2026年校招：证券经纪人题目及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能不包括（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

2.以下不属于股票特征的是（）

A.收益性

B.风险性

C.返还性

D.流动性

3.债券按发行主体分类，不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

4.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一

5.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

6.下列不属于证券经纪业务特点的是（）

A.业务对象的广泛性

B.客户指令的权威性

C.交易行为的自主性

D.客户资料的保密性

7.首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后（）个完整会计年度。

A.1

B.2

C.3

D.4

8.证券投资基金的主要投资风险不包括（）

A.市场风险

B.管理能力风险

C.汇率风险

D.巨额赎回风险

9.以下关于证券自营业务说法错误的是（）

A.只能买卖依法公开发行的证券

B.可以使用自有资金和依法筹集的资金

C.可以以个人名义进行自营业务

D.不得将自营账户借给他人使用

10.证券市场监管的原则不包括（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.自由放任原则

多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.股票的价值有（）

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

3.债券的基本要素包括（）

A.债券的票面价值

B.债券的到期期限

C.债券的票面利率

D.债券发行者名称

4.证券投资基金按运作方式不同可分为（）

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

5.证券公司经纪业务内部控制的重点是（）

A.防范挪用客户交易结算资金

B.防范挪用其他客户资产

C.防范非法融入融出资金

D.防范结算风险

6.证券承销业务可以采取（）方式。

A.代销

B.包销

C.直销

D.传销

7.证券投资分析的基本分析主要包括（）

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.公司分析

D.技术分析

8.证券市场监管的手段包括（）

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.舆论手段

9.证券投资基金的费用主要包括（）

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

10.以下属于金融衍生工具的有（）

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

判断题（每题2分，共10题）

1.证券经纪人可以接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（）

2.股票是一种无期限的法律凭证。（）

3.债券的收益是固定的，不存在任何风险。（）

4.开放式基金的基金份额总额是固定的。（）

5.证券公司的自营业务和经纪业务可以混合操作。（）

6.证券市场监管的主要目的是保护投资者的合法权益。（）

7.证券投资分析中的技术分析主要研究市场行为。（）

8.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

9.金融衍生工具具有高风险性。（）

10.证券发行市场又称为一级市场。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券经纪业务的含义。

答：证券经纪业务是证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。证券公司不承担交易中的价格风险，只收取一定比例佣金。

2.证券市场监管有什么意义？

答：监管可维护市场秩序，保护投资者权益，保障合法交易；促进证券市场合法、合规、高效运行，提高资源配置效率；有效防控金融风险，维护金融稳定。

3.股票与债券有哪些区别？

答：股票是所有权凭证，债券是债权凭证；股票收益不固定、风险大，债券收益较固定、风险小；股票无期限，债券有到期日；股东有经营决策权，债券持有者无。

4.证券投资基金有什么特点？

答：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

论述题（每题5分，共4题）

1.论述证券经纪人在客户服务中的作用。

答：证券经纪人是客户与证券公司的桥梁。能为客户提供专业投资咨询，助其了解市场与产品；协助开户交易，提供操作指导；及时传递信息，让客户把握市场动态；还能反馈客户意见，促进证券公司改进服务。

2.谈谈证券市场的发展趋势。

答：未来证券市场将更国际化，跨境投资增多。科技应用加深，如人工智能辅助投资决策。产品更丰富，满足多元投资需求。监管也会加强，保障市场健康稳定，投资者权益更受重视。

3.说明证券投资分析的重要性。

答：投资分析可帮助投资者了解市场和公司状况，评估投资价值与风险，从而做出合理投资决策，提高投资收益，降低损失可能。对证券公司而言，能为客户提供专业建议，提升服务质量。

4.分析证券公司内部控制的重要性。

答：内部控制可防范经营风险，保障资产安全，避免违规操作带来损失。能确保合规经营，维护公司信誉和形象。还可提高运营效率，优化资源配置，促进公司可持续发展，适应监管要求。

答案汇总

#单项选择题答案

1.C

2.C

3.C

4.A

5.A

6.C

7.B

8.C

9.C

10.D

#多项选择题答案