主管融资业务副总裁、集团资本运营中心等相关部门审核后，报集团资本运营中心直管副总裁审批，再报集团分管领导审批。非债类融资方案，经主管融资业务副总裁、集团资本运营中心等相关部门、集团财务总监、上市公司董事会秘书审核后，报集团资本运营中心直管副总裁审批，再报集团分管领导审批。5、融资相关承诺书、董事会决议、股东会决议、融资相关合同及协议、银行承兑汇票、商业承兑汇票总对总年度协议、按销售比例还款的请示等相关资料经集团相关部门审核后,报集团资金直管副总裁审批。6、增资方案，重大股权过户手续，因融资需求造成董事、监事、法人变更及公司章程变更等重大事项，须经集团相关部门审核、集团资金直管副总裁审批。7、融资方案及相关资料须严格按流程报审。未经集团审批同意就获金融机构审批的贷款，放款后不予以计发相应融资奖励，且视情节严重程度给予考核对象扣罚10%-30%综合奖金的处分。第十条各类非负债融资的项目可行性研究报告及协议模板，由集团资本运营中心统一管理，经资本运营中心总经理审批后，方可对外提供。第十一条地区公司资金部须于放款当日在资金管理系统录入贷款合同信息，并于48小时内将借款资料签章扫描件报送集团资金中心。地区公司资金部负责核实贷款合同还本付息情况，并于还本付息资金划扣后24小时内在资金管理系统登记。集团资金中心负责对地区公司使用资金管理系统的情况进行考评，每月8日前下发资金管理系统上月使用考核情况通报，录入每错漏或延时一次，扣罚资金部负责人300元、业务经办人100元，出现重大失误对集团信誉造成影响的扣罚3000元以上并作降级处理。第十二条集团资金中心于每月15日下发地区公司、产业集团及下属公司次月还款提示函。地区公司资金部负责将次月到期的借款本金和利息列入次月资金支付计划第四章资本运作管理第十三条资本运作方案经集团资本运营中心等相关部门审核、直管副总裁审批后，报集团分管领导审批；涉及股权变更、公司架构、重大人事变动等重大事项的，再报集团董事局主席审批。第十四条与已批准的资本运作方案相符的相关承诺书、董事会决议、股东会决议、合同及协议及对外报送资料等经集团相关部门审核后，由集团资本运营中心直管副总裁审批；与已批准方案不相符的，再报集团分管领导审批。涉及资本运作的增资方案，需要办理财产抵押及股权质押、担保手续，股权第五章内部借款管理第十五条地区公司须加强理财意识、提高筹划安排资金的能力，防范征信风险。1、集团主管融资业务副总裁须充分掌握所分管地区公司的资金状况,指导地区公司做好归还到期贷款本息、兑付到期票据的资金统筹与预警工作。2、对于地区公司因经营管理不善、资金统筹不力，未提前两个月对归还到（1）按借款金额的0.5‰对地区公司董事长(或主持工作一把手)进行扣罚；（2）按借款金额的0.1‰对集团分管该公司融资业务副总裁进行扣罚；（3）按借款金额的0.2‰对地区公司主管资金领导进行扣罚。3、对于集团拨借款项未按批示期限归还的,每发生一次,视情节严重给予董事长(或主持工作一把手)降三至六级工资处分。4、集团财务中心负责行文处分，处分结果经集团财务直管副总裁审批后报集团分管领导审批；每月考核结果报人力资源中心备案。第五章附则第十六条本办法适用于集团总部、地区公司，各产业集团、香港公司及下属公司的资金管理参照本办法执行。第十七条本办法由集团资金中心负责解释。第十八条本办法自发文之日起执行，原恒地司资字【2015】第023号文同时废止。有以往规定与本办法不一致的，以本办法为准。附表1：《融资方案审批表（开发贷）》附表2：《融资方案审批表(非开发贷）》附表3：《项目资本金方案审批表》附表4附表5：《融资工作报送资料及用印审批表（合同、协议等）》附表6：呈批报告个人工作业务总结本人于2009年7月进入新疆中正鑫磊地矿技术服务有限公司(前身为“西安中正矿业信息咨询有限公司”)，主要从事测量技术工作，至今已有三年。在这宝贵的三年时间里，我边工作、边学习测绘相专业书籍，遇到不懂得问题积极的请教工程师们，在他们耐心的教授和指导下，我的专业知识水平得到了很到的提高，并在实地测量工作中加以运用、总结，不断的提高自己的专业技术水平。同时积极的参与技术培训学习，加速自身知识的不断更新和自身素质的提高。努力使自己成为一名合格的测绘技术人员。在这三年中，在公司各领导及同事的帮助带领下，按照岗位职责要求和行为规范，努力做好本职工作，认真完成了领导所交给的各项工作，在思想觉悟及工作能力方面有了很大的提高。

在思想上积极向上，能够认真贯彻党的基本方针政策，积极学习政治理论，坚持四项基本原则，遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。积极主动学习专业知识，工作态度端正，认真负责，具有良好的思想政治素质、思想品质和职业道德。

在工作态度方面，勤奋敬业，热爱本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，能够主动寻找自己的不足并及时学习补充，始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风。

在公司领导的关怀以及同事们的支持和帮助下，我迅速的完成了职业角色的转变。一、回顾这四年来的职业生涯，我主要做了以下工作：1、参与了新疆库车县新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿的野外测绘和放线工作、点之记的编写工作、1:2000地形地质图修测、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，提交成果《新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿普查报告》已通过评审。2、参与了库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估项目的室内地质资料编写工作，提交成果为《库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估报告》，现已通过评审。3、参与了《新疆库车县巴西克其克盐矿普查》项目的野外地质勘查工作，参与项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘查线剖面测量、测绘内业资料的编写工作；最终提交的《新疆库车县康村盐矿普查报告》已通过评审。4、参与了新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量监测工作，项目包括：野外地质测量与室内地质资料的编写，提交成果为《新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量年报》，现已通过评审。6、参与了《新疆博乐市五台石灰岩矿9号矿区勘探》项目的野外地质勘查工作，项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，并绘制相应图件。7、参与了《新疆博乐市托特克斜花岗岩矿详查报告》项目的野外地质勘查工作，项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，并绘制相应图件。通过以上的这些工作，我学习并具备了以下工作能力：

1、通过实习，对测绘这门学科的研究内容及实际意义有了系统的认识。加深对测量学基本理论的理解，能够用有关理论指导作业实践，做到理论与实践相统一，提高分析问题、解决问题的能力，从而对测量学的基本内容得到一次实际应用，使所学知识进一步巩固、深化。2、熟悉了三、四等控制测量的作业程序及施测方法，并掌握了全站仪、静态GPS、RTK等测量仪器的工作原理和操作方法。3、掌握了GPS控制测量内业解算软件（南方测绘Gps数据处理）以及内业成图软件（南方cass）的操作应用。能够将外业测量的数据导入软件进行地形图成图和处理。4、在项目技术负责的指导下熟悉了测量技术总结的编写要求和方法，并参与了部分项目测量技术总结章节的编写工作。5、在项目负责的领导下参与整个测量项目的组织运作，对项目的实施过程有了深刻理解。通过在项目组的实习锻炼了自己的组织协调能力，为以后的工作打下了坚实基础。二、工作中尚存在的问题

从事测绘工作以来，深深感受到工作的